監管 DeFi？FATF 最新合規精神 你需要了解下_VAS

對于加密企業 / 團隊來說，監管的收緊可能會導致嚴厲處罰，包括罰款、限制等。為避免這種情況，必須及時做出調整，遵守 FATF （反洗錢金融行動特別工作組）的規定。為了讓公司或個人做出適當的合規調整，我們首先要理解 FATF 定義的 VASP （Virtual Asset Service Providers，虛擬資產服務提供商）的范疇。下面，我們將帶來最新的 FATF 加密貨幣合規精神的解讀。

任何價值的數字形式（在區塊鏈形成的），包括：

標準加密貨幣

實用代幣

NFT

穩定幣

動態 | 俄羅斯財政部正考慮將加密貨幣劃分為三種類別進行監管 新法案將于11月1日前通過:據BeInCrypto消息，10月2日，俄羅斯新聞媒體RNS Online報道稱，俄羅斯財政部正考慮立法將加密貨幣劃分為三種類別進行監管。根據財政副部長阿列克謝·莫伊謝耶夫（Alexei Moiseev）的建議，三種類別為：1.技術代幣（實用程序代幣，如ETH）；2.虛擬資產（可視為通常用于交易的加密貨幣，如BTC）；3.數字金融資產（也可稱為證券，通常指在ICO期間出售的代幣）。這三個類別與其他國家已經存在的類別相似，但更為統一。同時，總理德米特里·梅德韋杰夫（Dmitry Medvedev）要求將該法案稱為第419059-7號聯邦法律，并要求確保法案將于11月1日之前通過。[2019/10/2]

但不包括：

金色晨訊 | 馬紹爾數字貨幣SOV或需要滿足美國監管 其ICO正在籌備中:1.Fortress Blockchain已退出加密貨幣挖礦業務。

2.馬紹爾SOV或需要滿足美國監管 其ICO正在籌備中。

3.Invesco在倫敦證券交易所推出專注于區塊鏈的ETF。

4.慢霧：使用中心化數字貨幣交易所及錢包的用戶注意撞庫攻擊。

5.Reddit用戶：QuadrigaCX交易所曾創建虛假賬戶與客戶進行交易。

6.全球第四大比特幣錢包或在上月底售出6萬枚BTC。

7.Monero（XMR）已于3月9日完成硬分叉升級。[2019/3/11]

中央銀行發行的數字貨幣

根據最新的 FATF 指南，VASP 是促進交易、轉幣、保管或發行者提供 / 出售虛擬資產的任何個人或企業，包括以下任何一項：

動態 | 馬紹爾群島數字貨幣新進展：SOV或需要滿足美國監管 其ICO正在籌備中:據cointelegraph消息，馬紹爾群島即將與以色列初創企業Neema合作推出數字貨幣，不過仍需努力安撫美國金融監管機構。雖然這枚名為Sovereign的代幣預計將于今年晚些時候發行，但《以色列時報》指出，美國監管機構擔心這枚代幣可能對以色列現有的銀行造成負面影響，以及存在洗錢的可能性。更準確地說，這篇文章提到，每一個SOV賬戶都將被完全識別，買家將接受美國外國資產控制辦公室的核查。Neema首席執行官Barak Ben Ezer也指出，他們正在籌備SOV的ICO。他表示，一旦市場恢復積極勢頭，就準備好啟動。馬紹爾群島目前使用美元作為法定貨幣，高度依賴于美國的撥款，每年受援助總額約為7000萬美元。一旦發行，SOV將作為法定貨幣與美元一起流通。[2019/3/10]

中心化交易所

日本金融廳加強加密貨幣交易所監管 監管團隊人數翻倍:日本金融廳加強了對已經認證的16家虛擬貨幣交易服務提供商的監管。由于日本的虛擬貨幣交易金額已高達69萬億日元，日本金融廳將去年八月份組建的監管團隊也由當時的30人增加到了60人。[2018/5/16]

去中心化交易所

錢包提供商或平臺

托管服務包括但不限于：

智能合約驅動的服務

經紀服務

訂單簿交易服務

高級交易服務

托管提供商

礦池

投資工具

2018 年，在加密貨幣市場經歷了前所未有的繁榮和蕭條之后，FATF 更新了其要求，納入了兩個新術語和定義：虛擬資產 (VA) 和虛擬資產服務提供商 (VASP)。此次更新明確說明，所有新舊 FATF 要求都適用于涉及 VA 和 VASP 的活動。

2018 年的更新對加密領域、「傳統」金融服務和新的相關技術產生了嚴重和持久的影響。在過去十年中，FATF 一直在更新其加密貨幣領域的指導方針，但明確和整合這一新術語為「各國應如何恰當地建立有關加密貨幣的法規」提供了強有力的參考。

FATF 是一個強大的非政府組織，負責幫助國際金融體系消除反洗錢 (AML) 和打擊恐怖主義融資 (CFT) 方面的犯罪活動。

其指導方針成為要求準則，然后發展成由 FATF 成員國進一步改進和管理的政策。隨著時間的推移，成員國共同努力協調利益，減少彼此間的摩擦，一致標準就會出現。當 FATF 更新其要求時，預計這些要求將會納入聯邦法律。

這些政策通常以 KYC 要求的形式出現，該要求規定了個人和企業之間必須共享的信息數量，以便彼此合法地進行交易。這些 KYC 信息是執法部門在調查金融犯罪，特別是洗錢和恐怖主義融資方面履行職責的重要工具。

換句話說，VA 和 VASP 必須遵守 FATF 的指導方針。接下來，理解 VA 或 VASP 的構成是至關重要的，公司或個人既要規范，又要遵守。2018 年的建議留給了我們定義 VAs 和 VASP 的以下標準：

VA：

是可以數字交易或轉移的價值的數字形式。

可用于支付或投資用途。

不包括法定貨幣的數字形式。

不包括證券的數字形式。

VASP：

可以是法人或自然人或企業實體，并且作為企業代表另一自然人或法人或企業進行以下一項或多項活動：

VAs 與法定貨幣之間的交易。

一種或多種形式的 VA 之間的交易。

促進 VAs 的資產轉移。

保管和 / 或管理 VA 或能夠控制 VA 的工具。

參與和提供與發行人提供 / 或出售虛擬資產相關的金融服務。

這是衡量個人或實體是否屬于 FATF 建議的區塊鏈領域監管范圍的標準。

然而，2021 年 3 月，FATF 擴大了其指導方針。

值得注意的是，這一內容擴展更新進一步闡明了 VA 和 VASP 的定義。與此同時，在 2020 年和之前幾年，各種區塊鏈技術的應用落地也在增加。

FATF 的 39 個成員國

特別是，FATF 明確了以下內容：

大多數 NFT 應被視為 VA。

穩定幣應被視為 VA。

央行發行的數字貨幣不應被視為 VA。

去中心化交易所應被視為 VASP。

去中心化平臺或 DAPP 被被視為 VASP （到目前為止，相關智能合同開發人員被視為 VASP，因為其執行操作的編寫代碼屬于 2018 年規定的 VASP 定義）

VA 托管服務均為 VASP。

任何促進個人之間 P2P 交易的平臺都是 VASP。

這些建議于 2021 年 6 月批準。隨著加密領域的成熟，這些內容的明確擴大了聯邦政府應該和將監管哪些類型的活動的范圍。隨著還未分類的技術的應用，以及全新的技術出現，預期這些定義將隨著時間的推移繼續更新。所有 VASP 都需要使用能夠改進 AML-CFT 控制和監測交易對手風險能力的工具。公司采用動態工具來確保合規最新內容的速度越快，他們就越有可能與 FATF 加密貨幣合規保持一致的步調，并避免受到嚴厲的處罰。

撰文：anchain.ai編譯：Katie 辜

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