監管趨嚴 “凍卡”加劇_MOS

最近一段時間，中國監管部門相繼發出強監管信號，比特幣價格經歷了今年以來最大幅度的調整。金融委會議定調后，內蒙古迅速發布打擊虛擬貨幣挖礦的地方細則，內容可謂相當嚴厲，逼迫許多礦機廠商“出海”。挖礦環節之外，“凍卡”也越來越頻繁。

“請問，這是被凍卡了？”

某維權群里聚集了上百位網友，有銀行卡被凍結的、也有交易所賬戶被凍結的、還有一些因5月19日交易所宕機導致爆倉的，最近每天消息不斷“熱鬧”非凡。

“我支付寶也被凍了，就這樣廢了。”群友支招，“聯系銀行、派出所也沒用，等就行了。短則三天，長則半年。聯系了沒準要你親自過去做筆錄。”

Cosmos Hub社區提議提前聘請律師，以應對潛在監管影響:6月17日消息，在美國SEC起訴幣安、Coinbase之后，Cosmos Hub社區已起草有關聘請律師的提案，作為潛在的預防措施。此舉至少在一定程度上是由于SEC將Cosmos Hub原生代幣ATOM歸類為證券。

在提案草案中，Cosmos Hub社區成員RoboMcGobo指出，幣安訴訟中的指控可能會產生更嚴重、更廣泛的后果。如果幣安訴訟中的任何指控需要法院確定ATOM是一種證券的門檻，那么法院的決定可能會對Cosmos Hub產生深遠的影響，當然也會對ATOM代幣產生深遠的影響。如果這種先例成為現實，Cosmos Hub將沒有太多機會為自己辯護。因此，社區成員的想法是，Cosmos Hub應該考慮聘請能夠在最壞情況下提供法律建議的律師或律師事務所。

不過，有人擔心聘請律師可能會帶來中心化和監管方面的問題。該提案目前處于草案階段，尚未提交社區投票。（Blockworks）[2023/6/17 21:43:59]

“XX交易所我建議別玩了，我賬號也是被凍結了，我只充錢沒提現，說我流水異常。我只充了15萬結果第二天就凍結了，凍結派出所是江西井岡山，打電話去說是流水有異常。”被凍結賬戶的不止這位群友，也不止這一家交易所。

法國央行副行長：CBDC試驗可能改寫當前的監管框架:12月13日消息，法國央行副行長DenisBeau近日在談到金融技術創新時提到正在進行的CBDC實驗。他強調這項試驗的廣泛性質，并稱其可能改寫當前的監管框架。他還表示，這些試驗是法國央行為實現數字歐元的目標所做準備工作的一部分，并補充說，“正在進行的實驗與歐元體系的需求直接相關，如果情況需要，可以準備發行CBDC，以確保公眾可以使用中央銀行的資金，并保持他們選擇付款方式的自由以及他們對我們貨幣的信心。”（The Block）[2020/12/13 15:02:24]

“在XX怎么這么多難友被凍結，不能提幣，不能賣幣的？”5月底，維權群內突然多了幾十人，發起接龍之后迅速有20位被凍結賬戶的群友填寫了個人信息和金額：

海南生態軟件園將在區塊鏈透明監管等方面開展探索:海南生態軟件園管理局近日掛牌在即。在海南自貿港建設開局之年，11個重點園區將率先實施相關政策和進行壓力測試。其中，分別以中國電子、百度和騰訊為龍頭培育百億級區塊鏈產業集群和游戲動漫產業集群的海南生態軟件園，則將在區塊鏈透明監管、游戲屬地管理試點等方面開展探索。（新華社）[2020/4/11]

被凍結賬戶的群友詢問交易所工作人員，得到的答復是“你的賬戶是要求凍結。”凍結文書被告知需要找客服要，而找客服咨詢預計排隊時間在6小時以上。之前有被派出所“凍卡”的，賬戶管理權在交易所手中，被派出所凍結賬戶還是第一次聽說，群友們也表示聞所未聞。

前火幣安全總監管恒加盟SHOW:近期，前火幣網安全總監管恒加入SHOW團隊，主要負責SHOW產品的安全技術開發和保障工作。管恒自2016年開始深入研究區塊鏈技術，在火幣網任職期間，保障了零安全事故的出現。[2018/3/30]

國內的幾家虛擬貨幣交易所，其實早在2017年9月4日的那場監管風波之后“出海”，將服務器移到海外，但中國用戶仍然能通過互聯網在交易所交易。

據The Block Research數據顯示，截至5月27日，美元穩定幣供應量突破1千億美元，USDT約占62%，USDC約占20.42%，BUSD約占8.89%。2021年初至4月30日，USDT鏈上交易量大1.01萬美元。中國用戶貢獻了多少交易量我們不會知道，但部分穩定幣交易已經成為了洗錢的便捷手段。

吳忌寒：大多數加密貨幣因屬于證券的范疇需要監管 計劃投資于私有央行創業公司:今日比特大陸聯合創始人吳忌寒在華盛頓區塊鏈峰會上發表關于監管的看法。他表示，大多數加密貨幣很可能屬于證券的范疇，并將受到證券有關規定的約束。但我相信監管機構需要就如何應對這些業務創新做好準備。吳忌寒還表示相信私有中央銀行將會有所發展，一些私人公司會決定將其業務定于成立私有中央銀行。他說：“我們都知道中央銀行是一個非常有利可圖的業務。” 私有央行不同于像美聯儲這樣的機構，將更好地為消費者創造更方便的用戶體驗，將與國家簽訂合同，解決國家央行解決不了的難題。他稱比特大陸計劃投資于二，三十個私有中央銀行創業公司。[2018/3/8]

某交易所相關人員表示，目前利用虛擬貨幣洗錢的渠道主要是“跑分平臺”。“跑分平臺”掛在平臺或其他APP的入口，聚合第三方支付、合作銀行及其他服務商接口，利用租借的銀行卡和支付賬號充值賭資，利用靈活用工平臺在境內提現，利用地下錢莊和虛擬穩定幣跨境提現。穩定幣，已然成為這些平臺的“新寵”。

2021年5月18日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，明確打擊并限制虛擬貨幣交易兌換業務，要求金融機構、支付機構等會員單位不得開展與虛擬貨幣相關的業務。

5月21日，國務院金融委召開會議特別強調，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領域傳遞。

利用虛擬貨幣違法犯罪的情況愈加頻繁，行動也在加碼。2021年5月12日，杭州西湖區人民法院審理知名場外交易商家趙東涉嫌非法經營罪、幫助信息網絡犯罪活動罪的案件，受到業內矚目。據報道，檢方在庭審中主要根據其僅履行了姓名和身份證號碼的簡易KYC審核，且資金主要來自境外平臺“跑分”的第四方支付平臺交易，進行了訴訟說明，并建議判處三年以下有期徒刑，并處罰金。

一位律師說，“不知情的交易者可能因卷入洗錢而被凍卡，收了黑錢但自己不知道。”由于虛擬貨幣的匿名性，場外交易成為網絡等黑灰資產的重災區，此前就已成為監管部門反洗錢的重點監察領域，近期“凍卡”現象則更加。

某投資者反映，使用微信支付交易無法付款，并被限制交易功能，微信支付的答復是，“當前交易涉嫌欺詐風險。”

5月19日，在三家協會發布公告后一些交易所關閉了場外交易板塊。知情人士說“交易所并不是收到了監管部門通知，關閉交易是主動避險。”

如何才能“防凍”?，一直是幣圈的業內難題。場外交易商家的進入門檻并不高，以交易所為據點，通過收取買賣USDT之間的差價收益盈利，讓這部分人早已經成為圈內公認的“悶聲發大財”的群體。

他們在避免凍卡的方面頗有經驗。進行場外交易時，商家會特別注明禁止備注數字貨幣、比特幣、USDT等字眼，否則會被銀行檢測到，繼而凍卡。另外，大部分商家只收在已經在銀行卡沉淀3天以上的資金，并且要看近3~5天的銀行流水，進行視頻驗證。

也有不少大宗交易的商家直接選擇線下交易，甚至用信用卡收款，“直接套空信用卡，收款就自動還了，被凍結也沒事，反正不欠錢。”

應對防凍卡的方案雖然很多，但誰也沒法保證萬無一失。不少想充值、出金的人不停地在群里詢問“最近凍卡的多嗎？哪家不容易被凍？”，因此不少場外商家承諾“安全保障，凍卡包賠”。

此次中國監管表態層級是前所未有之高，但面對虛擬貨幣這種去中心化的新生事物，現有的監管手段難免力不從心。關停礦場，以后可能出現更高級的芯片，可以使用任何設備來挖礦。凍卡也難以完全禁止個人向個人轉賬的方式。

虛擬貨幣監管是全球范圍內的難題，目前美國對虛擬貨幣尚未形成統一的監管框架，零散的提案已經出現。比如5月20日，美國財政部份在一份稅收報告中表示，超過1萬美元的加密貨幣轉賬需向國稅局報告；5月26日，加里·根斯勒在參與國會聽證會時說，加密貨幣監管，需要讓加密貨幣交易所的投資者享受到在紐約證券交易所或納斯達克平臺同等的保護才可以。

新生事物總有許多問題，比特幣的成長一直伴隨著監管博弈。在這個行業規則完善之前，“凍卡”風波恐怕還會繼續...

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