2020年DeFi強勢崛起,2021年DeFi仍值得期待_DEFI

2020年給幣圈選幾個關鍵詞的話，DeFi一定是在前五之列。DeFi不是從2020年才開始，但2020年是DeFi爆發的元年。

DeFi，去中心化金融，是基于去中心化區塊塊鏈協議構建的金融應用生態系統。目前DeFi?的主要應用案例包括借貸、現貨交易、衍生品交易、穩定幣、資產管理、預測市場和創建合成資產等，DeFi也在各領域形成了自己的龍頭產品。

Compound和Aave是目前用戶基礎最好、應用最廣泛的DeFi借貸平臺。Uniswap、Curve和Balancer都是應用最普遍的的去中心化交易所。MakerDAO是一個創造了穩定幣Dai的DeFi項目，也是最早的DeFi項目。Synthetix是一個用于追蹤實體資產價值的DeFi項目，是一個以太坊上去中心化的合成資產平臺。Yearn是一套整合了包括貸款聚合、收益聚合和保險的DeFi項目，其代幣也是一度超越BTC，創造了火爆的“姨父”系列。NexusMutual是一個替代基于社區的保險平臺，讓成員可以為智能合約中漏的洞風險投保。Aragon是一個啟動和管理去中心化組織(DAO)的平臺，典型應用比如Aave和Curve。

Bitfarms在巴拉圭簽訂150兆瓦水電合同:金色財經報道，礦業公司Bitfarms在巴拉圭簽署了兩份購電協議（PPA），購買多達150兆瓦的生態友好型水力發電：比利亞里卡（Villarrica）多達50兆瓦，毗鄰公司在巴拉圭的現有業務；伊瓜蘇（Yguazu）多達100兆瓦，靠近世界第三大水電大壩伊泰普（Itaipu）大壩。

Villarrica項目計劃于2023年第三季度開工，首先建設一個變電站，然后建設第二個采礦設施。在伊瓜蘇，Bitfarms有機會開發一個采礦能力高達100兆瓦的新礦場，具體時間表正在確定中。這兩個地點的水力發電合同成本約為每千瓦時3.9美分（未含增值稅），并且不受年度通貨膨脹調整的影響。[2023/7/19 11:05:13]

DeFi的崛起，起于暴富效應、源于內在的價值和創新

數據：加密礦工在兩周內向交易所發送超過10億美元的比特幣:金色財經報道，過去兩周，比特幣礦工向加密貨幣交易所發送了價值超過10億美元的資產。分析公司CryptoQuant周二表示，超過33,860個BTC被送到了衍生品交易所，盡管此后大部分被收回到了專有錢包。該公司補充說，礦工還在他們的儲備中減少了8000個BTC，其中只有一小部分被送到了現貨交易交易所。

同時，過去幾天，價值1.28億美元的比特幣獎勵被送往加密貨幣交易所，根據鏈上分析公司Glassnode的數據，這一數額估計為每日采礦收入的315%。按照這個標準，這是有史以來最大的發送金額。[2023/6/28 22:05:54]

早在2017年12月，基于以太坊的協議MakerDAO就已經創立，之后在2018年9月和11月CompoundFinance和Uniswap相繼上線。但DeFi真正的崛起是在6月份CompoundFinance提出了借貸挖礦的概念，其治理代幣COMP3天暴漲500%，通過流動性挖礦向用戶分發自己的治理代幣，可以很容易地獲得更多用戶。之后流動性挖礦爆火，DeFi開始崛起。之后，Uniswap上幣的暴富效應，代幣空投價值超過1萬元，DeFi真正崛起。

美國法官下令于10月17日至21日審理馬斯克收購推特一案:7月29日消息，美國法官下令于10月17日至21日審理馬斯克收購推特一案。(金十)[2022/7/29 2:46:28]

DeFi是相對于傳統的金融CeFi而言的，DeFi具備明顯的優于傳統金融的一些特點，主要有三個關鍵因素：

遵循智能合約編寫規則和執行操作，以降低人為干預因素

透明的開源審計智能合約和區塊鏈上的交易

無準入條件地參與創造、使用、修改或組合各種項目；

DeFi的興起是一場技術與產品驅動下的金融創新。Compound創新性地引入了治理代幣，借貸雙方都可以通過提供出借資產和借資產來獲得治理代幣；Uniswap創新性的提出了恒定乘積模型，用戶可以直接在兌換池進行代幣兌換，徹底改變了以前的訂單簿交易模式，大大的降低了做市的門檻，任何用戶都可以成為任意交易對的做市商，并獲得手續費收益；Yearn.Finance也是極具金融創新性的，作為一個去中心化金融平臺，涵蓋聚合流動性池、杠桿交易平臺、自動做市等復雜功能。

Animoca Brands旗下機甲格斗鏈游Phantom Galaxies通過出售NFT籌集到1930萬美元:5月17日消息，Animoca Brands和其子公司Blowfish Studios宣布其 AAA 級機甲格斗鏈游Phantom Galaxies完成1930萬美元行星NFT私募融資，共售出7734 顆行星（Planet）和小行星（Asteroid）NFT，這些NFT代表游戲內的資產和效用以及Phantom Galaxies原生加密貨幣。

在本輪行星私募期間中，還有一些戰略支持者投資了Phantom Galaxies，包括紅杉中國、Liberty City Ventures、GameFi Ventures、Everest Ventures Group、Terrace Tower Group、MDDN.co、C Ventures、SMO Capital、Polygon Ventures、Dapper Labs、NFT Live + Cagyjan、Kingsway、3Commas Capital、Double Peak、Mind Fund、Defi Cap、Avocado DAO、YGG 和 YGG SEA等。[2022/5/17 3:23:08]

DeFi?是有價值的，它可以使得世界上任何地點的任何人都可以通過網絡獲得在區塊鏈上提供的金融服務，是完全的去中介化，大大地降低了用戶的準入門檻。目前全世界大約有?17億人沒有銀行賬戶，但是在這些人當中有三分之二的人擁有智能手機，DeFi是他們可以選擇、容易選擇的一項金融服務。DeFi是開拓性的，它可以讓用戶在不需要得到任何許可，也不需要在任何地方開戶的情況下，就可以獲得需要的金融服務，包括儲蓄、借貸、保險和購買金融產品等。

DeFi的安全性需要提升

DeFi是特定代碼的智能合約，智能合約代碼是不可變的，并且完全按照指定的方式操作，這也保證了DeFi項目的去中心化和公平透明。但也正是因為這個原因，如果一個智能合約存在人為或非人為的漏洞，它就能夠被利用并且沒有無法挽回，這也就是我們說的被黑客攻擊。當然被黑客攻擊的情況并不常見，但它們確實會發生，而且也一直都在發生。

當然，一個優秀的的項目一般都會有智能合約審計這樣的流程，智能合約審計在一定程度上減少了合約代碼存在漏洞的風險，但需要注意的是，合約通過審計也并不能完全保證安全，投資前還是要謹慎評估風險。所以一個沒有經過智能合約審計的DeFi項目是輕易不要去碰的，一個經歷過智能合約審計也并不能保證完全的安全。

最近DeFi保險業新秀Cover暴雷，在短時間內被黑客利用項目自身的代碼邏輯漏洞連續兩次攻擊，導致代幣增發超過萬億枚，從而引發了Cover價格腰斬。黑客先后在SuShiSwap、Uniswap等DEX上進行套現，直接導致代幣Cover價格從800美元暴跌超過99%。當然，Cover之后也是推出了新的代幣，也給予這次被黑客攻擊造成損失的用戶超額的補償，但是，對于當下，Cover合約代碼的完善性還是應該給與重視。在?DeFi的世界中，崇尚代碼即法律(CodeisLaw)，那就把代碼做好，做到極致，不給黑客留下任何可乘之機。

結語

2020年，DeFi向區塊鏈行業加密領域展示了創新仍然是可能的，新的項目仍然可以以新穎的方式引導流動性、資金和參與，以更便捷、更快的的方式來實現。DeFi的發展是飛速的，現在DeFi的總鎖倉量為約240億美元，之前一度達到過260億美元，而在一年前DeFi市場總鎖倉量僅僅只有7.77億美元，一年的時間增長了30倍，DeFi用戶也達到了120萬。

DeFi仍然是幣圈值得關注的一個重點的領域，尤其是在當下大牛市的前提下。DeFi是當下最具備創新內核、最有機會在應用落地方面獲得突破的領域，新一輪的牛市不再會是簡單的萬幣齊飛，優質的項目才能獲得真正有機會，DeFi的優質項目是最值得關注的。

當下的DeFi領域仍然是一個新的領域，還有這廣闊的發展空間，期待DeFi給我們帶來更不一樣的加密世界。

來源：金色財經

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