BTC/HKD-0.43%
ETH/HKD+1.02%
LTC/HKD+0.23%
DOT/HKD-0.37%
ADA/HKD-0.35%
SOL/HKD-0.03%
XRP/HKD+0.15%
DOGE/US+0.11%當DeFi還沒玩明白的時候，最近又開始風靡一個新詞匯——「DeFi 2.0」，也可以理解為「第2代DeFi協議」。
在搞清楚「DeFi 2.0」之前，我們先來確定下在過去一年多時間里爆發的DeFi是什么，無疑要追溯到Compound開啟的流動性挖礦。
用戶在這個借貸平臺上提供流動性，不僅可以賺取利息，還可以獲得額外的治理代幣COMP。
所以海量常年沉寂在錢包里的加密資產很快就被喚醒，涌入無數個新興的DeFi協議，也由此開啟了持續至今的加密牛市。
從資本效率來看非常高效，尤其是機槍池的出現加速了流動性。
去中心化教育協議Open Campus將在The Sandbox中建立教育主題區域:4月20日消息，The Sandbox 宣布與面向教育工作者、內容創作者、家長和學生的社區主導協議 Open Campus 達成合作，將在 Web3 中提供沉浸式教育。為此，Open Campus 將收購 The Sandbox 中的 LAND，以建立一個新的教育主題區域，用戶可在完成課程的同時解鎖游戲任務。[2023/4/20 14:16:39]
但對項目而言卻存在很大的不確定性，即一旦APY減少，TVL馬上就會枯竭。
也就是說，流動性挖礦能夠帶來現金流，但不能帶來健康的現金流。
Celsius未記錄附屬公司間約7000筆交易，無法完全重建公司間索賠:金色財經報道，據 CoinDesk 援引法庭文件報道，Celsius 沒有充分記錄在申請破產前三個月內其與關聯公司之間約 7000 筆交易，導致幾乎無法完全重現公司間的債權結構。
此前，Celsius 向法院提交出售計劃，以推動公司在去年 7 月申請破產保護后的重組公司。隨后，Celsius Network LLC（LLC）提交申明，對 Celsius Network Limited（CNL）持有的約 91 億美元的公司間索賠，但對該公司的賬簿審計顯示，LLC 與 CNL 公司間的轉賬在許多情況下根本沒有記錄。除非聘請法務會計工作，手動重建每筆公司間交易，但這對債務人來說成本巨大。[2023/2/17 12:13:24]
DeFi 2.0則試圖改善上述狀況，并嘗試以DAO的方式。
孫宇晨：波聯儲也將從明天開始，每天購買一個BTC:金色財經報道，孫宇晨發推表示，“支持薩爾瓦多總統每天定投比特幣的決定，波聯儲也將從明天開始，每天購買一個BTC”。[2022/11/17 13:16:42]
現在給DeFi 2.0下定義還為時過早，不過我們可以看一下DeFi 2.0概念的項目都是什么。
OlympusDAO
Olympus是一個去中心化儲備貨幣，工作原理被概括為「債券即服務協議」，主要分三部分：
質押獎勵
即OHM代幣，是通過具有內在價值的國庫支持貨幣自動產生收益。
美國寵物連鎖店PETCO提交相關NFT商標申請:金色財經報道，據美國專利商標局注冊商標律師Michael Kondoudis在社交媒體透露，美國寵物連鎖店PETCO已向美國專利商標局（USPTO）提交NFT相關商標申請，涵蓋范圍包括：創建和交換 NFT + 數字代幣、NFTs + NFT支持的媒體等。[2022/7/11 2:05:42]
國庫收入
債券和LP費用作為國庫收入，鎖定了流動性并幫助控制OHM供應。
國債增長
國庫資金流入用于增加國庫余額，并支持未償還的OHM代幣并規范抵押APY。
用戶抵押DAI等資產，然后就可以按折扣價獲得OHM。
用戶獲得OHM，可參與Staking，然后就能持續獲得獎勵（新鑄造的OHM會被均勻分配給Staking參與者）。
而且參與staking的OHM越少，APY就越高。
所以購買債券并參與Staking，基本可以享受永久分紅。
現在Olympus的TVL是1.55億美元，而參與Staking的資金占99.5%。
Tokemak
Tokemak的目標是成為一個去中心化做市商。
做市商是給交易所提供流動性，Tokemak就是為了解決DeFi流動性問題。
用戶在Tokemak上質押ALCX、FXS、TCR、OHM、SUSHI等資產，然后獲得對應的tToken。
Tokemak的亮點在于激勵tToken持有者積極參與交易對的匹配，以賺取TOKE代幣的激勵。所以TOKE可以被認為是代幣化的流動性。
Tokemak以周期為基礎運行，“周期”最初設置為一周，當新的周期開始時，資產被部署。LP也可以在周期中途要求撤回其資產，并可能在周期結束時撤回。
Abracadabra
“這是一本咒語書，允許用戶生產魔法互聯網貨幣。”
魔法互聯網貨幣（MIM），是一種基于生息資產的穩定幣。
和傳統的超額抵押穩定幣的區別在于，Abracadabra可以抵押那些還能獲得持續收入的資產，例如yvYFI、yvUSDT、yvUSDC、xSUSHI等。
也就是說，Abracadabra的創新在于，充分利用了DeFi的可組合性優勢。
結論
這三個項目雖然都被稱作DeFi 2.0，單方式都各不相同，不過顯然是很好的嘗試，后續應該還會涌現更多的顛覆當前的模式解決方案。
讓我們持續關注，不知道能否帶來一個新的DeFi Summer。
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