FATF發布終版加密貨幣指南，包括對DeFi和NFT進行澄清_ASP

Odaily星球日報譯者|念銀思唐摘要：

-金融行動特別工作組今天向公眾發布了最終確定的加密貨幣指南。-最終確定的指南包含了對之前指南草案中相關標準的澄清，包括監管機構應如何看待NFT和DeFi與標準的關系。金融行動特別工作組發布了修訂版和最后定稿的加密貨幣指南，其中對哪些人符合其建議要求進行了澄清。全球反洗錢監管機構FATF于2019年首次發布了虛擬資產指南。該草案呼吁加密交易所和貨幣傳送商——被稱為虛擬資產服務提供商——達到適用于傳統金融公司的標準。這一擬議辦法的大部分重點放在“旅行規則”上，該規則要求VASPs收集和傳送關于參與交易各方的發起人和受益人的信息。自那時以來，一些司法管轄區已經開始實施這些標準，FATF也在繼續審查和修訂其指導草案。該機構還對各司法管轄區的實施過程進行了審查，并吸納了業界對其建議標準的反饋意見。批評人士對這種方法帶來的技術挑戰表示擔憂，因為當FATF首次宣布其預期標準時，還沒有辦法安全地傳輸這些信息。從那時起便開始出現相應的解決方案，但FATF繼續提高其審查標準，明確了其所謂的非托管錢包的危險，并提議對去中心化金融領域內不太容易分類的實體應用旅行規則標準。這引發了業界的一系列反饋，因為許多人認為，尚不清楚FATF將如何將VASP標準應用于DeFi。因此，該機構將指南的最后定稿日期推遲至10月，并花時間對指導草案進行進一步澄清。現在，這個指導方針已經定稿，相關說明也已經公布。廣泛但也考慮個例

算法股票投資平臺Delphia已收購數據公司Fathom Privacy:12月27日消息，算法股票投資平臺Delphia已收購數據公司Fathom Privacy，以提高其基于算法的投資顧問服務的整體透明度。Fathom Privacy將從用戶那里收集的數據打包成易于解釋的格式，以簡化應用程序之間的數據共享。

Delphia表示，其對Fathom的收購已于10月完成，并預計Fathom的平臺將在今年年底前完全整合。（Betakit）

據金色財經此前報道，今年6月，Delphia完成6000萬美元A輪融資，Multicoin Capital領投，Ribbit Capital、FTX Ventures、Valor Equity Partners、FJ Labs、Lattice Ventures和Cumberland等參投。在9月份，Delphia為其平臺添加數字資產功能，允許用戶獲得實用性代幣Phi（PHI）獎勵。[2022/12/27 22:09:37]

雖然這些澄清確實明確了FATF尋求的是什么，但值得注意的是，該機構在每個案例中都重申，它仍打算對定義進行廣泛解釋，并根據司法管轄區打擊非法融資活動的需要加以利用。FATF承認，理解一項技術的功能應該高于它是否完全符合其定義的字面意思。對服務的分析應該基于它們提供的內容，而不是它們如何符合FATF提供的術語。“各國不應根據實體用來描述自身或其活動所使用技術的名稱或術語來應用它們的定義……FATF標準的義務來自于相關方提供的基礎金融服務，而不考慮實體的運營模式、技術工具、賬本設計或任何其他運營特征。”指南中提到。NFT是VA嗎？

動態 | 韓國銀行加強對加密貨幣匿名交易的監控 或與FATF新規定有關:據金融界7月5日消息，韓國當地媒體報道，韓國第二大金融集團新韓銀行（Shinhan Bank）計劃對加密貨幣用戶的賬戶實施更嚴格的監管，其目標在于徹底廢除韓國國內的匿名加密貨幣交易。據報道，該銀行將采取“特殊措施”，并指派專門人員分析交易所賬戶和檢查交易。其還表示，它將致力于開發一個人工智能系統，該系統將在本月晚些時候利用深度學習準確、快速地分析和檢測非法交易。由于近期金融行動特別工作組（FATF）要求加密貨幣交易所共享客戶信息，該行業最近面臨額外的壓力。而韓國方面，很可能會嚴格遵守金融行動特別工作組（FATF）的要求。然而，新韓銀行的新聞，似乎并沒有引發韓國交易所的擔心。“韓國政府只允許Bithumb使用NH銀行，因此，我們與新韓銀行沒有任何關系，它們的新聞也與我們的業務無關，” Bithumb的一位消息人士表示，這家交易所是由新加坡的區塊鏈交易聯盟（BXA）控制，在某種程度上是韓國最大的交易所。[2019/7/5]

首先，FATF澄清了虛擬資產的構成。對FATF來說，虛擬資產不僅僅是價值的數字表示，它們還必須具有可交易或可交換的成分。這種價值必須能夠被轉移，而不僅僅是一種記錄方式。FATF澄清說，NFT似乎不構成VA，但如果它們以屬于FATF標準的方式使用，就應該按照這種方式進行監管，即使它們的一般用途不符合VA的定義。FATF建議采用一種“功能性方法”來監管這些似乎跨越了定義界限的新類型資產，并根據具體情況進行監管。“對于一些表面上不構成VA的NFT，如果它們在實踐中用于支付或投資目的，則可能屬于VA的定義。”該指南稱，“其他NFT是FATF標準已經涵蓋的其他金融資產的數字表示。因此，這類資產被排除在FATF對VA的定義之外，但將作為這類金融資產被納入FATF標準。”DeFi的問題

動態 | 區塊鏈分析公司：FATF對于增加加密行業的透明度的建議是“有害的”:據coindesk消息，區塊鏈分析公司chainanalysis本周在對“金融行動特別工作組(FATF)建議草案”一封公眾評論信回應稱，期望交易所在每次交易時都向接收方平臺發送“了解您的客戶”(KYC)信息，這是不現實的，對加密行業來說也是有害的。這些措施可能導致交易所，或FATF所稱的“虛擬資產服務提供商”(VASPs)關閉，并降低潛在非法活動的能見度。在今年2月發布的文件草案中，FATF概述了各國政府可以采取的一些措施，以更有效地監督加密交易，從而預防或減輕洗錢風險。[2019/4/12]

FATF的VASP定義涵蓋了“任何自然人或法人”，他們代表另一個法人或自然人進行VA到法幣或其他VA的交換、VA的轉移、“VA或可控制VA工具的保管和管理”，以及“參與和提供與發行方的要約和/或銷售VA相關的金融服務”。對于中心化實體來說，這是非常明確的。如果一個實體正在促進轉移、交換或托管服務，那么它很可能要遵守VASP標準。但不太清楚的是，它將如何應用于去中心化應用等基于區塊鏈的服務。澄清文件解釋道，DApps不是VASPs，因為這些標準并不適用于底層軟件。然而，即使部分協議是去中心化或自動化的，創建者、所有者、運營商或任何“在DeFi安排中保持控制或足夠影響力”的相關方都可能是這樣的。簡而言之，FATF要求各國確定協議的所有者/運營商，并要求它們遵守VASP標準：“例如，對資產或服務協議的各個方面可能有控制或足夠的影響力，他們和用戶之間可能存在持續的業務關系，即使這是通過智能合約或在某些情況下以投票協議實現的。各國可能還需要考慮其他因素，例如任何一方是否從服務中獲利，或是否有能力設定或改變參數，以確定DeFi安排的所有者/經營者。”不過，FATF給各國留下了很大的空間，讓它們自行決定如何應對DeFi。鑒于該領域的發展速度，FATF指南承認，司法管轄區將不得不不斷重新評估新項目，以及它們與指南的關系。然而，指南警告稱，許多項目在仍有一些自然人或法人可能被追究責任時，會使用“decentralized”這個詞。“當DeFi安排實際上包括一個有控制權或足夠影響力的人，但卻自稱去中心化的現象似乎很常見，而且司法管轄區應適用VASP的定義，而不應考慮其自我描述。”該指南表示。

FATF成員提出有必要修改反洗錢國際標準以適應數字貨幣新形式:據韓聯社消息，在近日舉行的FATF（反洗錢金融行動特別工作組）會議上，加入FATF中的35個國家和兩個組織（歐盟委員會和海灣合作委員會）的代表成員，敦促全球機構“加深對與數字貨幣有關的洗錢風險的理解”。FATF在會上討論了修改反洗錢國際標準的必要性，以及修改2015年6月制定的數字貨幣指南，并同意在3月份發出對20國集團財長會議進行回應的報告。韓國是第一個向FATF上報”與數字貨幣交易有關的義務，以解決洗錢問題“的該組織成員。FATF成立于1989年，是一個政府間機構，其目標是制定標準并促進有效實施打擊洗錢、恐怖融資和其他相關威脅的措施。[2018/2/28]

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