FATF發布加密貨幣指南最終稿，涉及 NFT 和 DeFi-ODAILY_EFI

FATF發布了加密貨幣指南定稿，其中包含標準適用范圍的詳細說明。

2019年，全球反洗錢監督機構FATF首次發布其虛擬資產指南。該草案提出加密貨幣交易所和貨幣傳輸機構，即虛擬資產服務提供商，需滿足適用于傳統金融公司的標準。其內容大部分聚焦在數據轉移規則上，該規則要求虛擬資產服務提供商收集和共享參與交易各方的信息。一些司法管轄區自那時起開始實施這些標準。期間FATF持續審查和修訂其指導草案：對各司法管轄區的實施過程進行審查，且聽取了加密行業對其擬議標準的反饋意見。

FATF在2019年首次宣布其預期標準時還沒有技術能幫助這些信息安全的傳輸，所以當時批評者對這一指南帶來的技術挑戰表示擔憂。自那時起，在不斷有技術解決方案被提出的同時，FATF也在其審查中持續的提高標準，明確了非托管錢包的危險性，并提議將數據轉移規則標準應用于去中心化金融領域內不太容易分類的實體。

FatMan：Freeway團隊成員都是真實的人，兩名聯創以前曾賣魚:10月24日消息，Terra研究員FatMan在社交媒體上稱，質押平臺Freeway的團隊成員都是真實的人，但他們的一些簡歷或描述被高度修飾，聯合創始人Sadie和Graham以前是賣魚的。

據此前報道，FatMan發推稱，加密投資平臺Freeway已停止平臺所有取款。所有團隊成員的名字已從網站刪除，疑似發生Rug Pull，所涉金額達1億美元。[2022/10/24 16:36:56]

這些標準曾在加密業界引發爭議，因為大家并不清楚FATF將如何把VASP標準應用于DeFi。出于這個原因，原計劃在今年7月的全體會議上公布的最終定稿指南被推遲到了10月公布，以留出足夠的時間獲得加密行業的反饋并對指南草案進行補充和闡明。

FATF執行秘書：FATF不會容忍允許加密貨幣公司繞過旅行規則的立法漏洞:在今日的V20峰會上，金融行動特別工作組（FATF）執行秘書兼G20代表David Lewis表示，G20一致認為，支付系統必須更新，虛擬資產可以在其中發揮作用。他稱，包括發布“旅行規則”（Travel Rule）在內的2019年指南只是第一步，FATF不會容忍一些國家在立法中留下漏洞，允許加密貨幣公司繞過旅行規則和其他反洗錢協議。此外他還表示，除非在其職權范圍內的200個國家都有效實施標準，否則穩定幣發行將不可能受到監管。（CryptoNews）[2020/11/16 20:58:47]

現在，該指南已經定稿，相關說明內容也已經完成。

廣泛但逐案處理

需要特別注意的是，FATF不斷重申，它仍打算對這些定義進行更廣泛的解釋，并根據司法管轄區的需要加以調整以打擊非法金融活動。

動態 | 媒體：加密貨幣公司可能要到今年10月份才能遵守FATF新規:加密貨幣媒體Decrypt今日發文稱，根據國際反洗錢機構金融行動特別工作組（FATF）于2019年6月發布的規定，加密貨幣公司在向其他交易所和支付服務提供商發送交易時，需要共享其客戶的身份。FATF方面它希望在2020年6月之前看到有意義的進展。然而，各成員國可能會直至2020年10月才會推動該協議的實施，屆時FATF將再次評估世界上哪些國家在遵守其規則。行業內專家告訴Decrypt，加密貨幣交易所——可能會受到最大影響的加密貨幣企業——還沒有想出如何以安全和有效的方式發送或接收信息，以及如何向當局指出可疑客戶。（Decrypt）[2020/1/4]

FATF指出，理解一個實體提供的一項技術的功能，應基于其是否完全遵守定義，應該根據其提供的服務內容進行分析，而不是根據它們如何符合FATF提供的文字標準。

動態 | 俄羅斯監管機構建議FATF成員國控制加密貨幣流通:據cointelegraph消息，10月29日，俄羅斯每日新聞媒體消息報道，俄羅斯監管機構表示金融行動特別工作組（FATF）的所有成員國都應該采取其建議來控制加密貨幣的交換，存儲等等。10月早些時候，FATF宣布對涉及加密相關活動的數字貨幣和業務標準進行修改。FATF在其最新的指導方針中指出，虛擬資產服務提供商應遵守反洗錢(AML)和反恐融資(CFT)法規，并對其進行注冊和監督，以確保其遵守盡職調查。俄羅斯聯邦聯邦金融監管局副總裁帕維爾·里瓦德尼（Pavel Livadny）在接受采訪時表示，他希望對價值超過600,000盧布（約合9,120美元）的加密交易實施控制。總部設在巴黎的FATF是一個成立于1989年的政府間組織，旨在制定打擊洗錢和其他非法融資的標準。[2018/10/29]

指導意見中提及：“各國不應根據實體為描述自己或其活動所采用的技術而使用的命名或術語來對實體進行定義......FATF標準的職責源于基本金融服務，而基本金融服務不需要考慮實體的運營模式、技術工具、分類賬設計或任何其它運營特征。”

NFT是一種虛擬資產嗎？

FATF首先闡明了什么是虛擬資產。FATF認為，虛擬資產不僅僅是價值的數字表現，它們還必須有可交易或可交換屬性。這種價值必須能夠被轉移，而不僅僅是一種記錄模式。

FATF闡明，NFT的一般用途并不符合虛擬資產的定義，因此并不足以構成虛擬資產。但如果它們的使用方式符合FATF的標準，它們就應該被當作虛擬資產來監管。FATF建議采用“功能性方法”來監管這些似乎跨越了定義界限的新類型資產，并在個案的基礎上進行監管。

指導意見指出：“一些表面上看起來不滿足成為虛擬資產的NFT，如果在實踐中被用于支付或投資目的，則可能屬于虛擬資產定義的范疇。”FATF標準也定義了作為其它金融資產的數字表現形式的NFT是被排除在虛擬資產定義之外的。

FATF的虛擬資產提供商定義涵蓋了以下幾條：

“任何自然人或法人”，他們代表另一個法人或自然人進行虛擬資產與法幣的交換或其它虛擬資產之間的交換、抑或進行虛擬資產的轉移；

“能夠管理虛擬資產的設備”；

“參與和提供與發行人發行的/銷售的相關虛擬資產的金融服務”。

對于中心化實體來說，如果一個實體正在促進轉讓、交易或托管服務，它很可能受制于VASP標準。

目前不太清楚的是這些標準如何適用于基于區塊鏈的服務，如去中心化的應用程序。

指南提及，DApps不是虛擬資產服務提供商，因為這些標準不適用于底層軟件。然而，Dapps創建者、所有者、運營商或任何在DeFi協議中保持“控制權或有足夠影響力”的人都可能是虛擬資產服務提供商，即使協議的一部分是去中心化或自動化。

簡而言之，FATF要求各國確定協議的所有者/操作者，并要求他們遵守虛擬資產服務提供商標準:

"例如，可能對資產或對服務協議的某些方面有控制權或足夠的影響力，以及他們與用戶之間存在持續的商業關系，即使是通過智能合約或在某些情況下通過投票協議來行使。各國可能還希望考慮其他因素，如任何一方是否從服務中獲利或有能力設置或改變參數以確定DeFi協議的所有者/經營者"。

不過，FATF還是給各國留下了很大的空間，讓它們自己決定如何處理DeFi問題。作為對這一領域發展速度的肯定，FATF的指導意見承認，各轄區必須不斷地重新評估新項目及它們與指導意見的關系。然而，它警告說，盡管很多項目使用了“去中心化”一詞，但仍然會有自然人或者法人會被追究責任。

指南中提及：“DeFi協議在有一個具有控制權或足夠影響力的人的情況下自稱是去中心化的這一現象非常很常見，司法機關應更具虛擬資產服務提供商的定義來考慮問題，而不是根據實體的自我描述”。

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