把俄羅斯踢出SWIFT真的有用嗎？_SWIFT

美國對伊朗制裁的經驗表明，這樣做并不能真正把俄羅斯踢出國際金融體系，處罰那些幫助被制裁實體的金融機構要有效得多。

阿利斯泰爾?米爾恩(Alistair Milne)是拉夫堡大學(Loughborough University)教授和支付研究專家。在本篇文章中，他將以美國對伊朗的制裁為例，闡述為何僅僅把俄羅斯的銀行排除在環球銀行間金融通信協會(SWIFT)系統之外，并不足以將其排除在國際金融體系之外。

自俄羅斯入侵烏克蘭以來，人們開始篤信一種奇怪的說法：上周末公布的將俄羅斯的銀行排除在SWIFT系統以外的措施，會以某種方式將俄羅斯踢出全球金融體系。美國對伊朗金融制裁的經驗表明，情況并非如此。

摩根大通：Ripple案將為加密貨幣是否構成證券提供法律明確性和辯護:金色財經報道，摩根大通周五在一份研究報告中寫道，美國南區法院部分支持支付網絡 Ripple 的裁決代表著加密貨幣行業的一次里程碑式的勝利。它就什么構成和不構成證券提供了法律明確性和辯護，總體結果有利于業內許多人一直爭論的問題。[2023/7/15 10:56:23]

幾十年來，美國一直對伊朗實施制裁，并不時加大制裁力度。從1984年起，美國的制裁主要針對伊朗的石油工業。然而，直到2006年，美國才對伊朗實施全面制裁，當時美國實施了一系列“有針對性的金融措施”，阻止外國銀行與伊朗進行金融交易。

美國2010年6月通過的《伊朗全面制裁、問責和撤資法案》(Comprehensive Iran Sanctions, Accountability, and Divestment Act)和2011年12月通過的《國防授權法案》(National Defense Authorization Act)禁止所有美伊金融交易。與此同時，2011年2月，巴拉克?奧巴馬(Barack Obama)頒布行政命令，凍結了伊朗政府、伊朗央行(Central Bank of Iran)和所有伊朗金融機構在美資產。歐盟雖然不太情愿配合美國對伊金融制裁，但還是在2012年1月凍結了伊朗央行的資產。其他國家也紛紛效仿。

近24小時Arbitrum鏈上地址增加超8萬:金色財經報道，據歐科云鏈 OKLink 多鏈瀏覽器數據顯示，伴隨Arbitrum空投發放在即，Arbitrum網絡上各項數據指標迎來了上漲。目前Arbitrum鏈上地址總數接近640萬，近24小時增加超8萬地址，活躍地址數近24小時增加超1.4萬，當前鏈上總交易數超1.46億筆，TPS超29筆/秒。[2023/3/23 13:22:22]

直到2012年3月，伊朗金融機構才被踢出SWIFT系統。美國等了這么久才推進SWIFT禁令，說明此法根本不是優先事項。此外，美國國會研究服務處(Congressional Office of Research)曾發布一份長達100頁的對伊制裁綜合評估報告，其中對SWIFT禁令的描述只有11行字，這進一步說明了問題。

美聯儲點陣圖：2023年底聯邦基金利率預期維持于5.1%:金色財經報道，美聯儲點陣圖預計2023年年底的聯邦基金利率為5.1%，12月份料為5.1%；預計2024年年底的聯邦基金利率為4.3%，12月份料為4.1%；預計2025年年底的聯邦基金利率為3.1%，12月份料3.1%；預計長期聯邦基金利率預期為2.5%，12月份料為2.5%。[2023/3/23 13:20:21]

將伊朗逐出SWIFT系統從來都不是優先事項，原因在于，只要美國以外的第三國銀行愿意幫忙尋求變通之法，禁令就不會有什么效果。

SWIFT是一個金融報文通信系統，而不是支付系統。與支付本身不同，金融報文可以通過許多不同途徑發送。就俄羅斯而言，其銀行可以使用俄羅斯自己的轉賬系統SPFS進行轉賬，該系統是在2014年俄羅斯入侵克里米亞后，由俄羅斯央行(Central Bank of Russia)建立的。

知情人士：美國檢察官正審查美國對沖基金與幣安的交易:金色財經報道，據華盛頓郵報援引消息人士報道，美國西雅圖華盛頓西區檢察官辦公室正審查美國對沖基金與幣安的交易，指示對沖基金交出他們與幣安的通信記錄，法律專家說傳票之前沒有被報道過，并不一定意味著當局可能會提出指控。幣安首席戰略官Patrick Hillmann在接受采訪時表示，該公司每天都在與全球幾乎所有監管機構進行溝通，但拒絕就美國的任何調查情況置評。據路透社上個月報道，檢察官仍在討論與幣安達成和解的可能性，并權衡他們是否有足夠的證據對幣安提出起訴。[2023/1/8 11:00:25]

歐亞經濟聯盟(Eurasian Economic Union)由俄羅斯、亞美尼亞、白俄羅斯、哈薩克斯坦和吉爾吉斯斯坦組成。該聯盟各成員國本國的銀行正越來越多地使用SPFS系統進行交叉貨幣支付。俄羅斯宣稱，2020年，該系統占俄羅斯國際支付金融報文的17%。位于德國和瑞士的一些俄資銀行的支行也在使用該系統。俄羅斯還可以使用人民幣跨境支付系統(CIPS)，該系統由中國央行(PBoC)于2015年創建，用于人民幣跨境支付。許多國家都有CIPS的間接參與者。無論是SWIFT、SPFS和CIPS系統，都具有符合ISO20022標準（《金融服務 金融業通用報文方案》標準）的相同架構。

只要有一家會員銀行愿意把你接入，那么通過這些替代系統重新安排路徑就像“即插即用”一樣簡單。萬事達卡(Mastercard)和Visa系統也可用于支付轉賬。必要時，他們甚至可能會使用WhatsApp，如果他們對WhatsApp的安全性有信心、認為它不會受到黑客攻擊的話。

伊朗的經驗表明，對任何幫助受制裁國家逃避金融制裁的機構實施資產凍結、交易禁令和罰款，比禁止一個國家使用SWIFT系統要有效得多。事實上，上周末宣布的對俄羅斯央行的交易進行限制的措施是一個重要的開始。

2004年至2019年期間，美國當局對違反其制裁規定的行為（主要涉及伊朗）所施加的處罰，總共讓西方銀行損失了近120億美元。

2015年，伊朗核協議得到簽署，伊朗的銀行被重新批準接入SWIFT報文通信系統，但由于其他制裁，它們仍無法與任何主要外國金融機構進行交易，這進一步說明了SWIFT禁令是無效的。

關于外界對禁止俄羅斯使用SWIFT系統的關注，還有一點讓人費解。德國起初尤其不愿意接受這一計劃，擔心這樣做會使它無法為其嚴重依賴的俄羅斯能源買單。這點尤其奇怪，因為能源公司已經有了很好的變通策略。例如，根據LEI Search的數據，德國只需向俄羅斯天然氣工業股份公司(Gazprom)在歐洲經營的十家子公司之一支付，而不需要向Gazprom本身進行支付，從而避開禁令。

能當錢用的就是錢。只要不違反法律，世界各地的銀行都有強大的金融動力來幫助客戶規避制裁。有效的金融制裁需要一個法律框架，以及相關懲罰措施，以確保銀行合規部門阻止通過向被制裁實體付款而賺錢的機會。對伊朗的制裁是前車之鑒，如果西方真的想切斷俄羅斯與全球金融體系的聯系，上述方案是最好的行動路線。

作者：阿利斯泰爾?米爾恩，拉夫堡大學教授 

Tags：SWIFTIFTIONRBISwiftlance tokengifto幣地址Compound Basic Attention Tokenarbi幣總量

歐易okex官網