傳統金融與DeFi的結合對大規模采用至關重要_DEFI

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暴走時評：如果我們想要實現主流的應用，我們必須走向一個DeFi也能服務于傳統金融機構的行業。為了讓機構能夠采用DeFi，我們必須首先讓他們以合規的方式訪問它。作者：RACHIDAJAJA??|??編譯者：Maya??|??來源：Cointelegraph中文

當今年2021年1月4日資本市場首次開盤時，《金融時報》頭版的焦點正對準了比特幣，標題是：“比特幣突破34000美元，創歷史新高”。

比特幣正在見證前所未有的機構買入，但這對更廣泛的加密領域意味著什么？我們如何從機構對比特幣或其他加密資產的采用轉向連接傳統金融市場與去中心化金融和數字資產市場？如果我們能夠實現這一崇高的目標，資金、資源和注意力的流入甚至會遠遠超過當前的DeFi空間，從而帶來更大的潛力。

現在很少有機構能夠投資比特幣。要達到這樣的階段，難度不容小覷，那些投資比特幣的基金仍然是異類。最大的機構投資者，如養老金和保險基金，需要高度成熟和流動性的市場，漫長的歷史記錄，以及需要克服重大的內部風險和合規問題。在使用加密協議時，這些障礙會成倍增加。例如，一家希望在以太坊區塊鏈上使用代表公司股票的數字代幣的公司必須遵守全球現有的金融和資本市場法規。這包括跨境了解客戶和反洗錢法規等方面。

澳大利亞央行：支持發展穩定幣監管機制:金色財經報道，澳大利亞儲備銀行（RBA）關于監管加密貨幣、托管服務和穩定幣發行的立法草案稱，穩定幣有可能在金融體系中占據更重要的位置，澳洲央行支持發展穩定幣監管機制，支持創新，同時為投資者和用戶提供適當的保障，穩定幣可以廣泛用于支付。

此外，該文件稱，監管機構尚未就CBDC的做出決定，但正在積極研究這一領域。RBA指出，國家數字貨幣可以提高國內支付系統的效率，并用于跨境支付。未來CBDC可能會發行給非居民，并有可能在發行人的管轄范圍之外使用。[2023/6/7 21:22:13]

為了讓機構能夠采用DeFi，我們必須首先讓他們以合規的方式訪問它。這并不意味著所有的DeFi都必須受到不適當的監管；這將違背去中心化系統的目的。但是，可以引入一個協議來促進DeFi的合規使用。有幾個方面構成了這樣一個系統。

數字化

雖然創建一個數字化的資產很容易，但當引入合規性時，困難就出現了。最相關的問題之一是圍繞著全球證券監管，在發行證券之前需要采取一系列必要的行動，包括咨詢法律意見、文件、盡職調查、營銷和二級交易以及公司行動。這些都會產生進一步的成本。

美國SEC主席：讓加密貨幣公司在法律范圍內開展工作:金色財經報道，美國證券交易委員會主席（SEC）Gary Gensler表示，自古以來，金融世界就建立在信任和法治之上。此外，從銀行到證券交易所，金融已經趨向于集中化和相互關聯。加密市場也不例外。首先，中介機構和代幣應自行適當地合規。加密貨幣中介機構的業務結構應符合我們監管證券交易所、經紀自營商和票據交換所的法律；他們可以制定防止欺詐和操縱的規則手冊。加密貨幣安全發行人應提交注冊聲明并進行必要的披露。

這些是證券市場上其他人幾十年來一直遵循的規則。

我認為證券法缺乏明確性這一論點沒有說服力。一些加密貨幣公司可能會表示法律不明確，而不是承認他們的平臺沒有足夠的投資者保護。從本質上講，這些公司是在說相信我們。更重要的是，當公司破產時（最近很多公司都破產了），他們會求助于破產法庭來解決他們的爛攤子。考慮到中本聰最初的設想—本質上，代碼就是法律，這有點諷刺。

作為美國證券交易委員會主席，我在加密市場方面有一個目標：確保投資者和市場獲得他們在任何其他證券市場中所能獲得的所有保護。[2023/3/10 12:53:05]

整個過程中頑固的低效率也給DeFi帶來了機會。一個能夠解決這些問題的協議將大大減少公司的資本和資源支出，同時也改善了投資者的流程，他們將能夠以類似于今天加密資產的方式來獲取和交易。

Blur平臺Bidding Pools TVL已達到3920萬美元，創歷史新高:2月4日消息，NFT 聚合交易平臺 Blur 在社交媒體上發文表示，該平臺 Bidding Pools 的 TVL 已達到 3920 萬美元，創下歷史新高。[2023/2/4 11:47:07]

盡責調查

包括KYC和反洗錢在內的盡職調查對機構來說是一個昂貴且強制性的過程。投資者在多家公司進行投資時，必須對每家公司完成相同的檢查，這對各方來說都是一個耗時的過程。這也意味著投資者將敏感數據托付給多家機構。

DeFi提供了重新定義KYC完成方式的機會。投資者可以與經批準的合作伙伴一起進行KYC協議，而不是由每家公司自己進行KYC。這將使投資者能夠保留對其數據的控制，而機構則可以互相分擔KYC成本的負擔。當然，如果機構不認可KYC運營商，它們也可以完成自己的KYC。

數據

對數據的訪問和控制已變得越來越有爭議。機構在數據方面面臨的兩個突出問題是用戶數據的安全性和隱私性，特別是在《通用數據保護條例》之后，以及通過易于使用的應用編程接口連接到DeFi的能力。

ApeCoin DAO漏洞賞金計劃第一階段結束:11月27日消息，ApeCoin DAO漏洞賞金計劃合作公司之一Llama在社交媒體宣布為期兩周的漏洞賞金計劃第一階段已于11月26日結束，質押智能合約將于12月5日在主網上啟動，Llama表示，“我們現在已經完成了測試網漏洞賞金計劃，正在與Horizen聯系，所有提交的內容都經過仔細測試和分析，期間總共收到了26份漏洞意見報告，其中只發現了一個中等嚴重程度的Bug，該Bug可能會延遲用戶申請資金的能力，Horizen已經著手解決問題，審計人員正在進行重新審計。” 一旦ApeCoin DAO在主網上部署了質押智能合約，漏洞賞金計劃的第二階段就會開始并將貫穿整個三年質押期。[2022/11/27 20:55:14]

用戶數據可以使用零知識證明等加密方法進行保護，這使得用戶可以與第三方分享驗證數據，而數據不會透露給上述一方。這將允許投資者證明他們有資格完成交易，而無需證明他們是誰或為什么他們有資格。這些數據可以被加密并安全存儲，同時始終保持在用戶手中。

機構還需要一種簡單的方式來分享數據。這可以通過API來實現，API可以讓機構輕松連接到DeFi協議，同時保持符合歐盟支付服務指令等法規。這種API需要促進鏈上和鏈下數據的共享。

PeckShield：Trait Sniper Discord被破壞，59個NFT被轉移:5月25日消息，據PeckShield監測顯示，NFT稀有度排名工具Trait Sniper的Discord似乎在早些時候被破壞，59個NFT被轉移到0x3E8Da開頭地址，其中包括3個Otherdeed、1個CloneX、2個RTFKT-MNLTH、1個adidas originals等。PeckShield提醒NFT持有者注意風險。[2022/5/25 3:39:59]

跨境監管

各國的要求和程序各不相同，而自金融危機以來，對不合規行為的罰款大幅增加。滿足這種不斷擴大的合規監督的資源負擔也同樣增加。同時，投資者期望能夠在全球范圍內進行投資，而不是局限于自己的管轄范圍。區塊鏈技術能夠將資產數字化，并與全球同行進行即時交易，可以提供實現這一目標的手段，但它要求企業能夠保持相同的監管標準。

這就是為什么需要一個能夠在層級嵌入監管的協議。一旦一個規則被創建或修改，并隨后被接受為智能合約邏輯，公司就別無選擇，只能遵守它。此外，這還可以與之前提到的KYC檢查相結合，以確保投資者能夠投資他們想要的產品。這就實現了跨境交易的自動化，大大降低了機構的成本。

DeFi投資終端

就像機構利用彭博終端等工具一樣，同樣，他們也需要DeFi投資終端來允許訪問實時、可操作的數據。這將整合整個去中心化交易所和區塊鏈的信息，提供強大而精細的信息。

橋接TradFi和DeFi

DeFi部門往往不愿意考慮建立一個TradFi可以接受的解決方案。人們擔心這將使DeFi領域受到腐蝕。這是一種不切實際的擔憂。DeFi以及更廣泛的區塊鏈為金融系統提供了無數的優勢，可以利用這些優勢使TradFi公司更加高效，并遵守日益復雜和增加的法規。

通過將TradFi引入DeFi，我們可以更有效地塑造金融的未來。它將為我們帶來與目前不同規模的資源和關注。我們已經看到了幾個團隊在創造“樂高”積木方面所能發揮的力量，而DeFi的其余部分則是在此基礎上建立起來的。現在的任務是，我們要建立基礎設施，使TradFi也能通過這些基礎設施得到發展。

本文僅代表作者個人觀點，不代表區塊鏈鉛筆的立場，不構成投資建議，內容僅供參考。

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