DeFi挖礦的前提：這4個因素你必須要考慮_QUO

從去年DeFi崛起，到今年的DeFi大熱，我們都有目共睹，連我久別的圈外老友都在向我詢問DeFi的玩法。去年6月份，DeFi總鎖倉只有12億美元，今年年初達到230億美元，5月最高沖到了1000億美元，哪個市場和產品可以在一年中體量增加100倍？只有DeFi。

DeFi能夠興起，也是預料之中的事情，畢竟是將傳統金融巨頭的服務通過代碼協議的方式搬到鏈上，只憑這些就有數不盡的故事可以講。去中心化的幣幣交易體系，再也不用冒著資金安全的風險去小交易所購買小眾代幣。而去中心化借貸、穩定幣等服務，配合著DeFi本身的準入低門檻，也為DeFi實現普惠奠定了基礎。那么DeFi怎么理解？只要是圈內人不可能不知道DeFi，但很多人只聽過DeFi，而不了解DeFi到底是什么。有了定義，做投資和分析才不會誤入歧途。DeFi其實理解起來很簡單，在分布式系統中用分布式應用提供去中心化的金融服務，而這些不同的Dapp、不同的服務形式，也就組成了一個金融生態，這個生態就是DeFi。DeFi不是單獨的一個幣或某一個項目。而深入DeFi中，細數起來其實有非常多的玩法，也從不缺少賺錢的機會。而對于我來說，DeFi世界中，最有財富效應的，當屬挖礦這個玩法。

Avalanche鏈上DeFi協議總鎖倉量為38.3億美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，目前Avalanche鏈上DeFi協議總鎖倉量為38.3億美元，24小時減少2.95%。鎖倉資產排名前五分別為AAVE（13.3億美元）、TraderJoe（2.99億美元）、Benqi（2.61億美元）、Curve（2.11億美元）、PTP（1.93億美元）。[2022/6/11 4:18:53]

如何理解挖礦？

DeFi中的挖礦，換個思維來理解其實很容易：一個DeFi項目剛上線的時候，最缺的就是資金流動性和加密貨幣存款，那么我發一個項目代幣，任何人來我這里存款鎖倉，都可以獲得代幣的獎勵，這就是DeFi中最基本的挖礦——流動性挖礦。這將吸引更多的資金參與項目，鼓勵用戶提供流動性，從而在項目早期獲得用戶、流量和資金，使得項目在初創時期迸發。DeFi挖礦的方法DeFi挖礦最簡單的方式就是在錢包或者交易所挖，一些錢包或交易所會將一些有名的DeFi項目集成在自己的軟件內，當然，挖礦的收益他們也是會收取一道手續費的；其次是直接在DeFi項目中挖，直接進入項目的操作界面，通過登錄鏈上錢包，將鏈上錢包的部分權限授權給項目，從而可以直接進行資金存款鎖倉。這樣做的前提是你需要考慮到足夠多的安全問題，這個后面我會講到。還有一種方法，也比較適合新手，那就是用"機槍池"去挖。這里的機槍池在傳統意義上是指POW挖礦中的用礦機挖最賺錢的幣，而DeFi中的"機槍池"同樣有這樣的意思，什么DeFi項目最賺錢就去挖，而且還會將你的收益自動復投，就像打機槍一樣，有些機槍池一年甚至可以幫你復投上萬次。實際上，機槍池可以理解為DeFi挖礦收益增強器。大名鼎鼎的YFI就是機槍池。DeFi挖礦需要考慮的因素項目的安全性項目的不安全因素有很多，例如：項目方跑路、項目本身的合約代碼有漏洞、黑客攻擊等等。在挖礦之前、挑選項目時，不要單單只看收益的高低，縱使年化在1000%以上，如果項目跑路，我們血本無歸。所以我們首先要考慮安全因素，確保我們資金的安全。在這里白澤研究院倡導大家，在挑選項目時，注意幾個關鍵點：①.能看懂合約最好，看不懂就去找項目的安全審計報告。②.為自己的資金建立"防火墻"，控制投入DeFi挖礦的資金量，確保如果出現意外，不會對自己造成毀滅性打擊。③.新項目的頭礦雖然收益高，但是不要著急，待其他人一定量的資金進入后，項目穩定運行了再進場。④.前面提到過的鏈上錢包授權給項目，那么挖一個新項目換一個新錢包。不可使用資產儲備的錢包。2.挖礦資產的保值程度"你盯著別人的利息，別人盯著你的本金"在DeFi挖礦的圈子中，經常發生的一件事就是，使用1萬元的本金去挖礦，挖了1千元的收益，但是本金卻貶值成了5000，簡直是入不敷出。因此，挖礦的"鏟子"的保值也是非常重要的。因此，幣圈內很多大資金喜歡使用穩定幣或穩定幣組合交易對的LP挖礦，比如衍生品交易所龍頭FTX的老板SBF，經常用數十美金橫掃各個DeFi項目去挖礦，賺取收益。他挖礦使用的是ETH、穩定幣以及其他長期持有的加密貨幣，雖然說深處熊市，"鏟子"的價值可能會變少，但是如果是長期持有主義者的話，這一切的挖礦行為，都可以稱之為"白嫖"。3.礦幣的保值程度這里將挖礦獎勵的項目代幣稱之為礦幣。而礦幣的走勢，很大程度上可以決定這個項目的生命周期。舉個例子，例如某個項目挖礦的年化非常高，但是前期礦幣產出的多，但是流通的礦幣非常少，價格高，吸引越來越多的資金涌入，導致挖礦的資金越來越多，這時候挖礦產出的礦幣數量也就越來越少。當有前期挖礦大戶將礦幣砸盤時，價格的迅速下降，如恐慌、跟風拋售等各種因素疊加起來，很可能導致這個項目的挖礦機制崩盤，項目很有可能也再無起色。而今年上半年最著名的神礦——Cake，雖然年化只有100%上下，但是項目方一直在勤懇做事，Cake的價格不斷上漲，鎖倉挖Cake的資金量也不斷增多，使得Cake成為世界排名前5的DeFi項目。所以礦幣的保值程度也的確很重要，在這里白澤研究院建議大家：①.擇優選DeFi項目，多去了解項目的發展進度②.對于礦幣價格走下坡路的項目，挖礦產出的礦幣盡可能每天收取挖到的礦幣后就賣掉。4.增加自己的判斷能力，建立挖礦策略例如進入分散投資，而且不要用自己的囤幣錢包挖礦，保證安全；礦幣的處理方式，是挖提囤？還是挖提賣，這個也需要自己對于項目判斷；選擇用什么去挖礦，使用BTC、ETH等主流資產去挖，還是單純用穩定幣？只有增強自己的認知和自主判斷能力，切勿無腦跟風，才能在DeFi挖礦中賺到更多。挖礦前先考慮這四個前提，再去考慮挖礦收益的高低。DeFi世界現在很大，不缺少你賺的機會，只要你有一顆發現機會的心和一個隨時可以判斷的方法。

現場 | 觀點：未來會有很多機構涌入Defi:金色財經現場報道，10月21日，CyberX舉辦了Prime主經濟商交易平臺產品發布會，發布會圓桌討論環節各嘉賓觀點如下：

Cobo CEO 神魚：Defi流動性挖礦引導用戶開始關注鏈上的長尾交易場景，例如Cex、Dex的融合套利，甚至用戶不使用機器人都有收益機會，未來會有很多機構涌入這個領域。

Kronos&Wootrade COO Ran：原來在機構交易領域每個交易所API不同，變化頻率高，如今變化頻率減少，成熟了很多，都在迎合大戶針對習慣來做接口。

貝寶 投資與交易ED：目前的金融市場載體發生了變化，從法幣信用變成了算法信用，從發展角度是可以嘗試的，但風險問題無法預測。傳統金融可以迅速的在defi領域再做一遍，但要解決defi的基礎設施問題。此外，衍生品決定于資產的波動性，合約類衍生品幾乎是很難操作，小波動就會爆，期權是一個更好的選擇。

黑翼資產 CEO 鄒倚天：在黑天鵝事件時，要不要斬倉，是一個重要抉擇，如果杠桿不高，扛是最好的方法。目前限制于地緣，近期還會有不確定因素。[2020/10/21]

本體將為以太坊和波卡的DeFi項目提供 DID 解決方案:據官方推特消息，本體計劃為以太坊和波卡的DeFi項目提供DID解決方案，包含本體信任分、可復用KYC和電子簽名等功能。[2020/7/27]

白澤研究院會在接下來的日子中，為你篩選更好的DeFi挖礦策略，將DeFi挖礦收益做一個排名。文章轉載請聯系同名公眾號，擅自轉載追究法律責任。每天三分鐘，縱覽幣圈世界！

DeFi平臺dYdX宣布將收取交易費用:金色財經報道，去中心化保證金交易平臺dYdX最近宣布將開始收取交易費用，這是其商業模式發展計劃的一部分。[2020/3/13]

動態 | DeFi項目鎖倉價值11.2億美元，過去一周環比減少5.2%:據DAppTotal.com DeFi專題頁面數據顯示：截至目前，已統計的30個DeFi項目共計鎖倉資金達11.2億美元，其中EOSREX鎖倉3.79億美元，占比33.94%，排名第一位；Maker鎖倉2.73億美元，占比24.47%，排名第二位；排名第三位的是Edgeware鎖倉2.06億美元，占比18.46%；Compound，dYdX、Bancor、InstaDApp等其他DeFi類應用共占比23.13%。截至目前，ETH鎖倉總量達311.58萬個，占ETH市場總流通量的2.9%，EOS鎖倉總量達1.02億個，占EOS市場總流通量的10.05%。過去一周，整體而言：1、新上線的USDx穩定幣，現鎖倉價值為232萬美元，一周增長超6倍；2、上周Maker活躍用戶量累計為1.53萬人，近1個月有超6倍大幅爬升；3、受市場行情波動的影響，上周DeFi項目整體鎖倉價值環比減少5.2%。[2019/8/19]

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