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監管進行時,多國調整加密貨幣法律框架_TFL

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2008年,中本聰發表了論文《比特幣:一種點對點的電子現金系統》,這篇論文給區塊鏈技術和加密數字貨幣發明提供了基礎。至今比特幣系統已經運行了十余年,但比特幣在各國及地區的合法性和政策仍有不同。

南非金融業行為監管機構已收到20份加密交易所牌照申請:金色財經報道,據南非金融業行為監管機構(FSCA)專員Unathi Kamlana在接受采訪時表示,自6月1日開放加密貨幣交易所牌照申請以來,金融部門行為監管局已收到約20份申請,預計在11月30日截止日期之前還會收到更多申請。

據此前報道,南非要求加密貨幣交易所在年底前獲得許可證,未按時間登記并經營的加密公司將被南非政府處以51萬美元罰款或監禁。(彭博社)[2023/7/5 22:18:58]

比特幣是什么?這篇論文中提及了比特幣的幾個原則。一個純粹的點對點的電子現金系統,使在線支付能夠直接由一方發起并支付給另一人,中間不需要通過任何金融機構;不需要授信的第三方支持就能防止雙重支付,點對點的網絡環境是解決雙重支付的一種方案;對全部交易加上時間戳,并將它們并入一個不斷延展的基于哈希算法的工作量證明的鏈條作為交易記錄。除非重新完成全部的工作量證明,形成的交易記錄將不可修改;最長的鏈條不僅將作為被觀察的事件序列的證明,而且被視為來自CPU的計算能力最大的池。只要大多數的CPU的計算能力不被合作攻擊的節點所控制,那么就會生成最長的、長度超過攻擊者的鏈條。這個系統本身需要的技術設施非常少,節點盡最大努力在全網傳播信息即可,節點可以隨時離開和重新加入網絡,并將最長的工作量證明作為該節點離線期間發生的交易的證明。基于上述的特點,比特幣的網絡運行可行,無需中心化的參與,就能實現點對點的交易。比特幣誕生以來,加密貨幣發展迅速,不過比特幣等加密貨幣的使用和交易伴隨著特定風險,對于國家而言,需要面對以下兩個問題:首先是,加密貨幣涉及的犯罪問題,包括洗錢、黑市支付、盜竊、詐騙、逃稅等。另外是加密貨幣可能影響貨幣政策和金融穩定。因此,各國監管部門普遍關注比特幣交易的合規性和合法性。目前各主要國家金融監管當局對比特幣分化為四種態度,一是認可或部分認可比特幣的貨幣地位,以薩爾瓦多以及德國等歐洲國家為代表;二是僅承認比特幣的商品屬性,以中國為代表;三是全面封殺比特幣,以泰國為代表;四是謹慎觀望,以印度為代表。不過隨著比特幣逐漸走向主流社會以及去年到今年初的超級大牛市,不同國家和地區對加密貨幣的監管有所調整。歐洲

美國財政部長提名人計劃與聯邦銀行等機構合作對加密貨幣實施有效監管:1月22日消息,美國財政部長提名人Janet Yellen周四在書面證詞中表示,加密貨幣和數字資產有潛力提高金融體系效率。“比特幣以及其他加密貨幣正在全球范圍內提供金融交易。像許多技術發展一樣,這為美國和我們的盟友帶來了潛在的利益。與此同時,它也為尋求繞過當前金融體系,破壞美國利益行為者提供了機會。”她表示計劃與聯邦儲備委員會以及其他聯邦銀行和證券監管機構緊密合作,以期為這些及其他金融科技創新實施有效的監管框架。(theblock)[2021/1/22 16:46:27]

bitFlyer美國合規官:監管機構已在放松監管力度 加密行業將更合規并贏得公眾信任:12月7日消息,bitFlyer交易所美國首席合規官David Zacks在接受采訪時表示,盡管當前跡象似乎表明監管者正在對加密交易所進行嚴格監管,但實際上,這些監管措施已經進行了很多年了,且表明監管機構正在密切關注加密貨幣。而受監管影響,交易者大規模轉移到其他交易所的現象并不會立刻發生,但從中長期來看是有可能的。實際上,監管者的監管措施實際上已經在放松了。而隨著監管機構的監管動作,加密貨幣交易所越來越成熟并努力應對監管挑戰,加密行業實際上將變得更成熟并獲得合法性和更多的公眾信任。(CryptoSlate)[2020/12/7 14:26:42]

Compound Labs總法律顧問:瑞士加密監管規則過于復雜并難以實施:金色財經報道,Compound Labs總法律顧問Jake Chervinsky在最近一期的Unchained播客中,對瑞士要求金融機構收集客戶交易信息及自托管錢包交易信息的監管規定的實施能力表示擔憂。他舉例稱,如果一位金融機構的客戶希望通過交易所將帳戶中的一些比特幣發送到他的Ledger硬件錢包并提取這些資產,則現在需要向交易所證明他是該Ledger硬件錢包的所有者。確實很難證明這一點,從而導致法律標準復雜且難以滿足。結果是,瑞士金融機構干脆拒絕允許使用自托管錢包進行任何交易,因為要弄清楚如何遵守該規則太復雜了。這在某種程度上導致了瑞士市場的分化,其中一些加密貨幣存在于交易所并在受監管的金融機構托管,而另一半則在自我托管的世界中進行自我托管。[2020/11/21 21:32:39]

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