金色觀察 | FATF旅行規則在全球范圍內實施 對加密貨幣行業有何影響_加密貨幣

全球反洗錢監管機構（FATF）在發布最新的加密貨幣指南后，于去年6月陷入爭議的中心。該指令將加密貨幣行業合并到現有的銀行政策中，要求公司遵守與傳統金融機構相同的要求。

其中最引人注目的指令是旅行規則：要求“虛擬資產服務提供商”或VASP（包括加密貨幣交易所和錢包托管提供商）在便利進行1,000美元或更高金額的交易時披露客戶信息。要求的信息包括發件人和收件人的姓名，地理位置和帳戶詳細信息。

該指示源自FATF的觀察，即“犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產的威脅”有可能發展成嚴重的問題。當局在公開聲明中表示，它將給37個成員12個月的時間來采納該準則。因此，距FATF6月份的審查還有不到五個月的時間，成員國如何遵守這些指示？

金色晨訊 | 11月9日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：Cred，Cobra，摩根大通、山寨幣

1.加密借貸平臺Cred申請破產；

2.數據：以太坊與比特幣關聯度降至2018年初水平；

3.Cobra：比特幣是對傳統金融體系崩潰的一種對沖；

4.報告：10月僅比特幣市值份額增加 山寨幣周期正在放緩；

5.摩根大通報告：金融機構放棄黃金ETF轉而購買比特幣；

6.數據監測：11月7日1000枚2010年開采的BTC首次發生轉移；

7.比特幣持續上漲，日內最低報15245.61美元，最高報15650美元。[2020/11/9 12:02:49]

美國：領先一步

金色晨訊 | 10月12日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：CME BTC、錨定幣、比利時、美國國土安全部

1.CME BTC期貨本周形成“11115-11360”缺口。

2.數據：以太坊上錨定比特幣流通量超過13萬枚。

3.數據：以太坊9月份月度期貨交易量創歷史新高。

4.比利時一年中遭受加密貨幣騙局損失近1000萬歐元。

5.美國國土安全部向區塊鏈企業提供近百萬美元資金以促進運營現代化。

6.比特幣寬幅震蕩，日內最低報11288美元，最高報11429.59美元。[2020/10/12]

美國根據該國主要的反洗錢法《銀行保密法》(Bank Secrecy Act)制定了FATF指引的概念。2013年，金融犯罪執行網絡(FinCEN)決定，BSA應適用于加密貨幣行業。在這一建議中，FinCEN還確認了BSA旅行規則的適用，并于2019年5月發布了自己的VASPs指南。2013年，金融犯罪執法網絡（FinCEN）決定將BSA應用于加密貨幣行業。在該建議中，FinCEN還確認了BSA旅行規則的適用，并于2019年5月發布了針對VASP的指南。

分析 | 金色盤面：QTUM/USDT 日線技術背離:金色盤面分析師表示：QTUM/USDT在日線圖出現了MACD的背離現象，目前看消失概率不大，但成交量略顯不足，所以在形成買入條件后，反彈效果仍有待觀察。[2018/8/6]

FinCEN歷來不會羞于實施控制。2015年，由于Ripple公司“故意違反”BSA規則，被處以45萬美元罰款。

然而，根據FinCEN主任肯尼斯·布蘭科（Kenneth Blanco）的說法，違反旅行規則是最常被提及的違法行為之一，而且通常不受懲罰。區塊鏈解決方案公司CoolBitX美國業務負責人Thomas Maxon在接受Cointelegraph采訪時表示，為促進美國的創新，可能已經采取了較為寬松的措施：“這可以用兩種方式來解釋：FinCEN包容并了解加密行業，使他們有時間建立合規解決方案，或者FinCEN意識到過早執行強制措施會促使許多美國實體將其業務移至海外從而避免監管監督。顯然后者更有可能。”

金色財經獨家消息：百度推出區塊鏈開放平臺BaaS:中國互聯網巨頭企業百度今日推出區塊鏈開放平臺“BaaS”，網址chain.baidu.com。目前網站頁面顯示，該區塊鏈開放平臺將依據企業實際業務場景，可對區塊鏈各項目屬性、模塊和機制進行定制及靈活配置。支持高并發、低延遲的實時區塊寫入和查詢，同時支持多副本復制、多實例部署，并通過一致性算法保證數據一致性。更重要的是，該平臺會通過各種技術方案，全面保證數據、通訊的安全可靠。金色財經將繼續關注百度區塊鏈開放平臺。[2018/1/12]

瑞士執行旅行規則

據悉，瑞士是執行FATF指南的最新國家之一。上周，瑞士金融市場監督管理局將身份不明的加密貨幣交易所的交易門檻從5,000美元（5,000瑞士法郎）降低至1,000美元（1,000瑞士法郎）。新的《金融服務法》符合FATF的旅行規則門檻，旨在解決加密市場中“加劇的洗錢風險”。

盡管6月的截止日期是預先規定的，但這些指令是建議性的，因此法律上不可執行。瑞士僅遵守歐盟標準化是有道理的，尤其是在最近實施的《第五項洗錢指令》（5AMLD）之后。

歐盟對FATF指令的不同定義

歐盟的《第五項反洗錢指令》于1月10日生效，似乎在很大程度上與FATF指南相對應。歐盟擁有27個成員國，包括德國，法國和直到最近的英國，歐盟對FATF指令的實施具有重大意義。但是，盡管歐盟已經明確嘗試采用這些指令，但5AMLD并不像FATF的指南那樣嚴格。

不過歐盟的《第五項反洗錢指令》與FATF指南之間的區別在于語義。加密貨幣到加密貨幣的交易屬于FATF定義的“VASP”，這并不是歐盟規定的義務實體。這表明加密貨幣到加密貨幣公司免于遵守5AMLD。

5AMLD指令還采用了更輕松的客戶記錄保存方法。FATF指南建議收集接收者和發送者的數據，并建議與其他VASP保持聯系，而5AMLD僅要求保留記錄并根據請求將數據提交給金融情報機構。

有趣的是，盡管英國最近脫離了歐盟，但其金融部門FCA仍被迫遵守5AMLD指令，因為這些指令是在1月31日英國退歐截止日期之前提出的。因此，除了包括5AMLD衍生的標準AML慣例外，FCA還要求所有加密貨幣公司進行“對所有客戶的持續監控”，這是對FATF遵從性的明確認可。

FATF在全球的影響

日本，韓國和新加坡特別接受FATF指令。1月底，新加坡宣布了其《 2019年支付服務法案》（Payment Services Act 2019）。與歐盟模棱兩可的5AMLD定義不同，PSA需要“數字支付通證”服務（包括加密業務和交易所），以遵守可用于FATF的AML規則。根據特別組織的指導方針，新加坡將旅行規則的門檻定在1000美元左右（合1500新加坡元）。

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