保證DeFi資金：如何尋找DeFi保險的合理保費？_XTZ

原文標題：《尋找DeFi保險的合理保費》如果你在DeFi，預計會損失多少?

讓我們考慮一下2020年全年的黑客攻擊/漏洞利用。為了簡單起見，我們只考慮主要的因素。截至2020年，共有20起黑客攻擊/漏洞，造成總計2400萬美元的損失。TVL(總鎖定價值)到2020年底是1.56億美元。

加密貨幣交易所BingX推出保證止損功能:金色財經報道，加密貨幣交易所BingX宣布推出獨有的保證止損（Guaranteed Stop Loss）功能，這是一項突破性的解決方案，可確保用戶在市場波動期間保護其頭寸并減輕潛在損失。該交易所稱其是加密行業中首個推出該功能的平臺。

保證止損是一種強大的風險管理工具，允許BingX用戶預設平倉的特定價格水平。無論市場波動有多快，該功能都可以保證交易者的頭寸將按照預定價格進行清算，從而保護交易并防止不必要的損失。目前，BTC/USDT、ETH/USDT永續合約均支持保證止損，用戶可以更好地控制風險敞口，BingX計劃在不久的將來將其可用性擴展到更多交易對。[2023/7/27 16:01:18]

2020年，2.03%的DeFi損失，每個被攻擊的協議平均損失4.6%的TVL為了簡單起見，假設，我們認為Alice是DeFi唯一的投資者，她在2020年向DeFi投資了1.56億美元。由于黑客攻擊，她在2020年損失了2400萬美元。Alice的損失率為2400萬美元/1.56億美元=2%這意味著什么?這意味著，如果在DeFi投資100美元，全年預計將虧損2美元。如果一個協議被黑/利用，會損失多少?

靜安臨汾社區加裝電梯利用區塊鏈技術，保證加裝信息真實性:5月12日消息，近日上海靜安臨汾社區就加裝電梯用上區塊鏈技術。臨汾路街道多層老舊公房小區業主表決是否同意本門洞加裝電梯等事宜時，只要在手機微信上安裝\"協商寶\"小程序，隨后打開程序進行\"云投票\"即可。其運用區塊鏈加密技術，保證了電梯加裝前、中、后期的信息真實性。業主不但可以投票表決，還可以了解安裝審批、施工、驗收、保養等情況，連工程合同、施工圖紙、審批文書、驗收報告等材料。（東方網）[2020/5/12]

如上圖所示，11個項目的TVL損失高達30%，平均為4.6%。這意味著如果你參與的DeFi項目被黑客攻擊，你將損失4.6%。你做什么來保證你在DeFi的資金，并有一個良好的睡眠?

加密交易所Kraken已支持Tezos抵押和保證金交易:加密交易所Kraken最近宣布，已增加對Tezos（XTZ）保證金交易的支持。以下交易對現在可以進行保證金交易：XTZ/EUR（3倍杠桿）、XTZ/USD（3倍杠桿）、XTZ/XBT（2倍杠桿）、XTZ/ETH（2倍杠桿）。（Sludgefeed）[2020/2/29]

購買保險。平均的DeFi保險費用是多少?

保險公司要想獲利，保費必須包括預期損失，即2%。讓我們給出一個合理的數字2.6%。但是2.6%是平均水平，我們都知道基于團隊、歷史和用戶基礎，項目的質量是不同的。藍籌項目應該更安全，支付低于2.6%，而新的小型項目應該支付遠高于2.6%。我們不能估計低的小的和新的項目的保費，因為風險可能是很高的。但必須高于2.6%。藍籌項目的保險費用應該是多少?

對于藍籌股項目來說，這一比例應該低于2.6%，因為它們比一般的DeFi項目更安全。保險費是由什么決定的?

項目被黑/利用的可能性。被攻擊/利用時的損失率。藍籌項目的損失率?

Balancer、Compound和Yearn在黑客攻擊中分別損失了0.3%(40萬美元/1.28億美元)、6%(9000萬美元/1.63億美元)和1.2%(1100萬美元/9億美元)，平均損失3.8%。

藍籌項目在黑客攻擊期間平均損失3.8%如前所述，預計平均DeFi項目將損失4.6%。藍籌項目的保費應該是多少?

如果我們不考慮項目被黑的可能性，溢價應該是(3.8%/4.6%)*2.6%=2.1%。因此，考慮到被黑客攻擊/利用的可能性，可以有把握地說，藍籌項目覆蓋率2%的溢價是公平的。

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