央行茍文均：應明確虛擬資產的非金融屬性，完善新興虛擬資產監管政策_SDAO

記者|?孫藝真馮賽琪

“虛擬資產的衍生、變化并不會止步于目前虛擬貨幣、NFT、元宇宙中的各類物品，其與現實世界存在天然隔離，又具備一定的互通性，極易成為不法分子洗錢工具。”

11月26日，央行中國反洗錢監測分析中心黨委書記、主任茍文均在2021首屆陸家嘴國家金融安全峰會論壇上表示：“應明確虛擬資產的非金融屬性，完善新興虛擬資產的監管政策。”

當前，國際社會對虛擬資產尚無統一定義。茍文均表示，從有關國際金融組織和財政部門、中央銀行的一般共識來看，可以把“虛擬資產”定義為：除法定貨幣和有真實基礎的金融產品之外的，通過加密技術、分布式賬戶或類似技術，以數字化形式記錄、存儲、交易、轉移，充當支付媒介或投資標的的一種虛擬化價值載體。

ARK Invest持有近24億美元擁有加密貨幣敞口的公司股票:金色財經報道，在過去兩年里，ARK Invest中擁有加密貨幣敞口的股票權重從不到14%上升到21%。根據Wood的數據，ARK積極管理的ETF在2021年5月處理了約444億美元的資產，而擁有加密貨幣敞口的相關股票占61億美元（其中特斯拉幾乎占了一半）。現在，這些基金的資產規模為113億美元，其中擁有加密貨幣敞口股票的資產規模不到24億美元。[2023/5/5 14:45:33]

“虛擬資產在滿足一些人的隱私、貨幣信任和財富增值需求的同時，其去中心化、匿名性、無國界的特點，加之跨境支付所面臨的資本管制和反洗錢合規性要求，被廣泛用于勒索、販、賭博、洗錢、恐怖融資、逃稅、跨境轉移資金等非法交易活動。”茍文均談到。

LinksDAO證實已中標蘇格蘭高爾夫俱樂部:金色財經報道，全球高爾夫愛好者社區LinksDAO，今天證實它贏得了購買蘇格蘭斯佩灣高爾夫俱樂部的競標。 LinksDAO 在推特上說，“我們中標了。我們要買一個高爾夫球場！！！”最終收購價格未知。在首次嘗試收購高爾夫球場時，LinksDAO于二月份進行了投票，并獲得了參與者的支持。

在年初僅 24 小時內售出 9,000 多個 NFT 后，LinksDAO 籌集了價值約1,100 萬美元的以太坊。此次購買是 DAO 出售具有現實世界效用的 NFT 的最重要示例之一，社區成員可以使用這些 NFT 參與購買和管理有價值的實物資產。[2023/3/17 13:09:11]

茍文均表示，由于虛擬資產、特別是虛擬貨幣對國家貨幣主權、反欺詐、反洗錢和反恐怖融資構成日益嚴重的挑戰，國際組織和各國政府正在強化虛擬資產監管。

美聯儲縮表將“全速前進”:8月30日消息，美聯儲在本周將加大縮表的力度，這意味著美聯儲將開始拋售近三年前開始積累的國庫券。根據其縮表計劃，美聯儲將把每月到期不續的國債和抵押貸款支持證券（mbs）額度上限分別提高到600億美元和350億美元，同時在息票到期額度低于每月上限時，使用3260億美元的國庫券持倉來補充。由于到期息票規模低于新的月度限額，9月份將首次減持國庫券。美聯儲的投資組合中有436億美元的國債將于9月到期，這意味著美聯儲還需要減持164億美元的國庫券。10月份再減持136億美元。這將是2023年9月之前最大規模的減持。[2022/8/30 12:56:43]

2021年，金融行動特別工作組發布《基于風險為本的虛擬資產和虛擬資產服務商處置更新指引》，指導各成員國完善對虛擬資產的反洗錢和反恐怖融資風險評估要素和方法。

茍文均介紹，目前，已有50多個司法轄區已經或計劃將虛擬資產交易納入監管框架，建立針對虛擬資產服務商的許可或注冊制度，并要求履行可疑交易報告義務；有一些司法轄區將虛擬資產交易作為非法金融活動而予以禁止。

論壇上，茍文均進一步從資金監測角度對虛擬資產洗錢犯罪的治理提出建議。他提出，虛擬資產監管趨嚴是全球性趨勢。在虛擬資產風險監管與治理上，應著眼于四方面：

第一，明確虛擬資產的非金融屬性，完善新興虛擬資產的監管政策；第二，加強對虛擬資產交易的監測分析，穿透識別虛擬資產交易的實質；第三，加強新技術的創新應用，建立虛擬資產交易溯源和場景追蹤系統；第四，加強與境外金融情報機構的信息共享與合作，形成打擊利用虛擬資產犯罪的國際合力。

“銀行、支付機構作為法幣與虛擬資產的兌換環節，應實名認證虛擬資產交易方，提升對虛擬資產可疑交易和資金轉移渠道的識別能力，把關聯性集中的地下錢莊和虛擬平臺OTC商戶作為監測重點，及時報告可疑交易。”茍文均提出。

對于如何更好地建立虛擬資產交易溯源和場景追蹤系統，茍文均進一步建議，一是廣泛布設地址探針，應用人工智能、機器學習等技術對與探針地址直接或間接發生交易的賬戶標簽化；二是建立交易場景特征值模型，從海量交易記錄中通過聚類等技術手段識別不同交易場景；三是在地址標簽化及交易場景特征聚類基礎上，綜合執法部門、交易平臺、境外金融情報機構等共享信息，還原虛擬賬戶對應的現實主體，對現實身份、虛擬資產賬戶和交易場景進行串聯，使資金監測由虛擬場景拓展至現實場景。

談及反洗錢中心在虛擬資產監管方面下一步的工作計劃，茍文均提到，反洗錢中心將繼續完善虛擬資產洗錢及相關犯罪的風險識別特征，加強與執法部門的信息共享與協查合作，密切監測地下虛擬貨幣交易活動，穿透識別虛擬資產交易的實質。

“虛擬資產本質上是全球性的，反洗錢中心將繼續深化與境外60家金融情報機構的信息共享與協查合作，通過對虛擬資產交易的溯源和場景追蹤，復原境內外交易的全鏈條，支持執法部門追逃追贓、打擊各類犯罪活動。”茍文均說。

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