頭條觀察|DeFi質押投資策略入門_DEF

DeFi的核心特征之一是為任何可連接互聯網的人提供金融服務。傳統銀行主要通過為借貸設定利率進行盈利，DeFi協議也是如此。實際上，從用戶在將資金鎖定到流動資金池的那一刻起，Uniswap、Aave、Compound等DeFi協議就變成了銀行。然后，這些用戶成為其他想兌換token或借用token進行加密交易交易者的流動性提供者。這個過程可以被稱為staking，其APR遠高于傳統儲蓄賬戶的0.06%。

根據DeFiRate網站數據，選擇用于質押的穩定幣不同，年利率也會有所不同。DeFi質押和傳統儲蓄賬戶之間的區別顯而易見，因此，有些用戶選擇不參與高風險的市場交易，而是用加密資產進行質押獲利。

數據：當前Huobi平臺TVL反彈至30億美元上方，過去24小時增長超23%:金色財經報道，據DefiLlama數據，Huobi交易平臺總鎖倉量TVL出現反彈并升至30億美元上方，當前達到31.01億美元，其中TRON資產價值約12.94億美元，ETH資產價值約8.7829億美元，BTC資產價值約8.7646億美元。數據顯示，Huobi TVL自7月18日以來呈現持續凈流出趨勢，8月7日該指標值約為25.21億美元，過去一周凈流出近1億美元，而隨著過去24小時增長超23%，也意味著本次反彈對此前的資產凈流出趨勢有所遏制。[2023/8/8 21:32:00]

加密質押類型

PoW區塊鏈需要接入算力，而質押無需投入計算機資源即可獲得獎勵。加密質押服務不論是中心化平臺或還是去中心化協議，均獨立于用戶的計算機運行。除此之外，還有3種類型的質押：

BitPay宣布用戶現在可以通過Apple Pay來購買ETH:金色財經報道，加密貨幣支付服務提供商BitPay宣布用戶現在可以通過Apple Pay來購買ETH。[2023/4/15 14:05:31]

1.加密資產在智能合約內被鎖定一段指定的時間

例如，用戶允許中心化平臺將其賬戶資金放入運行在BSC的PoS區塊鏈上的智能合約中。此類平臺依靠驗證者通過質押過程來保護網絡。驗證者鎖定其加密資產并接受PoS共識算法隨機挑選來生成交易塊。用戶的質押數量越大，算法選擇該質押的加密資產進行區塊驗證的機會就越大。

2.質押加密資產，成為流動性提供者

Binance加入美國數字商業商會執行委員會:金色財經報道，Binance正在加入數字商業商會的執行委員會，這是一個美國區塊鏈行業的游說團體。根據一份聲明，Binance將通過與政策制定者和監管機構的討論，為研究做出貢獻，并有可能影響加密貨幣立法的形成。這家加密巨頭加入了Visa和德勤等傳統金融公司以及Circle和OKCoin等區塊鏈公司的行列。該交易所的美國部門Binance US自2020年以來一直是執行委員會的成員。（the block）[2022/12/21 21:57:04]

例如，如果在Uniswap上質押加密資產，可以通過三個步驟來完成。首先，訪問Uniswap流動池頁面并點擊“連接錢包”。然后，在“添加流動性”選項上，如果選擇ETH/DAI交易對，繼續選擇愿意投入多少ETH/DAI。最后，輸入金額后，在錢包中確認交易，此時將顯示出交易費用。

工業元宇宙創新發展三年行動計劃：打造100個工業元宇宙標桿應用:11月4日消息，工業元宇宙協同發展組織、工業和信息化部工業文化發展中心發布《工業元宇宙創新發展三年行動計劃（2022-2025）》。該計劃提出力爭通過3年的努力，以工業元宇宙的技術儲備、標準研制、應用培育和生態構建為目標，通過創新能力提升等四項行動，實現3個 100：形成100個可復制的典型案例，為應用推廣提供標準模板；打造100個工業元宇宙標桿應用，提供元宇宙在工業領域的高水準落地示范；建設100個賦能創新中心，并推動建設一批“工業元宇宙+垂直行業”的工業元宇宙開放平臺。[2022/11/4 12:17:53]

經過上述步驟之后，即完成了向流動性池添加流動性來質押加密資產的過程。每當其他交易者想要交換ETH/DAI時，他們都會進入你所在的流動池。作為質押服務的回報，質押者將獲得利息。

3.?加密資產可隨時提取

這種方式其實嚴格來說不算質押，但仍可以通過存入加密資產來獲得利息。舉個例子，如果用戶將加密資產存入BlockFi，不需要自己去做任何其他事情來獲得收益。默認情況下，這部分資產會被BlockFi拿去質押或借出或其它進行其他獲利操作，由該公司自由處理。

加密資產質押的優缺點

參考DeFiRate網站數據，質押的加密資產或者平臺不同，獲得的年利率也不同。例如，如果存穩定幣到BlockFi、Nexo等中心化平臺，獲得的年化利率會相對較高。

想參與更去中心化的質押，用戶也可以將加密資產投入自己信任的區塊鏈中。通常，驗證者越多，網絡的安全性就越高。這也是傳統miner的一個替代方案，因為不需要接入任何專業的計算機硬件。

此類質押的不利因素與交易類似。因為非穩定幣的加密資產價格波動極大，尤其是那些市值低于10億美元的區塊鏈項目。如果價格快速下跌，質押資產也會隨之下跌，遠遠超過潛在收益。

同樣，如果用戶擔心該加密資產的價格可能會下跌并且想取消抵押，而大多數區塊鏈平臺的質押期至少為一周。因此，用戶在進行質押之前最好能弄清楚最短鎖定期和其他附加條件。質押期靈活性越大，資產面臨的長期風險就越小。

提供加密質押的區塊鏈

以太坊目前使用PoW和PoS并行的共識算法，這個過渡期將至少持續到2022年下半年，屆時PoW和PoS將完成合并形成新的以太坊2.0。現在質押在信標鏈的ETH已經有902萬枚，在合并之前無法撤出資金。

各PoS加密資產的質押量占流通量百分比以及年化收益

以太坊的競品們，如Solana、Cardano、Avalanche和Polkadot都是PoS區塊鏈，且質押量占流通量百分比極高。中心化交易平臺也同樣提供了對這些資產的質押服務。當然，投資者也可以使用本地非托管錢包進行質押，以便自行控制私鑰和資金。

加密資產管理策略

最簡單的策略是hodl，持有意味著投資策略將依賴于資產的長期升值空間，主要取決于項目的核心價值。例如，以太坊擁有最多的開發者、最多的dApp和最強大的網絡效應。同時，新公鏈們也在以太坊手續費高居不下的背景下得到了資本的助推，生態迅速崛起。

適用于大多數投資者的策略有DeFi或中心化平臺的穩定幣借貸生息以及PoS加密資產staking。比較復雜的策略有DeFiyieldfarming，尤其是質押與借貸相結合的類型。例如，投資者可以貸款，然后將借來的token換成另一個價格走勢表現更好的token，并將該token作為額外貸款的抵押品。此類多鏈策略需要對各種協議、token和DeFi生態系統非常熟悉，通常要圈內的“科學家”才能駕馭。

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