專訪神魚：危機過后的行業機會與Cobo的“新武器”_GUS

在2022年，加密市場風起云涌，眾多頭部機構接連遭遇重創，瀕臨破產清算，暴露了風險管理上局限性。不過，也有一些機構抗住壓力，憑借風控能力及高效的風控工具度過此次危機，加密資產托管平臺Cobo就是其中之一。“一方面，過去兩年的豐富的DeFi經歷為我們提供了各種經驗；另一方面，我們內部搭建了一套成熟的DeFi決策流程和風控管理，逐層過濾，避免系統性風險。”Cobo聯合創始人神魚解釋，Cobo內部使用了名為CoboArgus的工具進行角色分工，形成更加符合加密金融高效治理的工作流。在過去的五年時間里，Cobo持續深耕加密安全基礎設施，從零到一逐漸成長為亞太地區最大的加密貨幣托管機構，托管資產超過30億美元，超過500多家機構客戶選擇Cobo，成為名符其實的“機構加密避風港”。CoboArgus也經過品牌升級和功能迭代，以新形象面世。歷經風雨的Cobo在跌宕起伏的加密市場中究竟學到了什么？為何要將內部玩轉DeFi的經驗產品化后，瞄向機構客戶？商業模式轉換的背后，是Cobo提前覺察到了Crypto未來哪些趨勢變化和結構性機會？Cobo未來還會有哪些新動作？為此，Odaily星球日報專訪神魚，對以上問題一一展開探討。Odaily星球日報：在過去半年間，三箭債務纏身、Voyager破產重組、BlockFi面臨流動性危機、AEX、貝寶、虎符也身處破產的輿論漩渦……多個機構接連暴雷，加密市場機構玩家的專業性遭到質疑。這些事故有何內在聯系和共性根因？神魚：事故頻發的核心原因在于眾多Crypto機構沒有完善的治理結構，內部決策流程混亂，極易發生單點故障；特別是當極端行情爆發時，混亂的流程抉擇進一步導致風險積累；再加上這些機構的抗風險手段單一，沒有建立健全完善的風控機制。多重因素作用下，最終爆發系統性風險，被市場清理出局。Odaily星球日報：不只是CeFi方面問題頻出，DeFi領域也屢遭洗劫。DeFi的相關風險都有哪些？神魚：DeFi的行為大致分為兩種，交易和借貸。而這樣的操作會有許多風險存在，比如授權錯的鏈接，行情帶來的爆倉，協議被黑客攻擊，內部人員卷款跑路，極端行情由于操作繁瑣而導致用戶無法撤資。Odaily星球日報：每一次加密熊市，都是對整個行業格局的重新洗牌。在機構管理和市場避險方面，Cobo有充足的發言權。可否介紹下，Cobo是如何面對并克服此輪危機的？神魚：一方面，過去兩年的豐富的DeFi經歷為我們提供了各種經驗。另一方面，我們內部搭建了一套成熟的DeFi決策流程和風控管理，逐層過濾，避免系統性風險。借助內部管理工具CoboArgus可以對團隊成員實現角色分權，在保持高效地前提下實現去中心化管理。通過CoboArgus，我們也會屏蔽掉大量存在風險的DeFi協議，過濾了大部分的風險。所以在這一輪下跌中，我們沒有受到大的牽連。危機過后，我們依然保持著良好的現金流和健康的投資組合。Odaily星球日報：除了分權以外，CoboArgus具體可以實現什么功能，可以展開介紹下如何抵御DeFi相關風險。神魚：CoboArgus的設計初衷，正是為了滿足Cobo團隊交互DeFi協議的需求。在2020年DeFiSummer中，我們積極參與了各種熱門項目頭礦中。隨著交互的增加，我和Cobo團隊的需求也隨之升級，比如經常需要復投以及高頻操作，需要一些自動化工具以及腳本；另外，團隊控制錢包需要多簽設置，但同時也需要兼顧效率。彼時市場上缺少專業化的工具，于是團隊開始著手設計一套滿足機構加密貨幣需求的基礎設施，最終開發了世界上第一個DeFiArgus解決方案。經過兩年的沉淀，CoboArgus各項功能逐漸完善，形成了完整地符合DeFi形態的工作流程，包括事前投研、團隊盡調、鏈上代碼審計，事中分權和抉擇管理，以及事后復盤、極端安全事故后資產的追蹤等。Odaily星球日報：CoboArgus在僅內部使用的時期曾叫CoboDaaS，兩者在定位上有何差異？功能上有分別嗎？神魚：近期加密機構頻繁遭遇重創，我們決定對自用工具CoboDaaS進行升級，推出協議工具CoboArgus，為其他機構和團隊提供安全高效接入區塊鏈協議的工具。機構及團隊可以通過CoboArgus進行高效地團隊協作、角色分權、鏈上風險提示和資產管理等。展開來說，在過去幾個月的市場快速波動中，我發現很多的同行在風險管理和內部的WorkFlow上其實存在較大的安全風險。所以，我們把自己這套系統整理了一下，以產品化的形式推向市場，幫助機構用戶更好地管理內部資產，降低風險。同時，我們也希望捕獲一些圈外的傳統金融的客戶。Odaily星球日報：所以，CoboArgus的目標用戶是加密原生機構以及傳統金融機構？他們有哪些特殊需求？Cobo是否借此服務，可以充分挖掘和拓展2B市場？神魚：是的。以傳統機構為例，其對加密資產的需求主要有兩類：一是偏向NFT的傳統藝術機構，他們掌握了大量的IP資源，但在涉及加密領域時易發生安全事故，CoboArgus的作用就是幫助這些傳統藝術機構更好地管理鏈上資產；二是傳統金融資管機構，他們對DeFi協議以及加密金融有著濃厚地興趣，CoboArgus可以幫助其在Tradfi和DeFI兩個世界進行切換和套利。通過為傳統機構服務，也是在為整個加密行業引入增量。CoboArgus本質上是想打造一站式開放平臺，降低門檻，幫助機構和團隊進行分工，去更好地管理鏈上資產，同時提供增值服務以及更好地風控機制。Odaily星球日報：據我們了解，市面上主攻機構客戶的加密金融服務也不少。比如，各家錢包廠商會有針對機構的安全解決方案，很多數據公司推出專業版面板和工具，過去兩年間，加密原生企業也會自研資管系統。和競品相比，CoboArgus好在哪？神魚：概括來說，CoboArgus的突出的優勢有：較高的安全性，高度可擴展性，增值服務，高效的團隊協作支持。說實話，目前市場上一些自研資管系統的安全性堪憂，只是一些簡單的腳本，甚至私鑰都是在服務器端熱存儲的，冷熱錢包沒有分離，有的甚至直接連接智能合約未經檢驗的DeFi協議，存在較大的安全風險敞口。這種系統，難以承載數億級別的資金體量。Cobo團隊自成立以來，一直深耕錢包賽道，實行冷暖熱三層系統錢包架構；特別是私鑰管理方面，采取了三層私鑰存儲架構全球分布式存儲。過去五年間，Cobo已安全管理了超過30億美元加密資產。在此基礎上，CoboArgus進行模塊化的開發，開發出一套多人多權限的系統，實現高度可擴展性，包括多簽系統、角色系統、風控系統。第三，就是豐富的增值服務。比如為用戶收益增強的工具，包括可容納大體量資金、成熟的交易策略，適合非深度參與DeFi協議的機構用戶。再比如，我們對鏈上數據進行了大量的挖掘，一些關鍵數據也會整理成看板，提供給相關的使用方來進行輔助決策。還有各類項目信息的聚合，包括項目安全評級、社區重要消息更新、安全信息實時更新、上下游合作項目智能合約審計、以及項目相關深度研報等等，綜合提高用戶在DeFi里的感知能力和快速響應能力。目前，CoboArgus已經向市場推出先行試用版，前50名機構有機會免費體驗三個月CoboArgus服務。Odaily星球日報：感覺這一套組合拳打下來，CoboArgus的服務基本可以有效滿足加密原生機構以及傳統機構多樣化的需求。實際在商務拓展時，機構客戶有被撬動嗎？可否公布一些Cobo整體的數據成績？神魚：8月4日，多簽錢包GnosisSafe和Cobo達成深度合作，并在其官網官方推薦CoboArgus的核心組件CoboSafeApp。Gnosis創始人MartinK?ppelmann表示：“Gnosis與Cobo的合作有很大的協同作用，相信CoboArgus產品可以幫助解決許多機構分權和智能合約調用過程中的痛點”。除了GnosisSafe，在過去五年中，Cobo已被全球500多家機構和高凈值人士信任，累計托管資產超過30億美元，交易量超過1000億美元。并且，Cobo早已從最初的錢包業務發展成為集托管、SaaS服務、機構級DeFi服務以及投資于一體的Web3綜合性集團。Odaily星球日報：我們發現，Cobo口號也從最初的“價值流通，使命幣達”轉變為“為您的加密野心提供動力”。CoboArgus的推出，似乎也折射出Cobo的重心轉型，開始主打為機構賦能。Cobo的下一個重量級產品會落在哪個方向上？神魚：可以稍微透露下，在過去兩年對鏈上合約以及資產進行深入研究后，我們團隊也發現了一些未來可能爆發的行業機會，并且內部正在研發一些“腦洞很大”的新品，不久地將來將正式問世。Odaily星球日報：既然聊到“可能爆發的行業機會”，請神魚預測下加密市場未來發展方向吧。神魚：當前處于市場回歸狀態，未來五到十年基于區塊鏈的應用有可能迎來大爆發，只不過有兩個前置條件：一是區塊鏈底層性能必須能夠承載千萬級日活，首先要解決擴展性問題；二是區塊鏈產品需要更加易用，能夠承載大規模用戶的涌入，實現無感進入區塊鏈世界。這也正是CoboArgus嘗試的方向，試圖省去了智能合約的編寫，用戶只需要通過拖拽的方式就可以進行一些復雜的鏈上交互，從而降低了DeFi進入門檻。CoboArgus已經向市場推出先行試用版，前50名機構有機會免費體驗三個月CoboArgus服務。

吳磊：分布式資產的普及將從廣告產業往全Web3賽道蔓延:6月4日，在由世界無人機大會組委會、中國民協元宇宙工委主辦的第七屆世界無人機大會上，DA AGE合伙人吳磊預言了實體經濟中的真實物理資產將通過DLT的技術方式一一映射到區塊鏈數字資產世界，以顆粒化、精準化的數字流動方式，將分布式資產概念和權益分配到公眾手中的趨勢性未來。

同日晚，由DA AGE舉辦的“為什么RWA+NFT會成為Ordi之后的全新爆點”論壇，嘉賓們一致表示，RWA將物理世界的真實資產帶入區塊鏈，將解決股市和企業無法精準獎勵生態貢獻者等痛點。該場直播現場突破1.27萬人次在線觀看，和前日同主題直播累計回放超4萬人次觀摩，受到大家的一致好評。[2023/6/5 21:16:53]

2022年加密資產基金的流入量暴跌95%:金色財經報道，加密資產基金創下2018年以來最糟糕的一年，流入量暴跌95%。CoinShares追蹤的基金在2022年的總凈收益僅為4.33億美元，而去年為91億美元，下降了95%。比特幣價格同期下跌約60%，因為在美聯儲加息以對抗熾熱的通貨膨脹之際，加密貨幣的冬天席卷了市場。

3iQ經歷了最顯著的凈流出，全年總計5.29億美元。CoinShares的XBT產品流出4.46億美元，而ProShares加密基金流入最多，達到3.2億美元。[2023/1/5 9:52:56]

專注于加密犯罪領域的美國司法部負責人離職:金色財經報道，美國司法部發言人表示，司法部刑事司的二號人物Nicholas McQuaid計劃在本周末離職。據悉，他在司法部近兩年的工作特點是致力于打擊白領犯罪，重點關注加密貨幣。他創建一個專門調查和起訴加密貨幣計劃的團隊。（彭博社）[2022/9/14 13:27:37]

VanEck數字資產戰略總監：過去1個月大約有10億美元從USDC轉移到USDT:8月15日消息，紐約投資管理公司VanEck數字資產戰略總監Gabor Gurbacs發推特表示，在過去的1個月里，大約10億美元從USDC轉移到了USDT。

市值數據顯示，USDC市值在8月已蒸發超10億美元，而USDT市值明顯增長。GaborGurbacs表示，“在美國最近對加密公司和代幣采取監管措施之后，如果機構和大型參與者覺得在美國之外的地方存放資金更安全，我不會感到驚訝。”[2022/8/15 12:26:04]

價值約8500萬美元的USDT從Binance轉移到未知錢包:金色財經報道，Whale Alert數據顯示，84,036,995個USDT（價值約84,133,084美元) 從Binance交易所轉移到未知錢包。[2022/6/22 4:44:09]

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