加拿大對加密行業實施靈活監管 大量國際參與者涌入？_數字資產

6月26日，Cointelegraph發表了一篇主題為《Crypto in Canada: Where are we today, and where are we heading?》的文章，作者是Desiree Smith。

Desiree Smith是一名加拿大律師，目前是加拿大加密貨幣平臺Coinsquare的商業和法律事務總監，也在瑞爾森大學(Ryerson University)教授一門加密貨幣課程，主要圍繞區塊鏈、智能合約和加密貨幣技術的法律、治理、風險和合規問題。

這是一篇對加拿大加密世界現狀的探索，以及對加拿大數字資產行業的未來的分析，對數字資產在監管和合規內容方面可能會有一些借鑒意義，白話區塊鏈對全文進行了翻譯，以下為翻譯內容（略有調整）：

數字貨幣正迅速成為加拿大金融領域的主流，除了越來越多的采用外，加拿大還成功地創造了一個穩定的監管環境。

動態 | 加拿大提醒公民警惕威脅炸毀受害者房屋的比特幣詐騙者:加拿大安大略省警察局（OPP）敦促加拿大公民不要落入陷阱，詐騙者發郵件威脅公民，除非用比特幣支付，否則就會炸毀其房屋。（U.Today）[2019/12/20]

2014年，加拿大議會成為世界上第一個通過數字貨幣國家法律的政府，確立了加拿大在全球數字資產領域的領導者地位。

自那以后，加拿大監管機構對加密貨幣的態度一直相當積極，采取謹慎而樂觀的立場，試圖在保護投資者利益的同時促進創新。

與其他實施更嚴格政策或持有更放任態度的國際司法管轄區相比，加拿大對加密貨幣的支持環境，反映在為數字資產技術嘗試的初創企業提供的一些選擇中。

例如，加拿大安全協會 (CSA) 的沙盒計劃，通過在實時測試環境中仔細審查商業模式來支持尋求提供創新產品的金融技術企業。

動態 | 加密交易所QuadrigaCX正在接受加拿大稅務局的審核:Cointelegraph援引環球郵報稱，已解散的加密貨幣交易所QuadrigaCX正在接受拿大稅務局（CRA）的審核。CRA已經要求得到QuadrigaCX從2015年10月1日到2018年9月30日的納稅申報表。負責監督QuadrigaCX破產程序的受托人EY表示，CRA對文件和信息的要求非常重要。此外，EY打算與CRA審計委員會及其律師討論信息請求，如有必要，將返回法院尋求進一步指導。其進一步補充道，回應各執法機構和監管機構的所有信息請求將直接影響到可以償還QuadrigaCX的115,000名債權人多少資金。但是，安永承認拒絕回應這些請求沒有法律依據。因此，受托人的重點是以盡可能具有成本效益的方式進行文件收集、組織、審查和生產工作，預計受托人不會在此時回應CRA審計請求。[2019/9/17]

同樣，加拿大最大的證券監管機構安大略省證券委員會(OSC)啟動與金融服務企業的合作，使監管與數字創新保持一致，并鼓勵開發符合證券法要求的合規標準的產品、服務和應用程序。

動態 | 加拿大凍結了ICO發起人Vanbex銀行賬戶中的2200萬美元:據coindesk消息，加拿大凍結了區塊鏈服務公司Vanbex的創始人擁有的資產，作為2017年初始硬幣發行（ICO）欺詐調查的一部分，籌集了2200萬美元。根據3月13日的法庭文件，該公司由Kevin Hobbs和Lisa Cheng領導，通過出售名為FUEL的令牌籌集了價值3000萬加元（約合2200萬美元）的法定貨幣和加密貨幣。[2019/4/1]

創新者希望在其特定商業模式背景下直接與金融當局合作，針對這樣的需求，加拿大監管機構除了提供上述服務，在對其適用的法律框架之下，還發布了廣泛而全面的指導方針。

自加密行業成立以來，對于監管的需求就出現了兩極分化的狀態。投資者和企業迫切需要合規的流程，為此必須有一個監管框架。

另一方面，一個監管過度的經濟體可能會使加拿大孤立起來，無法融入更廣泛的數字資產行業，從而迫使他們進行海外投資。

加拿大魁北克省暫停新的加密貨幣采礦業務:本周五，加拿大報紙報道稱，加拿大魁北克省暫時停止了新的加密貨幣開采業務開發。公用事業公司Hydro-Quebec等運營商拒絕了新客戶，部分原因是由于現有運營對水電大壩的需求量。\u2028魁北克省能源和自然資源部長稱，加密貨幣挖礦需要大量能源，但僅能提供少量工作崗位。此外，該地區有可能無法滿足礦工的能源需求。魁北克一直以來都以廉價水電而受到加密貨幣礦工們的追捧。[2018/3/24]

那么，怎樣才能在這兩者之間取得良好的平衡呢?區塊鏈的早期倡導者認為，其獨特的去中介化特性使其不受監管的影響，并認為加密貨幣是為了解決金融市場受到嚴格的公共監督而創建的。

在這種假設下，2017 年年中之前的許多發行者在很大程度上忽視了旨在保護投資者和促進公平市場的證券法注冊要求。

然而，可靠的法律措施對于保護個人權利是必要的，并且從功能上講，是負責任的司法管轄權不可或缺的組成部分。尤其是在金融領域，個人極易受到風險的影響，監管可最大限度地減少消費者受到的損失，并且對于維持市場完整性至關重要。

加拿大KFC考慮推出LTC全家桶:LTC創始人李啟威近日發推文稱如果加拿大KFC推出LTC全家桶會更好,此推文得到了加拿大KFC方面的回應，稱“可以聊聊”。此前加拿大KFC曾推出了BTC全家桶，可以用BTC支付。[2018/1/18]

例如，現在眾所周知，加拿大加密行業有關的企業必須在加拿大金融兌換和報告分析中心(FINTRAC) 注冊為貨幣服務企業 (MSB)， 注冊意味著這些企業受到監管和報告要求的約束。

由于立法要求，欺詐行為者更有可能被擠出市場，為能夠提供更高水平投資者保護的合法參與者騰出空間。

數字資產行業的這種合法化是平臺歡迎漸進式監管的主要原因：在不扼殺一個仍處于起步階段的行業的前提下，相互之間建設性地合作以努力提高安全性和透明度。

因此，政策制定者在開發必要條件以創建適合加密貨幣安全運行的框架方面發揮著重要作用。CSA 管轄區以及加拿大投資行業監管組織 (IIROC) 已表示有興趣與數字資產公司密切合作，以了解他們的觀點、考慮創新的關鍵風險并確保投資者保護不受損害。

如此規模的監管不能操之過急，監管機構已經考慮了幾個因素，以確保任何新立法只會鼓勵數字資產行業的繁榮發展。允許加拿大作為一個成功的加密貨幣場所運營，同時保護投資安全和預防欺詐是擬議監管框架的一些關鍵要素。

監管的最佳點介于兩者之間——既要足夠嚴格以保護投資和欺詐行為，又要足夠允許私人和國際數字資產公司蓬勃發展。

在加密貨幣與傳統投資的融合方面，加拿大在2021年批準了比特幣(BTC)和以太幣(ETH)平臺基金，這讓更多的主流投資者有機會通過他們的投資賬戶擁有數字資產敞口。包括享受稅收優惠的注冊退休儲蓄計劃(RRSPs)和免稅儲蓄賬戶(TFSAs)。

加拿大還通過允許數字資產平臺基金 (ETF) 超越美國。今年2月，Purpose Financial LP的比特幣ETF在上市的頭兩天就累積了超過4億美元的資產，并在上市后的兩個月內突破了10億美元大關。

隨著投資組合的增加，人們擔憂可能會出現與稅收相關的問題。然而，加拿大稅務機關在稅務問題上相當明確，并在此過程中向投資者提供了充分的指導。目前，加拿大的稅法和規則，包括《所得稅法》，也適用于加密貨幣。

加拿大稅務局將加密貨幣定義為一種商品，并表示使用加密貨幣支付商品或服務應被視為物物交換。由于加密貨幣被視為一種商品，因此防止了不利的誤報稅收。

然而，形勢在不斷變化，因此監管機構必須保持領先地位，以避免加密貨幣愛好者將美國、歐洲或亞洲視為替代游樂場，從而耗盡加拿大的人才和投資。

由于氣候、電力供應和照明監管等原因，加拿大對礦業吸引力一直比較大。加密貨幣礦工使用的硬件會產生大量熱量，需要冷卻以防止過熱，而位于加拿大這樣相對涼爽的氣候中有助于降低冷卻計算機的成本。

此外，魁北克是北美電價最低的地區之一。對于工業消費者來說，電價約為每千瓦時0.05美元，能源消耗是加密貨幣礦工的主要成本，也是他們被加拿大吸引的首要原因。

最后，加拿大數字資產公司不僅可以提供兌換服務，還可以擁有和運營加密采礦設施。加拿大讓礦工在一個寬松的框架內開展業務，使加拿大處于數字貨幣革命的最前沿。

從長遠來看，人們對可持續發展抱有信心，而傳統金融行業依賴于碳基能源，而數字資產正輕松地朝著綠色能源的方向發展。Square公司關于比特幣清潔能源倡議(Bitcoin Clean Energy Initiative)的報告進一步證實了這一點。

比特幣清潔能源倡議是一種獨特的能源模式，可以使太陽能和風能發電的安裝和容量更可持續。加拿大是可再生能源的全球領導者，圍繞加密貨幣的靈活監管框架可能意味著大量國際參與者涌入“真正的北方”。

由于數字資產空間是基于互聯網的，金融科技平臺可以在世界任何地方建立。金融業的全球化意味著加拿大不能簡單地等待一個監管框架的出現，否則它將在創新競賽中落后。

監管機構有責任鼓勵本國的數字資產投資和項目開發。通過引入更多加密資產平臺來熟悉加拿大市場的數字資產兌換是堅實的第一步，未來十年，該行業將引入更多監管。

數字資產公司將向受歡迎的地方移動，從而推動這些行動的國家將更好地從數字資產行業中獲益。

作者：Desiree Smith

翻譯 | Soraya

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