USDC脫錨引發連鎖反應，Circle這次能平安渡劫嗎？_USD

硅谷銀行從出現流動性危機到宣布破產僅用了40多個小時，速度遠超2008年金融危機。作為創投圈內的龍頭銀行，其對接全球600家風投機構、120家私募股權機構，在初創企業信貸市場占有率超過50%，很多初創公司都在硅谷銀行有資金敞口，此次暴雷事件推倒了多米諾骨牌的第一張，其引發的連鎖反應，不僅會對傳統金融行業帶來影響，也讓已經傷痕累累的加密市場再次陷入危機之中。硅谷銀行破產引發USDC恐慌拋盤

今早，幣安、Tether、Paxos等機構，Blur、AxieInfinity等項目方都表明沒有在硅谷銀行留有敞口，且資金安全，還有YugaLabs、Azuki等NFT項目雖持有少量資金敞口，但目前運營尚未受到影響。但是Circle的情況卻并沒有那么樂觀。由于硅谷銀行是其六家銀行合作伙伴之一，且Circle約400億美元的USDC儲備中有33億美元存放在硅谷銀行中，因此，硅谷銀行的破產可能會影響USDC的穩定性。一時間市場恐慌情緒持續上升，USDC出現脫錨情況，并持續加劇。從短時脫錨跌至0.98美元區間到進一步加劇最低脫錨降至0.88美元，USDC24小時跌幅超過11.4%，其市值更是跌破400億美元關口，市場反應已經表明對Circle的儲備狀況感到擔憂。短時脫錨迫使Circle不得不選擇銷毀USDC來維持價格穩定幣，據派盾監測數據顯示，Circle過去24小時銷毀27億枚USDC，其中70%是在過去8小時內銷毀的。恐慌情緒也讓大量用戶涌入交易所進行兌換，據0xScope數據，過去24小時內76.6億枚USDC從CEX被提現，Jump兌現1.5億枚USDC，Coinbase至少兌現了17.8億枚USDC，Wintermute、FalconX將USDC存入Coinbase，過去24小時內有24億枚USDC被銷毀。由于大量USDC資產流入交易所，使自動轉換的負擔加重，所以Binance已暫停USDC到BUSD的自動轉換。且Coinbase也宣布將在周末銀行關閉時暫停USDC和美元之間的轉換。無法在中心化交易所贖回的USDC們又試圖通過市場流動性的方法選擇“鏈上出逃”。在過去24小時內，有價值近1.37億美元的流動性從3CRV資金池中吸走，用戶正在拋售他們以換取USDT，此時3CRV池中的USDC占比58.93%，DAI占比39.43%，而USDT僅占1.62%，理論上三者應該各占33%。比例嚴重的傾斜，讓USDC垂死掙扎，也會導致更嚴重的脫錨。

巨鯨在Aave和Compound上共存入3.26萬枚ETH并借入4000萬枚USDT:6月7日消息，據Lookonchain監測，某巨鯨地址將16100枚ETH（約合3000萬美元）存入Aave并借入2000萬枚USDT，將16500枚ETH（約合3100萬美元）存入Compound并借入2000萬枚USDT。即該地址共計在Aave和Compound上存入32600枚ETH并借入4000萬枚USDT。隨后將4000萬枚USDT轉移到“0x3356”開頭的地址，并將1000萬枚USDT存入幣安。[2023/6/7 21:21:33]

此外，由于部分USDC可以1:1鑄造DAI，所以USDC脫錨，會引發大量投資者通過PSM機制將鑄造DAI拋售，進而造成DAI脫錨。據MakerDAO披露過去24小時，共有7.36億DAI被USDC鑄造出來。目前DAI也出現持續脫錨現象，現已跌至0.92美元，24小時跌幅7.8%。除了DAI，算法穩定幣FRAX有約80%的USDC儲備，現也已經脫至0.90美元附近，24小時跌幅9.7%。此外，還有agEUR、TOR等穩定幣都由部分USDC做儲備。

MXC抹茶10月3日20:00上線AAVE（Aave） 開放USDT交易:據官方公告，10月3日20:00，MXC抹茶考核區上線AAVE（Aave），開放USDT交易。現已開放充值和提現。資料顯示，Aave 是一個開源的去中心化借貸協議，為用戶提供存款和借貸服務。借貸雙方用戶的存款利率與貸款利率是根據平臺借款量和存款量通過算法來計算得到的。詳情請點擊原文。[2020/10/3]

有巨鯨在利用USDC套利

正所謂“別人恐慌我貪婪”。正當大批用戶瘋狂兌換USDC的時候，有巨鯨在利用USDC進行套利。當然，每次遇到這種市場恐慌行情時，都會有套利者發現其中的投機機會。據鏈上數據顯示，巨鯨czsamsunsb.eth正在利用USDC脫錨玩一場大游戲，先是從Aave用stETH與ETH借出2700萬USDT，再將其換成2800萬USDC，然后將USDC1:1換成DAI再存進Aave中，使用循環貸方式繼續換USDC。若USDC恢復錨定，該地址將因此獲利約130萬美元。面對“機會”時，也有一位倒霉蛋，將200萬USDC在鏈上兌換成USDT時，卻因未設置滑點，意外地被一個MEV機器人在支付了45美元Gas費和3.9萬美元的MEV賄賂金后凈賺了204.5萬美元的利潤，而該用戶交易了208萬枚USDC卻僅收到了0.05枚USDT。

行情 | BNB短時上漲突破20 USDT:行情顯示，BNB短時上漲，突破20 USDT，現報20.4402 USDT，24小時漲幅為9.77%。[2019/10/28]

Circle會從硅谷銀行倒閉中轉危為安嗎？

根據DefiIgnas，目前，USDC并未在Binance上市。因此，大部分賣家正在向低流動性的交易所出售，而低流動性無法保證贖回成功。

所以目前的USDC價格波動會一直持續到USDC1:1贖回恢復。而Coinbase今天暫停了贖回交易。加上Curve3pool目前也僅剩590萬美元的USDT可用于約3,8億的DAI+USDC兌換，對目前市場情況幫助不大。最糟糕的是Aave和Compound等借貸市場上的級聯清算——在-20%的價格范圍內有1.24億美元的USDC清算。

動態 | USDT占比特幣交易比重約為70.68%:據cryptocompare數據顯示，目前比特幣交易情況按照交易幣種排名，排在第一的是USDT，占比為70.68%；排在第二的是美元，占比為9.57%；排在第三的是日元，占比為7.08%；排在第四的是QC，占比為2.83%；排在第五的是歐元，占比為2.80%。[2019/10/18]

所以，從二級市場上來看，USDC在CEX和DEX上的流動性都非常差，如果不能1:1贖回USDC，其現貨價格將繼續波動，危機會進一步加強。但是，從Circle儲備資產結構來看，0xLoki認為Circle暴雷的可能性極低，因為USDC真正暴雷需要滿足三個條件：存在硅谷銀行和三家中風險銀行的資金足夠多；這些銀行的債務回收率足夠低；USDC自己無法承擔損失或者無法找到資金支持方來解決問題。目前從資金流儲備來看，其具備充足的流動性，即使被迫貼現也不會受到太大損失。此外，Circle在SilvergateBamk的風險敞口可以被視作0。所以Circle出問題的概率不大，而且即使出問題，也不會像FTX那么嚴重。而@mindaoyang對此持悲觀態度。他認為USDC的儲備有432億美金，現金儲備114億美金，存在8家銀行，大頭在NYMellon，剩下的假設20億美金在SVB，假設100%虧損，極限影響USDC會脫錨到0.87，正常估算，假設存款只有10億美金，80%回收，理論上脫錨到0.99。不管終局如何，目前USDC的脫錨情況正在持續。一旦周一Coinbase開放提現，擠兌情況會繼續加劇，到時是否會影響整個穩定幣生態，出現更大范圍的連鎖反應？Odaily星球日報也將持續關注。

分析 | 金色盤面： XMR/USD注意關注86位置壓制情況:金色盤面綜合分析：XMR/USD短線存在反彈需求，但只有突破86阻力才能結束弱勢局面，注意關注其壓制情況。[2018/8/14]

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