富達數字資產報告：2021年趨勢及其潛在的未來影響_比特幣

對于比特幣來說，2021無疑是動蕩的一年——從年初的約2.9萬美元到年底的約4.7萬美元，比特幣在2021年上漲了64%。首先是4月份快速上漲至超過63,000美元的歷史新高，隨后下跌超過50%。到7月下旬，比特幣被推回了略低于3萬美元的年初價格。隨后，11月初創下逾6.7萬美元的歷史新高。比特幣現在的交易價格比近期的歷史高點低了約31%。下面我們將回顧數字資產領域發生的一些重大事件和里程碑。

在過去的一年，散戶和機構投資者對比特幣和數字資產的認識和尊重程度都有所提高。

富達數字資產2021機構投資者調查發現，在接受調查的美國和歐洲機構投資者中，71%的人打算在未來配置數字資產。過去三年，這一數字在調查的每個地區都有所增長，我們預計2022年機構對數字資產的當前和未來資產配置將進一步提高。

蘇州：將加快全市推廣數字人民幣試點 搭建更多應用場景:9月20日消息，蘇州市委書記曹路寶19日在“第二屆長三角數字金融產業創新周開幕式暨蘇州市金融支持產業創新集群發展大會”上表示，蘇州將加快全市推廣數字人民幣試點，積極在C端、B端、G端搭建更多應用場景，加快形成產業化優勢；持續招引優質資源，推動數字人民幣產業鏈縱向延伸和橫向拓展，將試點優勢轉化為數字金融產業創新集群發展優勢。（金十）[2022/9/20 7:07:42]

2021年，隨著加密和傳統投資公司推出了幾種基金工具，試圖滿足散戶投資者、投資顧問的需求，產品可獲得性也大幅增加。盡管現貨ETF沒有獲得批準，但對多只基于期貨的比特幣ETF的默許是一個亮點，并為未來可能批準與數字資產相關的其他產品和服務留下了希望。監管機構的認可將是關鍵。

如今，數字資產的市值剛剛超過2萬億美元。盡管其增長率令人印象深刻，但與全球數百萬億美元的資產相比，它仍然相對較小。隨著加密公司不斷突破可能的界限，創造涉及數字資產的創新產品，肯定需要新的監管。適當的監管和金融公司共同努力為投資者提供進入這一資產類別的機會，這可能會增加數字資產的整體采用率。監管機構提供適當的指導減少了投資者對合規和風險的擔憂。從這個意義上說，當我們進入2022年時，我們預計監管機構、金融公司和分配者之間會出現某種自反循環。監管和產品準入齊頭并進，我們希望2022年能夠帶來比往年更加清晰的局面，因為我們認為這是將數百萬億傳統資產中的大部分帶入數字資產生態系統的關鍵。

數據：DeFi協議總鎖倉量回升至600億美元上方:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，DeFi協議總鎖倉量（TVL）為602.6億美元，24小時內漲幅為0.98%。TVL排名前五分別為MakerDAO（80.6億美元）、Lido（70.7億美元）、AAVE（62.3億美元）、Curve（58.8億美元）、Uniswap（56.7億美元）。[2022/8/31 13:00:07]

政府和監管發展——不同的道路，美國將走向何方

過去一年，世界各國政府在數字資產方面采取了一些重大舉措。我們看到了來自中國的多項禁令，其中最引人注目的是5月份呼吁打擊采礦，然后是9月份發布的一份文件，詳細說明所有加密貨幣交易都是非法的，最后，11月份又宣布關閉所有采礦。

薩爾瓦多政府采取了相反的做法，成為第一個接受比特幣為法定貨幣的主權國家。此外，薩爾瓦多推出了自己的數字錢包，向其公民免費分發比特幣。薩爾瓦多總統多次宣布該國已購買比特幣作為儲備，并將提供10億美元的“比特幣債券”，其中一半用于購買更多比特幣，另一半用于相關比特幣基礎設施。

泰德陽光集團iSunOne入駐加密香港元宇宙:7月14日消息，泰德陽光集團旗下的金融科技平臺iSunOne于近日購入加密香港元宇宙土地，并基于元宇宙面向企業客戶提供跨境支付服務。據悉，iSunOne覆蓋全球70+國家，30+主流幣種，通過賦能企業客戶促進貿易資金的自由流轉。加密香港是一座基于區塊鏈的數字孿生城市，土地NFT是加密香港的重要資產，持有者可抵押或者出租，以及在土地上進行建設并展開商業活動。[2022/7/14 2:13:38]

我們認為，時間肯定會告訴我們哪條道路更成功。歷史表明，資本會流向最好的地方，擁抱創新會帶來更多的財富和繁榮。我們還認為，如果比特幣采用率增加，今天獲得一些比特幣的國家將比其他國家更具競爭力。因此，即使其他國家不相信比特幣，他們也會被迫購買一些比特幣作為一種保險形式。換句話說，與未來可能更大的成本相比，今天可以支付少量成本作為對沖。因此，如果看到其他主權國家在2022年購買比特幣，甚至可能看到央行進行購買，我們也不會感到驚訝。

Zumo 獲得政府資助以推動加密貨幣脫碳:金色財經報道，在成功試點之后，總部位于愛丁堡的加密貨幣平臺 Zumo 已獲得政府資助，以繼續其在加密貨幣脫碳方面的工作。Zumo 的Zero Hero試點項目獲得了可再生能源證書 (REC)，以補償通過其應用程序購買的比特幣的用電量。在試點期間，價值 150 萬英鎊的比特幣已被零英雄 REC 購買所覆蓋，通過該計劃補償了總計 850 兆瓦時的電力——足夠驅動電動汽車行駛超過 300 萬英里的能量。現在，Zumo 及其合作伙伴 Zero Labs 已獲得 Innovate UK 的資助，以進一步資助對加密貨幣脫碳的研究。RenewableCrypto 項目將于本月晚些時候啟動，合作伙伴希望找到實用的方法，讓錢包和平臺可以擴大可再生能源的使用。（finextra）[2022/6/9 4:12:05]

雖然我們之前提到美國對數字資產缺乏監管明確性，但2021年一個有趣發展是，最新的基礎設施法案中包含并通過的廣泛的數字資產監管。該立法相對模糊且影響深遠，特別是在其對“經紀人”的定義中，這可能不僅對傳統經紀人，而且對礦工、硬件制造商和軟件開發商提出要求。這項立法要到2024年才會生效，目前已經有多項修正案被提出。我們認為最值得注意的是，隨著數字資產類別的成熟和確立，數字資產監管成為法律是另一個里程碑。

報告：中非銀行監管機構表示加密禁令仍然有效:金色財經報道，非洲監管機構中非銀行委員會 (COBAC) 已提醒包括中非共和國 (CAR) 在內的區域經濟集團的成員，其對加密貨幣的禁令仍然有效。監管機構的最新警告是在 CAR 最近決定采用比特幣作為該國的“參考貨幣”之后。據路透社報道，CEMAC 銀行業監管機構 COBAC 認為，該禁令將確保金融穩定。據報道，監管機構在 5 月 6 日舉行特別會議后發表的一份聲明中表示，它還將采取措施識別和報告與加密相關的交易。與此同時，該報告引用了中非共和國政府發言人 Serge Ghislain Djorie 的話，他堅稱 COBAC 尚未正式通知他的國家監管機構再次抵制加密貨幣。（news.bitcoin）[2022/5/16 3:17:28]

比特幣挖礦——充滿韌性和樂觀的一年

如上所述，由于中國禁止所有工作量證明加密采礦，比特幣的哈希率在2021年5月至2021年7月的幾個月內暴跌了40%以上。分析師預計，哈希率至少需要一年時間才能恢復到以前的高點。因此，2021年最令人驚訝的結果是哈希率反彈得如此之快，30天哈希率現在比之前的高點高出約5%！根據劍橋大學的數據，美國一直是礦機“大遷移”的最大贏家，目前估計有35%的比特幣全球哈希率位于美國，是所有國家中最大的，而兩年前這一比例僅為4%。

此外，上市礦業公司已經顯示出看漲的跡象，他們不僅在資產負債表上持有更多比特幣，而且購買更多比特幣。

哈希率的恢復確實令人震驚，我們認為這表明了2022年及以后需要牢記的幾個重要問題。首先，這表明了比特幣核心網絡的另一個現實風險：如果大量礦工被關閉會發生什么？眾所周知，挖礦難度將按程序每兩周調整一次，并且網絡應保持正常運行，平均每10分鐘增加一個新的交易塊。這一點現在已經經過測試，比特幣的網絡表現完美。

由于比特幣礦工有最大的經濟動機對比特幣的采用和價值做出最佳猜測，我們認為他們最近的行為表明當前的比特幣周期還遠未結束，這些礦商進行的投資是為了長期而不是短期盈利，因此增強了比特幣網絡的彈性和可靠性。

生態系統擴展

數字資產生態持續擴大，2021年有前景的項目數量持續增長。過去一年展示的最大非比特幣主題包括穩定幣的大規模發行、去中心化金融的成熟以及早期的NFT。

根據CoinMetricsii的數據，穩定幣已成為去中心化金融中越來越重要的一部分，在2021年期間增長超過385%。NFT在2021年上半年以瘋狂的價格登上了舞臺。在佳士得拍賣會上，一位名叫Beeple的藝術家拍出了6900萬美元的NFT，創下了數字藝術品的最高成交價紀錄。

在過去的一年中，我們見證了許多不同用例的驚人增長。

在這些趨勢中，我們預計機構對DeFi的興趣將繼續增長。新興DeFi主題之一包括創建去中心化的跨鏈橋，試圖消除對受信任的第三方的需求，以促進兩條鏈之間的交易。孤立區塊鏈之間互聯互通是一個令人著迷的趨勢，對于創建與數字資產及其用戶的更無縫交互非常重要。

隨著穩定幣監管和儲備審查的升溫，我們也認為去中心化算法穩定幣的曙光已經出現。監管機構越來越多地開始質疑許多大型穩定幣發行人持有的儲備，以及穩定幣的快速擴張是否會對傳統金融體系構成威脅。這使得許多嚴重依賴這些穩定幣的DeFi協議和用戶處于不太理想的境地。算法穩定幣，其資產的穩定性由代碼支持并使用數字原生資產，為數字資產世界提供了一個有前途的解決方案。

結論

總體而言，我們可以說，2021年是進一步確認數字資產已經到來并將繼續存在的一年。我們看到越來越多的知名個人和機構投資者進行配置，更多的公司將其加入資產負債表，甚至第一個宣布其為法定貨幣的主權國家。盡管世界第二大經濟體有效地禁止了比特幣網絡，但比特幣網絡展示了其彈性。我們已經看到，對穩定幣的需求迅速上升，這種類似于貨幣市場的平行產品引起了監管機構的注意。此外，數字資產已經正式進入立法和舞臺，并可能受到更多關注。最后，數字資產正在向藝術、文化、音樂和游戲領域蔓延。所有這一切讓我們不禁要問，懷疑論者到什么才能相信數字資產不會消失？

作者：ChrisKuiper，JackNeureuter

編譯：AmyLiu

來源：金色財經

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