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穩定幣賽道2大黑馬崛起:USDC和UST_UST

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CoinGecko 數據顯示,截至 3 月 4日,全網穩定幣流通量已超過 1800?億美元,其中 USDT 以 795 億美元位列第一,USDC 以 532 億美元排名第二。

更關鍵的是,二者不僅占穩定幣總市值的 70% 以上,同時也都擠入加密貨幣總市值排名前五(分列第三和第五),除了比特幣、以太坊、幣安幣之外,走向了加密市場的前排關鍵席位。

數據來源:coingecko

2020 年下半年開始的「DeFi Summer」,通過激增的 DeFi 原生場景大幅刺激了穩定幣的需求,尤其是穩定幣場內的收益組合可能性被挖掘,使得市場迎來了真正「需求帶動供給」的井噴。

后續逐步興起的 U 本位合約等二級市場交易模式則為 USDT 為代表的穩定幣進一步拓展了使用場景,穩定幣增發也明顯加速,進入典型的飛速擴張期。

穩定幣協議Helio已在公開市場上回購了價值300萬美元的HAY代幣:12月8日消息,穩定幣協議 Helio在官方推文中表示,已經通過第一批回購啟動了 HAY 代幣的壞賬回收流程。目前已經回購了價值 300 萬美元HAY,回購還在進行中,團隊將在第一批回購完成后分享相關地址。

此前,區塊鏈基礎設施平臺Ankr表示將撥款 1500 萬美元來回購因黑客攻擊導致的市場上增發的HAY,且與Helio一起協作處理因此次攻擊所造成的壞賬。[2022/12/8 21:29:50]

而經歷了一年多的膨脹,據 CoinGecko 數據顯示,截至 2021 年底,全網穩定幣總市值已突破 1600 億美元,一年內穩定幣市場體量增長逾千億美元,在過去一年走完了過去若干年增量總和的 10 倍。

與此同時,在穩定幣市場突破千億美元且增長勢頭絲毫不減的勢頭之下,從市值排名也可見目前三個賽道的發展態勢,雖然錨定法幣類穩定幣依舊占據絕對主流,但主流之外的長尾需求,資產抵押類穩定幣、算法穩定幣也在一方天地里野蠻生長。

Circle政府關系負責人發布19項穩定幣監管原則,支持非銀行機構發行美元穩定幣:7月19日消息,穩定幣USDC發行公司Circle政府關系負責人Dante Disparte發布一套19項穩定幣監管原則,其中包括支持非銀行金融機構參與發行美元數字貨幣。他稱希望幫助制定美國穩定幣政策,解決穩定幣出現的明顯風險,同時建立明確的規則,使美元繼續作為互聯網的主要數字貨幣,以提高美國的領導地位和經濟競爭力。[2022/7/19 2:22:22]

穩定幣體量在一路狂奔,愈發在加密市場扮演舉足輕重的角色的同時,其內部也在發生悄然的格局更替,其中最核心的便是兩件事:

中心化穩定幣層面,USDC 相對 USDT 迅速擴張,有力挑戰了 USDT 曾經不可動搖的“霸主”地位;

去中心化穩定幣層面,以 UST 為代表的算穩異軍突起,MIM 等新興算法穩定幣緊隨其后,算法穩定幣似乎逐步有了走出「螺旋通縮、通脹」的希望。

Conflux將在上海自貿區試點離岸人民幣穩定幣跨境支付:9月19日消息,公鏈項目Conflux Network發文稱,將在上海自貿區試點離岸人民幣穩定幣跨境支付。該文指出,研究工作將由上海海事大學新成立的上海樹圖區塊鏈研究院推動,該研究院為Conflux樹圖區塊鏈研究院的分支。

新研究院計劃在四方面開展研究和應用:1、開展基于 Conflux 的離岸人民幣國際支付通道建設探索與實踐;2、主導或參與自貿金融區塊鏈標準體系建設;3、構建航運區塊鏈技術標準;4、發展技術生態。(Medium)[2021/9/19 23:35:44]

作為“加密世界最大的一只灰犀牛之一”,2017 年 Tether 就收到了美國商品期貨交易委員會(CFTC)的傳票,即便遭遇了 2018 年 10 月 15 日,那次“空倉也被割”的信任危機,USDT 也依然憑借“大而不能倒”的姿態活了下來,甚至 2020年瘋狂增發,進一步與市場深度綁定。

算法穩定幣今日平均漲幅為5.14%:金色財經行情顯示,算法穩定幣今日平均漲幅為5.14%。8個幣種中6個上漲,2個下跌,其中領漲幣種為:LUNA(+30.84%)、BAGS(+7.69%)、ONS(+5.41%)。領跌幣種為:BAC(-8.23%)、AMPL(-0.86%)、FRAX(-0.78%)。[2021/1/28 14:14:37]

正因如此,即便是最被寄予厚望的“挑戰者” USDC,在 2021 年之前市場的信心也是寥寥。

直到 2021 年,一切開始變得不同,USDT 之外,USDC 的增長幾乎遠超 DAI、BUSD、UST、TUSD、PAX 等所有其它穩定幣,甚至有直逼 USDT 的勢頭。

截至目前, USDC 的流通量已從牛初的 25 億美元增長到 530 億美元左右,一年半時間流通量增長近 20 倍,?USDT 占比更是以歷史性地首次降至 50%以下——而 USDC 已經突破 USDT 的一半市值(56%)。

動態 | 人權基金會:穩定幣的隱私保障存在不足:據CoinTelegraph報道,人權基金會(HRF)在11月20日發表的一份報告中分析了穩定幣的審查制度和隱私狀況。HRF指出,對于隱私幣,今年迄今為止最大的單周損失在24%到34%之間,這一事實顯示了穩定幣的吸引力,特別是對處于惡性通脹經濟中的公民而言。報告稱,基于區塊鏈的穩定幣不僅提供了美元的穩定性優勢,而且可以“使獲得這種穩定性的途徑民主化”。但是,HRF也表示穩定幣的隱私保障存在不足,Chainalysis這樣的區塊鏈分析公司授權給各國政府的執法部門,如今可以監控所有加密貨幣交易總量的90%。[2019/11/22]

這在穩定幣的發展歷史上可謂是從未有過的事,如果不出意外,按目前的增長趨勢此消彼長,?USDC 可能在 2022 年就可完成對 USDT 的逆襲。

去中心化穩定幣層面,算法穩定幣“扛把子”UST(LUNA)這半年來的異軍突起是最令人驚喜的市場演變。

算法穩定幣相比于傳統 USDT、USDC、DAI 等不同類型的幾代穩定幣,最大的區別就在于其完全拋棄了抵押錨定模式,而只是通過市場供需關系建立貨幣體系(引發了“幣圈美聯儲”的調侃),沒有具體的中心化發行方。

而 UST?自從“519大跌”一度導致發生 10% 的負溢價之后,在近半年時間里經歷了一場漫長的自我恢復——伴隨著 Anchor 等生態“蓄水池”的建設壯大、“Col-5升級”的完成、Terra 應用場景的擴張,UST 逐步開啟了加速。

尤其是 11 月 10 日 Terra 生態「銷毀 8867.5 萬枚 LUNA 以鑄造至少30億 UST」的提案通過后,UST 的流通總量更是在數周內從曾經的30億美元大幅提升至逾 70 億美元,這也為 Terra 生態各 DeFi 協議的創新增長帶來了足夠的想象空間。

而 1 月 6 日,Terra更是發起新提案,計劃將其 UST 穩定幣跨鏈部署擴展至以太坊、Polygon 和 Solana 上的五個 DeFi 項目(Olympus DAO、Rari Fuse、Invictus DAO、Convex、Tokemak),提供超 1.39 億美元的 UST 和 LUNA。

這無疑將進一步鞏固 UST 作為算穩龍頭的地位,截至目前 UST 的總市值已經突破 105 億美元,超越目前為 90 億美元的老牌抵押類穩定幣 DAI(前陣子 DAI 創始人在推特上對 UST/MIM 為代表的算法穩定幣也集中開火)。

且除了 UST 外,Magic Internet Money(MIM)作為新生代的穩定幣最近規模也增長迅速,以 46 億美元的規模排名第六,緊隨 DAI 之后。

可以說算穩在經過了 2021 年的實踐檢驗之后,已經邁出了關鍵的第一步,尤其是 UST 已經趟出了一條足以自證邏輯的應用之路,在此基礎上,2022 年算穩賽道不出意外將成為最值得關注的方向之一。

USDC 在 2021 年的急速擴張,進一步驗證了“在穩定幣市場中“合規”,就是最大的變量”。

不過饒是 USDC,伴隨著體量的快速擴張,與監管之間的關系也變得愈發微妙。尤其是在央行數字貨幣(CBDC)競爭逐步擺上臺面的大背景之下,各國金融監管機構對合規穩定幣的態度也開始明顯剎車。

最令人惋惜的就是去年 Coinbase 與 USDC 發行方 Circle 合作,旨在為數字銀行、金融科技初創企業以及持有大量美元的用戶提供將美元無縫兌換為 USDC 并存入 Compound 借貸市場中的服務(Coinbase Lend)。

在該項服務中,海量的新用戶無需自己直接接觸 DeFi,只需要將美元存入,即可享有年化 4 %的固定利率,這無疑會成為 DeFi 與傳統金融世界交融的有趣嘗試。

而 2021 年 9月份,美國證券交易委員會(SEC)以訴訟警告為由,迅速叫停了 Coinbase 推出的這款穩定幣借貸產品,Coinbase 隨即服軟,表示將不會推出“賬戶生息”項目。

緊接著,11 月份美國銀行業監管機構就 2022 年圍繞加密托管、貸款抵押、穩定幣發行等專門發布相關指南,「這些穩定幣現在幾乎就像賭場里的撲克籌碼一樣」,SEC 主席 Gary Gensler更是明確表態自己不喜歡穩定幣,并將這種日益流行的加密資產視作對投資者的威脅。

歐盟同樣也在行動,去年 11 月份歐盟委員會敦促其成員國就加密貨幣資產市場(MiCA)監管法規達成一致,并專門提到要為以前未受監管的加密資產(特別是穩定幣)引入一個定制制度。

總的來看,穩定幣市場將來要進一步體量膨脹,得到更大范圍的認可和參與,那一定程度的監管和規范也是無法避免的事。

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