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深度解讀 FATF 加密貨幣監管指南_加密貨幣

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Odaily星球日報譯者|Moni

反洗錢金融行動特別工作組,是一個致力于打擊打擊洗錢和恐怖主義融資的政府間組織,也是目前世界上覆蓋面積最大、涉及人口最多的地區性反洗錢和反恐融資國際組織,旗下擁有37個成員國。現在,他們終于完成了針對加密貨幣的監管建議。正如預期的那樣,北京時間本周六凌晨頒布的反洗錢金融行動特別工作組加密貨幣監管標準包含了一項有爭議的要求——即包括加密貨幣交易所在內的“虛擬資產服務提供商”在公司之間轉移資金的時候,必須要將客戶信息傳遞給彼此。實際上,本次監管建議早在今年二月就已經提出,反洗錢金融行動特別工作組的提案中有一部分內容頗具爭議,因為他們要求各國在發送加密貨幣資金的時候需要確保:“......獲取并持有所需要的、以及準確的發送方信息和所需的受益人信息,并將信息提交給受益機構......如果有的話。此外,各國應確保受益機構......獲取并保存所需的發送方信息以及所需要的、且準確的的受益人信息.....”根據最新頒布的反洗錢金融行動特別工作組加密貨幣監管指南,其中規定每次加密貨幣轉移交易必須包含以下五個的信息,分別是:發出方的姓名;使用賬戶處理交易的發出方賬號;發出方的實際地址,居民身份證號碼,或是能夠唯一識別訂購機構發出方的客戶識別號碼,或出生日期和地點;受益方的姓名;使用賬戶處理交易的受益方賬號。在一份公開聲明里,反洗錢金融行動特別工作組認為犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產的威脅已經成一個嚴重而緊迫的問題,旗下成員國有12個月時間來“消化理解”、并采用這份加密貨幣監管指南,并于2020年6月對該指南進行評審。所謂的旅行規則,是指針對國際銀行代表客戶互相匯款時的一種長期要求。但區塊鏈行業支持者們認為,新的監管指南不太可能付諸實踐,因為這將對用戶隱私帶來傷害,而且還會與執法目標背道而馳,不僅執法成本變得繁重,甚至可能引發反作用。執法建議

橫琴粵澳深度合作區:利用好澳門平臺打造元宇宙NFT確權出海交易中心:金色財經報道,橫琴粵澳深度合作區執行委員會副主任聶新平在接受媒體專訪時表示,橫琴合作區發展元宇宙有四個獨特優勢:一是政策的優勢,二是開放的優勢,三是場景的優勢,四是技術的優勢。利用高效便利的創作者工具來推動元宇宙創作者經濟的發展,推動 IP的二次加工和交易,在這個基礎之上,利用好澳門這個平臺,打造元宇宙的一個NFT確權出海交易中心。(人民日報客戶端)[2022/9/27 22:32:35]

反洗錢金融行動特別工作組的最新加密指南還建議使用加密貨幣錢包傳輸加密的個人同樣會被認定為虛擬資產服務提供商,因此也需要遵守許可要求——至少他們需要像企業一樣這么做。在反洗錢金融行動特別工作組的加密指南文件中這些寫道:“如果虛擬資產服務提供商是自然人,則應該要求在其營業地所在的司法管轄區內獲得許可或注冊——這一決定可能包括若干因素,需要各國根據實際情況去考量。”反洗錢金融行動特別工作組認為,如果個人使用加密貨幣購買商品和服務,或者進行一次性交換或轉移,那么就不是虛擬資產服務提供商。另外,反洗錢金融行動特別工作組還建議各國可以要求在其管轄范圍內提供產品或服務的外國虛擬資產服務提供商向有關當局進行登記。在加密監管指南中,反洗錢金融行動特別工作組寫道:“主管當局應采取必要的法律或監管措施,以防止犯罪分子或其同伙成為虛擬資產服務提供商,或是成為虛擬資產服務提供商的受益所有人,并獲得或控制權益或擔任管理職能。監管措施應該包括:當股東、業務運營和公司架構發生實質性變化的時候,虛擬資產服務提供商需要獲得監管當局的事先批準。”出于執法目的,反洗錢金融行動特別工作組建議各國考慮使用開源信息和網絡抓取工具來識別未經注冊或未經許可的業務推廣活動。各國監管當局還應考慮公眾反饋,報告機構提供的信息以及“非公開信息”,比如情報或執法報告。反洗錢金融行動特別工作組的加密指南還覆蓋了那些旨在模糊加密傳輸起源的服務,稱各國應確保提供商能夠管理或降低使用交易混合服務提供商,滾動交易提供商或是類似工具的轉移風險。該加密指南文件中寫道:“如果虛擬資產服務提供商無法管理和減輕參與此類活動所帶來的風險,則不應允許虛擬資產服務提供商參與此類活動。”反洗錢金融行動特別工作組表示,虛擬資產服務提供商還應該能夠凍結或禁止受制裁個人的交易。短期影響?

央行上海總部黨委副書記:深度參與數據安全、數字貨幣等領域國際規則標準制定:12月4日,在第三屆上海金融科技國際論壇暨首屆長三角金融科技大會上,中國人民銀行上海總部黨委副書記、副主任兼上海分行行長金鵬輝表示,加快推進金融機構數字化轉型,從決策運營、服務能力、用戶體驗多方面發力,打造數字核心競爭力,推動長三角數字生態協同共建,同時主動融入全球創新網絡,深度參與數據安全、數字貨幣等領域國際規則標準制定。他還表示,積極發展綠色金融服務,依托金融科技深化綠色金融產品和服務創新,聚焦當前綠色金融展業痛點,加強金融科技創新應用,比如探索應用型科技、科學核算碳排放,豐富和完善綠色信息體系。(澎湃新聞)[2021/12/4 12:50:53]

數據分析公司Chainalysis等公司警告說,現在正式的加密貨幣監管指南規則并不會提高透明度,而是會刺激加密服務機構在監管下關閉或放棄業務。盡管反洗錢金融行動特別工作組上個月在維也納舉行的私人協商會議上就聽到了這樣的擔憂,但并沒有影響由美國領導的反洗錢金融行動特別工作組繼續向前推進他們的監管指南。美國財政部長StevenMnuchin在周五在佛羅里達州奧蘭多舉行的反洗錢金融行動特別工作組全體會議上發表講話時說:“本周,反洗錢金融行動特別工作組的標準和指導方針已經出臺,通過采用這些監管舉措,反洗錢金融行動特別工作組將確保虛擬資產服務提供商不會在黑暗的陰影中運作。我們不會允許加密貨幣變成秘密編碼賬戶,我們將允許加密貨幣正確使用,但不會容忍加密貨幣繼續被非法活動使用。”需要明確的是:反洗錢金融行動特別工作組對反洗錢政策的建議沒有約束力,旗下成員國可以通過立法或編寫法規來采用這些監管建議。然而,嚴重違反反洗錢金融行動特別工作組標準的國家會被列入黑名單,使其對外國投資具有放射性。據悉,這份加密貨幣監管指南會于6月28日至29日在日本大阪舉行的年度二十國集團峰會的前一周發布。G20由19個國家和歐盟組成,一直在推動加密貨幣法規制定的國際協調工作。

中行董事長:中行將深度參與數字貨幣應用和推廣:中國銀行董事長劉連舸表示,下一步,該行將緊跟政府政策導向,發揮全球化、綜合化特色優勢,加大對青島實體經濟的金融支持力度,深度參與膠東半島一體化、數字貨幣應用和推廣、工業互聯網改造等重點領域發展,積極推動上合示范區、山東自貿試驗區青島片區建設,全力服務青島高質量發展。(中國銀行保險報網)[2020/11/19 21:16:16]

微眾銀行張開翔:廣泛的數字化和深度結合實體經濟是聯盟鏈落地前提:微眾銀行區塊鏈首席架構師張開翔透露,跨鏈和隱私保護將會是微眾銀行區塊鏈業務未來發展的重要方向。目前業界對這兩方面存在很大的需求。很多商業場景沒有隱私保護的話很難進行,而不同場景進行到一定程度便會面臨互通的需求。他認為聯盟鏈能夠普遍落地有兩大前提,首先是廣泛的數字化,然后是深度結合實體經濟。金融比較關注區塊鏈,是客觀上金融已經比較數字化了,當然還沒數字化的體量還很大。[2020/3/3]

Tags:加密貨幣虛擬資產數字貨幣區塊鏈加密貨幣未來前景分析虛擬資產驗證后京東支付無需再驗證數字貨幣詐騙案例大全區塊鏈賺錢是什么模式

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SEC 首屆金融科技論壇: 加密貨幣正在從“潛在證券”變成“非證券”_INM

Odaily星球日報譯者|Moni就在美國政府與很多行業關系緊張的時刻,該國金融監管機構忽然愿意和加密貨幣內部人士坐下來談談了.

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比特幣勒索:揭秘你不知道的地下江湖_CRA

作者:海綿比特幣的誕生催生了一些新的產業,使得一些參與者獲得了巨大的回報,有那么一群人看中了比特幣的比特幣匿名不可追蹤的特點進行大肆斂財.

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為什么絕大部分炒幣者注定賠錢?_加密貨幣

作者:笑巖比特幣這輪上漲行情,我本以為很多人抓住了,后來我做了一個調查,結果令人唏噓,不到20%的人盈利,其他80%的人要么虧損,要么踏空.

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深入了解DeFi的用戶群_COMP

前言:DeFi是開放金融的突破口。迄今為止,發展還非常早期,但也有5億美元左右的質押資產量。其中Maker、Compound、Uniswap和Augur是其中比較突出的幾個項目.

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星球日報 | ?幣價和推特量重回高點、區塊鏈概念股猛漲、礦機售罄,都是牛市的信號_LIBRA

頭條 比特幣礦機廠商億邦國際計劃赴美IPO比特幣礦機生產商億邦國際在第二次登陸港交所失敗后,其正在考慮前往美國市場上市.

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親密伙伴瘋狂質疑?FB 的 27 個合作伙伴或對 Libra 信心不足_BOO

FacebookLibra公布的27個合作伙伴,成為了Libra最大的賣點之一。其中,包括Visa、萬事達卡、Uber在內的知名機構均參與了Libra項目.

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