調查人員展示糟糕的加密貨幣交易所KYC如何為犯罪分子提供支持_SIL

簡單來說

AureliusCapitalValue質疑Silvergate與HuobiGlobal的合作關系，后者被證明KYC政策不佳。

火必與TRON首席執行官孫宇晨關系密切，中國媒體指控孫宇晨在2019年洗錢和內幕交易。

KYC政策和實施不力的交易所可能危及客戶聲譽，并成為犯罪活動的渠道。

gz呺Web3團子

上市公司調查員AureliusCapitalValue呼吁Silvergate與HuobiGlobal開展業務，盡管早些時候有證據表明該交易所的KYC執行不力。

調查：四分之三財富管理機構計劃采用加密貨幣:9月8日消息，據HANetf對英國和歐洲的75名財富管理機構進行的一項新調查發現，盡管所有主要加密貨幣在過去12個月中都出現了大幅下降，但仍有75%的受訪者預計明年將增加對加密貨幣的敞口。

根據HANetf數據顯示，在研究中提到的13種主要加密貨幣中，均未在2022年上半年實現了正回報。比特幣的損失最小，在此期間下跌了59.6%。其一年的業績下降了41.9%，與2021年11月的峰值相去甚遠。

財富管理機構對未來三年加密貨幣的監管環境將如何變化存在分歧，其中52%認為監管機構將加強加密貨幣管控，而41%則表示監管機構將接受它們。[2022/9/8 13:17:22]

Aurelius使用Huobi涉嫌促進洗錢的歷史和2020年的一項實驗證明創建虛假賬戶很容易，這表明Silvergate的審查程序存在缺陷。

調查：近200萬荷蘭居民持有加密貨幣:7月27日消息，市場研究機構Multiscope在對4000多名荷蘭居民的調查中發現，預計有近200萬荷蘭居民擁有加密貨幣，主要是比特幣。據Multiscope稱，這意味著荷蘭有七分之一的成年人擁有數字貨幣。

自2018年的上一次調查以來，荷蘭的加密貨幣持有者增加了100多萬。其中近四分之三是男性，他們的年齡通常在18到34歲之間，接受過高等教育，月總收入在3500到5500歐元之間。

比特幣是荷蘭居民持有最多的加密貨幣，18歲及以上的受訪荷蘭居民中有9%擁有比特幣，超過120萬人。此外，ETH、ADA、XRP和狗狗幣也很受歡迎。（NL Times）[2022/7/27 2:39:17]

Silvergate的KYC盡職調查受到質疑

央行擬將房地產開發商、貴金屬交易商等納入反洗錢調查范圍:央行公布反洗錢法修訂草案征求意見稿，明確特定非金融機構在從事特定業務時，應當參照金融機構的相關要求履行反洗錢義務。反洗錢法草案中給出了特定非金融機構的定義，其中包括：提供房屋銷售、經紀服務的房地產開發企業或者房地產中介機構；從事貴金屬現貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商。征求意見的反饋截止時間為6月30日。 （央行官網）[2021/6/1 23:01:55]

在取證公司Cipherblade于2020年進行的一項實驗之后，Aurelius在推特上質疑了Silvergate與火必全球的合作關系。

“N號房”運營者提供假加密貨幣錢包地址，以混淆調查:“N號房”運營者趙主彬（音譯）在招募收費會員時，提供了假的加密貨幣錢包地址。這是為了混淆警察的調查，實際地址只向被驗證的人公開。據透露，趙主彬為了得到團體聊天室的入場費，共發布了3個加密貨幣錢包地址，但是3個當中有2個是和他無關的人的錢包。分析說，趙主彬對想要成為實際收費會員的人進行驗證程序后，通過一對一對話，告知真正的密碼貨幣錢包地址進行交易。（韓國中央日報）[2020/3/27]

該實驗揭示了通過提交經過Photoshop處理的名人圖像作為身份證照片來創建假賬戶的容易程度。2021年，泰國和中國當局破獲了一個利用火必松散控制的1.24億美元洗錢集團。

到2019年，SilvergateBank成為約1,600家最重要的加密貨幣公司的首選銀行。其SilvergateExchangeNetwork專門從事加密貨幣和法定貨幣之間的轉換。

研究人員還發現火必和暗網市場Hydra之間存在令人不安的聯系，并且無法調和Silvergate的官方盡職調查流程與火幣入職流程中的明顯缺陷。

火必的KYC流程是否受到孫宇晨的影響？

火必的全球顧問委員會成員孫宇晨是故事中的關鍵人物。根據Aurelius的說法，據報道，Sun與SilvergateBank合作推出了TRON穩定幣，批評家指出，加密貨幣的技術基礎薄弱，價值不大。Sun在2017年通過TRON的首次代幣發行籌集了5800萬美元。

2019年，媒體指控孫某洗錢、內幕交易等金融犯罪。TheVerge的另一份報告稱，Sun在Poloniex交易所批準了一個虛假的KYC系統來吸引新客戶。

一位前Poloniex員工提到，可以用卡通人物達菲鴨的圖片創建一個新帳戶。

Sun強烈否認這些說法，并警告稱可能會對虛假指控的提供者提起誹謗訴訟。

“我們保留對任何實體造成的虛假信息尋求法律補救的權利。我們由HarderLLP作為我們的法律顧問，”他確認道。

控制不當可能導致身份盜用

金融服務公司必須遵守KYC規則來收集和驗證客戶信息，以防止不法分子開戶。

此外，該流程必須識別并防止受制裁的個人非法開立賬戶。

松懈控制的原因有很多，包括不同司法管轄區不同程度的強制執行KYC和反洗錢法規。對可識別信息進行目視檢查的缺乏經驗的合規官也可能讓不良行為者溜進來。

有時，加密貨幣交易所會轉移到監管不那么繁瑣的地區，比如馬耳他，這會給客戶帶來其他問題。

根據Aurelius的說法，尋求對交易所進行追索的火幣客戶只能將信件發送到塞舌爾的郵箱，因為該交易所在那里沒有實體存在。

此外，由于許多加密貨幣投資者使用交易所在法定貨幣和加密貨幣之間進行轉換，因此薄弱的KYC控制可能允許犯罪分子將被盜的加密貨幣轉換為法定貨幣。

在打擊洗錢活動的案例中，該團伙通過虛假招聘廣告獲取人們的個人詳細信息。然后，他們使用這些詳細信息在交易所開設多個賬戶，作為非法資金的渠道。

如需最新的比特幣(BTC)分析，就關注我吧。

在加密行業你想抓住下一波牛市機會你得有一個優質圈子，大家就能抱團取暖，保持洞察力

想抱團取暖，或者有疑惑的，歡迎加入我們——公眾呺：Web3團子

Tags：加密貨幣VERERGSIL加密貨幣是錢嗎還是貨幣ShinobiVerseSERGKinesis Silver

MANA