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58COIN市場總監小貝:DeFi進入去泡沫階段 仍需時間發展完善_DEFI

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DEFI的爆發和暴富神話可以說是2020年加密貨幣市場中不可不說的一大亮點。2017年,幣圈的熱點是ICO,2018年是IEO,2019年是挖礦交易,而2020年,則是DeFi挖礦。DeFi是去中心化金融DecentralizedFinance的簡稱,也被稱為分布式金融,而其鎖倉價值也最高突破了20億美元。12月14日,58COIN市場總監小貝做客米又財經直播間,和大家一起討論了關于DeFi的金融屬性,去中心化未來呈現模式和DEX發展方向等話題。

DeFi仍受金融屬性驅動,目前仍停留在“幣階段”

眾所周知,DeFi最重要的4個組成部分為,分布式區塊鏈網絡、金融產業、代碼開源、健全的開發者平臺。現有DEX、借貸、支付、保險和質押等應用。在底層邏輯上來看,DeFi和ICO、IEO、交易挖礦等是完全不同的概念,但是都有著致命的相同點——因為金融屬性的利益驅動和炒作,目前還停留在和“幣”相關的階段。但是這也是可以理解的,每個新事物的發展都需要有熱度推向市場再以需求擴增市場,然后再經歷去泡沫、沉淀發展的階段,這是每個新事物發展必然要經歷的階段。其次,對于DeFi來說,DeFi平臺項目,DEX,和錢包這三個板塊的熱度明顯高于其他應用型板塊。這反映出一個問題,目前DeFi的更多流量、資源等還集中在金融衍生品的階段。目前在幣價方面,DeFi明顯已經進入了“去泡沫”的階段,但是DEFI的泡沫究竟需要多長時間消除仍是未知數。但是,DeFi的生態及應用的良好發展一定會給大家帶去更多驚喜,這也是價格是最有力的推動因素。

數據:Arbitrum One鏈上交易量突破3億筆,獨立地址已近90萬個:金色財經報道,據Dune Analytics數據顯示,Arbitrum One鏈上交易量突破3億筆,獨立地址已近90萬個,本文撰寫時總交易量達到311,851,012筆,獨立地址數為8,977,137個,其中橋接交易量超100萬筆,橋接存儲金額為2,731,913 ETH,按照當前價格計算超過50億滅源。[2023/8/7 21:28:44]

而說到DeFi領域的創新點,就不得不提到NFT。NFT是非同質化代幣,非同質化代幣。NFT是唯一且不可拆分的,通俗的說就是每一個都有自己的身份標識或特殊編碼且不可拆分,現實世界中這種不可拆分的商品概念,如數字化門票,設計珠寶、名貴的包包等。NFT的本質無非也是一種Token,可以交易,可以轉移。傳統Token可以做的事情,NFT也一樣照單全收,只是錨定的物品類型不同,相應的資產價值也不同。NFT和DeFi的結合,換個說法,就是非同質化代幣和去中心化金融的結合,再換個概念,就是具有唯一屬性物品和去中心化金融的結合。目前NFT和DeFi的結合已經有了不少的創新,其中電子存證和游戲方向等方向的發展應該會走得快一些。但是大家仍需要主語,NFT和DeFi兩者都是新出現的細分領域,投資需謹慎。

數據:ETH鯨魚數量在Shapella后減少:金色財經報道,根據Glassnode數據,5月1日,擁有1,000-10,000ETH或“鯨魚”的地址持有的ETH數量超過1403.3萬ETH。相比之下,4月12日Shapella在以太坊上線時,ETH數量為1416.7萬。

此外,自Shapella升級以來,ETH的價格下跌了3.5%以上,這表明有巨鯨可能確實進行了售出ETH。有趣的是,其他地址群組也出現下降,包括鯊魚(100-1,000ETH)、魚類(10-100ETH)、螃蟹(1-10ETH),甚至巨鯨(10,000+ETH)。期間只有蝦(<1ETH)累積,凈持倉從4月12日的179萬ETH小幅增加至5月1日的180萬ETH。[2023/5/3 14:39:39]

去中心化未來呈現模式

Art Gobblers 24小時交易量在OpenSea和Blur排名第一:11月1日消息,NFT市場Blur數據顯示,NFT項目Art Gobblers 24小時交易量達12228.85枚ETH,排名第一。Art Gobblers持有用戶達1046名,地板價升至13.9 ETH。

OpenSea上Art Gobblers 24小時交易量為6149 ETH,位列第一,地板價達14.1 ETH。

據悉,Art Gobblers由熱播劇《瑞克和莫蒂》(Rick and Morty)的配音演員兼共同創作者Justin Roiland與風險投資機構Paradigm共同創作。[2022/11/1 12:03:32]

在談到去中心化未來呈現模式時,小貝談到,去中心化還可以給金融+協議+中介等業務方式的產業進行賦能。打個比方,互聯網沒有普及的時候大家怎么租房子?租房史冊有記載在先秦時代,許由是中華隱士的鼻祖,為了遠離政權的紛擾,他去林中租房子過上了閑云野鶴的生活,他那個時候租房是靠兩條腿自己跑,看中一個滿意的和房東談,談好寫個契約或者口頭約定,是一對一的雙方協議。這個時候涉及到的是金融+協議。當時唐朝經濟發展很快,人口流動加快,長安城常駐人口175萬,加上流動人口180多萬,在那時候這個容量走在街上比三里屯還熱鬧。租房的有商人、文人、官人都有,那時候人多房價也很高,白居易存了十年的錢都沒能在長安買房。這時候因為租房需求量旺盛,已經出現在了中介和房契,這是金融+協議+中介。

加拿大養老基金已注銷2億加元的Celsius投資:金色財經報道,加拿大養老基金Caisse de dép?t et placement du Québec (CDPQ) 周三透露,它已注銷了2億加元的Celsius投資。 首席執行官Charles Emond表示,加密貨幣行業正在轉型,該基金“來得太早了”。出于謹慎考慮,他們已經注銷了投資。

此前2021年10月12日消息,加密貨幣借貸平臺Celsius Network完成4億美元股權融資,WestCap和Caisse de dép?t et placement du Québec(CDPQ)領投,投后估值超過30億美元。[2022/8/18 12:32:14]

最近很火熱的蛋殼暴雷事件想必大家都知道。先不說蛋殼涉及到“短貸長投”、“擾亂市場價格”等這些問題,我們看他的路徑是這樣的:1、在房東處收房,簽協議至少租一年,但是租金1或者3個月一付;2、為了急速擴張,高于同行價收房再虧本出租,前提是租客要一次性付清房租;3、推薦租戶在微眾貸款一年可一次性繳清房租、按月歸還即可。

英國加密貨幣對沖基金通過套利策略僅損失0.6%:金色財經報道,盡管今年數字資產價格急劇下滑,但一家總部位于倫敦的加密貨幣對沖基金仍在運營。Nickel Digital Asset Management 的市場中性套利基金今年下跌約 0.6%,而同期比特幣下跌約40%,專注于科技股的納斯達克指數下跌約 24%。截至 4 月 30 日,Nickel 套利基金自 2019 年 6 月成立以來的累計業績(扣除所有費用)僅略高于 30%。該公司管理著約3億美元。

Nickel 的首席執行官 Anatoly Crachilov 將積極的表現歸功于沒有對市場采取定向觀點,也沒有對加密資產進行多頭或空頭押注。相反,該公司主要依靠加密貨幣套利策略。Crachilov表示,你真正利用的是現貨和衍生品市場之間的價差,以及跨不同加密貨幣交易所的套利。(Coindesk)[2022/5/28 3:46:55]

為什么蛋殼暴雷之后會引發民生問題?因為中介成了權力中心,借貸成為幫兇,房東和租客都是弱勢群體,權力中心一撤,只留下房東、租客、租客和借貸的還款關系和一地雞毛。在長租公寓上,發生關系的是這么一回事,是3個完全獨立的官司:1、房東與蛋殼的租賃合同。蛋殼不付錢,合同違約,必敗,房東肯定可以收回房子。2、蛋殼與租客的轉租合同,房子被收回,租客沒了房子,蛋殼違約,必敗,要賠客戶的錢。3、貸款合同,租客必須還銀行錢,否則違約。真的能打官司的話,就是下面3個判決:房東拿回房子,蛋殼退還租客租金,租客還貸款。

可是蛋殼跑路了,房子和貸款是不會跑路,先不論打官司麻不麻煩,但是房東可以拿回房子,銀行貸出去的錢正常按月收款,租客勝訴卻拿不回已付房租和押金,甚至還需要繼續給銀行還款。其他人都能拿回自己的東西,所以租客才是真正受損的群體。這個就是法律的邏輯。但如果這是一條租房行業的公鏈呢?去掉中介的權力集中,房租、押金不由中介集中支配,中介只是礦工,促成交易可獲取;房東和租客通過智能合約,約定時效、資金等,不需要中介來摻一腳,也避免中介賺差價,合理降低租房成本,人在房在;如果有需要租客和銀行簽署借貸的同時,銀行需要肩負起風控的角色,當然長租公寓本身問題就不在這里討論了。

金融就是金融,無論是傳統金融、互聯網金融,本是上還是杠桿,不能改變人性也不能消滅不平等,但是區塊鏈可以在很大程度上起到賦能的作用,在不能改變的金融環境下更大可能的讓參與的多方盡可能公平、保障實際雙方利益,往小了說這是金融工具的優化,往大了說這是保障民生、保障金融弱勢群體不可缺少的方式。DeFi是金融規則,幣只是金融衍生品。DeFi的能力未來有很大的想象空間,幣價不是唯一的關注點。

DEX未來發展方向

在談到DEX未來發展方向時,小貝提到,DEX是DeFi中的一個應用,是去中心化的交易所。與要求實名認證的中心化交易所不同,去中心化交易所一般不設KYC,用戶注冊時無需提供身份信息,注冊后會獲得一個新的賬戶地址(公鑰)和私鑰,相當于一個新的電子錢包,這個錢包的公鑰就是你的身份,用戶只需向新地址充值就可以開始交易了。你還可以將自己的錢包地址導入到交易所,去中心化交易所將用戶的資產托管、交易撮合和交易清算都放在鏈上進行,利用底層公鏈的智能合約來執行這些操作。

目前DEX體現出來的優勢有:1、利用區塊鏈技術讓交易分布進行,使交易所去信任化,大幅降低交易所的運營風險。2、資產轉移自由,無需審核,避免了道德風險。3、用戶掌握公鑰和私鑰,能有效避免黑客對交易所的集中式攻擊等方向。但真正的去中心化并不適用于每一個環節,DEX也不代表著未來所有平臺和產品的發展方向。比如,在幣幣交易上,DEX展示出了明顯的優勢和未來可持續發展性,這和BTC體現出來的去中心化區別就不大了,只不過DEX是可以提供多種數字資產的平臺,但是OTC的節點是需要依靠全球不同區域不同貨幣、金融政策來分別執行才能保障落地。DEX雖說是交易所,但是也并不是只能進行數字貨幣的交易,未來在非貨幣的交易上應該可以提供不少解決方案,更大可能發揮“平臺”的作用。

DeFi未來的發展機遇與挑戰

雖然因為ETH2.0的上線,參與到DeFi的項目是有一定程度的減少,這只是現階段的偶然現象,并不代表本質。小貝表示,從本質來看,B端和C端整個體量都沒有什么新增,僅剩的存量看起來不太能支撐B、C端同時同比增長。而資源是一定會略有傾斜的,說句俗氣的,用戶在成長,沒那么多“韭菜”了,市場不夠熱所以也吸引不來新項目的積極性,循環效應,也就不會有大規模新入場的用戶。ETH2.0和DeFi實際上是相互促進的。ETH2.0基于其可擴展性會給我們帶來很大的想象空間,性能限制的解放也會帶來更大的空間。若是ETH2.0發展不順利,DeFi生態也會受影響。

由于BTC和ETH兩架馬車減半+質押的復合效應,市場特性可能會發生一些變化,效應將在未來一年內會逐步顯示出來,BTC、ETH、DeFi都會有更好的機遇。至于挑戰,ETH2.0能否應對DeFi的潛在增長、未來DeFi在流動性上的爭奪是否合理等都將是值得持續關注的問題。老生常談,不是所有的應用都是貨幣應用,只關注幣價不關注應用場景的落地,投資者和項目遲早都得黃。

來源:金色財經

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