加密公司Celsius、Voyager、Gemini面臨美國SEC審查_Celsius

據知情人士透露，美國證券交易委員會（SEC）正在對加密貨幣公司 Celsius Network、Voyager Digital Ltd. 和 Gemini Trust Co. 進行審查，這是對提供虛擬代幣存款計息產品的公司進行廣泛調查的一部分。

這些未被授權公開發言的人士說，SEC 執法審查的重點是，這些公司提供的這些產品是否應在該監管機構注冊為證券。這些公司通過將客戶存入的數字貨幣借給其他投資者，能夠向客戶支付比大多數銀行儲蓄賬戶更高的利率。SEC 和包括新澤西州和德克薩斯州在內的多個州表示，這種做法引發了對投資者保護的擔憂。

這些調查增加了加密貨幣這一新興行業的不確定性，目前加密市場正在經歷下跌行情——本月早些時候比特幣從歷史高點暴跌 50%——與此同時，全球多個國家正越發關注加密監管。彭博社去年報道，另一家加密貸款機構 BlockFi Inc. 也面臨 SEC的審查，Celsius 和 BlockFi 都是州證券監管機構早些時候采取執法行動的對象。目前審查仍在進行中，而這些公司也對這些指控提出了質疑。

金融做市商IMC收購加密公司Altas Technologies:金色財經報道，專注于從事ETF和期權的算法做市商IMC在本周完成了對荷蘭技術和交易公司AltasTechnologies的收購，交易條款并未披露。 AltasTechnologies專注于“加密交易的機器學習和投資組合管理功能”。

這并不是IMC第一次進軍加密貨幣交易和結算領域，該公司在整個歐洲、印度和美國均設有辦事處。該公司的一位發言人表示，IMC在過去兩到三年里一直在“增強加密業務能力”。此前IMC曾投資了Paradigm，同時與PythNetwork建立了聯系，對資產的交易提供加密貨幣定價數據。[2023/7/29 16:05:41]

“我們是 SEC 就加密收益產品接洽的眾多公司之一。”Gemini 發言人 Carolyn Vadino 在一份聲明中表示，“我們正在主動配合這一全行業的調查。”

CZ：將與全球主要加密公司成立全球行業協會，該組織將與監管機構溝通:金色財經報道，在11月14日舉行的Twitter Space上，CZ表示將與全球加密行業的主要公司共同成立全球行業協會。該協會會與監管機構保持溝通，并在行業內維持最佳實踐標準，如儲備金證明、透明度等。協會中的負責人也會探討不同政策的利弊。[2022/11/14 13:03:57]

“與監管機構的所有討論都是保密的，”Celsius 發言人 Bethany Davis 說，“我們一直在與美國和全球的監管機構合作，完全遵守法律，未來仍將如此。”

Voyager 發言人 Mike Legg 表示，監管環境正在迅速演變，“金融服務公司，無論是與數字資產相關的還是其他方面，與監管機構進行持續對話是正常的。”

數據：今年三季度近9億美元風險投資流向加密公司:據The Block Research的數據，在2020年第三季度，212家加密貨幣和區塊鏈初創公司接受了了8.977億美元的風險投資。The Block Research的John Dantoni認為，早期投資和種子投資是最常見的類型。此類投資占本季度總投資量的一半，早期投資為59筆，種子投資為60筆。早期創業公司的平均投資規模為700萬美元。這些早期投資總計約2.72億美元，約占本季度投資總額的30％。種子投資平均為210萬美元，約占該季度投資的12％。[2020/10/18]

SEC 尚未指控 Gemini、Celsius 或 Voyager 有任何不當行為，而且并非所有監管機構的質詢都會導致執法行動。SEC 發言人拒絕置評。

普華永道：盡管并購和融資交易出現下滑 但2019年加密公司仍在整合:普華永道（PwC）周一發布的一份報告顯示，盡管加密行業的并購和融資交易都出現了下滑，但去年加密公司仍在繼續相互收購進行整合。（CoinDesk）[2020/4/6]

加密貸款機構表示，他們已經收集了 400 多億美元的存款。這些賬戶看起來很像傳統銀行業務，企業在那里接受存款并支付利息。不同之處在于，這些公司提供的許多代幣存款利率為 3% 至 18%，以數字代幣支付，而銀行儲蓄賬戶的平均收益率為 0.06%。與銀行存款不同，加密賬戶沒有聯邦保險，這意味著投資者可能會失去本金。

這些公司通常表示，他們通過以更高的利率將加密貨幣借給機構投資者來盈利，機構投資者需要這些代幣來執行自己的交易。但由于這些公司沒有向當局注冊其產品，監管機構表示，他們擔心潛在風險不會向投資者披露。

擁有 181 億美元存款的 Celsius 于 2018 年在英國注冊成立，但該公司去年表示，由于監管方面的不確定性，它將把總部遷往美國。去年 10 月，Celsius 完成 4 億美元股權融資，WestCap 和 Caisse de dép?t et placement du Québec（CDPQ）領投，投后估值超過 30 億美元。WestCap 是由 Airbnb 和 Blackstone 前高管 Laurence Tosi 創立的基金；CDPQ 是加拿大第二大養老基金。

加密貨幣交易所 Gemini 于 2015 年由 Cameron 和 Tyler Winklevoss 兄弟成立。該公司的“Gemini Earn”加密賬戶支付高達 8.05% 的利息，該公司表示，它通過與第三方借款人合作獲得了收益，并對其風險進行了審查。

總部位于紐約的 Voyager 同樣經營著一家交易所，截至去年 11 月管理資產規模達 70 億美元。該公司在多倫多證券交易所上市，截至周三中午，其市值約為 17 億加元（13.5 億美元）。

SEC 去年向 Coinbase Global Inc. 發送了一封信函，警告該公司如果繼續推出其貸款產品將會被起訴，Coinbase 隨后擱置了該計劃。SEC 主席 Gary Gensler 曾多次表示，他相信許多加密貨幣公司正在銷售應在該機構注冊的產品，并敦促相關公司與 SEC 討論如何對此類產品進行監管。

州官員，包括新澤西州、德克薩斯州、阿拉巴馬州、佛蒙特州、肯塔基州和華盛頓州的官員，已經對 Celsius、BlockFi 兩者采取了幾項執法行動，并威脅要禁止其開展業務。據知情人士透露，其中一些州的監管機構目前也在考慮對 Voyager 采取類似行動。對此，Voyager 的 Legg 回應稱，公司與監管機構進行持續對話是正常的。

本文來自彭博社，原文作者：Joe Light, Matt Robinson &?Zeke Faux

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