OTC交易導致第三方支付賬號被凍結怎么辦？_BTC

近期有朋友和我說，因為賣USDT導致支付寶被凍結。銀行凍卡怎么解決，相信很多朋友都已經知道了，但如果是支付寶被凍結，我們該怎么辦？

我們常說的支付寶被凍結其實分為兩種情況：一種是因為支付寶本身的風控導致賬號無法正常收款；另外一種是司法凍結支付寶賬號。

支付寶作為一家互聯網科技公司，風控能力還是比較強的，但難免也會誤傷正常用戶。我們在交易USDT等數字貨幣時，有時候會不小心觸發其中的某些風控。這也就導致了我們的支付寶賬戶被風控限制。

因為導致風控的原因不同，支付寶風控解除的時間是不固定的。如果是因為異常操作導致支付寶賬號被風控，我們可以主動聯系支付寶客服，在通過相關驗證以后，風控就會解除。通常會有以下幾個步驟：

以比特幣計價的人壽保險提供商Meanwhile完成1900萬美元融資，OpenAI CEO等投資:6月6日消息，以比特幣計價的人壽保險提供商 Meanwhile 宣布在兩輪種子輪中完成 1900 萬美元融資，第一輪由 OpenAI 首席執行官 Sam Altman 和 Stripe issuing 前負責人 Lachy Groom 共同領投，第二輪由 Gradient Ventures 領投。

Meanwhile 表示，這筆資金使其能夠獲得保險監管機構百慕大金融管理局的許可和監管，并聘請初始團隊推出第一款產品——比特幣（BTC）計價的終身人壽保險。[2023/6/6 21:20:13]

1、打開“支付寶”手機APP，點擊一下右下角的“我的”按鈕，再點擊一下“我的客服”選項；

巴西人在7月份交易了價值超過 3 億美元的BTC:金色財經報道，Bitcoin Magazine發推稱，巴西人在7月份交易價值超過3億美元的BTC。據金色財經此前報道，巴西稅務機關RFB近期公布該國7月加密貨幣交易情況。報告稱，7月共計133.6萬人申報使用加密貨幣，創下自2019年以來的最高記錄；今年5月和6月，分別有36.5萬、80萬進行申報。此外，持有加密貨幣的女性人數有所增加，女性進行的加密貨幣交易數量上升4%，該群體在7月份的交易中占近20%。[2022/9/10 13:21:10]

2、點擊一下右下角的“在線服務”按鈕，然后在最下方的搜索框內輸入“為什么賬戶沒辦法收款”，之后客服會給出相應的解答，我們只需要根據提示進行操作嘗試解決問題就好。

數據：Meta占據了90%的VR頭盔市場:金色財經消息，據IDC最新數據顯示，2022年第一季度全球VR頭盔的出貨量較去年第一季度相比增長了241.6%， Meta 的Quest 2占據了VR頭盔市場90%的份額，其次字節跳動的Pico占4.5%的份額 。預計2022年VR頭盔的出貨量將增長至1390萬，較去年增長26.6%。此外，預計蘋果將推出VR頭盔。（The Block）[2022/7/10 2:02:59]

另外一種可能情況是司法凍結支付寶賬號。在進行支付寶提現的時候，如果支付寶被司法凍結，我們可能會看到下面的提示。這種通常是在執法過程中對我們執行的強制措施，但賬戶被凍結并不意味著一定就犯法，這主要還是因為可能涉及到黑錢。

支付寶的司法凍結和銀行卡的司法凍結本質上沒有什么區別，因此這兩者的解決方式也比較類似。

通常情況下，賬號被凍結與提現的金額大小沒有多大關系，最主要還是這筆錢是否合法的問題。涉及到司法機關凍結的，一般他們只會凍結1，2級賬戶，有的可能會凍結4，5級賬戶，很少會凍結到十幾級賬號。

正常交易的用戶被凍卡經常是因為誤傷，一般都是因為司法機關臨時凍結，大多會很快查清然后在三四天后解凍，所以如果被凍結并且凍結期限未知，建議再耐心等一等，不必著急聯系司法機構進行處理。

如果凍結時間比較長，比如過了7天以上還沒消息的話，這個時候我們就應該主動聯系，配合相關調查，了解凍結原因。最好是了解到是因為和誰交易導致凍結的，然后提供本人的銀行卡流水、第三方支付賬號流水以及收入證明、平臺訂單數據、涉案自我陳述等，用于自證并排除自身的嫌疑，有義務在查明后給我們的賬戶予以解凍。

圖：《涉案自我陳述》參考格式

這里需要注意的是，配合的調查不一定能保證提前解凍，但不配合的解凍概率其實更低。如出現特殊情況的話，比如辦案的對于解凍的處理較為消極，或者其他不合規的情況，我們可以考慮通過監察渠道比如市長熱線、督查等進行投訴。如果個人精力有限，還可以委托律師協助處理。不過這些方式屬于非常手段，還是要謹慎使用。

銀行凍卡的情況，如果是無辜躺槍，還是有辦法去合理解決的。但鑒于現在凍卡相對嚴峻的形勢，最安全的辦法，就是不要出金。如果不得不出金的話，下面有幾個防凍結的思路或許可以幫助到大家：

1、涉及虛擬貨幣業務的卡專卡專用，出金卡不要搞成常用的生活卡、工資卡、股票卡等等；

2、提現出金前先嘗試往支付寶充值1元錢，看看被沒被凍結再提現出金；

3、出金提現完盡早轉到地方性銀行的銀行卡、股票賬戶、理財賬戶里；?

4、選擇藍盾等平臺認證商家，因為電信詐騙分子高價買USDT，并且用的普遍是沒怎么交易過的新號。

最后提一句，從目前看來炒幣的用戶支付寶就算被凍半年，一般到期都解凍了，支付寶續凍的情況比較少見。如果是續凍的話，一般都不會立即就被執行，我們可以利用時間差及時把錢轉出來。

來源：金色財經

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