DeFi火爆背后的3個系統運作和5個好處_EFI

作者：LeewayHertz；翻譯：李翰博；原文標題《DeFi為什么會如此火爆？》

DecentralizedFinance(DeFi)

隨著區塊鏈技術的出現，金融行業的服務有了很大的進步。區塊鏈已經給加密貨幣行業注入了活力，而在區塊鏈之上的DeFi的出現則給行業帶來了更大的賦能。如今DeFiPulse顯示DeFi協議中總鎖倉量達到265.7億美元。值得注意的是，DeFi在全球范圍內的受歡迎程度不斷提升。它在一年內增長了20多倍。

DeFi的人氣如此之高，已經成為加密領域炙手可熱的討論話題之一。

Wintermute在Uniswap宣布將推出v4版本后從交易所提出近88萬枚UNI:金色財經報道，據Lookonchain監測，在宣布Uniswap v4之后，Wintermute Trading已經從交易所累積獲取了878,336枚UNI（約370萬美元）。目前持有886,269枚UNI（約380萬美元）。[2023/6/14 21:36:10]

什么是DeFi？

去中心化金融簡稱為DeFi。它是使用區塊鏈技術開發的金融應用生態系統。它在不允許任何第三方干預的情況下操作交易。它實現了點對點網絡，建立了一個去中心化的環境，每個人都可以自由連接和管理自己的資產。智能合約是自我執行的，不需要中介。DeFi旨在提供一個透明、開源、無許可的去中心化金融環境。

a16z CTO：“橙球”謎語推文并非是要推出L2:4月19日消息，a16z 首席技術官 Eddy Lazzarin 回應 a16z 工程師 ncitron.eth 發布的“橙色圓球”即將推出謎語推文稱，這并非 L2。a16z 工程師 ncitron.eth 發布橙球推文后，與 Optimism 圖像的相似性導致交易者猜測 a16z 可能計劃推出自己的 Layer2 區塊鏈，OP Token 此后上漲 3%。

此前報道，Coinbase 于 2 月份發布包含藍色圓球的推文，并基于 OP Stack 構建了一個全新 L2 區塊鏈 Base。（CoinDesk ）[2023/4/19 14:12:34]

DeFi和CeFi的區別是什么？

Celsius將不尋求強制執行未償貸款的付款義務:10月2日消息，加密借貸平臺Celsius近日在向紐約南區美國破產法院提交的一份文件中表示，在其第11章訴訟期間，它不尋求強制執行未償貸款的付款義務，借款人不需要償還此類貸款，貸款到期后不會評估利息或罰款。此前Celsius深陷破產危機，現正處于法律流程中。（reuters）[2022/10/2 18:37:30]

在中心化金融中，所有的交易訂單都由中心化交易所處理。中央權威機構控制資金；用戶不擁有任何私人密鑰來訪問錢包。去中心化金融和中心化金融都提供借貸和支付的服務。兩者的區別在于，DeFi是一個去中心化的平臺，而CeFi是一個中心化的平臺。

6月LPR報價出爐：1年期和5年期均維持不變:6月20日消息，中國6月1年期貸款市場報價利率（LPR）為3.7%，預期為3.7%，上月為3.7%；5年期LPR為4.45%，預期為4.45%，上月為4.45%。（財聯社）[2022/6/20 4:39:50]

在比較DeFi和CeFi的時候，安全是主要關注點。CeFi很脆弱，容易出現各種風險，而DeFi則提供了一個完全安全的交易平臺。DeFi使用了一個名為"工作證明"的功能，確保系統安全可靠。

此外，DeFi是一個無許可的網絡，而CeFi是一個有許可的網絡。這意味著在CeFi中，一些特定的操作只能由中央授權人員來執行，而DeFi則沒有任何中央授權人員。

比較兩個平臺的價格，DeFi比較便宜，因為只涉及到網絡費用，而在CeFi中，多個中介機構收取高昂的費用。

DeFi系統是如何運作的？

去中心化金融系統的運作主要借助于三個部分：

區塊鏈技術去中心化應用(DApps)智能合約去中心化的應用程序提供了一個在區塊鏈上執行金融交易的平臺。通過智能合約，交易在相關雙方之間執行，沒有第三方參與。智能合約旨在消除所有涉及的中間人。

開發DeFi平臺的目的是提供一個自動化、可靠和防篡改的系統。以這些特性構建的去中心化應用程序以多樣化的方式自動與資金進行交互，而不涉及銀行或中介機構。

最近，DeFi生態系統中引入了一個新的功能，即YieldFarming或LiquidityMining。它是一種獎勵用戶在DApps系統中提供流動性的方式。它涉及借出加密貨幣并在其上賺取利息，就像傳統銀行的貸款系統一樣。YieldFarming的實施主要有兩個目標，一是激勵用戶提供流動性，二是將DeFi應用的治理Token公平地分配給協議用戶。

DeFi的好處是什么？

透明度

由于區塊鏈網絡中的每一筆交易都會被廣播到每一個節點，因此實現了更高的透明度。網絡中的每個節點都可以驗證數據。如此高的透明度為豐富的數據分析提供了空間，并確保每個人都能驗證訪問。

不變性

區塊鏈中的數據不能被更改。網絡中每一個包含交易細節等信息的區塊都使用加密原理和哈希值。

互操作性

區塊鏈通過連接不同的區塊鏈系統，確保跨鏈交易的無縫銜接，從而實現互操作性。

去中心化

區塊鏈的去中心化環境確保了控制權從中央當局轉移到分布式網絡。去中心化為其用戶提供了無信任環境的好處，提高了數據的一致性，減少了薄弱點。

自我托管

區塊鏈允許其用戶通過提供對私鑰的訪問和控制來擁有其數字資產。

結語

利用區塊鏈技術實施，DeFi真正具有重塑整個全球金融體系的巨大潛力。隨著越來越多的人采用區塊鏈進行交易和開展業務，預計很快就會向去中心化治理和決策的方向發生重大轉變。

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