星球前線 | 美國財政部提出針對自托管錢包的新報告規則_USD

Odaily星球日報譯者|念銀思唐

摘要：

-美國財政部發布了針對自托管加密錢包的擬議新報告規則。-這些規則將影響錢包持有者，同時也會影響與加密錢包交互的公司。-這一消息早已引發了數周的爭議。美國財政部金融犯罪執法網絡在周五提出一項新擬議規則，標題為“涉及可兌換虛擬貨幣或數字資產的某些交易的要求”。根據擬議規則制定的預先通知，如果被采納，該規則將要求受監管公司對大于3000美元的交易的非托管錢包用戶姓名和地址進行驗證。此外，交易所還需要提交和存儲涉及加密貨幣交易的記錄。該文件計劃于2020年12月23日在《聯邦公報》上發布，公眾可以在2021年1月4日之前提供評論或反饋。該擬議規則將符合去年金融行動特別工作組的指導，即要求各國對虛擬資產服務提供商實施KYC規則。FATF的指南建議將各個加密錢包指定為VASP。這一規則可能與傳統金融世界中業已確立的報告交易類似，所以它并沒有帶來完全的沖擊。“加密企業可能必須向美國財政部報告達到一定規模的加密交易，這將是加密行業的一個重大發展，但這并不令人感到意外，新加坡和瑞士等地已經預計到了這一規則。”去中心化交易所Tokenlon增長主管LucasHuang告訴Decrypt。報告要求在傳統金融業界很常見，但加密貨幣行業通常不愿接受類似的交易限制。“這可能會增加加密領域中被廣泛討論的合法性和信心，這是一件好事，然而，使用和交易加密貨幣背后的意識形態在很大程度上是關于擁有財富的所有權，不受第三方影響。”Huang補充道。這些預期的法規意味著，自托管加密錢包的所有者以及相關的貨幣服務業務本身都將發生變化。貨幣服務業務

迪士尼與Cryptoys合作推出星球大戰玩具NFT:金色財經報道，為了紀念5月4日的星球大戰日慶祝活動，數字玩具平臺 Cryptoys 宣布將與迪士尼合作銷售以星球大戰電影系列中三個最具標志性的角色為原型的數字玩具NFT。

在 Andreessen Horowitz、Mattel 和 Dapper Labs 的支持下，Cryptotoys 表示將發布15 款限量版盧克·天行者、萊婭公主和達斯·維達數字收藏玩具NFT。在 Dapper Labs 的 Flow 區塊鏈的支持下，消費者可以以 39.99 美元的價格購買 Cryptoys 星球大戰 NFT。據該公司稱，消費者可在全球范圍內使用 Apple Pay 和 Google Pay 進行購買。[2023/5/5 14:43:47]

截至發稿時，具體的限制尚不清楚，但預計MBS將被要求提供其客戶的身份信息。具體來說，這可能意味著相關公司需要在交易被允許之前或作為交易的一部分報告錢包持有者的身份信息，比如他們的姓名。同樣，雖然還不知道確切的條例，但預期這些要求只會在任何特定交易激活最低金額閾值時才會生效。在現有的美國法律中，當交易金額超過10000美元時，報告要求通常會被激活。一旦這些規定生效，對個人和企業的確切后果將變得清晰起來。但美國財政部長史蒂夫·姆努欽——擬議監管規定的幕后策劃者——最近幾周一直受到批評。自托管加密錢包持有者根據這些擬議的法規，加密錢包的所有者將需要提供關于自己的識別信息。這可能包括他們的永久住址、出生日期和姓名等細節。Coinbase首席執行官BrianArmstrong表示，那些生活貧困的錢包持有者可能會在美國財政部擬議的法規中遇到困難。“其中一些人生活貧困，可能沒有任何永久地址或政府身份證件，”Armstrong曾在11月份這樣說道。更重要的是，如果這些規定生效，錢包持有者可能預計市場會有相應的反應。GenesisGlobalTrading衍生品主管JoshuaLim向TheBlock表示：“有人認為，姆努欽和金融行動特別工作組新的自托管錢包規定將對價格產生有意義的影響，但這種看法基本上已被摒棄。”然而，受這些限制影響的不只是個人。企業也會面臨一些變化。對新規定的反對之聲

香飄飄奶茶官宣發布“理想星球開拓者”NFT 數字藏品:1 月 11 日，香飄飄推出“香飄飄理想星球開拓者” 數字藏品，香飄飄以No.85奶茶星空探索隊為主角,設置了真香密碼、快樂起飛、反EMO、茶享自由等8個不同的理想星球場景。每個星球對應SSR、SR、R三個不同等級的數字藏品。

同時,香飄飄還結合時下備受追捧的盲盒玩法,一定程度上激發了年輕消費者的收藏欲:每款生椰菠菠椰乳茶“85度暖冬禮盒”中,都有一張“香飄飄理想星球開拓者”邀請卡,根據卡片提示,可隨機獲取一款數字藏品,開拓屬于自己的“理想星球”。[2022/1/11 8:41:06]

一些美國國會議員公開反對姆努欽對加密錢包施加新的限制。在一封于2020年12月9日發給姆努欽的信中，國會議員WarrenDavidson、TomEmmer、TedBudd和ScottPerry敦促其“重新考慮這些監管規定，并就金融科技問題與國會磋商。”

動態 | 知識星球成員發現疑似盜取交易所USDT代幣的攻擊?為:慢霧區知識星球成員2345新科技研究院區塊鏈實驗室觀測到?起疑似盜取交易所USDT代幣的攻擊?為，攻擊者利?交易所對USDT交易轉賬的判斷邏輯缺陷，惡意構造虛假轉賬盜取交易所代幣。該實驗室已跟蹤?例疑似惡意攻擊者的錢包地址：16k5MgZHm2yxiKzrdeaY2vmn13xSSu5xg6，發現該攻擊者仍然在持續的構造虛假交易，推測該攻擊者很有可能已經從某些交易所?法獲利。隨著區塊掃描的深?更多的疑似惡意錢包地址被發現。

2345新科技研究院區塊鏈實驗室就此事對各交易所提出四點建議：一、?查 USDT 處理邏輯，?即安排功能下線修正并且排查歷史 USDT 交易記錄；二、引?專業代碼審計，提升代碼的健壯性；三、提升開發?員對于區塊鏈技術的基本認知，避免錯誤的認知導致錯誤的結果；四、提升交易所整體?險控制流程，對于疑似?險交易予以攔截。[2018/7/4]

在信中，Davidson批評這些即將推出的法規損害了美國在全球舞臺上的競爭力。Davidson和他的同事表示：“如果該提議要求一家公司確定其用戶希望與之交易的自托管錢包的所有者，那么美國對數字資產交易的利用，將使我們相對于全球競爭對手處于顯著劣勢。”此外，這些議員還表示，擬議中的規定將危及美國阻止壞人利用該系統的能力。他們補充說：“擬議中的法規將不會對執法提供實質性支持，同時它將引發隱私擔憂，并給數字資產用戶和公司帶來不切實際的監管負擔。”批評美國財政部即將出臺的監管規定的不僅僅只有國會議員。加密行業大V也在發聲。Coinbase首席執行官BrianArmstrong公開批評任何預期的限制行動都是與自托管加密錢包的愿景背道而馳的。

雷鋒網：“網易星球”涉嫌以偽區塊鏈游戲收集用戶重要隱私，疑為金融業務鋪路:網易金融區塊鏈產品“星球”被質疑為偽區塊鏈項目，因其尚無代碼和區塊瀏覽器信息且黑鉆總數不確定。此外，該項目被質疑收集包括身份證信息、旅行頻次、健康信息、教育程度、社交信用程度、娛樂時長、購物金額、通訊信息等與用戶真實身份與個人狀態強相關資料，來引入合作企業平臺進行“價值交換”。網易此番以網易金融名義伸出觸角，該產品很有可能先從分析用戶行為提供網貸等服務入手，后期再引入其他合作伙伴。[2018/2/9]

“自托管加密錢包是一種允許個人存儲和使用自己的加密貨幣，而不需要依賴第三方金融機構的軟件。”Armstrong表示。Armstrong補充說，他預計擬議中的法規將要求Coinbase等公司“核實自托管錢包的接收者/所有者，收集相關方的身份信息，然后才能將款項發送到該托管錢包”。根據他的說法，這不僅對那些重視金融隱私的人來說是個不受歡迎的發展，而且會迫使美國客戶使用“未受監管的外國加密公司”。

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