TAO Tech:揭秘OTC交易過程中的常見騙術

OTC是OverTheCounter的縮寫，中文譯為場外交易市場或柜臺交易市場。它是指在交易所場外進行的非公開、一對一的交易，沒有固定的場所和規則制度，主要是交易對手通過私下協商達成交易。

加密貨幣OTC交易即法幣與加密貨幣通過場外方式進行兌換，絕大多數用戶參與加密市場都需要進行OTC交易。騙子也盯上了OTC這塊肥肉，也衍生出了層出不窮的騙術，使得很多人在出入金的過程中被騙受到損失。

TAOTechHoldingLimited的安全專家整理了幾個OTC交易中常見的騙術，希望幫助大家避免出現資金損失。

交易所C2C交易中的騙局

交易所C2C出入金是交易所作為一個信息發布的平臺，雙方在平臺盤口上發布買賣信息。

很多人認為在交易所進行C2C交易應該是有保障的，平臺充當中間方，除了有資金安全的風險，不會有其他問題，實際上交易所C2C也出現了相當多的騙術。

日本交易所TAOTAO：截至今年3月，杠桿及現貨累計交易額已達5544億日元:日本加密貨幣交易所TAOTAO公開了從2019年5月到今年3月的各項數據。截至今年3月，活躍賬戶數量突破7000個，這個數值僅統計了自開業以來至少進行過一次交易的活躍賬戶。此外，杠桿交易、現貨交易合計的成交額累計已達到5544億日元。（Coinpost）[2020/5/9]

1、虛假付款信息

此類騙術，騙子會向你發送一張假的支付回執單，如未確認到賬情況，直接憑回執單就確認放行容易受騙。

還有的騙子在獲悉你手機號后，會向你手機發送一條偽造的到賬短信，如果你不知道銀行的號碼，很容易就被短信所欺騙。

虛假付款信息

此類騙術更加高明，騙子除了會向你發送虛假的支付回執，還會通過你提供的銀行賬戶或手機號，不斷的在銀行APP中嘗試登錄，因為目前的很多銀行APP為了方便用戶，支持卡號/身份證號/手機號登錄。

聲音 | 日本交易所TaoTao董事：希望在明年夏天引入衍生品交易:日本加密貨幣交易所TaoTao董事丸山顯義表示：“無論是哪種商品，衍生品交易的流通性都比現貨交易更強，如果可以的話，希望在明年夏天可以引入衍生品交易。希望金融廳可以盡早就此給出官方意見。”（Coinpost）[2019/11/9]

騙子在不斷的用你的信息去登錄并輸入錯誤密碼后，你的銀行APP就會自動被鎖定一段時間，因此你沒有辦法核實是否到賬，但是平臺一般在對方確認付款后會有一個10分鐘左右的確認時間，你在這段時間內沒辦法登錄核實，騙子又不斷催促你確認放行，最終導致被騙。

應對方法：在對方聲稱打款后，一定要登錄銀行賬戶或ZFB等平臺，確認賬單中收到該筆款項才可放行。

如果對方將你的銀行APP鎖定，可打電話給銀行客服確認是否到賬。在確認收到這筆款項之前，不論對方怎么催促，一律不要確認。

動態 | 日本雅虎旗下加密貨幣交易所TAOTAO如期開始運營:據crypto.watch消息，5月30，日本雅虎旗下加密貨幣交易所TAOTAO宣布正式開始運營，已開通BTC、ETH現貨交易，以及BTC、ETH、XRP、LTC、BCH杠桿交易。[2019/5/30]

2、誘導至站外詐騙

不少幣商會在你們第一次完成交易后，添加你的聯系方式，說以后走微信等方式交易簡單快捷不用驗流水，在你們正常交易過幾筆后，會找一筆比較大的訂單跑路拉黑，而你因為沒有經過平臺，無法得到保護。

這種方式在經過幾個主流平臺打擊后目前發生較少，現在很多幣商在交易過后添加你聯系方式，然后和你說他這里有老師，可以帶你開合約交易等等，要求你注冊一些不知名的交易所。

實際上你通過他發的鏈接注冊交易所，交易過程中產生的手續費他可以得到返傭，更有甚者幣商和交易所沆瀣一氣，故意錯誤帶單“吃客損”，甚至凍結你賬號不允許提幣。

現場 | CSDN創始人Jiang Tao：區塊鏈的發展還存在三大障礙:金色財經現場報道，1月29日，CSDN創始人Jiang Tao在“區塊鏈平昌論壇2019(Blockchain Pyeongchang Forum, BPF2019)”第二天的圓桌論壇上表示，區塊鏈的發展還存在三大障礙。首先是人們對區塊鏈技術的誤解；其次是沒有成功的應用和成熟的環境，而且打造成熟環境的成本會非常高；最后是區塊鏈技術還沒有達到成熟階段，交易處理速度非常慢。[2019/1/29]

應對方法：所有要求添加的一律不予理會，不要貪圖方便，更不要輕信所謂合約帶單。

3、空頭支票

此類多見于香港等可以采取支票轉賬的地區，對方向銀行賬戶存入空頭支票，你以為到賬然后放幣，隨后對方將支票退回而幣已經轉出。

聲音 | Hontao Qiao: 區塊鏈數字資產管理是華爾街未來最大機會:2018虛擬貨幣對沖基金峰會上，前摩根大通資產管理執行理事Hontao Qiao表示，區塊鏈數字資產管理是華爾街未來的最大機會 ，大型公司將會更多專注于技術開發，區塊鏈技術將會顛覆傳統金融領域，為經濟生態系統帶來信任。在數據方面，項目管理不會出現操縱市場者，更加透明化；資產方面，個人可以在不需披露持股的情況下獲得項目管理方和投資方的信任。[2018/8/2]

香港地區，空頭支票可以讓銀行余額顯示增加，但實際上是屬于凍結存款。

廣告詐騙

很多人在微博、推特、電報等平臺看到過買賣U的廣告，還有的是低價U、高仿U的廣告，比市價低不少，如果你想貪便宜就中招了。

1、高價收U

騙子會發布以高于市場價3-5%的價格收U的廣告。他們為了證明自己不是騙子，會提出先付款你后轉U的要求。

但是他們會要求你證明你的錢包中有U，然后開始小額合作，先讓他們付款，然后再將U轉給他們。這時，你的銀行卡會收到幾百到幾千元不等的款項。他們已經轉賬給你了，那么你就必須轉U過去，否則就是在詐騙。但是這些錢是詐騙得來的，從受害者的銀行卡直接轉賬給你的，這樣你就容易收到“黑錢”。

而交易過幾筆以后，對方可能會找些理由叫你先轉U，等一會兒再給你錢。他們可能會說大家都是“老朋友”了，你應該相信他們。如果你不愿意轉賬，就會被認為是不誠信的，可能會失去一個“大客戶”。所以你大概率會接受先轉U以證明自己的誠意。最終會在一筆大額交易中被騙。

2、低價出售U

騙子聲稱手中的U是黑U，來源于賭博平臺或詐騙等非法途徑。他們會以低于市場價1元或2元的價格向你出售U。但是，這需要你先付款，否則他們不會給你U。他們會建議你從小額嘗試開始，例如幾百塊錢的交易，以證明他們是靠譜的。

當你逐漸增加交易金額時，例如幾千、幾萬、甚至幾十萬的量，當達到一定金額后，騙子就會拉黑失聯。

3、高仿U

這種騙局最惡心，騙子聲稱發行了“高仿U”，可以充值到交易所或網賭平臺。他會讓你先購買一些小額的U進行試驗。

當你向騙子轉賬小額的U后，他會向你的錢包轉賬一些假U，當你嘗試向你的交易所地址進行充值，騙子會監視你的錢包，看到你轉賬之后，他會向你的交易所地址充值真正的U，幾分鐘后，你會發現交易所賬戶里真的到賬了。

于是你會想買更多，騙子會根據你錢包以往的歷史交易記錄和余額，來建議你購買更多的金額。如果發現你沒什么錢，可能會告訴你起購量為1000或2000；如果發現你有很多錢，可能會告訴你起購量為10萬或100萬。

這次你再次購買，他還是會向你轉賬一些假U。但是你再把它們轉賬到交易所時，10分鐘、20分鐘、甚至一天都過去了，但你的賬戶仍然沒有到賬。此時你就會去找交易所并投訴，但騙子則會轉移贓款。

總的來說，這三類騙局都是利用你想占便宜的貪念來行騙，并且會先進行一些真實的交易獲取你的信任。無需實名的電報為騙術高發地帶。

應對方法：請不要相信此類廣告，沒有掉餡餅的事，請通過正規交易所或者渠道進行買賣。

線下交易詐騙

對方表示怕被騙或者手里的錢是貪腐得來，希望現金交易。這類騙局大多約定地點要求你再安排一個人去拿錢，或者對方帶幾個人和你交易，引至偏僻地方直接搶劫。

相較于線上的騙術只會損失金錢，此類交易方式最為危險，甚至可能威脅人身安全。也產生過多起刑事案件。

OTC騙局頻發，騙術層出不窮，建議用戶在出入金的時候選擇正規的平臺交易，并且交易過程中擦亮眼睛別被騙。最好是選擇一些靠譜的OTC服務商交易，省去很多麻煩和風險。

TAOTechHoldingLimited道科技控股有限公司是一家成立于BVI英屬維爾京群島的金融科技公司，專門為用戶提供安全的一站式加密貨幣與法幣OTC服務。

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