加密貨幣市場走勢與投資策略分析_DEFI

|比特幣的高光時刻

6月9日，比特幣迎來了高光時刻——薩爾瓦多國會通過了一項法案，使比特幣成為該國法定貨幣。薩爾瓦多可能會成為因采用比特幣而受益的典例。薩爾瓦多位于中美洲，大約三分之一的薩爾瓦多家庭會收到來自國外的匯款，薩爾瓦多人每年會收到大量的美元匯款，收到的美元匯款排名世界前十。目前，匯款通常通過西聯等匯款服務發送。這些傳統的匯款收取高達20%的費用，并且結算需要數天甚至數周的時間。薩爾瓦多的匯款流程可以通過加密貨幣得到極大改善。利用閃電網絡進行比特幣轉賬，例如Strike等服務，可以幫助薩爾瓦多人從根本上消除交易費用并提供幾乎即時的跨境轉賬。Strike服務今年3月就在薩爾瓦多啟動了，算是已經經過了預熱階段。而且，薩爾瓦多也是BitcoinBeach的所在地，這是一個圍繞比特幣建立的經濟社區。閃電網絡利用了鏈下支付渠道，是比特幣的二層可擴展性解決方案。如果薩爾瓦多的使用量繼續增長，閃電網絡有望幫助擴展比特幣支付和匯款。

動態 | Travala 2019年12月的房間預定有逾60%通過加密貨幣支付:接受加密貨幣支付的酒店預訂機構Travala公開了其2019年最新月度報告。報告顯示，2019年12月，用戶通過Travala預訂了1528個房間，比去年11月1326個房間的預訂數增長了15%以上，其中超過60%的預訂是使用加密貨幣支付的，其中比特幣使用率位列第一，Travala原生代幣AVA和BCH分別位居第二和第三位。（U.Today）[2020/1/7]

閃電網絡主網發展狀態在Strike和其他類似服務改善比特幣匯款流程的同時，薩爾瓦多的比特幣法案也為在該國境內接收匯款的人創造了便利——該法案允許以比特幣支付稅款和所有其他負債；比特幣也將被排除在資本利得稅之外，因為它將被視為一種貨幣。在這個70%人口沒有銀行賬戶的國家，比特幣可以作為個人基礎銀行業務的一種方式。該法案還要求所有企業都必須接受比特幣作為有效的付款方式。對于不想持有比特幣的企業，需要在薩爾瓦多銀行建立信托，以提供一種將比特幣立即轉換為美元的方法。為此，薩爾瓦多政府將設立一個1.5億美元的基金來兌換比特幣。自2001年以來，美元一直是薩爾瓦多的主要貨幣形式。雖然美元有助于帶來一些穩定，但它也變相地將薩爾瓦多的貨幣政策外包給了美國。長期來看，美國的貨幣政策無法預測，但比特幣可以。

聲音 | Ripple首席執行官重申：99%的加密貨幣將歸零:Ripple首席執行官Brad Garlinghouse近期接受采訪時重申了此前的預測，即將來所有加密貨幣中有99％可能歸零，只有那些真正有用例的加密貨幣才能生存。同時他還預測，2019年和2020年，行業將專注于探尋數字資產的真正用例。（U.Today）[2019/11/6]

目前，世界各地的法定貨幣都受到通貨膨脹的威脅，但比特幣的年通貨膨脹率不到2%，并且會隨著時間的推移而繼續下降。比特幣挖礦獎勵數量每四年減半，直到達到其最大供應量2100萬。這種可預測性和透明度可能有助于薩爾瓦多和其他潛在國家以比特幣為基礎重建經濟。薩爾瓦多的比特幣法案已經吸引了其他對比特幣感興趣的國家的目光，也引起了國際貨幣基金組織等監管機構和管理機構的注意。根據薩爾瓦多財政部長最新的說法，薩爾瓦多已請求世行提供技術援助以便比特幣能夠成為法幣，國際貨幣基金組織不反對將比特幣作為法幣。

動態 | 畢馬威推出新服務 幫加密貨幣投資者了解納稅義務:畢馬威澳大利亞公司推出了一項解決方案，幫助加密貨幣投資者了解其納稅義務。在一開始，該項服務“Crypto Tax Estimator”將首先提供給澳大利亞數字資產交易平臺Independent Reserve的用戶。[2018/11/16]

目前大約有1840萬個地址持有至少0.001枚比特幣——對于超主權貨幣來說，這個數據令人印象深刻，但它仍然只占世界人口的一小部分。隨著薩爾瓦多開始更大規模地采用比特幣，無疑會出現更多的挑戰和機遇。如果薩爾瓦多的實驗進展順利，這可能是全球大規模采用比特幣的轉折點。|鏈上指標簡析

韓國金融情報分析院（FIU）將對為加密貨幣交易所提供虛擬賬戶的銀行進行第二次檢查:根據韓國金融當局消息，韓國金融情報分析院（FIU）和金融監督院將于下個月開始對為加密貨幣交易所提供虛擬賬戶的銀行進行第二次檢查。據悉這次檢查是韓國金融當局基于1月底以來實施的“防止洗錢指導原則”，根據銀行的自檢結果進行現場檢查，以確定其在過去兩個月是否遵守了指導原則。[2018/3/26]

過去一周，比特幣活躍地址比上周下降了0.7%，以太坊的使用率下降較多，每日活躍地址下降了11.1%。由于交易費用持續下降，比特幣和以太坊的挖礦收入在一周內下降了10%以上。盡管活躍度總體下降，但比特幣的調整后轉賬價值增長了23.8%，每日均值為101億美元，而以太坊的調整后轉賬價值為94億美元，比上周下降了4.1%。

比特幣哈希率上周下降了約11%，主要是部分中國采礦業務遷移到新地點的真空期造成的。同時，哈希率在從旱季到雨季的過渡期間也經常會出現下降。

比特幣BinaryCDD指標可以反映長期持幣者何時出現套現趨勢或保持休眠狀態。當被套現的BTC天數大于長期平均值時，BinaryCDD指標將接近1；反之，該指標將接近0。整個6月，該指標降到了接近0，回到2020年6月份的水平，這表明極少的長期持幣者選擇在這個價位賣出。|DeFiVs以太坊

最后來看看DeFi和以太坊的投資收益情況對比，下圖是圈內4種常見策略的收益率：

A.購買并持有ETH，收益率298%。B.購買并持有DeFiPulseIndex(DeFi指數)，即一籃子藍籌DeFi代幣，收益率為182%。

C.在Sushiswap進行(SUSHI-WETH)的流動性挖礦，收益率326%。D.在YearnFinance上進行穩定幣流動性挖礦，收益率9.5%。從以上數據可見，D收益率最低但風險也最低，B收益率較低且需要忍受高波動率，C收益率相對最高，但需要忍受SUSHI價格波動帶來的無常損失，而且需要一定的策略才能夠保證收益。結合波動率和操作成本來看，對普通投資者而言，簡單持有ETH反而是最優的方案。

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