繼MakerDAO之后，還有哪些DeFi項目值得關注？_COM

編者按：本文來自頭等倉區塊鏈研究院，Odaily星球日報經授權轉載。目前，DeFi協議中最為矚目的無疑是MakerDAO，它不僅是去中心化金融的主要參與者，還負責創建和管理DAI去中心化算法穩定幣，但是本文暫且不分析MakerDAO，而是談談以太坊上的其他幾個值得關注的DeFi協議。1.Compound

Compound協議打造的是一個無中介的貸款平臺，借方獲得利益，貸方支付利息。Compound的新ERC-20代幣簡稱cToken，使用戶能更簡便的進行借貸操作。例如，支持cDAI與DAI交換，DAI持有者就可以將代幣借給cDAI用戶。不是所有的錢包都支持交換，但在Eidoo錢包中，用戶可以輕松地用cDAI交換DAI，從而出借DAI換取利息。如今，Compound總共支持8種cToken，鎖定資金高達2億美元：cDAI、cETH、cUSDC、cBAT、cWBTC、cSAI、cREP、cZRX。根據pulse.com的數據，鎖定在Compound借貸池中的資金僅次于MakerDAO，并且每種cToken的利率隨市場波動而變化。借方可以隨時從Compound中提取代幣，自動、瞬時計算利息。如果是通過像Eidoo這樣的非托管錢包來提幣，無需任何中介。貸方則必須鎖定代幣作為抵押品，根據基礎資產的雄厚薄弱，獲取50-75%的信貸。Compound協議還設有10%的利息作為準備金，而剩余的90%利息歸借方。無任何費用，無協議代幣。基于以太坊的信貸市場，形成了一個真正的去中心化流動池，以一種無中介、自主、快速的方式發放和獲得貸款。2.dYdX

Solar Network計劃二季度發布支付銀行卡:金色財經報道，區塊鏈網絡Solar Network基金會成員Nayiem發推特表示，計劃第二季度發布支付銀行卡，即將進行官宣。[2023/5/2 14:38:21]

dYdX是一個為經驗豐富的交易者打造的非托管、去中心化交易平臺。它基于dYdX開源協議，支持用戶進行資產借貸或對部分資產進行保證金杠桿交易。在dYdX中，交易者最多可開抵押品4倍的多頭頭寸，3倍的空頭頭寸。目前它只支持ETH、DAI和USDC，未來可能會支持更多代幣。與Compound一樣，dYdX利率取決于資產和供求之間的動態平衡。借入代幣必須鎖定抵押品，如果抵押品價值低于115%，系統會自動清算貸款。不過，與Compound不同的是，貸款和杠桿交易最多可以維持28天，28天之后就會自動平倉。此外，清算包含5%的罰金。dYdX協議預留了15%的利息作為保險金。不收取交易費用，也沒有自己的原生代幣。3.Fulcrum

Circle聘請德勤為其儲備證明的新審計公司:1月18日消息，Circle表示將與會計事務所德勤合作，對其儲備證明進行審計。Circle多年來一直與Grant Thornton公司合作進行審計，但由于多家會計師事務所對加密公司的審計持謹慎態度，Circle做出轉變。Circle首席執行官Jeremy Allaire表示，Circle已做好監管方面的準備，目前會密切關注美國國會構針對穩定幣的監管指導。

此前，會計師事務所Armanino、Mazars都宣布結束其加密審計業務并放棄客戶。（Blockworks）[2023/1/18 11:17:53]

數據：截至11月10日，USDC流通量增長約15億美元:金色財經報道，據Circle官網顯示，11月3日至11月10日期間共發行約64億美元USDC，贖回約50億美元USDC，流通供應量較上個統計周期增加約15億美元。截至11月10日，USDC流通供應量約436億美元。[2022/11/14 13:02:31]

Fulcrum也是一個支持貸款和保證金交易的DeFi平臺。它基于bZx協議，允許無信任和無許可交易，不收取任何費用，但與前面兩個協議一樣，它將10%的利息作為保險金。最近，bZx協議遭受了幾次攻擊，迫使創建者暫停服務，避免問題進一步惡化。bZx與眾不同的是它還提供“閃電貸”，在一筆交易開始和結束期間，提供瞬時無抵押貸款。由于借入的資金需在交易結束時返還，因此不需要鎖定抵押品。但確保在交易結束時，完整地歸還了所有貸款。正是這些“閃電貸”成為了攻擊者的盤中餐，他們并沒有真正破解協議，而是設法利用一些漏洞從平臺上竊取了大量的ETH。類似于Compound的cToken，Fulcrum中有iTokens，可以通過iTokens獲取Compound利息。交易者最高可開4倍多單或空單，ptoken的價值根據他們的操作表現而波動。這兩種ERC20代幣都可以自由轉換。bZx協議還集成了Kyber和Augur，支持ETH、DAI、USDC、KNC、LINK、REP、WBTC和ZRX。bZx有自己的原生治理代幣BZRX，目前該代幣是鎖定的，僅用于支付手續費。4.Aave

Galaxy Digital創始人：比特幣價格仍可以在5年內達到50萬美元/枚:7月19日消息，加密貨幣投資公司Galaxy Digital創始人Novogratz表示：加密資產行業幾乎沒有風險管理的概念，Luna幣暴跌是加密資產危機的開端，這演變成了一場全面的信貸危機，我的心臟醫生在加密貨幣暴跌中損失了100萬美元，比特幣是獨一無二的，它有儲存價值的優勢，比特幣價格仍可以在5年內達到50萬美元/枚，通脹飆升是唯一使GDP下降的因素。[2022/7/19 2:24:01]

Aave也是一個基于以太坊的非托管開源協議，支持在無中介的情況下發放和獲得貸款。發放的貸款是aToken，一旦有人購買aToken，就開始產生利息。利息也可以重新發送到另一個地址。用戶可以介入不同的資產，不同的資產有不同的擔保率、清算門檻以及罰款標準。利率根據供需情況變化，不過Aave也支持用戶在任意時間以穩定的利率借貸還貸。還支持無抵押貸款，但必須在交易結束之前還清貸款。Aave有自己的原生治理代幣LEND，普通貸款收取0.25%手續費，閃電貸收取0.35%手續費。其中80%將被銷毀，20%用于團隊。其實，還有其他有趣的DeFi協議，如Synthetix或Uniswap，但它們不支持借貸。雖然DeFiPulse上顯示有22種協議，但僅MakerDAO中鎖定的資產占據了整個DeFi板塊的60%。雖然前三大協議MakerDAO、Compound和Synthetix中鎖定的資金總量占DeFi市場的85%，但DeFi仍然是一個非常年輕、正在迅速擴展的領域。

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