谷燕西：Libra開始，公鏈的結束_穩定幣

編者按：本文來自谷燕西，星球日報經授權發布。我在此前一篇關于公鏈的分析文章中指出，現在數量眾多的公鏈是導致區塊鏈上應用過少的一個主要原因。開發者們都不希望一個應用在多個公鏈上重復開發。所以市場中現在普遍采用的公鏈依然是以太坊。現在數量眾多的公鏈也是妨礙了區塊鏈和加密數字資產的應用進一步發展的一個原因。Libra的推出為解決目前分離的公鏈的狀態提供了一個很好的機會。Libra包括三個基本組成部分：Libra穩定幣，Libra區塊鏈和Libra協會。現在市場對Libra中最關注的部分是Libra穩定幣。但是我卻認為Libra穩定幣不過是一個特洛伊木馬，其中隱藏的真正威脅是Libra區塊鏈。根據Libra的白皮書，Labra會提供一個簡單的金融基礎設施。但是這個底層的區塊鏈絕對不會只限于支持貨幣這樣一個最簡單的金融產品。這個鏈上的智能合約可以用來定制更加復雜的金融產品如股票和應收賬款。這條鏈支持的金融產品的流通交易也不僅限于銀行業，而且還包括證券行業。所以Libra區塊鏈會從根本上改變目前銀行業和證券行業的基礎。這對目前金融市場的顛覆作用要遠遠大于一個穩定幣。Facebook在推出Libra的項目管理方面，我認為它犯了一個非常大的錯誤。在項目管理的漸進式和大爆炸式的兩種項目管理方式中，Libra實際上是采用了大爆炸式的項目管理方式。這種項目管理方式的最大問題就是風險過大，因而導致項目失敗的幾率非常高。從6月18日Libra的消息公布以來，其遇到的各種監管和挑戰已經表明Libra已經開始經歷一個充滿了風險的過程。漸進式的項目管理方式實際上更適合Libra這樣的項目。另外，Facebook本身成長的過程也是這樣的一個漸進過程。在Libra的項目管理計劃中，如果采用漸進式的項目管理方式，實際上Libra區塊鏈可以先推出來，然后再逐步推出Libra穩定幣。如果Libra區塊鏈在全球范圍內得到廣泛的采用，那么在其之上推出的Libra穩定幣就會比較容易地在全球范圍內推廣。Libra穩定幣在推廣過程中遇到的各種阻力因此也就會變小。在這個項目目前實際的推進過程中，Libra區塊鏈的主網預計會在明年上線。我認為Libra區塊鏈的上線有可能對現有的公鏈市場產生非常大的沖擊。當然了，這個前提是Libra協會充分開放權限，能讓社會中的更多的開發者、機構和用戶來參與。在Libra區塊鏈鏈上線之后，會有很多的應用和產品先于Libra穩定幣在這個鏈上上線。如果Facebook利用其客戶端供其社交網絡用戶使用這個鏈，那么就一定會吸引眾多的開發者為這條鏈開發各種應用。對于區塊鏈應用的開發者來說，他們肯定會選擇首先支持用戶量最多的區塊鏈。如果Libra區塊鏈能匯聚眾多的用戶，這一定會成為開發者們的首選。畢竟以太坊問題太多，區塊鏈的開發者們早已經盼望有一條性能更加優越而且能獲得眾多用戶的公鏈。Libra區塊鏈就有可能成為這樣的選擇。開發者們的這個邏輯同當初的開發者們選擇支持的移動操作系統和更早時期的計算機操作系統的邏輯是一樣的。在公鏈上各種類型的應用中，開放金融中的各種產品一定會率先得到應用。盡管目前的數字資產的數量依然非常少，能產生的交易量也非常小，但是開放金融的優勢已經非常明顯。隨著數字資產數量的不斷增多和交易量的不斷增多，開放式金融應用會越來越多。畢竟相對于目前中心化的金融服務，分布式金融在成本、效率和靈活性方面都具有非常強的優勢。因此它們的推廣采用也是一定會發生。目前各類的開放金融的應用一直在持續不斷的發展過程中。譬如鎖定在MakerDAO中的以太幣就在持續增長。目前限制開放金融廣泛應用的一個原因是基礎設施不夠。這就包括底層區塊鏈和在其之上的穩定幣。在Libra區塊鏈推出之后，即使是Libra穩定幣還沒有推出，它依然很有可能成為分布式金融開發者們的首選。一種可能發生的情形是以另外的鑄幣方式在這條鏈上產生的穩定幣率先在這條鏈上流通，譬如基于法幣抵押并同某一種法幣掛鉤的穩定幣。這樣的穩定幣更有可能比Libra穩定幣率先推出。那么在這樣的一個區塊鏈以及在其之上運行的穩定幣就為分布式金融提供了其應用所需的基礎設施服務。這樣的一個金融生態就能夠逐步建立起來。在這樣的一個生態建立起來之后，我認為率先的應用一定不是主流金融業務如跨境支付和日常零售應支付，更不是金融機構之間的業務。率先的應用者一定是加密數字資產交易所。目前眾多的公鏈同樣令加密數字資產交易所非常頭疼。它需要支持數量眾多的公鏈以及在其之上發行的各種數字金融產品。交易所的運維成本因此非常高。這就如同一個高鐵火車站需要支持不同鐵軌尺寸的高鐵駛入此火車站。但令人尷尬的是，每個火車上又沒有多少乘客。因此，交易所也希望市場中只有少數幾條公鏈。這就會更加有利于數字金融產品的產生及交易。一些交易所甚至自己直接開始開發公鏈。但市場對這樣的公鏈的接受度很令人懷疑。加密數字貨幣交易的全球性以及目前可交易的數字金融產品數量非常少的現狀導致交易所之間的競爭非常激烈。這些交易所因此有非常強的動力來提高自己的競爭優勢。分布式金融的應用能夠幫助這些交易所提高交易效率，降低交易成本，保證交易用戶的資金安全和降低交易用戶資金的市場風險。另外更為重要的是，這些交易所又沒有主流證券交易所的各種包袱。因此它們一定是分布式金融的率先采用者。這些交易所采用Libra鏈上的各種分布式金融應用會更加增加Libra區塊鏈對開發者和用戶的吸引力，同時也自然降低了市場中其它公鏈的吸引力。本來已經在堅持的其它公鏈因此就很難再繼續堅持下去。

谷燕西：比特幣在2021年會有大幅增長:12月1日消息，美國力研咨詢公司創始人谷燕西在朋友圈中表示，比特幣的這次創新高同上一次有本質的不同。這次主要是美國金融和商業機構的開始認可：灰度和Microstrategy的大幅買入，CME比特幣期貨持倉量成為最高，PayPal開始向其用戶提供比特幣的買賣服務，Fidelity提供比特幣的托管服務，OCC明確表明聯邦銀行可以向加密數字貨幣公司提供合法的服務，這些因素都表明在美國市場中比特幣正在成為一個主流的資產種類。此外，Libra最早可能在明年1月推出，也是比特幣的利好消息。交易市場中的比特幣期權持倉情況也表明市場預期比特幣在2021年會有大幅增長。[2020/12/1 22:41:21]

谷燕西：Amazon應該發行自己的數字美元穩定幣:11月26日，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表專欄文章稱，Amazon可以借鑒Libra的策略，即采用聯盟的方式來發行這個美元穩定幣。在以Amazon為中心的生態當中，有各種類型的公司，包括電商，金融公司，物流公司等等。這些公司可以采用協會的方式來共同推出一個美元穩定幣。這些公司都會從這個美元穩定幣的使用中獲得收益。更重要的是，Amazon可以借此建設起來一個金融市場基礎設施。這個基礎設施可以向更多類型的機構提供服務。這樣的基礎設施服務就類似于目前Amazon的云服務。[2020/11/26 22:11:01]

谷燕西：未來區塊鏈上的數字資產交易應該是免費的:7月24日，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表文章《未來區塊鏈上的數字資產交易應該是免費的》稱，基于互聯網時期的發展，目前證券行業的發展，以及從區塊鏈技術應用能產生的收益，未來的數字資產交易都應該是免費的。他稱，首先未來的數字資產交易所一定是基于分布式記賬技術的。分布式記賬技術會從根本上改變證券行業，在證券交易中采用區塊鏈技術和數字貨幣，就會采用交易即結算的方式。所以就不需要現在證券市場中的清算結算公司以及登記公司，證券交易的整體成本因此就會大幅下降。交易傭金因此就一定會大幅下降。其次，在未來的證券市場中，DeFi應用會進一步降低證券市場的成本。最后，由于區塊鏈技術直接支持點對點之間的交易的，未來的很多數字資產的交易實際上是可以在資產的產生方和資產的購買方之間直接完成的。就不需要券商這個金融中介，資產交易的成本因此就會進一步降低。[2020/7/24]

美國力研咨詢公司創始人谷燕西全面介紹數字金融生態的基本組成與收益:7月17日20：00，火幣大學區塊鏈卓越人才特訓營的精品選修課繼續開課。本期邀請到美國力研咨詢公司創始人、區塊鏈和加密數字資產行業的研究和從業者谷燕西進行主題為《如何建設數字金融生態》的主題授課。

谷燕西表示，從數字金融生態的基本組成來看，包括金融市場基礎設施（FMI）；數字貨幣；數字資產；數字資產交易所。而數字金融生態帶來的收益是，全球范圍內共享的金融基礎設施；大幅降低金融行業門檻，實現普惠金融；銀行業與證券行業的融合；與支付與資產交易的融合。[2020/7/17]

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