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薩爾瓦多將比特幣納入法定貨幣隱憂:Strike支付的合規問題_STRI

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薩爾瓦多總統Nayib Bukele本月宣布,薩爾瓦多將成為世界上第一個接受比特幣作為法定貨幣的國家,這一舉動引起了軒然大波。為了實現比特幣支付,薩爾瓦多將與總部位于芝加哥的Zap Solutions Inc.等公司合作。目前,薩爾瓦多的人民已經在一個沿海城鎮(加密社區稱其為“比特幣海灘”)開始使用該公司的數字錢包Strike。盡管Strike擁有幫助薩爾瓦多擁抱比特幣的技術,但關鍵是它并沒有資金傳輸牌照(money transmitter)。

薩爾瓦多聘請《Bitcoin Standard》作者擔任國家比特幣辦公室經濟顧問:金色財經報道,據薩爾瓦多國家比特幣辦公室官推宣布,該國已聘請《Bitcoin Standard》作者 Saifedean Ammous 擔任國家比特幣辦公室經濟顧問,據悉 Saifedean Ammous 還得到薩爾瓦多總統 Nayib Bukele 的接見并分享了閃電網絡開發者計劃。[2023/5/31 11:48:54]

Decrypt的一項調查發現,Zap公司缺少在美國大多數州的運營牌照。專家認為,這意味著許多使用Strike向薩爾瓦多轉賬的加密貨幣可能是非法的,這種情況可能會進一步影響這個中美洲國家存在爭議的比特幣計劃。Strike 首席執行官Jack Mallers和該公司其他人不予置評。

薩爾瓦多的比特幣債券將再次推遲:金色財經報道,Bitfinex和Tether首席技術官Paolo Ardoino告訴《財富》雜志,薩爾瓦多的比特幣債券(Volcano Bond)將進一步推遲,直到今年晚些時候。Paolo Ardoino表示,如果發行債券所必需的立法能夠于9月通過,將有兩到三個月的時間來推出Volcano Bond,這表明銷售可能會在2022年底之前進行。

2021年11月,薩爾瓦多總統Nayib Bukele首次宣布了比特幣債券(也稱為Volcano代幣),該項目從投資者那里籌集了10億美元,其中一半用于為基礎設施項目融資,另一半用于購買比特幣,Bitfinex被選為唯一的交易所提供商。盡管該代幣原定于2022年初首次亮相,但薩爾瓦多財政部長將其推遲到3月中旬,然后隨著比特幣價格暴跌而無限期推遲。Stifel Financial Corp.新興市場主權研究主管Nathalie Marshik表示,這可能是由于投資者缺乏興趣,尤其是美國投資者被禁止在Bitfinex上交易。[2022/8/31 12:59:30]

Mallers在本月早些時候接受CNBC采訪時表示:“我的重點是擁抱比特幣的特性,使之成為地球上最強大的貨幣網絡。”Strike背后的公司Zap Solutions成立于2019年,目前Zap公司已經為其主要產品籌集了超過1800萬美元的資金,人們可以通過比特幣網最新的擴展網絡——閃電網絡進行快速交易。

美國眾議院將審議關于薩爾瓦多采用比特幣的立法:金色財經報道,美國代表Norma J. Torres和Rick Crawford周一提出了《薩爾瓦多加密貨幣問責法》(ACES),希望減輕薩爾瓦多采用比特幣(BTC)作為法定貨幣對美國金融系統的風險。 根據新聞稿,該立法指示國務院對薩爾瓦多采用比特幣作為法定貨幣以及薩爾瓦多的網絡安全、經濟穩定和民主治理的風險進行分析,并制定一個計劃來減少對美國金融系統的潛在風險。作為風險的參考,薩爾瓦多的國內生產總值大約為250億美元,而美國的國內生產總值為21萬億美元。(Coindesk)[2022/4/6 14:06:48]

要在美國做生意,資金傳輸者需在運營范圍內的每個州獲得牌照(蒙大拿州是例外)。然而Zap并沒能做到這一點。搜索NMLS(一個查牌照的政府門戶網站)會發現Zap只在華盛頓一個州擁有牌照。這可能是因為在一個多州牌照申請程序中以華盛頓州為主,該程序旨在簡化州到州的牌照申請步驟;然而該程序緩慢且成本高昂,尤其是對于初創企業而言。

另一種對資金傳輸牌照法的常見解釋是,公司可以指定一名“授權代表”,通過第三方代表執行資金傳輸。然而,Bryan Cave Leighton Paisner律師事務所的Stan Koppel告訴記者,授權代表只能由獲批實體或根據州法律無需獲批的實體進行任命。

Shawn Westrick律師事務所的創始人對Decrypt說:“我知道在加密和科技領域的人做事迅速且推陳出新,你知道請求原諒比拿牌照這件事容易得多。但經驗告訴我違反資金傳輸法是天大的事情。”Lucinda Fazio補充說,她想不出為什么一家公司明知道有了牌照才能辦事卻遲遲不肯申請。

對于任何司法管轄區的潛在資金傳輸者來說,無牌經營都是有問題的。但當我們審視Zap在薩爾瓦多扮演的前線角色時,考慮到薩爾瓦多歷史遺留的腐敗問題,這個情況尤其嚴重。

就在今年5月,美國國會公布了薩爾瓦多(以及洪都拉斯和危地馬拉)現任和前任政客腐敗名單。在被點名的16人中,Bukele的5名助手被指控腐敗。

當然,Mallers拒絕提供有關Strike合法合規性的細節,未能增強人們在這方面的信心——即強制使用比特幣將提高薩爾瓦多的金融透明度。結果是,Bukele大膽的比特幣策略很可能在不久將來引發對薩爾瓦多和比特幣更大力度的審查。

本文來源于decrypt,分布式資本翻譯。

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