英國監管將何去何從？_加密貨幣

英國將建立一個全方面的監管框架，詳細說明加密貨幣企業如何在該國開店和運營。

英國財政部將在未來幾周內公布一個監管加密貨幣的方案，大多數加密社區的人都歡迎這樣的計劃，希望英國能采取與美國和歐盟類似的做法。CNBC 本周早些時候首次報道了英國監管加密貨幣的計劃。

人工智能平臺 Fetch.ai 的首席執行官 Humayun Sheikh 在接受 CoinDesk 采訪時表示：“當然，降低加密貨幣持有人的金融風險很重要，但我們希望它不會變成過度監管，我們期待著監管機構如何解決當前的機遇和挑戰。 ”面對加密貨幣采用率的上升，英國是最新的司法管轄區，加快了全面監管該行業的努力。

就采用情況而言，英國是歐洲領先的去中心化金融（DeFi）點。根據 Chainalysis 的報告，在 2020 年 6 月至 2021 年 7 月期間，加密貨幣投資者向 DeFi 平臺投入了 1700 億美元，是歐洲在此期間最多的。

英國監管機構警告“金融影響者”不得推廣非法加密貨幣和NFT等“快速致富”計劃:金色財經報道，英國金融行為監管局(FCA)和該國廣告標準管理局 (ACA) 聯合向社交媒體“金融影響者”發出警告，要求他們停止宣傳非法的“快速致富”計劃，否則將面臨執法。該警告聲明中提及了加密貨幣和NFT，稱：“廣告標準局負責監管其他金融產品的推廣，包括加密貨幣、粉絲代幣和NFT，并確保所有廣告都是負責任。如果你的帖子違反了規定，ACA會采取行動。”

除了進行“盡職調查”外，社交媒體影響者還應尋求FCA的批準，并確保廣告合法、真實，并根據ASA規則正確標記為廣告。警告中還寫道：“如果有疑問，就不要推廣。非法推廣金融產品或服務是犯罪，最高可判處兩年監禁和無限罰款。”[2023/4/7 13:50:23]

歐盟的做法，2月，財政部發布了一份報告，稱英國需要 "迅速行動"，通過新的框架來監管加密貨幣，以維護其作為加密貨幣中心的地位。

英國監管機構發現挑戰者銀行應對金融犯罪風險的主要缺陷:金色財經報道，在金融行為監管局（FCA）最近的一次調查后，發現幾家挑戰者銀行在金融犯罪控制方面存在重大缺陷，他們需要加強對金融犯罪風險的整體評估。FCA 市場執行董事 Sarah Pritchard 表示：挑戰者銀行是英國零售銀行業務的一個重要組成部分。然而，在快速便捷的開戶和強有力的金融犯罪控制之間不能有任何權衡。挑戰者銀行應該考慮這次審查的結果，并繼續加強自己的金融犯罪系統，以防止傷害。

Encompass Corporation法規事務主管Henry Balani分享了他對此事的見解：近年來，挑戰者銀行和數字銀行的客戶群經歷了巨大的增長，然而，這種快速的擴展意味著合規計劃并沒有始終保持同步。在向新市場擴張的同時處理增加的客戶和交易量，增加了反金融犯罪舉措的復雜性。采用同類最佳的 KYC 自動化是銀行有效解決問題的唯一途徑，使用創新技術可確保持續保持高標準的大規模合規性，同時改善客戶旅程和體驗。

總的來說，Revolut等挑戰者銀行的數字專業知識是眾所周知的。盡管如此，為了維持高水平的消費者增長，同時管理不斷上升的金融犯罪威脅，所有金融機構都需要不斷創新。（finbold）[2022/4/24 14:44:16]

該報告稱，該框架應類似于歐盟（EU）的加密資產市場（MiCA）方案，該方案正在通過歐盟議會的立法程序。報告還說，財政部的監管框架應該是一種功能和技術中立的方法，與現行法規相一致，并將加密貨幣風險納入考慮范圍。

英國監管機構已為Kraken子公司頒發衍生品交易許可證:英國金融監管機構已同意總部位于倫敦的加密貨幣交易所Kraken的子公司運營其衍生品平臺。Crypto Facility（也被稱為Kraken Futures），今日宣布，它已獲得英國金融行為監管局（FCA）頒發的多邊貿易設施（MTF）許可證。該許可證將允許機構客戶在期貨平臺上進行交易。該公司表示，這一消息標志著Crypto Facilities成為歐洲第一個也是唯一一個獲得許可、提供杠桿加密貨幣敞口的衍生品平臺。（Coindesk）[2020/7/6]

歐洲領先的數字資產管理公司 CoinShares 的合規和監管事務主管 Nicholas du Cros 表示，“ MiCA 談判可能在 2022 年中期完成，這意味著英國必須迅速選擇與 MiCA 的密切復制或分歧。”

動態 | 英國監管機構審查Facebook的數字貨幣計劃:據英國《金融時報》報道，英國金融監管機構已經與Facebook就其計劃的數字貨幣進行了討論，并將尋求更多討論，該機構警告稱，Facebook“不會通過監管機構可能需要的授權”來運營。[2019/6/25]

MiCA 法案旨在適用于所有 27 個歐盟國家，主要關注穩定幣。

MiCA 定義了加密資產的三個子類別，包括以下內容：中心化穩定幣，如 Facebook 現已取消的項目 Libra ，旨在由一籃子貨幣支持；算法穩定幣，與法定貨幣掛鉤，但是由算法決定穩定性的穩定幣；以及實用代幣，旨在提供獲得商品或服務的機會，僅由其發行者接受。

在歐盟，這些類型的加密貨幣的發行人在未來必須發布一份白皮書。

同時，提供與定義的加密資產相關的任何服務的公司必須獲得歐盟國家的監管當局的批準。一旦他們獲得一個地方當局的批準并符合歐盟的條款時，他們就可以在歐盟的任何地方經營。

MiCA 不適用于中央銀行發行的數字貨幣（CBDC) ?或證券、存款、國庫券或衍生品等安全代幣。

據 CNBC 報道，英國的加密貨幣法規可能會側重于穩定幣，自從財政部在 2020 年 3 月的預算中優先考慮這個問題以來，政府一直在咨詢這個問題。

英國數字資產公司 Trakx 的加密貨幣經濟學家 Ryan Shea 在給 CoinDesk 的一封電子郵件中說："措施可能包括事先授權發行人經營，資本和流動性要求，以及審計和會計要求，包括有義務以高質量的流動性資產持有足夠的儲備。“

"這些額外的要求，在標準的 KYC/AML 要求之上，增加了監管負擔，自然會有利于那些擁有基礎設施和財政資源來滿足這些要求的大型加密貨幣公司，"Shea說，指的是了解你的客戶和反洗錢要求。

美國的做法

杜克羅斯說，可以與美國總統喬-拜登最近的行政命令作一比較。3月初，拜登鼓勵聯邦機構協調他們對加密貨幣部門的做法。

英國已經在2018年成立了一個加密資產聯合工作組，該工作組由英國頂級監管機構的高級代表組成，包括英格蘭銀行、金融行為管理局（FCA）和財政部。

英國到目前為止所做的事情

英國不認為加密貨幣是一種貨幣或商品，并一直在以不同的方式監管加密貨幣行業。FCA在2020年成為英國反洗錢和打擊恐怖主義融資（AML/CFT）的監管機構，此后有100多家公司登記接受監管機構的監督。等待FCA批準的公司被列入其 "臨時注冊制度"（TRR），這使他們能夠在4月1日前開展業務。

FCA 還在2018年宣布，加密貨幣衍生品能夠成為《金融工具市場指令II》（MIFID II）下的金融工具，必須遵守監管機構對此類產品的規定。2019年，它還發布了 "關于加密資產的指導意見"，其中規定了加密貨幣可能被監管的其他三種方式。被視為實用代幣的加密貨幣，授予在英國獲得預期產品或服務的機會，可以根據電子貨幣法規進行監管。

擁有用于跨境支付的數字資產的加密貨幣公司可以受到支付服務法規的約束，但代幣本身不會受到監管。

財政部在 1 月宣布，加密貨幣廣告將受到 FCA 規則的約束。同時，廣告標準局（ASA）一直在嚴查加密貨幣廣告，以確保它們符合現行法規，不會誤導消費者。

下一步會發生什么 ？

英國真正缺少的似乎是監管加密貨幣的方法。

FTX 歐洲的負責人 Patrick Gruhn 在接受 Coindesk 采訪時表示，"我認為[在英國]真正不受監管的是其他加密資產，特別是像比特幣或以太坊這樣的加密貨幣。"

下一步是什么的答案也部分取決于加密貨幣公司和貿易團體向英國財政部推動的內容。據 CNBC 報道，英國財政部一直在與一些公司進行討論，包括 Gemini 交易所和加密貨幣交易團體。

原文：The UK Wants to Regulate Crypto: Here's What That Could Look Like

編譯：Chen Zou

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