幣安推出聚合挖礦，DeFi進入2.0階段_DEF

作者|秦曉峰編輯|郝方舟出品|Odaily星球日報

上周，加密市場一片恐慌。比特幣多次下探跌破1萬美元關口，包括Sushi、CRV在內的絕大多數DeFi代幣腰斬、再腰斬……種種跡象，似乎預示著DeFi這把火，快要燒光了，牛市即將終結。然而，到了周末，這股恐慌情緒有所緩解，主要得益于兩件事。一是被曝套現的SushiSwap創始人，向中心化交易所FTX創始人SBF轉交項目控制權，暫時消除恐慌情緒；二是幣安推出交易所聚合挖礦，再次喚起了市場的參與熱情。雙重作用下，部分DeFi代幣開始企穩反彈。由于此前幣安曾戰略投資FTX，兩件事的背后，都活躍著幣安的身影。因此，不少人戲稱其為「幣安救市」。值得注意的是，幣安推出的交易所聚合挖礦，也直接推動DeFi市場從“DEX發幣，套娃激勵”的第一階段競爭邁入“CEX作為流量入口，延展DeFi產品效用”的第二階段。這一打法，也引得眾多中心化交易所模仿跟進，DeFi市場又一次熱鬧了起來。

一、DeFi2.0：交易所聚合挖礦

9月6日，幣安發布公告稱，將上線一個全新產品「新幣挖礦」，用戶可以使用BNB、BUSD或其他指定代幣的方式來挖礦新幣，第一個在新幣挖礦上發行的項目為BellaProtocol，9月9日正式開挖。

幣安杠桿將下架CHESS、CVP等代幣作為全倉杠桿可借資產:12月16日，據官方公告，幣安杠桿將于12月29日11:00（東八區時間）移除CHESS、CVP、MDT、RARE以及VOXEL全倉杠桿資產：

全倉杠桿交易對：CHESS/BTC、CHESS/BUSD、CHESS/USDT、CVP/BUSD、CVP/USDT、MDT/BTC、MDT/USDT、RARE/BUSD、RARE/USDT、VOXEL/BUSD、VOXEL/USDT。

注意：幣安杠桿交易平臺將于12月19日11:00（東八區時間）暫停上述交易對全倉杠桿的借貸業務，并將于12月29日11:00（東八區時間）對上述交易對全倉杠桿倉位進行自動平倉和清算，取消用戶在以上全倉交易對上的所有掛單并下架以上所有全倉交易對。[2022/12/16 21:49:00]

知情人士告訴Odaily星球日報，首期項目BEL年化收益有望達到200%左右，這也將是幣安目前理財類項目中收益最高的。這并不是幣安第一次涉足DeFi流動性挖礦。除了「新幣挖礦」，幣安近期也陸續上線「DeFi挖礦」以及「幣安挖礦」。所謂「DeFi挖礦」，又稱「質押挖礦」，即用戶存入USDT、BNB以及DAI等加密資產，幣安幫助用戶將這些資產投入市場上的熱點挖礦項目，獲取收益后返還用戶。目前，「DeFi挖礦」中USDT年化收益最高可達60%，BNB年化收益最高可達25%。

Andre Cronje：Fantom基金會向幣安轉移5000萬枚FTM是進行跨鏈，而不是拋售:12月15日消息，0x431e 開頭地址昨日在 Fantom 網絡上向 Binance 轉移 5000 萬枚 FTM（約合 1100 萬美元）。據悉，0x431e 開頭地址在以太坊網絡上被標記為 Fantom 基金會地址。

對此，Andre Cronje 澄清稱，這筆 5000 萬枚 FTM 的轉移是通過幣安跨鏈到以太坊網絡，而不是拋售。[2022/12/15 21:47:05]

與「質押挖礦」不同，「幣安挖礦」則是為穩定幣交易提供流動性，從而獲取收益，類似Curve的模式。不過，「幣安挖礦」7日年化收益普遍維持在18%左右，高于Curve當前收益。從質押挖礦，到幣安挖礦，再到如今的新幣挖礦，幣安完成「三步走」戰略，正式宣告進入DeFi流動性挖礦的浪潮中。無論是對散戶、DeFi項目以及整個市場而言，幣安這類中心化交易所的入局，都起到積極的推動作用。一方面，借由幣安這類中心化交易所作為流量入口，能夠有效降低散戶進入DeFi市場的門檻，幫助更多的用戶直達DeFi項目，對項目起到宣傳作用。在此之前，普通散戶參與DeFi挖礦面臨諸多難題：Gas費用高昂，高峰時期單次轉賬Gas費用甚至高達1ETH，是平時費用的幾十倍；網絡擁堵，交易有時未能成功，甚至需要多次支付Gas費用；用戶需要使用網頁錢包等進行轉賬，操作繁瑣且容易出現失誤。此前SushiSwap就曾收到40萬USDT的誤轉賬。如今，用戶無需再進行鏈上操作，通過中心化交易所內部轉賬即可參與流動性挖礦，無論是易用性還是安全性，都有所保障。另一方面，經過交易所篩選的挖礦項目，質量更高；散戶可以直接參與挖礦，無需二級市場接盤，也避免DeFi項目成為大戶收割散戶的工具。無論是SUSHI、CRV還是YAM，普通用戶都很難搶到頭礦，這也意味著收益大打折扣；而對更廣大的散戶來說，由于挖礦成本較高，無法參與，基本只能在二級市場購買，為大戶「挖-提-賣」接盤。此外，還有一些挖礦項目存在漏洞，智能合約未經審計，安全性無法保證。這些亂象，都嚴重損害了投資者的切身利益。如今，幣安首推「新幣挖礦」，讓散戶與大戶站在同一起跑線上，直接通過穩定幣BUSD、USDT參與流動性挖礦，收益更加穩定，也更高。此外，無論是Bella，還是日后「新幣挖礦」的其他項目，由于與幣安品牌綁定，幣安必將進行嚴格審核，項目質量也遠超其他DeFi項目。總體而言，幣安的多項新措，為不少還站在DeFi外圍的用戶，提供了更方便的渠道，也推動DeFi挖礦進入2.0階段——交易所DeFi聚合挖礦。

幣安發布支持以太坊合并的公告，屆時將暫停ETH和ERC-20代幣的充提業務:8月25日消息，幣安發布關于支持以太坊合并計劃的公告，稱以太坊Bellatrix升級和合并預計將于北京時間9月6日19:34:47和9月15日8:30進行，幣安屆時將暫停ETH和ERC-20網絡代幣的充值、提現業務。

此外若硬分叉后并未產生新的代幣，幣安將盡快恢復ETH和ERC-20網絡代幣的充值、提現業務，并另行公告；若硬分叉后產生兩條互相競爭的區塊鏈并產生一種新的代幣，“ETH”代碼將會被用于以太坊PoS鏈，幣安還將根據執行層升級前的ETH的持倉快照（預計于以太坊主網區塊高度15540293或北京時間9月15日8:30），以1:1的比例從更少工作完成的鏈中向用戶分發分叉的代幣，并將會支持分叉代幣的提現業務，關于分發的細節將另行公告說明。[2022/8/25 12:48:45]

二、化被動為主動，用DeFi賦能平臺幣

某種意義上，幣安的DeFi聚合挖礦，可以被視為中心化交易所的反擊戰。在DeFI1.0時代，CEX始終落后DEX。無論是YFI、YFII、CRV以及YAM，都是在Uniswap先上線，而后登陸三大所。甚至不少人調侃，三大所是DeFi幣“割韭菜”的最后一站。但對CEX們而言，出于流量和競爭的考慮，不得不上熱門DeFi代幣。“如果我們不上線新的DeFi代幣，流量就會轉到其他交易所，那樣我們就會漸漸落后。我們為資產提供流動性，但同時我們也不會強迫你購買。所有的代幣都是高風險的，尤其是DeFi。”幣安創始人&CEO趙長鵬曾坦言頻繁上線DeFi代幣，就是出于流量考慮。

幣安NFT市場暫停MOBOX NFT頭像提現:4月24日消息，據官方公告，幣安NFT市場自4月5日開放MOBOX NFT頭像提現以來，收到大量用戶投訴，因此MOBOX MOMOverse NFT頭像的提現已于4月24日暫停。用戶依然可以進行MOBOX NFT頭像的充值。

MOBOX入駐幣安小程序以來，為用戶生成了大量MOBOX NFT頭像，稀釋了MOBOX NFT頭像的價值。幣安NFT市場將基于用戶反饋，為領到空投的用戶提供全新的解決方案，具體方案將于四周內公布。[2022/4/24 14:45:12]

如今，幣安開啟DeFi2.0，中心化交易所化被動為主動，從被DeFi項目牽著鼻子走，到引領DeFi項目向前走。這種身份的互轉，可以幫助CEX更好地把握項目發展，避免YAM、CRV上線即暴跌的情景重演。特別是Bella這類的首發項目，將與首發平臺的聯系更加緊密，中心化交易所借由項目進一步捕獲社區流量。除此之外，CEX也通過DeFi項目賦能平臺幣，在IEO之外拓展平臺幣使用場景。以幣安為例，用戶參與Bella新幣挖礦時可以使用平臺幣，并且90%的份額被分配給BNB挖礦池，9%的份額分配給BUSD挖礦池，如下所示：

幣安投資者保護基金（SAFU）已超過10億美元:1月31日消息，幣安宣布其面向用戶的幣安“投資者保護基金”（SAFU——Secure Asset Fund for Users）已達到10億美元，該基金設立于2018年7月，旨在保護幣安用戶的資產安全。基金成立時，幣安承諾將部分收益分配到保障基金中，確保基金能夠增長至足夠的規模，以保護投資者的利益。幣安表示，現擁有10億美元的SAFU已經足以支持幣安用戶的資產安全，后續將持續支持SAFU，確保SAFU不少于10億美元的規模。[2022/1/31 9:24:46]

并且，此前的「質押挖礦」以及「幣安挖礦」中，都有使用到BNB以及BUSD的場景。得益于此，在DeFi熱潮中被冷落的平臺幣，也有了復蘇的態勢。9月6日公告當天，BNB逆勢上漲，漲幅最高接近20%。如果未來一段時間，幣安推出更多的「新幣挖礦」項目，BNB可能重現2019年IEO時期的風采。看起來，「新幣挖礦」似乎是復刻了IEO對平臺幣的使用。但有所不同的是，這次「新幣挖礦」中BNB并不鎖倉，用戶可以隨時提取，幣安想靠挖礦的高收益自然「鎖住」BNB。但最終效果如何，目前還得打一個問號。不過，這并不影響其他CEX的跟隨熱情。在幣安推出「新幣挖礦」后，眾多CEX也競相模仿，紛紛推出交易所平臺幣DeFi聚合挖礦。可以料想，未來這一模式將成為推動市場繼續前進的強勁動力。

三、未雨綢繆，幣安的DeFi產業布局

雖然DeFi是最近幾個月才火的，但幣安早早地就進行了戰略布局。早在2017年的白皮書中，幣安就明確提出，未來將建設自己的去中心化交易所DEX。由于當時的以太坊性能不佳，為了支撐幣安DEX的發展，幣安決定自建公鏈。2019年4月，基于Cosmos創建的幣安鏈宣布主網正式上線，同期基于幣安鏈的DEX也正式上線；截止今年8月底，幣安DEX上線135個交易對，累計交易總量已經超過8億美金。這還只是幣安DeFi之旅的開始。今年5月，幣安鏈再次發布了幣安智能鏈，支持EVM，兼容以太坊，支持跨鏈互通，并且和幣安DEX完全打通；9月1日，幣安智能鏈主網正式上線。根據幣安的規劃，未來BSC上基于AMM的DEX，將與基于訂單簿的幣安DEX，形成聯動，從而促進鏈上資產的流動性。“智能鏈的一個關鍵目標就是：充分結合幣安鏈上資產(>60億美元)，建立可持續發展的DeFi生態。為了讓DeFi項目更加方便的開發并走向落地，我們正在加緊集成主流的工具提供方，包括區塊鏈瀏覽器、預言機、API等。”幣安方面告訴Odaily星球日報。幣安智能鏈的出現，使得幣安在DeFi領域能夠提供更加強勁的技術支撐。特別是在以太坊難以滿足DeFi需求的當下，幣安雙鏈將有機會承接更多的市場需求。Odaily星球日報觀察到，目前已有一個名為「StakeCow」的流動性挖礦項目，于9月5日在幣安智能鏈上發行。在幣安智能鏈主網上線前，眾多加密資產項目就已經與幣安鏈社區展開合作：基礎設施與工具：ChainLink,BandProtocol,TrustWallet,Ankr,BSCScan,Bitquery.io,MathWallet,MyWish,CertiK,Torus；DeFi：Swipe,Aave,1inch.exchange,WazirX,DODO,dForce,Bounce.finance,SpartanProtocol,MCDEX,Cream,ForTube,DeBank；跨鏈流動性提供商：RenVM、pNetwork、Thorchain、Ferrum.Network、AlphaFinance；其它行業：Dapp.Review、Ontology、Travala.com、Republic.co、Clutch、BCA。除了技術發展外，幣安也大量扶持DeFi優質項目的發展。2018年，幣安孵化器BinanceLabs第一期便項目便孵化了去中心化協議InjectiveProtocol，此外還有DuneAnalytics、Tellor、Terra、StrikeProtocol等；近期，幣安孵化器領投去中心化交易平臺聚合器1inch，投資金額280萬美元。“我們的投資部門，包括BinanceLabs、BinanceX和M&A投資團隊都可以為有發展潛力的、創新性的DeFi項目提供資金的支持。”幣安方面告訴Odaily星球日報，“很多DeFi項目還處于非常早期的狀態，我們會通過和項目探討如何設計更優化的交易、流動性模型、代幣經濟等，幫助他們更好地定義產品的市場定位與未來發展規劃。”

總結

DeFi浪潮下，中心化交易所如果只有盲目上幣，將缺乏核心競爭力。而幣安從底層技術支撐、項目扶持，再到DeFi項目挖礦、上線DeFi代幣，完成了DeFi全產業鏈的整合。正如何一所言，“行情、挖礦、交易、錢包、公鏈，幣安總有一款適合你。”

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