DeFi：一個讓10億變20億的金融工具_DEFI

編者按：本文來自小吒閑談，Odaily星球日報經授權轉載。資本講故事，牛市到來之時，也是新故事開始之時，而這之前都是準備。現在看來DeFi就是一個好的故事，一個毫不違和的財富故事，一個正在準備彈藥的新故事。如果說ICO發幣是無中生有的印鈔機，那么DeFi就是讓你把1個BTC變成2個BTC或者更多的泡沫機。

DeFi像一臺造幣機，也像一臺泡沫機，下一輪牛市的泡沫中少不了DeFi的身影。DeFi市值，幾周時間10億變20億

據Decrypt6月9日報道，幾周前DeFi產品的總市值超過了10億美元。而DefiMaketCap統計數據顯示，6月9日DeFi產品的總市值已經達到了20億美元。也就是說，幾周時間DeFi整體市值漲了1倍，這種漲幅在幣圈或許不算什么。畢竟從3月12日以來，比特幣都3800美元漲到了1萬美元附近。可近幾周比特幣都是在橫盤震蕩，從這個維度對比，DeFi的表現是很贊的。先來看一下這20億美元都包含了哪些幣。

Algorand基金會宣布推出約合3億美金DeFi支持基金:9月10日消息，據Algorand基金會官方網站公告，Algorand基金會宣布推出Viridis DeFi基金。該基金將提供1.5億個ALGO代幣，以推動Algorand上DeFi生態系統的增長，目前已發布前兩個SupaGrants（巨額捐贈），它旨在支持關鍵DeFi基礎設施的創建。其中包括500萬美元的Oracle SupaGrant和500萬美元的Bridge SupaGrant，后續Algorand基金會將發布關于該基金的更多詳細信息。[2021/9/10 23:16:17]

eToro報告：ETH及TRX相關推文數量因DeFi激增，但BTC仍在推特占主導:據EWN消息，多年來，Twitter、Reddit和Telegram等社交媒體平臺一直是絕大多數加密社區的大本營。因此，這些平臺上與加密相關的討論現在被用來衡量人們對某一特定數字資產的看法。加密貨幣平臺eToro近日發布季度報告稱，由于DeFi的興起，以太坊相關的推文數量激增54%。同樣由于DeFi, 波場相關的推文數量增長了228%。然而，比特幣仍然在第三季度推特上占據主導地位。[2020/10/18]

來源：DeFiMarketCap上述統計中包含566種代幣，市值共計21.6億美元，市值排名前列分別是：MKR、ZRX、SNX、KNC、UMA、DAI等。從這些代幣市值看：1）Maker協議相關資產總值超過5.5億美元，占DeFi總市值25%以上；2）0x協議市值3.22億美元，Synthetix市值1.72億美元；3）排名中160以后的代幣市值就不超過10萬美元了。那10億變20億，是怎么來的呢？DeFi，幾周漲10億美金，錢從哪來？

Galaxy Digital二季度收入3800萬美元 一直在協議層面研究DeFi:知名投資人Mike Novogratz旗下的Galaxy Digital發布了二季度財報，二季度綜合收入3800萬美元，主要受益于幣價上漲，而該公司一季度虧損2700萬美元。2019年該季度收入為1.13億美元。該公司OTC平臺交易量大增，但市值較大的數字資產波動性大幅降低。Galaxy Digital主管Chris Ferraro還表示該公司一直在協議層面研究DeFi，Mike Novogratz也表示DeFi處于起步階段。（theblockcrypto）[2020/8/15]

第一反應當然是拉盤拉出來的。仔細分析一下，還不一定。在討論DeFi時，一個評判維度是看鎖定的代幣市值，據DEFIPLUSE統計，目前DeFi鎖定的代幣市值超過了10億美元。

梓岑：RenrenBit對DeFi的研究和探索更倚重ETH生態而非EOS:3月11日，RenrenBit CMO 、“奶王”梓岑在直播中表示，RenrenBit在DeFi方向的研究和布局，更側重于ETH生態。在他看來，ETH的未來更看好DeFi的、金融方向的探索，EOS的未來則更偏重Voice這樣的高用戶規模、高頻交互的應用方向。作為EOS“奶王”，他坦承ETH依然有除BTC之外全球規模最大最活躍，同時也是成熟度最高的開發者社區，用戶對DeFi產品的需求也具備明顯優勢。[2020/3/11]

那么DeFi20億美元的市值和10億美元鎖定的代幣市值，這兩個數據有什么關聯嗎？從DeFi鎖定的代幣市值看，Maker、Synthetix、Compound三者鎖定市值最高，超過了7億美元，鎖定的代幣主要是BTC、ETH、DAI等。從DeFi業務模式看，對于借貸平臺，需要項目代幣融資、需要穩定幣借貸；對于跨鏈借貸及交易清算，需要代幣的錨定幣，如錨定BTC發行WBTC等。DeFi市值統計中包含：項目代幣、錨定幣、穩定幣。而鎖定代幣市值包含：BTC、ETH、穩定幣DAI。值得注意的是：錨定幣的流通量是由質押的代幣量關聯產生的，也就是錨定幣量=鎖定量。穩定幣的數量是按需產生，根據穩定幣還會產生一定的穩定幣和錨定幣。因此，對20億美元市值組成為：1）BTC、ETH等錨定產生的錨定幣價值；2）DeFi項目代幣的市值，如MRK市值；3)錨定出現的各類代幣的價值總和。所以，DeFi鎖定的10億美元已經納入到DeFi那20億美元的市值中。有點1個BTC當2個BTC花的味道，還可以循環抵押借貸，未來1個BTC當10個BTC花不是沒可能。DeFi有點2008美國美國次貸危機CDOs

DeFi因開放金融備受矚目，金融業務增值最大兩個來源：流動性和增發，也就是說DeFi如果具備了同二級市場一樣的能力，也就可以與加密貨幣的未來相關。事實也如此，DeFi中的儲蓄、借貸、交易、量化等業務已經成型，只差體量發展。核心仍舊是：DeFi為交易服務，交易是加密貨幣市場里最穩定的業務模型，有交易就有獲利空間，就會有人參與，有人參與就有未來。簡單理解，DeFi可以幣生幣了，可以1個幣花出10個幣的效果。為了這個目標，DeFi中的項目也是拼了，馬不停蹄地增加可以抵押的物品，擴充流動性。

硬件錢包Ledger也加入DeFi陣營，整合去中心化交易所DeversiFi，方便用戶能夠進行無需信任的交易，直接從該設備確認交易和簽署消息。ICO用印鈔的方式放大了賺錢效應。DeFi也許會通過1塊錢變10塊錢的戲法再次迎來賺錢效應。成為新一輪牛市的故事。

DeFi，我怎么從中賺錢呢？

凡是投資，都存在一定的風險，常說“高風險、高收益”、“低風險、低收益”，風險與收益成正相關。對于高風險，低收益最好避開。可以把幣抵押到DeFi項目中賺利息，但不建議這么做，許多DeFi項目的抵押收益率很低，比如之前被黑的lendf.me利息1%，但風險是本金歸零。DeFi還在早期，今年來出了好幾起安全事故，愿景很美好，現實很骨感，面對本金歸零的風險，參與要慎重。如果看好某個DeFi項目，不如買它的協議代幣，畢竟DeFi抵押的越多，DeFi產品能賺錢能力越強，DeFi代幣越值錢。如果對DeFi感興趣，請關注小吒，后面繼續分享DeFi項目。

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