銀行賬戶跨省凍結？幣圈用戶必讀_ASH

原文標題：原創｜跨省凍結？中小企業必讀

關于幣圈銀行賬戶總被機關凍結的原因以及法律上的救濟途徑，颯姐團隊此前做過分享（見2021年4月9日《玩虛擬幣，異地凍卡咋處理？》），本期法律問答繼續和大家聊聊這一話題，供各位參考。

Q：某個銀行賬戶可能只有部分錢款涉嫌洗錢、詐騙等資金流向，偵查機關將該賬戶全部資金凍結，是否合理？

A：在查明與刑事案件無關之前，機關對銀行卡全部資金進行凍結并不違反現行法律規定。根據我國《刑事訴訟法》第一百四十四條、第一百四十五條規定，在刑事立案后，機關、檢察機關根據偵查犯罪的需要，可以依照規定查詢、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產，有關單位和個人應當配合，經查明確實與案件無關的，應當在三日內解除凍結，予以退還。

HashKey Group COO：零售用戶可向16國銀行賬戶轉賬資金，98%數字資產存入冷錢包:金色財經報道，HashKey Exchange官推透露集團首席運營官Livio Weng今日接受彭博TV采訪，分享HashKey Exchange成為首個面向零售用戶的香港持牌交易所，據悉HashKey Exchange零售用戶將可以直接從16個國家的銀行賬戶轉賬資金，目前其平臺提供BTC/USD、ETH/USD等法幣交易對，未來還將支持更多法幣交易對，據悉HashKey Exchange將把98%的數字資產存儲在獨立的冷錢包中，2% 的數字資產存儲在熱錢包中。[2023/8/5 16:19:36]

但尤其需要特別注意的是，《機關涉案財物管理若干規定》第六條及《人民檢察院刑事訴訟涉案財物管理規定》第四條均明確要求，不得查封、扣押、凍結與案件無關的財物，應當及時審查查封、扣押、凍結的財物。

英國央行行長：英國央行不會通過CBDC進入零售銀行賬戶業務:金色財經報道，英國央行行長Andrew Bailey周二在上議院經濟事務委員會發表講話時表示，與向“一些（資產）支持的穩定幣世界發展相比，CBDC 將是更好的選擇，這些穩定幣具有類似貨幣的特征，可以受到監管。英國央行不會通過 CBDC 進入零售銀行賬戶業務，并補充說它也不是貨幣政策工具。（Coindesk）[2021/11/24 7:07:41]

Q：除了前面提到的法律規定，目前我國有關刑事案件中凍結銀行卡的相關法律依據還有哪些？

Coinbase開通了巴克萊銀行賬號:據金融時報報道， Coinbase開通了巴克萊銀行的賬戶。[2018/3/14]

A：《監察法》第二十三條規定：監察機關調查涉嫌貪污賄賂、失職瀆職等嚴重職務違法或者職務犯罪，根據工作需要，可以依照規定查詢、凍結涉案單位和個人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產。有關單位和個人應當配合。凍結的財產經查明與案件無關的，應當在查明后三日內解除凍結，予以退還。

《刑訴法解釋》用了專章第十八章規定了涉案財物處理，對于凍結犯罪嫌疑人的存款等作出規定。《機關辦理刑事案件程序規定》第二百三十七條與《人民檢察院刑事訴訟規則》第二百一十二條對前述《刑事訴訟法》第一百四十四條、第一百四十五條進行了細化，分別明確了機關與檢察機關在不同階段對涉案財產的控制權。

新加坡Quoine Pte等10多家交易所銀行賬戶被關閉:據彭博周二(11月21日)報道，新加坡成加密貨幣交易所運營商Quoine Pte稱，現正在將客戶的付款安排到日本，因其在新加坡的銀行賬戶被關閉。與銀行做法相反的是，新加坡最近正在表現出對加密貨幣開放的態度，新加坡金管局于11月14日表示，計劃在新的支付框架下監管虛擬貨幣的交易。[2017/11/21]

中共中央辦公廳、國務院辦公廳2015年發布《關于進一步規范刑事訴訟涉案財物處置工作的意見》，對進一步規范涉案財物查封、扣押、凍結、保管、審前返還、先行處置等問題，作出了原則性規定。

Q：涉案財物的范圍是什么？

A：關于何為涉案財物，《刑法》《刑事訴訟法》《刑訴法解釋》均未作具體規定。《機關涉案財物管理若干規定》《人民檢察院刑事訴訟涉案財物管理規定》，對刑事訴訟涉案財物范圍作了基本類似的規定。根據《機關涉案財物管理若干規定》第二條，本規定所稱涉案財物，是指機關在辦理刑事案件和行政案件過程中，依法采取查封、扣押、凍結、扣留、調取、先行登記保存、抽樣取證、追繳、收繳等措施提取或者固定，以及從其他單位和個人接收的與案件有關的物品、文件和款項，包括：（一）違法犯罪所得及其孳息；（二）用于實施違法犯罪行為的工具；（三）非法持有的穢物品、等違禁品；（四）其他可以證明違法犯罪行為發生、違法犯罪行為情節輕重的物品和文件。

但上述規定仍然原則性較強，對兩個問題并未明確：第一，如何認定“與案件有關”？這種關聯性需要多強？實踐中對涉案財物的認定有時比較隨意。第二，只強調了已被查封、扣押、凍結、扣留等措施的和已接收的物品等財物處置，但對于未被機關掌握的其他涉案財物應該如何處理并未作出規定。顯然，將涉案財物范圍限定在已被控制的財物，范圍過窄。

Q：銀行賬戶被違法凍結的，是否有權申請國家賠償？

A：違法對財產采取凍結等措施的，給所有權人造成財產損失的，可依據《國家賠償法》第十八條“行使偵查、檢察、審判職權的機關以及看守所、監獄管理機關及其工作人員在行使職權時有下列侵犯財產權情形之一的，受害人有取得賠償的權利：（一）違法對財產采取查封、扣押、凍結、追繳等措施的”之規定，向有關機關申請國家賠償。

關于提出賠償請求的時間，根據《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國國家賠償法〉若干問題的解釋（一）》第七條之規定，應在刑事訴訟程序終結后提出賠償請求，但有證據證明其與尚未終結的刑事案件無關的，可以在刑事訴訟程序中提出。

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