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一文了解DeFi一哥MakerDAO-ODAILY_BIT

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搜索文章,但凡關于Defi的文章都會大篇幅的寫到MakerDao,按照官網對MakerDAO的介紹,MakerDAO是一個透明,可持續化的金融系統,其核心提供的服務有穩定幣和借貸。提供的兩種服務都和抵押有關系中有說過,區塊鏈用抵押獲得信用和現實中純信用背書的區別,可以查看這篇文章)

前者抵押資產獲得錨定美元的資產DAI,后者抵押資產借出DAI。目前,大量的Defi項目都搭建在以太坊上,和MakerDAO所能擁有的能力有一定的關系,特別對于穩定幣DAI的需求,給多數Defi項目提供了重要的支持。

主要原因是:

由于加密貨幣資產的波動性,圈子里對穩定幣的需求與日俱增,避險,套現,承兌等等都需要穩定資產的支撐,這種需求帶來了巨大的套利空間,使得各種各樣類型的穩定幣資產開始出現,

如號稱發一個幣存一美元到銀行的USDT,還有錨定一籃子穩定幣的穩定幣TUSD,還有透明公開發行和存儲的Pax等等,當然,USDT,TUSD,PAX的發行等都是中心化的,而以去中心化發行的貨幣目前來看只有DAI,DAI通過抵押ETH來生成,整個抵押機制類似于鎖定1.5倍價值的ETH,發一個DAI。在林林總總的穩定幣中,去中心化的DAI總是占有重要地位。

X舊金山總部樓頂“X”標志已被拆除:金色財經報道,X(原Twitter)舊金山總部樓頂閃爍的“X”標志已被拆除。此外,X總部的房東本周向該市支付了4,447美元的罰款,一位知情人稱,違反城市法規的行為的罰款通常是針對財產所有人征收的。[2023/8/7 21:29:32]

2019年,DAI以及生成它的MakerDAO成為了Defi版圖中最靚的那個崽,但是,DAI其實并不是什么新鮮事物,它只是一種抵押生成的資產而已。

早在2014年,BM就在Bitshares平臺上實現了抵押資產生成穩定幣的功能。在Bitshares平臺,用戶通過抵押BTS可以獲得多種錨定資產,如錨定美元的Bitusd,錨定人民幣的Bitcny,甚至還有錨定黃金的Bitgold,這種抵押錨定的理念在Bitshares的系統中非常成熟,且配套一應俱全,有內置的去中心化交易所支持多種交易對之間的兌換;

還有中心化的網關,可以直接承兌Bitcny/Bitusd等錨定資產的出入金;還有各種DAC等等,這套完整的配套現在在圈子里面,到處還能看到類似的身影。

Bitshares這么完善,你能想像社區里面的人是如何看待MakerDAO的嗎?其實圈子里面待得久點的人都知道,MakerDAO的出身是背負罵名的,2017年12月MakerDAO才誕生,除了將抵押資產從BTS換成了ETH之外,大部分功能和Bitshares的穩定幣功能極其相似。

DWF Labs以135ETH再次買入LADYS:5月17日消息,據Lookonchain監測,DWF Labs剛剛以135ETH(約合24.5萬美元)再次買入LADYS,買入均價為0.000000104美元。[2023/5/17 15:08:17]

Bitshares社區的人除了嘲笑它,并沒有給什么好臉色看。加上MakerDAO搭建在以太坊上,抵押資產用的ETH,當時比特股社區和以太坊社區水火不相容,Bitshares社區的一部分人認為MakerDAO這種操作都不算是Fork,簡直是赤裸裸的抄襲;而另外一部分人則認為MakerDAO太微不足道,實現的也只是Bitshares里面的一小部分功能而已,沒怎么當回事;還有一部分人直接看衰這種錨定機制,覺得Bit系列資產已經夠失敗了,DAI根本成功不了,會產生黑天鵝。

黑天鵝是一種錨定機制失效后產生的殘局,這種殘局理論上在Bitshares和MakerDAO里面都會發生,指的是當抵押資產在一定時間內,抵押資產的價值大幅縮水,造成抵押者需要不斷加倉或者還款來保證不被平倉,當大量抵押者無法履行時,其抵押物會被清算,清算的資產會被打折出售,如果市場上沒有出現足夠多的買單來接盤,抵押物的錨定機制會失效。

事實是在2015年和2018年的熊市里面,Bitshares幾次接近黑天鵝,當時BTS價格一路下挫,一大堆抵押的BTS資產被迫被系統發起清算,但市場上接盤的人寥寥無幾,很多人就眼睜睜的看著盤面,一大堆賣單,價格不斷的刷低,但卻無能為力,沒有哪個人能吃下這么多的賣單。當時情況及其危急,你能想象在這個錨定機制背后,那些拿著大把Bit系列資產人們的心理陰影嗎?

以太坊Layer2上總鎖倉量為95.72億美元:金色財經報道,L2BEAT數據顯示,截至目前,以太坊Layer2上總鎖倉量為95.72億美元,近7日跌8.10%。其中鎖倉量最高的為擴容方案Arbitrum One,約63.88億美元,占比66.74%,其次是Optimism,鎖倉量19.56億美元,占比20.44%。[2023/4/24 14:22:27]

瑟瑟發抖!!!

BTS就是在這樣一輪一輪的價格沖刷中,敗下陣來的,這直接導致了后來很多人對其錨定機制的懷疑,BTS都不值錢了,憑啥抵押BTS獲得的Bit資產可以有價值?抵押資產生成穩定幣雖然是程序執行,但背后還是抵押資產的價值背書,當價值背書出現問題的時候,穩定幣也就出現了問題。

后來的故事大家可能都比較清楚了,以太坊穩坐市值老二,Bitshares早已調到30名開外,加上社區眾籌黑歷史,BM出走,Bit資產發展方向錯誤等問題,Bitshares社區早已不可和以太坊社區同日而語。

MakerDAO正是在以太坊的強大庇護下茁壯成長起來的,雖然DAI只經歷了1次牛熊后,但ETH資產可是經歷了好幾次牛熊的強信心資產,抵押ETH獲得的DAI,從出生到現在,還算是比較穩定錨定在1美元上下,150%以上的超額抵押率足以抵扣多輪價格沖擊。

Binance US現已恢復以太坊鏈上USDC提款:2月15日消息,據Binance US狀態報告顯示,Binance US于2月15日5:19暫停了以太坊鏈上的USDC提款,原因為USDC在ETH網絡上的集中度暫時不足。Binance US于2月15日10:41稱USDC的庫存覆蓋問題已解決,USDC存款和取款現已可用,暫停時間長達5個多小時。[2023/2/15 12:07:38]

要知道,BTS系統一直要求的抵押率是175%以上,DAI的150%都沒崩,足以表示出人們對于ETH背后價格支撐的信心,要比BTS的價格背書強太多了。

正是有了大樹庇護,MakerDAO開始展現出更強大的生命力,DAI資產開始向外輸出,我們現在已經可以在很多去中心化交易所看到DAI的交易對,甚至在中心化交易所也能看得到,很多人抵押ETH,獲得DAI,再去買ETH,這和當時的人們抵押BTS獲得Bitcny,再去買BTS是一個道理。

所以,DAI和Bit類資產的走向其實非常非常類似,MakerDAO也正在走過Bitshares走過的路,而前者比后者走的更向前的一點是,開始有新的Defi項目開始在MakerDAO上層開發應用了,這是MakerDAO比Bitshares更加幸運的一點。

從MakerDAO再看回到Defi版圖,其實很多Defi項目并沒有那么媒體所說的那么神化,一大堆好看的不得了的數據報表,我總結了MakerDAO和Bitshares的故事,體會最深刻的就是,好想法好項目需要好的載體,沃土能提供給項目持續成長的機會。

數據:過去24小時XEN Batch Minter合約銷毀達150枚ETH:12月12日消息,據OKLink數據顯示,過去24小時XEN Batch Minter智能合約的ETH銷毀量超150枚ETH,排名第一,XEN Crypto銷毀量為42.41 ETH,排名第七。[2022/12/12 21:39:00]

對于創業者來說,抓住一個方向,找到富有營養的沃土,接下來需要做的,就是埋頭耕耘。

Defi的概念太大,現階段很難有一個Defi項目能做到大而全,大部分是垂直應用比較多,一個新的領域肯定是從基礎設施到平臺,從平臺再回歸到基礎設備這樣發展的循環過程,我覺得現在Defi的發展已經過了建立基礎設施的基礎階段,而進入到了一個從應用開發節點。

看現在市場上的Defi項目,MakerDAO的穩定幣和借貸是一種,預測市場Augur是一種,去中心化交易所Dydx是一種,總的分類并不會有很多,但是因為Defi的特殊性,一定還會有一些新興的金融產品出來。

我們看今天實體金融業的分工,非常的分散,但又有專注度。大到央媽什么都管,小到福利彩票購買點幫助押注,如果把現實中80%的金融產品都用去中心化的方式實現一次,那么這里能想象的空間是巨大的。

從使用的角度出發,穩定是一個巨大需求。所以穩定幣一定是一個非常大的市場,互聯網巨頭Facebook發布了Libra,率先從傳統世界進入了圈子,打破了發行市場的既有規則。原來穩定幣的市場是高度化的,由國家主權背書,由此各種之間基于此的經濟博弈就從來沒有停止過,難以想象這會帶來的影響。

如果區塊鏈的車輪繼續向前,那么國家之間基于區塊鏈的信用貨幣也會漸漸浮出水面,屆時,他們的流通方式,監管政策,貨幣政策又會呈現出新的境地。當然,人們大可不理會中心化組織的種種做法,通過代碼邏輯發行超主權貨幣,如MakerDAO。

從資產的角度出發,理財是一個巨大的需求。鑒于加密貨幣的波動性,如果進入大眾,大眾對資產的保值將是一個非常龐大的需求。現實中銀行承擔了大眾資產保值的第一門戶,儲蓄,購買基金等理財方式非常多,Defi項目中,Compound承擔了生息保值的可能性,用戶通過放貸,獲得利潤,以此來保證自己資產的價值,在這個模型中,Compound和銀行的存款放貸智能類似,只不過前者擁有透明,可追溯等去中心化特點。

當然,除了放貸,資產持有者可以選擇投資獲得回報,但是區塊鏈的投機比較亂象,沒有很好的Defi項目能解決這方面的問題。

從套利的角度出發,投資是一個巨大需求。資本都逐利,所以尋求資產的升值,不僅僅是保值也是一個非常大的需求。大量的投資機會存在在區塊鏈世界,但是區塊鏈世界的投機風險極高,且沒有任何背書,而傳統世界中的投資根本無法使用加密貨幣進行投資,這造成了投資矛盾。

之前V神提過一種去中心化的IC0方式,加入退出機制,當項目的發展路線圖或者團隊出現問題時,初始投資人可以選擇中途退出,拿回自己的資產。這種IC0通過智能合約實現,資產所屬權在歸屬期之前并不屬于募資團隊,本質上這是一個面向IC0的DAO,這也是一個非常好的Defi方向,但是目前并沒有很好的實現。

從流動性的角度出發,ABS是一個巨大需求。ABS資產證券化的主要風險在于沒有穩定收益的資產,現實中,高速公路的收費站,農場里面每年產的牛奶,寫字樓每年收的租金,都是比較好的ABS對象。區塊鏈里面有這樣的資產嗎?

有的,有一個Defi項目,StafiProtocol正在做的一件事就是將目前Staking資產ABS化。目前,PoS共識鎖定了大量Staking的token,Staking率高的項目token占到總幣量的80%,將這部分鎖定資產ABS,給予了流動性,又讓項目本身減少了頻繁計算的需要,一舉兩得。另外,除了Staking資產可以ABS化之外,抵押生成穩定的資產也可以用來ABS化,但需要多重復雜的智能合約才能實現,目前看風險較高。

穩定幣,借貸,投資,流動性,ABS資產券化都是Defi目前比較好垂直方向,這些方向好的點在于離資產很近,壞的地方也是離資產太近。智能合約發展太快,其風險性還比較高,要求一個新生事物去承擔這么大的資產風險,未免太過于苛刻,但第一批吃螃蟹的人總是勇敢的,歷史告訴我們,適當的時間點總會出現這么一批人。

這是DefiOverview的系列文章,這是第二篇,下篇和大家聊聊Defi垂直應用的發展情況和新興機會。

第一篇:DefiOverview(1)-去中心化商業的興起,套利和未來

第二篇:DefiOverview(2)-以太坊的殺手級應用?

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