瘋狂的DeFi玩家：All in YFII，我用“老婆本”賺了200萬_EFI

編者按：本文來自DeepChain深鏈，作者：六六，Odaily星球日報經授權轉載。上個周末YFI和YFII再一次超出了人們的預期。8月30日，YFI從兩天前的14000美元，飛速上漲至30000美元大關，最高時達到38855.31美元，兩日漲幅最高達277%。值得注意的是，YFI上線至今，已經上漲上萬倍，并由此突破了此前比特幣保持的20089美元記錄，成為到目前加密貨幣歷史上幣價最高的幣種。無獨有偶，YFI的分叉幣YFII也同時開始了暴漲，從上周五的1300美元左右，短短兩天上漲至最高5969美元，兩日漲幅最高達458%。YFI和YFII總能給人帶來驚喜，然而，這并不是上述兩個幣種第一次給人帶來驚喜。DeFi走熱以及YFI和YFII的誕生，為整個行業帶來了許多的暴富神話。DeepChain深鏈為此特地采訪了4則與DeFi有關的投資故事。故事中的主角有的舉債炒幣，有的用自己結婚的錢去買YFII，有的賺錢了，有的賣飛了，有的損失慘重......所有的財富都來自于認知以及運氣，幣圈有風險，入金需謹慎。貸款買YFII

“我太難了。每天都患得患失。”王宇是區塊鏈行業的工程師，入行三年，卻總是畏首畏尾。因為，他負債了。房貸，車貸，信用卡，還有小貸，網貸，高利貸。王宇一拉自己的征信記錄，前前后后一共擼了25筆貸款。盡管幣圈工資高，但也越來越難以負擔每月要還的本息。也正因此，王宇想要憑借手上為數不多的現金流搞搞投資。再加上DeFi火熱，YFI幣價一日千里的走勢讓王宇心生艷羨。“就算賺不到大錢，至少能多賺點錢，還點貸款。”投資賺錢是為了還貸款，而要想賺的更多點，就需要繼續擼小貸。這個問題，讓王宇糾結了很久。真正讓王宇下定決心的，是另一個區塊鏈同行借錢玩DeFi的壯舉。同樣都是高杠桿，人家能借，我也能借。說做就做，王宇在7月20日的時候，專門請了一天假，去一個銀行放貸機構借貸，因為自身征信太差，銀行只愿意借給他3萬元。“3萬就3萬吧，總比沒有強。”在此之后，8月1日，王宇連帶自己手上為數不多的1萬多元，在YFII300美元的時候，一次性買入了20個。然而，隨之而來的，就是YFII的暴跌，YFII很快就跌破300美元，一度下跌至不到100美元，并由此開啟了長達20天左右的橫盤期。“我頭有點暈。我的杠桿已經很重了，如果這一波投資被套牢，我該拿什么還債？”在此之后，王宇每天都提心吊膽。工作之余，王宇一有時間就開始在各種YFII的投資群里詢問，未來的幣價漲幅。此外，王宇還時不時的把自己所有的欠款羅列了一遍，用來計劃當YFII被套之后，自己的還款計劃。“無論怎么規劃，我都很難受。”王宇發現自己的月收入的百分之85%都要被拿去還債。“我拿著3萬的月薪，卻還過不了月薪3千的生活。”王宇很絕望，但又有一絲憧憬，“如果YFII爭氣，那么我下個月至少生活質量會更好一點。”

新華社：百倍杠桿！瘋狂的幣圈帶來“暴富”還是“爆倉”？:5月29日晚，新華社發布題為《百倍杠桿！瘋狂的“幣圈”帶來“暴富”還是“爆倉”？》的文章，再次對虛擬貨幣表示關注。這是新華社在兩天內第3次發問虛擬貨幣。

文章表示，讓眾多投資者一夜之間賬面清零的背后，是“幣圈”的期貨合約交易。近年來，除了現貨交易，期貨合約交易逐步成為虛擬貨幣交易的重要衍生品。此類合約具有雙向交易、高杠桿等特征。從表面上看，此類合約可以對沖風險，但更多投資者把其視為“一夜暴富”的工具。因為，加杠桿后，隨著“幣值”漲跌，收益也會成倍變化。虛擬貨幣的交易風險遠不止價格劇烈波動，在交易炒作的背后還常常伴隨著“莊家”操縱市場價格。業內人士表示，虛擬貨幣交易沒有實物依托，價格容易被操縱。尤其是不少“空氣幣”發行技術模糊，發行上限不確定，存在巨量持有者，極易被“莊家”操縱價格。高杠桿下的爆倉，眾多投資者兩手空空血本無歸，虛擬貨幣交易平臺卻在其中穩賺收益。

此前消息，5月28日晚，新華社發布了《1萬臺“礦機”一個月能“吃”4500萬度電！挖的是“幣”還是“坑”？》，就比特幣“挖礦”帶來的巨大能源損耗提出質疑。29日中午，新華社發布《加密貨幣，是金融創新還是“龐氏騙局”?》，再次就比特幣等虛擬貨幣發問。[2021/5/30 22:55:57]

想到這里，王宇覺得需要對YFII抱有信心，亦或者除了信心以外，王宇別無選擇。就這樣，戰戰兢兢的過了快1個月，YFII終于開始了爆發。8月20日，YFII再度回調至300美元以上，并開始了強勢的上漲。8月23日，YFII漲破1100美元。王宇很開心。8月24日，YFII幣價出現回落。為了擔心幣價再跌破成本價，王宇果斷選擇了拋售。“我舒服了，賺了幾萬塊錢，能極大緩解我的借貸壓力。”王宇如是說。至于后面YFII如火箭般的漲幅，在王宇看來，并不羨慕和懊悔。“在牛市，每個人能夠各取所需就好了。”“而我要的并不多。”我割肉了，結果朋友暴富了

Tether首席技術官：DeFi的瘋狂正在失控，就像三年前一樣:Tether首席技術官Paolo Ardoino發推稱：“DeFi的瘋狂正在失去控制，這感覺就像是三年前。不要把資金投到建設不佳或是沒有得到適當審計的項目中。”[2020/9/16]

作為一名資深“老韭菜”，劉彬幾乎每時每刻都在關注著投資的動向，隨時準備出手。就在今年入局DeFi之前，劉彬還因為在某交易所高頻交易而被封號。“中心化交易所就是不靠譜。”劉彬一邊抱怨著，一邊把注意力集中到了DeFi身上。當時，正巧DeFi項目YFI火爆異常，劉彬一邊在分析YFI的玩法，一邊向各位朋友宣傳YFI。然而有趣的是，盡管劉彬不斷地鼓吹YFI，但他自己卻沒有入局。“7月29號的時候，YFI都4000美元了，太高了，很大概率有瀑布的風險。”劉彬分析道，“相比之下，YFII才600美元，很有潛力。”于是，在“忽悠”了一堆朋友入場YFI之后，劉彬準備了6萬塊錢，買入了YFII。然而，后面的故事，大家也都知道了。

YFI在此之后，開始了一段時間的橫盤，但YFII卻開始突飛猛進，最高漲至1500美元。劉彬沾沾自喜，認為自己神機妙算，押中了寶。然而，好景不長，7月31日，YFI出現小幅度回落，而YFII則直接腰斬，從前一天的1500美元，直接跌到了700美元。時代的一粒灰，落到人頭上就是一座山。劉彬第一次感覺到了什么叫亞歷山大。然而，這不算完，接下來YFII開始屢創新低。500美元，300美元，200美元，160美元，120美元。每下跌一次，劉彬的心就疼一回。最終，不堪重負的劉彬選擇在8月10日割肉離場。由于此前在高位時套現了一波，整體算下來，劉彬并沒有虧錢，反而還賺了幾百塊。然而，就在同一天，YFI怒拉70%以示誠意，從4000美元左右一躍漲到7000美元，在此之后連創新高，10000美元，12000美元，15000美元，最終來到了38000美元。曾經被他“忽悠”的朋友紛紛發微信向他表示感謝，并稱贊其看盤精準。“呵呵，我又能說什么呢？”劉彬懊惱不已。我用“老婆本”賺了200萬

韋氏評級：DeFi的瘋狂終會停止 冷靜的頭腦將會占據上風:加密貨幣評級機構韋氏評級（Weiss Ratings）發推稱：“DeFi會成長為加密市場整體的一部分。瘋狂的拉盤將會停止，更冷靜的頭腦將會占據上風。隨著ICOs的發展和演變，我們看到了這種發展歷程，DeFi也將效仿。”[2020/6/30]

“當時沒啥感覺，但回過頭來想，覺得有點后怕。”王巍杰若有所思，“要是賠了，就沒錢娶老婆了。”王巍杰是一個普通的白領，一直以來混跡于金融圈，幣圈也有所涉獵。但兜兜轉轉幾年下來，并沒有在投資上賺到太多錢。“很多人說我面對行情底氣不足，投資之后定力不夠，就沒咋賺錢。”王巍杰如是說，“直到我在今年遇到了DeFi。”在7月中旬的時候，經好朋友介紹，王巍杰了解到了最近很火熱的DeFi。出于對朋友的信任以及本著試一試態度，王巍杰買了一些AMPL的仿盤，差不多1萬塊。了解AMPL的都知道，但凡是類似AMPL的幣種，在下跌時如果資金大量出逃，沒有新資金加入，很容易走向“死亡螺旋”。很湊巧，王巍杰的1萬塊錢就在這個“螺旋”中賠了個干干凈凈。“我很信任我那個朋友，他說錯過了AMPL，仿盤也能賺錢，然后我就虧沒了。”也正是因為這一插曲，王巍杰在朋友第二次推薦YFI及YFII時，并沒有一起上車。但出于職業習慣，王巍杰一直密切關注著不少DeFi項目的行情變化。等到YFI一漲成名，YFII小步快跑步入高位，眼瞅著朋友越賺越多，王巍杰有點忍不住了。7月29日，YFII幣價從100美元暴漲至500美元。“我好氣啊，自己也算混跡互聯網金融小半輩子了，連這點膽量都沒有。”王巍杰很憤怒。恰逢此時，朋友發來一張行情走勢圖，并配以一個狗頭。感覺有被冒犯到的王巍杰，心一橫，下定決心要搞一波。此前，王巍杰家里給了他16萬用來結婚的錢。而王巍杰也一直把這些錢好好保存著，并期待能遇到一個值得花這筆錢的姑娘。“管不了那么多了，我連對象都沒有，結哪門子婚？干脆搏一搏。”

BigONE COO：平臺幣銷毀件算不上轉折 本質上只是加快了小交易所瘋狂的程度:BigONE COO程君參與陀螺問答，就問題“OKEx挑起平幣銷毀浪潮，對于未來平臺幣的發展是一個轉折事件嗎?”進行回答。程君表示，很多交易所跟風OKEx銷毀自家平臺幣，有幾點是需要注意的。在OK的公告中，除了說銷毀平臺幣之外，還有說發布了一條新的名為OKChain的公鏈，并且發行了新的積分叫做OKT。我們都知道，平臺幣應該是平臺的所有價值體現，本來如果沒有OKT，那么OKChain的價值自然也應該到OKB上面，把OKB當作通用積分就可以。但是現在銷毀后再發個新幣，那么從本質上來說，OKT+剩余的OKB應該等于原本的OKB的價值，或者更準確說，應該等于OK生態的Token價值。

但是二級市場更在意的是銷毀，所以市場表現特別好。而那些沒有準備好而生抄作業的交易所則會在后續出現問題，因為當他們銷毀之后，會發現為了一時的迎合二級市場，而給自己后面的發展減少了回旋的余地。所以這個事件算不上轉折，因為沒有看到本質上的創新。本質上只是加快了小交易所瘋狂的程度，但是對于平臺幣的本身只能算一個事件。[2020/3/5]

擔心被朋友嘲笑，王巍杰自己又找了一個玩DeFi的好哥們，讓他幫忙代投。之所以沒有選擇親自入場，是因為王巍杰覺得YFII挖礦什么的太復雜，門檻太高，自己一天也搞不明白。第一次嘗試，王巍杰拿出了1萬美元。在530美元的時候，買入了18個。買了3個小時后，YFII就漲到了700美元。“我人都傻了，打了自己一耳光，發現是真的。”王巍杰從YFII這里，第一次感受到，錢原來這么好賺。然而，這種興奮還沒持續多久，王巍杰就遇到YFII的回調，一度跌破500美元，然后又漲到了700美元。一漲一跌，讓王巍杰看到了其中的風險，擔心煮熟的鴨子又飛了，就讓朋友幫他出掉了。不過，總的來說，一進一出，王巍杰凈賺2萬。7月29日，晚上9點多，朋友告訴王巍杰，YFII800美元了。王巍杰懊悔不已，想到自己也算混跡互聯網小半輩子，連這點定力都沒有。于是，在清倉10個小時后，王巍杰選擇了ALLIN。通過逐倉買進，連本金帶利潤，王巍杰共計投入了18萬。在此之后，王巍杰通過斷斷續續的做波段，7月買進，8月逐步賣出，最終把成本價穩定到了220美元，手上還有60枚YFII。最終，8月30日，YFII一飛沖天，幣價最高達到近6000美元。王巍杰在5000美元的時候選擇了出貨，一波賺了200多萬元。最后，王巍杰把16萬結婚錢還給了父母，“結不結婚，自己說了算，我手上有200萬，我慌什么？”無腦梭哈致富，技術討論歸零

比特幣為何如此瘋狂：答案也許在這1000多個賬戶里:就在上周四晚到今天，幾天時間里比特幣的瘋狂再次呈現：先是價格突破1.5萬美元，就也就是突破10萬元人民幣！緊接著，比特幣的價格又跌破13000美元關口。新進的比特幣投資者必須警惕：這1000多人或許具有影響比特幣整體的定價能力。芝加哥大學基金會前任投資組合經理Ari Paul認為，和任何資產類別一樣，大型個人持有者和大型機構持有人可以合謀操縱價格。還有一種可能，這些早期比特幣投資者已經彼此認識，因為他們是在早期挖掘加密貨幣比較容易時進入這個市場，當時“挖礦”行業和幣圈的圈子很小。[2017/12/11]

“我沒什么DeFi的故事。”當DeepChain深鏈第一次找周家寶談這個話題的時候，他顯得很抗拒。“我不想說，行了吧？”“肉一口沒吃上，挨打可一下都沒錯過。”“這就是我的經歷，謝謝。”“如果你喜歡，這句話你可以放到最后當個歐亨利式的結尾。”

其實，周家寶對DeFi的投資故事如此抗拒是有原因的。從Compound推出流動性挖礦的時候，周家寶就在密切關注DeFi了。對了，忘了說，周家寶并沒有一份全職的工作，每天最大的樂趣就是投資或者投機。“我投機的成功率還是挺高的。”按周家寶的解釋，是因為他在入局一個項目之前，都要做到對項目全方位的了解。因此，周家寶觀望DeFi，觀望了整整兩個月。從COMP、AMPL到YFI、YFII、YAM，周家寶從來都是冷眼旁觀，并且積極地找人探討其中細節和原理。看到某些項目一飛沖天，周家寶內心毫無波動，甚至有一絲想笑。他一點都不羨慕，在他看來，只要研究透了，那么抓住接下來的機會，自己也能賺到想要的錢。當看到YFI瀑布，YAM崩盤時，他還有一點幸災樂禍。終于，經過兩個月的漫長學習，周家寶認為他懂了。恰逢CRV的上線，周家寶小試牛刀，投入了一點點錢去挖CRV，但最終的收入只是剛剛Cover了手續費，并沒有賺到什么錢。“不虧就是賺，我覺得我懂了。”YAM之后，一個仿盤Grap.finance上線。周家寶感覺機會來了。8月21日下午3點，周家寶攜帶10萬大洋進入了Grap的二池，以1.3美元的價格買了1萬多枚Grap。然后，就迎來了Grap的暴跌。“挖礦崩了，我完了，就幾天。”周家寶憤憤不平。“學習不夠。”這是周家寶對于這次投資失敗的總結。此外，在事后復盤投資步驟時，周家寶認為，最大的失誤在于對幣安的“報道”產生了誤判。8月21日上午9點，幣安Flashnews發布了一條新聞，Grap上線不到24小時，就鎖倉7500萬美元，其中以太坊鎖倉1400萬美元，YFI鎖倉11萬美元，而YFII鎖倉940萬美元。在Grap中，鎖倉量越高，意味著入金越多，幣價上漲的概率也就越高。“一開始我不覺得幣安的FlashNews很重要，甚至我還在社群里對很多人說這個新聞不重要。”“但沒想到幣價漲得那么快，我入場入到了半山腰，或許從那時起，就為Grap后面的幣價暴跌埋下了伏筆。”

按Grap二池的玩法，用戶要入場需要將自身資產的50%換成Grap指定的穩定幣或主流幣種，剩下的50%換成Grap代幣。但是按照Grap無常損失的原則，需要用戶始終保證這一比例的穩定，如果Grap幣價下跌，系統就會自動將50%的質押幣種逐步兌換成Grap以維持兩邊價值的穩定。然而，隨著Grap幣價在8月20日到達最高點3美元之后，便迅速開始了暴跌，最低跌至0.02美元。而在這期間，周家寶的質押幣種也不斷被換成Grap。“我要錢，我要那么多葡萄干什么？”3天，資產縮水90%，這就是周家寶的DeFi逐浪經歷。以上4名玩家的DeFi投資故事只是這個行業的冰山一角，時至今日，依然還有很多玩家前赴后繼。以前行業內一直有這么一句話，幣圈一天，人間一年，意指在加密貨幣領域，暴富與暴貧之間的轉換頻率太快，故事太多，太“精彩”。但現在，一個新的觀點出現了：DeFi就是加速版的幣圈。在DeFi領域，發生的事情或許比之前的幣圈還要快10倍。如果從2017年算起，三年一起的大牛市來之不易，身處其中，理應珍惜，但同時，面對行情轉換更加波詭云譎的DeFi領域，珍惜之下，還應該保持更多的謹慎。

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