硅谷銀行暴雷，哪些加密企業牽涉其中？_INB

今天，受美國硅谷銀行瀕臨倒閉影響，加密市場全線下跌，比特幣跌破2萬美元創近兩月新低。有關最新行情分析，推薦閱讀《比特幣跌破20000美元，硅谷銀行連累了加密市場？》。硅谷銀行的衰落，對加密市場有何影響？Odaily星球日報整理發現，硅谷銀行曾投資包括Coinbase在內的多個加密企業，并且持有Circle以及PAXOS部分穩定幣儲備資產，關聯企業如下：

Coinbase

美國合規加密交易平臺Coinbase是SVB最早開始合作的加密企業，可以追溯到2014年。根據Coinbase招股書，當時愿意為加密交易業務提供銀行服務的金融機構很少，SVB是為數不多的一家；Coinbase為了打通法幣入金，使用了SVB的ACH服務，并向其支付了40萬股認股權證。該認股權證可以讓SVB以1美元的價格購買40萬股B類股票——B類股可以隨時1:1兌換成A類股，但投票權是A股的20倍。數據顯示，CoinbaseIPO價格為250美元，上市最高價接近350美元，SVB持有的股票一度巔峰市值接近1.4億美元；目前Coinbase股價在58美元，SVB持股價值接近2400萬美元。值得注意的是，Coinbase與硅谷銀行的合作在2015年就已經到期，2020年Coinbase已與摩根大通建立銀行關系。Circle

美國聯邦存款保險公司：硅谷銀行客戶的支票將被清算，貸款將被支付:金色財經報道，美國聯邦存款保險公司：將硅谷銀行（SVB）所有存款轉移至具有過渡性質的銀行（Bridge Bank）。具有過渡性質的“過橋”銀行（Bridge Bank）將繼續提供網上銀行、ATM服務。硅谷銀行（SVB）客戶的支票將被清算，貸款將被支付。[2023/3/13 13:00:58]

根據穩定幣USDC發行商Circle今年1月審計報告，其部分儲備金存放在SVB、Silvergate以及其他合規銀行托管，該報告由德勤審查和證明。而根據Circle2022年度報告，資產儲備方面，約80%的USDC儲備是3個月期美國國債；到2023年1月底，這些儲備將由貝萊德管理，由紐約梅隆銀行托管。此外，資產儲備中約20%為現金，由8個受美國監管的銀行合作伙伴分別持有，SVB、Silvergate位列其中。值得注意的是，盡管CircleCEO承諾會增加透明度，但此前的審計報告中并未透露每家機構具體托管現金數量。在這兩天SVB以及Silvergate暴雷后，Circle官方也沒有對外回應資產儲備遷移情況。Paxos

硅谷銀行事件弱化美聯儲加息預期:金色財經報道，硅谷銀行事件弱化美聯儲加息預期，美國聯邦基金期貨12月合約躍升20個基點，至95.26。美元指數短線累跌30點，最新報104.03，美元兌日元USD/JPY跌幅擴大至1%。現貨黃金繼續拉升，向上觸及1890美元/盎司，日內漲1.25%。納指期貨拉漲至1%。BTC一度突破22000美元。[2023/3/13 12:59:25]

除了Circle之外，穩定幣BUSD發行商Paxos也許SVB有著一些關聯。根據Paxos2022年的報告，截至6月30日，其總凈資產逾175億美元，儲備包括105.89億美元的美國國庫券、61.75億美元的美國財政部擬向回購協議以及約7.38億美元的現金存款。其中，現金儲備分散在多個存款網絡：3451萬美元歸屬FDIC承保存款分配網絡；5.06億美元歸屬私人無保險存款機構；1.96億美元歸屬承保存款機構。而Silvergate以及SVB雖是FDIC承保存款分配網絡中的參與方，但分配金額較少，受這次暴雷影響較小。此外，對于Paxos來說，還盡快披露那些私人無保險存款機構名單，以增加透明度。

Jefferies正在聯系硅谷銀行資金受困的初創公司，擬以折價收購其存款債權:3月12日消息，據消息人士透露，華爾街公司Jefferies交易員正在聯系資金受困于硅谷銀行的初創公司創始人，提議以折價收購他們的存款債權。

知情人士表示，Jefferies提供至少70美分的存款索賠，盡管這個價格可能會改變。據一位知情人士透露，該團隊周末正在與初創公司進行對話，但尚未達成交易。如果沒有跡象表明FDIC會迅速為SVB的資產找到買家，那么到下周初，初創公司出售存款的意愿可能會增強。[2023/3/12 12:58:45]

Plum

總部位于倫敦的智能貨幣應用程序Plum，曾于2022年10月獲得SVB500萬英鎊債務融資。Plum的設計初衷，是為了幫助用戶進行資金理財管理，控制生活成本，該產品上線短短兩年就獲得了140萬用戶。去年11月，Plum宣布與加密錢包應用Bitpanda合作，提供API接口，允許法國、西班牙、比利時和愛爾蘭等多個歐洲國家的用戶使用法幣進行加密投資，涉及幣種包括：BTC、ETH、Cardano(ADA)、Solana(SOL)以及BNB。Plum會對每筆交易收取2.5%的固定費用，并將用戶資產存放在冷錢包中。從這個角度來說，Plum其實已然發展成為了加密場外交易平臺。Keepit

硅谷銀行獲得包括紅杉資本等超過100家VC和投資者支持:3月12日消息，超過 100 家風險投資和投資公司簽署了一份支持硅谷銀行的聲明，這是越來越多的行業呼吁的一部分，旨在降低 SVB 倒閉的影響，避免科技公司可能出現滅絕級事件。

據一位知情人士透露，截至舊金山時間周六下午，包括紅杉資本在內的約 125 家風投公司在這份聲明上簽了名，由風投公司 General Catalyst 牽頭。該聲明上周五首次由一小群簽署人發布。聲明稱，過去兩天發生的事件令人深感失望和擔憂，并表示，如果該機構被另一個實體收購，投資者將繼續與該機構保持關系。（彭博社）[2023/3/12 12:57:52]

去年6月，SaaS數據保護平臺提供商Keepit獲得了2250萬美元的債務融資，領投方包括SVB以及Vaekstfonden。Keepit于2007年在丹麥哥本哈根成立，是云備份和恢復領域的領導者，也是世界上唯一一家致力于SaaS數據保護的獨立供應商「中立云」，其區塊鏈驗證解決方案在全球銷售，包括Microsoft365、MicrosoftAzureAD、Google和Salesforce。注意：Keepit網站是https://www.keepit.com/，不要將其與另一個同名區塊鏈項目混淆。Alviere

硅谷銀行(SIVB.O)盤前跌近70%:金色財經報道，據行情數據，硅谷銀行（SIVB.O）盤前跌近70%，開盤股價創 2011 年以來新低。

截至目前硅谷銀行股票下跌69.08%至36.70美元。[2023/3/10 12:54:58]

去年6月，嵌入式金融平臺Alviere宣布獲得SVB投資，具體金額未知。此前Alviere已完成兩輪共計7000萬美元的融資。Alviere提供完整的嵌入式金融平臺，可以輕松使任何品牌為客戶、粉絲和員工提供全套金融產品和服務。去年3月，CoinbasePrime宣布與Alviere建立合作關系，將為Alviere的嵌入式金融平臺TheHIVE提供加密服務，剛開始會提供數字資產的托管并允許全球品牌提供加密交易服務。CoinbasePrime是Coinbase推出的一個集成解決方案，提供安全托管、高級交易平臺等服務。Plaid

2021年9月，SVB宣布與美國支付公司Plaid合作，允許客戶使用Plaid即時驗證銀行賬戶信息，并通過代幣化支付解決方案安全地生成支付。SVB是第一家提供與Plaid集成ACH賬戶代幣的銀行。該聯合解決方案，通過代幣化系統連接了Plaid的即時賬戶驗證和SVB的ACHAPI功能，以最大限度地減少對受益人敏感銀行數據的處理。Plaid和SVB一起為客戶提供了一種有效和安全的方式，直接從他們的SVB賬戶中處理付款。該集成還使聯合客戶端符合與WEB借記和數據安全欺詐檢測標準相關的Nacha要求。據了解，Plaid是一家美國金融科技公司，號稱美版「支付寶」；2020年金融巨頭Visa曾計劃以53億美元Plaid，最終因反壟斷訴訟未能成功；2021年，Plaid完成4.25億美元D輪融資，由摩根大通領投。Paystand

基于區塊鏈的B2B支付公司PayStand與SVB的交集，最早可以追溯到2018年。當時，PayStand作為初創企業，獲得SVB加速器孵化支持，成功獲得一批早期客戶，并在加密熊市中存活了下來。據了解，Paystand的區塊鏈和軟件即服務(SaaS)可以改善商業支付生命周期的各個方面，從應收賬款到發票對賬；通過自動化企業支付，PayStand使企業能夠在全球范圍內進行交易，加速獲得營運資金并實現底線成本節約。經過幾年的發展，Paystand逐漸壯大，每年營業收入翻一番；2022年，Paystand被《硅谷商業雜志》評選為增長最快的私營公司之一。

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