比特幣和以太坊在DeFi中的作用，以及如何參與這場金融革命_區塊鏈

Odaily星球日報譯者|Moni

去中心化金融是公共區塊鏈上的常規金融服務，簡單而言，這種金融交易是自由的，也是不受國界、監管、銀行約束的。對于這種新興的金融服務，星球君將和大家一起深入了解一下扮演金融行業顛覆者角色的“DeFi”究竟是什么。區塊鏈在現有互聯網基礎設施之上運行，由鏈接在一起的交易區塊組成，關鍵基礎組成部分有三個，分別是：P2P網絡、密碼學和博弈論。區塊鏈的第一種形式是通過2009年誕生的比特幣引入的，發明比特幣的“中本聰”希望解決基于信任的電子商務金融模式中所存在的一些痛點。那么，區塊鏈如何助力DeFi呢？

在發生爭議的時候，線上交易是可逆的，金融機構則需要調解糾紛，從而增加了交易成本。此外，由于可能發生糾紛，商戶可能會要求客戶提供更多必要的信息，因此也會涉及到隱私問題。建立在公共區塊鏈上的比特幣解決了傳統金融中的三個核心問題：1、信任：加密證明用于驗證買賣雙方之間的交易，而無需受信任的第三方或中心化機構來調解交易；2、可逆交易和欺詐：在區塊鏈上，交易無法撤消，因此交易成本保持在較低水平，不再需要提交詳細的客戶數據；3、交易中介：比特幣交易通過機器共識在比特幣區塊鏈上生存新的區塊，也就是說，新交易需要由比特幣礦工驗證，以換取比特幣形式的激勵，任何有足夠算力的人都可以參與驗證交易。2009年出現的比特幣，也開始讓加密社區思考如何將其應用到其他行業，因為其功能已經顯示出了可以改變中心化經濟的巨大潛力。不過有趣的是，比特幣其實為以太坊項目鋪平了道路。以太坊平臺的基本概念

CME比特幣期貨11月合約收報63010美元:金色財經報道，成交量最高的CME比特幣期貨2021年11月合約今日收漲1230美元，收報63010美元。2021年12月、2022年1月及2月合約分別收報63395美元、63685美元和64130美元。[2021/10/30 6:21:01]

比特幣是區塊鏈的第一個版本，通過智能合約執行從A到B匯款的簡單交易。區塊鏈的第二個版本是由加密貨幣研究員和程序員VitalkinButerin在2013年推出的以太坊項目。任何具有編程知識的人都可以在以太坊區塊鏈上創建去中心化應用程序和智能合約。在以太坊網站上，它被描述為互聯網新時代的基礎，可以用于：1、資金和支付是內置的；2、用戶可以擁有自己的數據，應用程序不會監視和竊取你的數據；3、每個人都可以使用開放金融系統；4、互聯網建立在中立的，開放式的基礎架構上，不受任何公司或個人的控制。以太坊項目為創建和構建新應用程序提供了機會，包括加密貨幣錢包、金融應用程序、去中心化交易平臺、游戲等等。Dapps和智能合約

Dapps相當于傳統網站,兩者之間的區別在于Dapps在通過計算機網絡連接的P2P網絡上運行，而我們當前使用的傳統網站則是連接到存儲數據的中央服務器。智能合約是買賣雙方之間的合同，由一系列代碼編寫，一旦合約條件被處罰，它就會自動執行。

New Street Advisors創始人：現在是買入比特幣的好機會:金色財經報道，對于比特幣在一日內大跌30％，New Street Advisors Group創始人兼首席執行官Delano Saporu表示，對于有長線眼光的投資者來說，這實際上是以一個在一段時間內可能不會再看到的價格買入的絕好機會。[2021/5/20 22:23:09]

Dapps和區塊鏈通過智能合約連接，上圖顯示了Dapps、智能合約、區塊鏈和Internet層之間的交易流程。Dapps和智能合約將所有各方直接連接到交易，這個過程無需中介參與，從而使雙方都可以控制他們共享的數據。據一個簡單的例子：Tom想把他的公寓租給Sam，此時有一個智能合約，Sam和Tom需要滿足的一組條件才能使租賃協議生效。如果雙方都符合條件，則Tom會收到他的租金押金，并且觸發智能合約會激活一個數字密碼箱，因此Tom可以訪問公寓的鑰匙。去中心化金融

CryptoQuant首席執行官：鏈上指標顯示比特幣大型場外交易仍在進行:金色財經報道，CryptoQuant首席執行官Ki Young Ju今日發推文稱：“我們永遠不知道機構投資者背后的場外交易量，但有可以估計場外交易的鏈上指標。而基于這些指標，大型場外交易仍在進行。潛在的機構可能正在繼續購買比特幣。”他表示，由于價格最終取決于交易所，大量的非交易所交易量被視為看漲信號。[2020/12/19 15:44:11]

當涉及到個人財務時，人們最關注的兩件事就是：信任和安全。過去，中央銀行和政府一直扮演了個人資產托管方的角色，然而2007-2008年的金融危機讓許多人不信任美國政府，因此也提出了不少信任問題，當時人們希望尋求幫助的時候，卻別無選擇。如今，比特幣誕生已經有11年時間了，應用于金融產品的區塊鏈技術也顯示出了巨大潛力，甚至有可能顛覆整個傳統金融行業。而區塊鏈的一個主要功能就是：消除了對中心化托管方的需求。不過，這也引出了下一個問題：誰來管理你的數字資產？答案可能是：去中心化自治組織。什么是去中心化自治組織？

傳統組織通常采用的是自上而下的方法，組織中的每個成員都被賦予一系列職責以履行公司的使命。而去中心化自治組織是由一組智能合約協議組成，它會自動執行、無需許可、也不需要任何人批準交易。比特幣其實是去中心化自治組織的最早體現形式，而且是完全自動化的，不受任何中央機構的控制。但是當人們開始使用以太坊，DAO生態系統就開始變得越來越復雜。以太坊去中心化自治組織不僅僅是Internet上以智能合約形式出現的一組規則，它還需要個體根據以太坊協議編寫代碼、并進行自我或彼此交互。在DAO生態系統中，決策是通過投票做出的。用戶可以購買代幣進行投票，代幣最多的利益相關者在投票期間將獲得最大影響力。這種情況允許去中心化自治組織社區成員管理DeFi產品或服務，而不是將其交給中心化機構來制定影響國家和整個全球金融系統的決策。去中心化金融產品

動態 | 近7天比特幣搜索指數整體同比上升29%:據百度指數數據顯示，近7天比特幣搜索指數整體日均值為37328，整體同比上升29%，整體環比下降47%，移動同比上漲41%；近7天區塊鏈搜索指數整體日均值為4488，整體同比下降78%，整體環比下降12%，移動同比下降73%。[2019/5/28]

以太坊平臺推動了金融產品和服務的去中心化，因為當今大多數DeFi協議都建立在以太坊上。此外，去中心化金融產品共享相同的區塊鏈并使用標準化ERC20代幣，所以彼此之間也形成了互補關系。1、借貸借貸是目前去中心化金融市場上規模最大的一個垂直領域，其中Maker占據了絕對的市場統治地位，抵押價值達到了4.556億美元，其次是Compound和Instadapp。

2、在去中心化交易所交易

投資人劉峻：比特幣價格達到十萬美金 數字貨幣總值超黃金:24日凌晨，今日頭條天使投資人劉峻在微信群發表觀點，認為比特幣難以超越黃金。劉峻認為，比特幣價格超過100萬美元，基本上只有兩種情況下會出現：1、比特幣的流通盤急劇縮小，有價無量，這時價格雖然高，但是很難成交，尤其是對大戶來說。2、美元在數字貨幣的沖擊下崩潰，急劇貶值，這種情況下比特幣價格即便到百萬美金也意義不大，因為美元的價值可能只有原來的幾分之一。而比特幣價格達到十萬美金時，數字貨幣總值就會超過黃金，接近美元M2，那時整個國際金融體系就已經開始動搖。[2018/2/24]

去中心化交易平臺也被稱為是去中心化交易所，簡稱DEX。現階段，最知名的去中心化交易所就是Uniswap，該交易所在DEX市場中占據了71.1%的份額，其次是Bancor和Kyber。Uniswap允許用戶交易大額ERC-20代幣，將代幣發送給第三方，并集中用戶代幣以獲得0.3%的小額獎勵。在UniswapLiquidityPool中合并代幣非常簡單，你可以選擇要合并的2種代幣，但是要確保兩個代幣必須是以相等的價值進行合并。但是，當你從UniswapLiquidityPool中提款時，由于代幣在UniswapLiquidityPool中一直交易、轉移，因此兩種代幣的匯率可能會有所不同。3、去中心化金融衍生品和Synthetics在傳統金融領域里，衍生品通常事在場外交易平臺或交易所上進行交易，而在證券交易所交易的衍生品往往會受到嚴格的監管。

Synthetics支持模擬基礎資產的價格，交易者即使不擁有資產本身也能進行交易。現階段，Synthetics在去中心化金融衍生品市場中處于領先地位，它是一個基于以太坊的綜合資產發行平臺，也是一個激勵性的貸款和交易平臺。用戶可以使用Synthetix網絡代幣SNX來獲得抵押代幣Nintr，并將SNX鎖定作為抵押品來獲得激勵和交易。目前，Synthetix的抵押率是750%，提供的合成器實時價格來自可靠的金融市場，每3分鐘更新一次，而收取的交易費則會分配給提供抵押品來為Synthetix網絡提供支持的用戶。Synthetix當前提供的綜合資產有以下幾個：

在Synthetix平臺上的交易與傳統金融平臺有何不同？1、沒有資金的中央托管方。平臺參與者將其資金投入到資金池，而平臺則扮演清算所的角色；2、收取的交易費將支付給提供抵押品的用戶；3、無需中介，存款和取款均由智能合約執行；4、不需要多個交易帳戶，因為Synthetix提供了多種資產類別選擇。5、交易是即時完成的，不需要交易對手進行交互。基本上，Synthetix提供了可編程的衍生合約。用戶可以選擇交易合成資產或抵押代幣來獲得獎勵。由于購買合成資產不需要交易對手，因此在Synthetix上進行的交易僅是按實際資產的市場價格將一種合成資產轉換為另一種合成資產。例如，從iBTC到iETH。“因此，基本上，您不是在交易，您在做的是承擔債務并對其重新定價。”——凱恩·沃威克，去中心化支付網絡Havven創始人。總而言之，盡管大多數去中心化金融產品和服務現在僅處于初期階段，可能也存在一些可以預見或無法預見的弊端，但有一點毋庸置疑：去中心化金融的快速增長必將徹底改變傳統金融業。當前明智的做法是，暫時不要將您的一生積蓄投入這個市場。但是，去中心化金融、數字資產和區塊鏈技術的概念正在改變我們看待金錢的方式。隨著我們已經邁入2020年，全新的一年也預示著DeFi行業會比去年有更多激動人心的突破！

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