傳銷資金盤掛靠區塊鏈熱點，肅清整頓熱潮拉開帷幕_虛擬資產

隨著區塊鏈領域在全球愈發受到關注，各式騙局應運而生，其中以區塊鏈概念包裝，通過傳銷方式進行推廣，再利用“匿名的”數字貨幣進行洗錢的資金盤更是層出不窮。此類資金盤主要通過微信社群病式傳播、承諾低投入高收益，發展下線回報更高、模糊實控人信息等方式引誘投資人投入比特幣、以太坊等虛擬資產，再通過多層復雜的洗錢路徑轉移這些虛擬資產，加大了相關執法機構追溯、反洗錢的難度。據不完全統計，僅2018年就有高達百起，涉及金額達億級以上的假借“區塊鏈”概念詐騙攜款跑路的事件，2019年此數據仍在大幅增長。例如，2018年3月山西大同破獲的“LCC光錐幣”案件；2018年7月涉案金額高達38億的“亞歐幣”；2020年9月7日江蘇鹽城市響水縣人民檢察院提起公訴，涉案金額逾百億的PlusToken，以及相繼跑路的匯眾區塊鏈商業項目、IAC區塊鏈、優維區塊鏈。這些資金盤與傳統金融領域的龐氏騙局幾乎如出一轍，但由于這些項目采用“分布式”管理模式、涉及人員廣泛、權責歸屬不明確、利用暗網和數字貨幣進行資產轉移等問題，使得相關執法部門追責難，同時投資者也很難追回自己的損失。區塊鏈金融體系上的鏈上資產追溯難點

北京商報：GSC環保幣涉嫌傳銷:5月26日，北京商報刊文稱，繼“GEC環保幣”后，又一打著環保旗號的“GSC環保幣”在幣圈大肆推廣。北京商報記者注意到，在搭建人頭架構、構建會員模式等方面，“GSC環保幣”與“GEC環保幣”十分類似，不過，“GSC環保幣”多了一個號稱與實體相連的應用場景板塊，記者調查發現，目前平臺僅開通了影視板塊，且需要提現才能應用。在分析人士看來，“GSC環保幣”更像是新瓶裝舊酒，應用場景板塊則更多是營銷噱頭。[2020/5/26]

虛擬資產對應數字地址，在區塊鏈金融體系中，用戶的資產儲存在個?的數字貨幣地址中，而非傳統的金融生態中，銀行賬戶對應實名信息。收付款為匿名地址，在區塊鏈金融體系中，用戶的所有往來交易都是一個數字地址并且一個人可以擁有無數個數字地址；而在傳統金融生態中，用戶的所有往來交易依托于實名認證的賬戶。點對點支付,由于數字資產都是基于區塊鏈系統點對點支付，而非通過銀行中央結算，這就加大了監管部門追蹤的難度。以PlusToken為例，通過歐科云鏈OKLink鏈上天眼的交易圖譜顯示，整個鏈上資產轉移包含多個數字地址，多筆交易經過多層分散轉移、混幣服務系統、以及流入各種免KYC服務機構和暗網，最后編織成一個密集、復雜的網。再加上，這些鏈上地址都是匿名的，增添了鎖定、追回跑路的資產的技術難度。

聲音 | 肖磊：資金盤跟傳銷的本質邏輯是一致的:據新京報7月10日消息，財經評論員肖磊日前表示，資金盤其實是傳銷的一種變體，由于很多標的具有標準化和交易的便捷性，導致資金盤能夠在很短的時間內吸引更多的資金聚集，比以前靠拉人頭的方式來集資的方式危害更大。傳銷的話有很多法律層面的界定，比如超過三級返利體系等，但目前看，資金盤往往更具有隱蔽性，但可以達到傳銷的效果，由于拉盤導致前期進入的人更容易獲利，這些人為了更多人進來拉盤，就會用拉人頭的方式去傳銷式營銷，跟傳銷的本質邏輯是一致的。[2019/7/10]

部、國家工商總局：重點整治以虛擬貨幣為幌等四類網絡傳銷:據新浪報道稱：從1月17日召開的全國機關、工商部門網絡傳銷違法犯罪活動聯合整治工作部署會上獲悉，部、國家工商總局決定對網絡傳銷違法犯罪活動開展聯合整治。此次聯合整治行動，重點查處以下四類網絡傳銷活動：一是以“消費返利”“資金互助”“虛擬貨幣”“投資理財”“網絡游戲”等為幌子的網絡傳銷活動；二是假借“慈善”“扶貧”“創新”“均富”“軍民融合”等名義，故意歪曲國家有關政策的網絡傳銷活動；三是侵害學生、低保、殘疾人員等弱勢群體的網絡傳銷活動；四是跨境操縱實施的網絡傳銷活動。同時，對于網絡傳銷組織的核心成員、骨干分子、“職業化”參與人以及協助轉移資金、提供網站設計和維護的違法犯罪人員，依法嚴肅查處。[2018/1/19]

鏈上資產轉移路徑復雜、技術追蹤難度大。OKLink鏈上天眼正在對這些黑產地址進行持續監控，并結合已有的數千個地址標簽進行追蹤標記，同時協助相關執法部門追蹤在逃數字資產。我國規范AML反洗錢行業的趨勢

傳銷以比特幣為幌子吸金半億，犯罪分子被判5年3個月:昨日，東莞市中級人民法院對一起傳銷犯罪案件進行一審公開審判，該案中的被告吳青青加入傳銷組織，直接或間接發展眾多下線會員，在網絡云端宣稱投資挖礦機，可以獲得高額比特幣回報，最終“神話”破滅，眾多傳銷人員血本無歸，涉案金額達5000多萬元。吳青青被判犯組織、領導傳銷活動罪，判處有期徒刑5年3個月，并處罰金人民幣50萬元。[2017/12/17]

近年來，我國開始加大AML反洗錢政策監管要求，進一步推進對虛擬資產的監管，涉及數字資產的監管政策逐步明朗：2018年10月，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會制定《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。一是建立監督管理與自律管理相結合的反洗錢監管機制。明確中國人民銀行、國務院有關金融監督管理機構協同監管和互金協會自律管理相結合，做到履職各有側重，工作相互配合。同時，充分發揮互金協會和其他行業自律組織的管理作用，借助自律組織的力量，促使從業機構強化內控建設，增強反洗錢意識，提升監管有效性。二是建立對全行業實質有效的框架性監管規則。《管理辦法》對從業機構需要履行的反洗錢義務進行原則性規定。同時，明確由互金協會協調其他行業自律組織制定行業規則，實現監管和自律管理的有效銜接。2015年7月，中國人民銀行等十個部門聯合印發《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》，明確由人民銀行牽頭負責對從業機構履行反洗錢義務進行監管，并制定相關監管細則。2016年4月，國務院辦公廳下發《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》。整治工作開展以來，互聯網金融總體風險水平顯著下降，監管機制及制度逐步完善。但是，互聯網金融領域風險防范和化解任務仍處于攻堅階段。為規范互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資工作，切實預防洗錢和恐怖融資活動，2019年6月28日，北京市互聯網金融行業協會發布《關于繼續警惕投資虛擬貨幣市場的風險提示》，該提示指出，如發現有組織或個人打著“數字貨幣”、“區塊鏈”、“金融創新”為幌子進行的非法融資活動，廣大市民均可向有關金融監管機構或行業協會舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，還可向機關報案。當前，我國已拉開肅清整頓掛靠區塊鏈熱點資金盤的帷幕，依托于OKLink鏈上天眼此類區塊鏈技術的支持，愈來愈多打著“區塊鏈”旗號的騙局將加速破獲。

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