政策周報 | 北京互金協會發布STO風險提示；美國SEC明確名人推廣ICO或存在詐騙行為；馬耳他警告無牌交易所（12.1-12.7）_STO

本周，區塊鏈和數字貨幣相關政策日趨明朗。國內方面，北京市互聯網金融行業協會發布《關于防范以STO名義實施違法犯罪活動的風險提示》值得關注，提示稱，STO涉嫌非法金融活動，應嚴格遵守國家法律和監管規定，立即停止關于STO的各類宣傳培訓、項目推介、融資交易等活動。涉嫌違法違規的機構和個人將會受到驅離、關閉網站平臺及移動APP、吊銷營業執照等嚴厲懲處。國外方面，美國明確站臺人利用社交影響力宣傳ICO違反美國證券法規；日本將限制個人投資人；新加坡、瑞士本周均發布指南，明確牌照政策；與此同時，韓國、馬耳他對于經營不善與無牌交易所發出警告；稅收方面，日本打算嚴查逃稅，韓國預計將收稅。幣市行情

比特幣BTC報3428.9美元，7日內漲跌幅-16.47%；瑞波幣XRP報0.30209美元，7日內漲跌幅-17.45%；以太坊ETH報85.79美元，7日內漲跌幅-25.36%；以上幣市行情數據采集時間為2018年7月27日20時22分。圖片來源：Invsting.com網站中文站本周聚焦

國內板塊

一、利好消息全國17個省市發布區塊鏈相關政策，北上廣成為政策落地集中地據鏈塔BlockData數據梳理，近兩年來，已有包括北京市、上海市、廣東省、重慶市、浙江省、江蘇省、貴州省等17個省市出臺32項區塊鏈相關政策。記者觀察到，北上廣成為出臺區塊鏈相關政策最為集中的地區，共出臺11項政策，占全國的三分之一。香港金管局：已拒絕部分虛擬銀行申請者，爭取明年首季開始發牌香港金管局表示，已經拒絕了部分虛擬銀行申請者。將甄選一部分虛擬銀行牌照申請者進入下一輪審視，爭取明年首季開始發牌。二、穩步推進香港區塊鏈協會秘書長諸葛暢：香港經管局與七大銀行正在研究分布式賬本在2018年中國區塊鏈新經濟論壇暨區塊鏈人年會上，香港區塊鏈協會秘書長諸葛暢表示，香港經管局牽頭正與七大銀行一起做分布式賬本研究，涉及數據分析、按揭業務、貿易融資等。目前七大銀行已在按揭業務資產確權與估值方面應用了這一技術，顯著提高了這一過程的時間，降低了人為失誤。她也表示，目前區塊鏈技術還存在信用不足，如何完善現有共識機制，與現有商業模式結合是目前要研究的難題。二、監管升級北京市互金協會：防范以STO名義實施違法犯罪活動風險12月4日，北京市互聯網金融行業協會發布《關于防范以STO名義實施違法犯罪活動的風險提示》稱，近期，協會發現仍有部分機構或個人以STO名義繼續從事宣傳培訓、項目推介、融資交易等相關活動。協會鄭重提醒本市各相關機構和個人：所有金融業務都要納入監管。STO涉嫌非法金融活動，應嚴格遵守國家法律和監管規定，立即停止關于STO的各類宣傳培訓、項目推介、融資交易等活動。涉嫌違法違規的機構和個人將會受到驅離、關閉網站平臺及移動APP、吊銷營業執照等嚴厲懲處。貴陽市工商局：嚴查披著“區塊鏈”等外衣，實際從事傳銷活動的企業自貴陽市被列為傳銷重點整治城市后，該市工商局表示，將對披著“大數據”“區塊鏈”等外衣，實際從事傳銷活動的企業，進行嚴格審查并提前預警。國際版塊

Coinbase在2020年花費23萬美元用于加密貨幣政策游說:金色財經報道，公開游說記錄表明，Coinbase在2020年花費了23萬美元用于就加密貨幣政策問題游說聯邦政府。[2021/1/26 13:29:20]

一、利好消息美國SEC：利用社交媒體影響力推廣ICO或存在詐騙行為11月28日，美國證券交易委員會重申投資者必須注意名人在區塊鏈上推銷代幣。委員會稱：“社交媒體的影響者往往不是投資專業人士，其所宣傳的證券無論是使用傳統的憑證發行還是使用區塊鏈發行，都可能是欺詐行為。若名人在收到報酬后公開宣傳ICO，而ICO被美國證券交易委員會視為證券，那么這個人或會被美國證券交易委員會視為違反美國證券法規。”馬耳他總理敦促加密貨幣公司開展穩定幣業務馬耳他總理JosephMuscat已敦促加密貨幣交易所公司轉向開展穩定幣業務。JosephMuscat表示，我們不打算干預銀行的規定，因為他們必須處理代理銀行和風險評估等一系列的問題。作為政府，我們的任務是創建新興市場。目前，一些公司已經開始運營與加密貨幣相關的業務。此外，被視為更加安全的新領域——穩定幣市場，也正在逐步發展。我們非常期待穩定幣市場不斷向前發展。馬耳他政府發言人：馬耳他政府與六個歐盟國簽署區塊鏈技術合作的聯合聲明馬耳他總理辦公室金融服務、數字經濟及創新部初級部長SilvioSchembri發推表示，“馬耳他政府與法國、西班牙、意大利、葡萄牙、希臘和塞浦路斯6個歐盟成員國簽署了關于區塊鏈技術合作的聯合聲明。”美國華盛頓州奇蘭縣針對加密運營商的新電價將于4月1日起執行經過數月的聽證會后，美國華盛頓州奇蘭縣公用事業部門于周一定下了加密貨幣運營商的新電價，并定于4月1日生效。新的電費結構旨在將比特幣和其他加密貨幣的礦商從居民區移出，并進入稅費更寬松的商業和工業區。基本住宅區電費將在4月增加至10.5美分，而商業和工業區電價僅略高于6美分。美國懷俄明州立法委員會投票通過區塊鏈銀行法案近日，美國懷俄明州立法委員會以13：1的票數通過了該州此前提出的區塊鏈銀行法案。該法案允許銀行提供基于區塊鏈資產的金融服務。此外會議還討論了其他法案，包括銀行技術和股票修訂，金融技術沙箱和特殊用途存管銀行。日本金融廳ICO相關修正案將限制個人投資者購買“投資型”代幣為了保護消費者卷入海外ICO欺詐活動，日本金融廳將要求在日本自主發行代幣的企業必須在FSA進行注冊，并計劃于明年的定期國會上提出《金融商品交易法》和《資金結算法》修正案。新規制規定，與股票發行性質相似的“投資型”購買行為，僅限于能夠進行風險判斷、有經驗的基金等專業機構投資者。與優惠券類似的“結算型”購入，個人投資者也可以參加，但是將由業界制定實施內容審查等自律規定，徹底保護投資者。瑞士金融監管局發布金融新指南，適用于加密貨幣和區塊鏈公司瑞士金融監管局發布了新Fintech許可指南，將適用于加密貨幣和區塊鏈公司。從2019年1月1日起，加密貨幣和區塊鏈公司必須通過一組FINMA定義的標準來獲得新的許可證。新加坡監管機構發布ICO合法性綜合指南新加坡金融管理局發布一份關于ICO項目的合規性指南。文件規定，發行代幣的人、管理代幣交易的機構，以及就代幣提供財務建議者的相關活動均受法律約束。其中項目發起人必須申領資本市場服務牌照，提供財務意見的機構必須持有財務顧問牌照，而交易所業主必須獲金管局批準及認可，包括那些為海外新加坡人提供金融建議的機構。二、推進美國SEC將VanEck/SolidX比特幣ETF決定日期推遲至2019年2月27日根據網上公布的一項裁決，美國證券交易委員會將VanEck/SolidX比特幣ETF的審查期延長至2019年2月27日。該提案首先由資金管理公司VanEck和區塊鏈初創公司SolidX提交，后者今年早些時候與Cboe交易所合作。美國眾議院議員計劃提出兩項加密貨幣法案，以保護消費者并保持美國的競爭力美國眾議院議員計劃提出兩項加密貨幣法案，法案沒有給出實現目標的具體方法，而是要求商品期貨交易委員會提出建議。第一項為《加密貨幣消費者保護法案》，希望CFTC制定報告，研究加密貨幣價格操縱的可能性及其對經濟的影響。第二項為《2018美國加密貨幣市場和監管競爭法案》，以確保美國在該行業保持競爭力。該法案請求CFTC對國外的加密監管進行比較研究，然后對美國的監管變化提出建議。英國金融行為監管局：將于2019年第一季度審查加密貨幣的差價合約英國金融行為監管局發布針對零售貿易行業的聲明。在最初提議暫時限制差價合約交易大約兩年后，英國監管機構正提議將這些措施永久化。英國金融行為監管局稱，將于2019年第一季度審查加密貨幣的差價合約。今年早些時候，FCA明確表示，打算將數字貨幣的發行限制在現金交易領域。日本將采取措施制止加密貨幣交易逃稅行為據知情人士透露，日本政府將建立一套制度，防止從加密貨幣交易和共享經濟中賺取巨額利潤的人逃稅。該系統將允許國家稅務總局(NTA)要求交易中介企業提供涉嫌從此類交易中避稅的客戶的信息。執政聯盟將把該體系的建立納入2019財年稅收改革大綱。根據《所得稅法》，從虛擬貨幣交易中獲得的利潤屬于雜項收入。年薪超過20萬日元的工薪階層必須申報收入。韓國新財長：擬向數字貨幣和初始數字貨幣發行征稅韓國財政部新任部長洪南基透露，該國擬向數字貨幣和初始數字貨幣發行征稅。在一份2日向韓國國民議會提交的書面文件中，洪南基表示，新稅種將與韓國基本稅務制度和國際趨勢統一。三、監管升級因加密貨幣交易管理不善，韓國金融監督局警告兩家銀行韓國金融監督局對國民銀行和農協銀進行審查后發現，存在“與虛擬交易業務相關的不合理因素”，稱其缺乏對加密貨幣交易和反洗錢監管。然而，當地媒體文章指出，由于監管標準并不明確，FSS的命令僅適用于與實名驗證服務簽約的一些賬戶，而不適用于加密交易所賬戶。馬耳他金融服務管理局發布關于未經授權經紀人Originalcrypto的警告馬耳他金融服務管理局今天發布了針對未經授權的經紀人的警告，該經紀人名為Originalcrypto，此前曾被意大利監管機構標記。該經紀人通過網站www.originalcrypto.com運營SolutionsCMLtd，經營加密貨幣服務，并征求客戶在其平臺上進行交易。雖然它沒有在其網站上提及是否持有MFSA許可證，但MFSA的警告可能意味著該公司在無證情況下征求客戶交易。德國聯邦金融監管局：警惕二元期權和差價合約詐騙針對近期涉及商品、外匯和加密貨幣的二元期權和差價合約的在線欺詐案件數量不斷上升，德國與德國聯邦金融監管局發布一條特別信息，警惕網上投資詐騙。BaFin指出，在交易差價合約和二元期權時，總會有很高的損失風險，并且投資者保護問題相當復雜且缺乏透明度。上周，BaFin已提出全國禁止向零售客戶提供二元期權的計劃。愛沙尼亞強化對數字貨幣的監管態度愛沙尼亞已開始調整其對數字貨幣的監管態度，以防止洗錢和恐怖主義融資。監管機構表示，他們將仔細審查各種代幣銷售，并逐個監控記錄，目的是防止無監管的加密貨幣交易。

觀點：2020年美國總統選舉將決定未來四年的加密政策:即使沒有人真正提出具體加密的立場，但2020年的美國總統選舉將決定未來四年的加密政策。加密貨幣及區塊鏈倡導組織區塊鏈協會執行董事Kristen Smith表示，2020年的美國總統選舉很重要。我們有重大的監管問題和立法問題，而即將上任的官員將在這方面發揮巨大作用。（CoinDesk）[2020/10/26]

鄭玉山：監管政策不確定性影響區塊鏈產業落地:針對當前我國區塊鏈技術應用現狀，國家技術轉移東部中心上海數字經濟創造實踐基地董事、投資部總經理鄭玉山表示，實體經濟轉型升級離不開科技創新，特別是以人工智能、大數據、云計算、物聯網、區塊鏈等為代表的新一代數字技術，被普遍認為是助推實體經濟轉型升級的新引擎，而區塊鏈技術在其中處于核心地位。鄭玉山認為，當前影響區塊鏈技術實際產業落地的難點主要有三個方面：一是法律和監管政策的不確定性；二是關鍵人才稀缺；三是區塊鏈底層技術本身的突破。區塊鏈技術盡管已經發展了10年，在很多應用場景下已經實際落地，但在其他一些場合，特別是對高速度、高吞吐量、低存儲成本有要求的產業場景，仍然無法滿足要求，甚至許多時候業界不得不犧牲去中心或安全來換取效率。（經濟參考報）[2020/10/15]

政策 | 委內瑞拉政府頒布有關通過加密貨幣納稅的法令:據bitcoin.com報道，委內瑞拉政府近日頒布一項法令，要求在該國從事加密業務的納稅人以加密貨幣繳稅。同樣，外幣經營者必須通過加密貨幣納稅。該法令指出，這種改變對于“加強當前的財政體制”是必要的。[2019/1/9]

政策 | 日本金融廳研討會實況：應根據虛擬貨幣、ICO具體功能和風險特性來加以引導和監管:根據日本金融廳第五次加密貨幣交易所研討會的會議資料顯示：關于ICO，根據具體情況，可能會作為風險資金籌集的手段之一而使用其好的一面。目前，雖然虛擬貨幣的風險比較大，但在此基礎上，區塊鏈的價值更大。應該根據虛擬貨幣、ICO所實現的具體功能和風險特性來加以引導，并進行監管。比起創造新的規則，首先要做好遵守現有的規則體制，這是很重要的。[2018/9/12]

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