Celsius 前雇員揭秘：吸儲118億加密巨頭破產原因_Celsius

作者：Erica Carnevalli & Margaret Fleming

概要

根據前雇員和CNBC審查的內部文件，Celsius在導致其最近的流動性問題的幾年里有一系列的內部失誤。

接受CNBC采訪的員工描繪了一幅冒險、無序和涉嫌操縱市場的畫面。

一位前雇員說："最大的問題是風險管理的失敗。"

在這家加密貨幣貸款公司申請破產之前，Celsius 的問題似乎已經醞釀了多年。

根據前員工和CNBC審查的內部文件，這家公司出現了一系列內部失誤，導致了最近的動蕩。多名員工描繪了一幅冒險、無序和涉嫌操縱市場的畫面。

Celsius 前金融犯罪合規主管Timothy Cradle在接受CNBC采訪時表示：“最大的問題是風險管理的失敗，我認為Celsius的想法很好，他們提供了人們真正需要的服務，但他們沒有很好地管理風險。”

一個月前，這家總部位于新澤西州霍博肯的公司因凍結客戶賬戶上了頭條新聞，原因是“極端的市場條件”。截至6月，它已經吸引了170萬名客戶和118億美元的存款。Celsius客戶告訴CNBC，他們被該公司提供的17%的加密貨幣存款收益率吸引。

在幕后，Celsius把這些錢借給對沖基金和其他愿意支付更高收益率的機構。內部文件顯示，該公司還將投資于其他高風險加密貨幣項目。之后，Celsius將與客戶分享這些利潤。該模型隨著加密貨幣價格的下跌而崩潰，導致多家公司凍結資產，至少三家公司申請破產。

Celsius向FalconX轉入5940萬美元的山寨幣:金色財經報道，加密貨幣貸款機構Celsius Network向機構加密貨幣交易所 FalconX 存入了總計 5940 萬美元的山寨幣，包括1360萬美元的MATIC、1070萬美元LINK和730萬美元的AAVE 。美國破產法院此前已批準這家加密貨幣貸款機構從7月份開始出售其持有的山寨幣，因此此舉可能為了換取比特幣和以太坊。

金色財經此前報道，Celsius Network在周一早些時候轉移了850萬美元的LINK、780萬美元的SNX和300萬美元的BNB代幣，還轉移了價值超過100萬美元的ZRX、1INCH和黃金穩定幣 XAUT。[2023/7/18 11:00:23]

Cradle說，他在2019年至2021年期間是一個三人合規團隊的成員。這一職位要求他將國際金融法律應用于Celsius的業務。但他說，資源是有限的。

Cradle說：“合規團隊的規模太小了，合規是一個花錢的地方。基本上，我們只花錢，卻沒有賺回任何資金。他們不想在合規上花錢。”

CNBC獲得的一份公司內部文件也印證了這一說法。它表示，在評估欺詐加密貨幣平臺時，”沒有足夠的合規工作人員來應對Celsius平臺上的用戶數量，因為只有3名全職人員。”

銀行并不是你的朋友

Celsius開始出售山寨幣，包括127萬枚LINK、283萬枚SNX、445萬枚1INCH等:金色財經報道，據Lookonchain監測，Celsius開始出售山寨幣，其中：127萬枚LINK（850萬美元）、283萬枚SNX（784萬美元）、12597枚BNB（300萬美元）、445萬枚1INCH（226萬美元）、853萬枚ZRX（190萬美元）和43.9萬枚FTT（71.3萬美元）被轉移至FalconX；186,149枚BONE（23.5萬美元）被存入歐易OKX。[2023/7/17 10:59:27]

Cradle說，他對2019年Celsius圣誕聚會上關于 $CEL 的談話感到特別震驚。Cradle說，高管們說他們正在 "抬高$CEL代幣"；"積極交易并提高代幣的價格"；他們對此并不避諱；他們絕對在交易代幣以操縱價格。

Celsius、首席執行官Alex Mashinsky和公司律師沒有回應多個評論請求。      

到目前為止，Celsius是$CEL的最大持有者。但根據區塊鏈數據公司Arkham的數據，它也是一個買家。該公司估計，在過去三年里，Celsius花了3.5億美元在交易所收購代幣，盡管它自己的財政庫里已經有了數十億美元。與此同時，高管們也在出售。據Arkham稱，與Alex Mashinsky有關的賬戶似乎已經出售或"兌換"了大約4000萬美元。

11萬枚ETH轉入Celsius網絡 價值約2.97億美元:據Whale Alert數據，北京時間5月21日01:19:09，11萬枚ETH（約2.97億美元）從0xdb31開頭未知錢包地址轉移到Celsius網絡。[2021/5/21 22:27:27]

Cradle和其他員工的部分工資也以$CEL的形式支付。一位前人力資源部門的員工說，這是一種吸引和保留人才的方式。這也讓他們分享公司的財務收益。類似于快速增長的初創公司的股權吸引力。該代幣在2020年初開始飆升，次年達到近8美元的高點。

Celsius的首席執行官是該代幣的直言不諱的推動者。他每周都會在YouTube上進行更新，經常吹噓項目的好處或 "代幣經濟學"。Mashinsky也以批評華爾街銀行而聞名。他在公開露面時經常穿著一件黑色T恤，上面寫著："銀行不是你的朋友。"

另一位不愿透露姓名的前Celsius員工說，雖然Mashinsky在誘導普通投資者購買加密貨幣，但他卻在幕后進行出售。

這位前雇員說，由于交易量相對較小，不需要太多資金就能撼動代幣的價格。據這位前雇員說，Mashinsky在沒有任何公開披露的情況下出售數百萬美元。

這位前雇員說："由于$CEL的交易量很低，所以很容易操縱價格。我確信Mashinsky知道這一點。這只是一個例子，說明他為了自己的利益會公開操縱價格。"

Coinbase：Celo代幣存取延遲問題已解決:Coinbase官方表示，Celo代幣存取延遲問題已解決。此前報道，Coinbase表示，正在調查Celo代幣充值提現延遲的問題，在調查此問題時，Coinbase已暫停Celo代幣提現。[2021/4/25 20:55:40]

這位前雇員的指控與前投資經理Jason Stone最近提起的訴訟相呼應。Stone 稱，Celsius人為地抬高了自己的代幣價格，并 "積極利用客戶資金操縱加密資產市場，使其受益"。該訴訟還聲稱Celsius未能對沖風險，并從事相當于欺詐的活動。

內部文檔細節

其他內部文件揭示了Celsius似乎在用客戶資金承擔一些風險。Celsius和對沖基金等貸款人能夠通過投資DeFi項目獲得高回報。Celsius有自己的加密貨幣，并依靠高收益來吸引更多的借款人。根據內部文件，Celsius將客戶資金投資于多個DeFi項目。所有這些都被貼上了中度至高度風險的標簽。

周三，佛蒙特州成為第六個對Celsius發起調查的州監管機構，并指出了這種投資策略。該州的金融監管部門說，Celsius"將客戶資產部署在各種風險和非流動性的投資、交易和貸款活動中"。

佛蒙特州監管部門在一份聲明中說：“Celsius的客戶沒有收到關于其財務狀況、投資活動、風險因素以及對存款人和其他債權人的償付能力的重要披露。”

加密貨幣貸款平臺Celsius Network完成1700萬美元融資:加密貨幣貸款平臺Celsius Network?與加密融資平臺BnkToTheFuture合作完成1700萬美元融資，自6月以來已有700多名合格投資者參與了此輪融資。（FinanceMagnates）[2020/7/16]

Cradle還表示，許多Celsius的用戶可能沒有很好地掌握該公司的使用條款，這與Celsius通過其營銷傳播的信息相矛盾。

但是，在Celsius存入資金的風險 "隱藏在眾目睽睽之下"，Cradle說。該公司的使用條款第13條規定，一旦客戶存入資金，這些資金就屬于Celsius。

Cradle還說，他看到了該公司交易客戶資金的證據，而沒有披露它正在這樣做。Celsius的首席執行官在Twitter上明確表示，該公司沒有交易客戶的資金。

       

       

Cradle說，基于他對該公司風險偏好的親身體驗，他不會把自己的錢留在Celsius。

Cradle說："我覺得把資金留在平臺上不太合適，我經常閱讀使用條款，一旦你將資產存入Celsius，它們就屬于Celsius，如果他們需要或想要，Celsius可以保留它們。"

內部文件也顯示了多個團隊的無序性的證據。一份文件顯示，在一個團隊的負責人不知情的情況下，由該團隊撰寫的政策。在一個例子中，一位頂級風險官員寫道，他對另一個海外團隊寫的文件感到 "驚訝"。

Cradle說："他可能對這份文件的存在感到驚訝，這就是Celsius的情況。這是左手不知道右手在做什么，這只是Celsius方面管理不善或管理不善的另一個例子。"

缺乏透明度

Cradle說Celsius缺乏透明度的一個領域是其賬戶數量。雖然Celsius報告了170萬用戶，但Cradle說這個數字是夸大的。

他說："可能更接近于30萬，因為假賬戶的數量非常龐大，而且管理團隊沒有意愿采取任何措施來真正阻止人們這么做。"

除了這個所謂的差異外，Mashinsky自己的推特帖子顯示，他向客戶傳達的信息與幕后發生的事情之間存在反差。

在凍結提款的前一天，針對一條質疑公司財務健康狀況的推特，Mashinsky寫道："你就知道有人從Celsius提款出現問題？為什么要傳播FUD和錯誤信息？"

然后第二天，即6月12日，客戶就不再被允許從他們的賬戶中提取資金。

公共記錄顯示，Celsius可能早在這之前就有財務問題。

來自聯邦政府的數據顯示，Celsius在2020年4月收到了價值281,502美元的薪資保護計劃貸款。聯邦政府將這些貸款授予受疫情負面影響的企業。

Cradle說："這讓我有點瞠目結舌，我很好奇我們是否處于盈利。"

這筆貸款被聯邦政府免除了，這意味著Celsius滿足了無需還款的要求。

背景調查

鋌而走險也表現在Celsius的招聘過程中。人力資源團隊的前高級成員Nikki Goodstein說，她在2021年5月加入時并不知道公司有任何背景調查。

她告訴CNBC，高管們特別告訴首席人力資源官不要對即將上任的首席財務官Yaron Shalem進行背景調查。2021年11月，Shalem在以色列被捕，被指控與他以前的公司有關的洗錢行為。Shalem沒有對評論請求作出回應。

CNBC還試圖了解該案件的情況，但在以色列法院系統中似乎沒有公開。

在Celsius之前，Goodstein曾在上市的財富500強公司工作過，她說她驚訝于擔任行政職務的人不會面臨背景調查。

她說："在當時，這絕對是一個程序上的空白，每個人都對他沒有接受背景調查感到不安，因為如果我們有這樣的程序，就不會給公司帶來這樣的尷尬，我們都有點蒙圈。"

Cradle說，在Celsius和另一家創業公司任職后，他不打算再回到加密貨幣行業。他說，在銀行為儲蓄支付接近于零的利息的時候，Celsius推出了一款好產品。

他說：“我認為這是一群計劃不周的優秀人才，他們沒有在正確的時間招聘，沒有在正確的時間增加員工，沒有隨著公司的增長而擴大規模。這一堆錯誤導致結果非常悲慘。”

原文鏈接：

https://www.cnbc.com/2022/07/19/former-employees-say-issues-plagued-crypto-company-celsius-years-before-bankruptcy.html?&qsearchterm=celsius

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