數字資產托管很必要，私鑰保管有訣竅-ODAILY_COIN

撰文|劉議駿

編輯|花先生

很少有人會藏大量現金在家里，將錢存進銀行就相當于托管了自己的資產。

數字資產也是如此。大量數字資產通過私鑰保存，而私鑰的保存除了自己保管之外，還可以交給第三方托管。

為什么數字資產需要托管解決方案？

市場上有哪些托管解決方案的類型？

本文將簡單明了地解釋清楚。

規避風險與滿足合規，讓托管成為必選項

先說結論：加密貨幣托管解決方案的主要用途在于保護加密貨幣資產。

用于進行交易或訪問資產的私鑰通常是英文字母與數字的復雜組合。它們極難被竊取或破解。

數字資產保險企業Evertas收購加密貨幣挖礦保險公司Bitsure:金色財經報道，市場消息：數字資產保險企業Evertas收購加密貨幣挖礦保險公司Bitsure。[2023/7/19 11:02:57]

熱錢包是一個常見的解決方案，但它們也容易受到黑客攻擊。

例如數字資產交易所需要存儲一部分準備金在熱錢包方便用戶的提取，但存儲熱錢包密鑰的服務器也承擔著被盜的風險。

熱錢包被盜案例

其他解決方案包括將私鑰離線、保存在紙上或未連接到網絡的硬盤(冷錢包)上。

數字資產管理公司3IQ將為其兩只基金添加以太坊質押服務:6月29日消息，數字資產管理公司3iQ今天宣布，將于2023年8月28日或前后，其The Ether Fund和3iQ Ether ETF將開始向客戶提供質押服務，這使這些產品成為全球首批提供此類服務的ETF。

3iQ表示，其質押服務將為基金及其單位持有人提供收益提升的機會。通過質押，基金將以ETH的形式獲得獎勵，該獎勵將通過增值收益反映在基金的資產凈值（NAV）中，同時增加基金對ETH的敞口。3iQ將使用Coinbase Custody的機構質押基礎設施來支持這些產品中的ETH質押。[2023/6/29 22:07:07]

但丟失托管的載體(或紙質或電子設備)也是可能的。在這種情況下，收回加密貨幣資產幾乎不可能。

印度財政部長：不允許用某一數字資產的損失來抵消另一種加密貨幣的收入:金色財經報道，印度財政部長周一表示，印度已經收緊了加密貨幣的規范，不允許用某一數字資產的損失來抵消另一版本的加密貨幣的收入。 財政部長Pankaj Chaudhary在議會告訴立法者，政府將不允許對開采加密貨幣資產時產生的基礎設施成本進行減稅，因為它不會被視為收購成本。

此前報道，印度議會通過加密稅收提案，將對加密交易征收30%資本利得稅及TDS。印度加密稅法將于4月1日生效。（彭博社）[2022/3/28 14:21:57]

對于比特幣的個人持有者來說，丟失私鑰是風險;同時，對機構投資者來說，這意味著更大的風險。

所以機構投資者竭盡全力來防范這種危險。據悉，一些主要投資者甚至將紙質錢包的一部分分發到不同地點的多個存儲單元以防丟失單份備案，這也是經常提到的多簽以及私鑰分片。

分析 | 港交所提議并購倫交所明確進軍數字資產交易，或沖擊現有格局:9月11日，香港交易及結算所有限公司宣布，已向London Stock Exchange Group plc董事會提議，將兩家公司合并。倫敦交易所在18:00時左右回應“董事會將審議此提案，并將另行發布公告。” 此并購事件若成功，不僅對目前以證券、債券為主的資本市場產生重要影響，也可能會影響到全球的數字資產交易。因為并購文件中提及會做數字資產的交易。而根據港交所規劃，就在未來兩三年執行。 在港交所發布收購要約的同時，港交所行政總裁李小加發表《踏上“連接全球”的新征途》，解讀香港交易所提議與倫交所合并。值得注意的是，李小加特別提到數字資產領域的發展。李小加認為，倫敦證交所與香港交易所的強強連手，與港交所年初制定的《戰略規劃2019-2021》高度契合，是其中三大主題合乎邏輯的自然延伸：立足中國、連接全球、擁抱科技（把握數據資產、以及先進的金融科技技術應用）。如果這一交易獲得成功，必然可促進港交所“連接世界”戰略目標的實現。 誠如李小加所言，數字資產將成為未來數字世界的重要資產，傳統交易所對此無不虎視眈眈。如果這些傳統交易所進入，對目前原生的數字資產交易所格局可能帶來巨大沖擊。（互鏈脈搏）[2019/9/12]

私鑰分片示意圖

加密貨幣托管解決方案存在的另一個重要原因是監管。

根據美國證券交易委員會(SEC)根據《多德-弗蘭克法案》(Dodd-FrankAct)頒布的規定，”客戶資產超過15萬美元的機構投資者必須將所持資產交由合格的托管人保管。”

美國證券交易委員會對此類實體的定義包括銀行、儲蓄協會和注冊經紀自營商。這一定義還包括期貨交易委員會、商人和外國金融機構。

在加密貨幣生態系統中，很少有主流銀行提供托管服務。總部位于肯塔基州的托管公司KingdomTrust曾是此類加密貨幣服務中規模最大的一家，直到被總部位于舊金山的初創公司BitGo收購。

小盤點：數字資產托管市場中的巨頭

加密貨幣托管解決方案是為加密貨幣提供存儲和安全服務的第三方提供商。

這些托管方案的服務主要針對機構投資者，如持有大量比特幣或其他加密貨幣的對沖基金。

解決方案通常包括熱存儲(或與網絡連接的加密存儲)和冷存儲(或與網絡斷開連接的加密存儲)的組合。兩種類型的存儲都有優點和缺點。例如，熱存儲器連接到互聯網，因此，提供了更容易的流動性。

但由于網絡曝光，熱存儲選項可能容易遭到黑客攻擊，冷庫解決方案提供了更高的安全性。然而，由于加密資產的離線特性，在短時間內很難產生流動性。

目前更多的是采用兩種儲存方式的結合，獲取安全與流動性的平衡點。

Coinbase

2019年8月，Coinbase收購了存儲提供商Xapo的機構業務，正式進入了機構級托管解決方案領域，并收購了加州注冊經紀商KeystoneCapital等公司。根據官網2019年8月公布的信息，Coinbase托管的數字資產價值在70億美元以上。

BitGo

位于加利福尼亞的數字資產托管公司，以提供數字資產流程化解決方法聞名，其中最出名的是1億美元的保險政策和多種類型的API接口。

GeminiCustody

加密貨幣交易所Gemini9月10日宣布，正在通過推出名為GeminiCustody的專用分支來擴展其托管服務。Coinbase托管服務還與多家經紀自營商合作，為其客戶提供對其產品的訪問權限，該產品通常以至少1000萬美元的價格接收客戶，并收取100000美元的安裝費和10個基點的月費。

HashKeyHub

之前提到的3個加密托管服務商都是位于美國的機構，對于在中國、中國香港以及新加坡的用戶來說使用起來十分不方便。而且如BitGo，還曾被卷入Binfinex丟幣的事件當中，安全性有待考量。

HashKeyHub是一家總部位于新加坡的合規數字資產托管機構。HashKeyHub支持Staking服務，讓用戶在托管的同時還能挖礦；聚合交易功能接通多個交易所，能夠讓用戶在市場發生劇烈變動時及時保護自己的資產。

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