一文盤點值得關注的穩定幣理財項目_穩定幣

隨著Optimism等Layer2走向成熟，出現了新的項目，OP治理代幣在發放時也將一部分分配給了生態中的項目，帶來了新的流動性挖礦機會，PANews此前撰文列舉了Optimism生態已開展流動性挖礦的項目。本文則篩選了Optimism和其它生態中值得使用穩定幣參與的項目，也是PANews穩定幣理財系列文章。

*由于挖礦受到代幣價格的影響，本文中的數據均取自8月22日上午。

LyraFinance

Lyra是一個期權交易協議，建立在Optimism之上。它的機制較為完善，流動性提供者只需將sUSD存入Vault，LyraAMM通過隱含波動率和Black-Scholes公式對不同行權價和到期日的期權進行報價。協議會通過在Synthetix中買賣合成資產來對沖掉做市風險，使AMM接近delta中性，每當過去一個時間閾值，就會運行機器人調用DeltaHedge函數。

美國家庭債務創115萬億新高 美國信用卡欠款創近7萬億新高:金色財經報道，美國紐約聯邦儲備銀行發布的最新報告顯示，去年第四季度，美國家庭債務增加了3940億美元，創下20年來最大季度增幅，使家庭債務總額達到創紀錄的16.9萬億美元（約合人民幣115萬億元）。

此外，去年第四季度美國消費者信用卡欠款已飆升至近1萬億美元（約合人民幣6.8萬億元），打破疫情前的記錄。[2023/2/18 12:14:57]

由于大多數風險都已被對沖，在Lyra中用sUSD提供流動性通常能夠賺取做市收益。以上一個30天為例，用sUSD為sETH-sUSD交易對提供流動性的年化收益率為12.63%，而現在還有額外的OP代幣獎勵，年化收益率約為6.12%，整體收益率為18.75%。若質押LYRA代幣，還可以提高獲得OP代幣的收益率，并獲得額外未解鎖的stkLYRA。

被Etherscan標記為“Fake_Phishing8210”的外部賬戶出現異動:金色財經消息，據CertiK監測，被Etherscan標記為“Fake_Phishing8210”的外部賬戶0x69420e2b4EF22d935A4e2c194Bbf3A2F02F27BE1 出現異動。請用戶及時撤銷該錢包的代幣花費權限，以防止資產損失。[2023/1/29 11:35:03]

需要注意，若遭遇極端行情，流動性提供者可能會虧損，Lyra中挖礦的進入和退出也都需要幾天的等待期，但這種依靠項目的盈利來為用戶發放獎勵的方式值得推薦。

VelodromeFinance

Velodrome是Optimism上的一個DEX，代碼分叉自AndreCronje在Fantom上開發的Solidly，Velodrome團隊也曾在Fantom上開發了veDAO。

澳大利亞儲備銀行：實時CBDC可能是批發的:金色財經報道，在今天的支付系統董事會會議上，澳大利亞儲備銀行討論了中央銀行數字貨幣（CBDC）。概要指出，“雖然大多數中央銀行仍在調查CBDC的潛在優點、設計和影響，但許多人認為未來發行某種形式的CBDC的可能性增加，特別是為了支持批發交易。”批發交易可能包括跨境支付和結算證券交易，特別是在結算時間從許多司法管轄區常見的兩天時間框架縮短的情況下。與ASX一樣，許多地區正在探索將區塊鏈或DLT用于證券交易后，并且希望擁有一個CBDC。然而，DFCRC證實，這些試點將是批發和零售的。（ledgerinsights）[2022/8/25 12:48:41]

Velodrome延續了Solidly交易手續費低的特點，非穩定幣的交易也只需要0.02%的手續費。對于交易者而言，只要流動性足夠好，Velodrome將是更好的選擇，但這也意味著Velodrome需要依靠自己的治理代幣來吸引流動性。Optimism在發幣之后將部分代幣分配給了生態項目，而Velodrome將這部分OP代幣分配給了自己的治理代幣VELO的質押者，也變相提高了VELO的價格，提高了流動性挖礦的收益率。

Band Protocol現已上線BitTorrent Chain(BTTC):據官方消息，Band Protocol現已上線BitTorrent Chain(BTTC)。Band Protocol是數據治理協議，在 Web3 架構上扮演查詢功能，透過良好設計的預言機，可將真實世界的鏈下信息傳遞給區塊鏈上的智能合約，釋放DeFi與Dapp的無限潛力。

BitTorrent Chain是異構鏈跨鏈互操作擴容協議，采用 POS（Proof of Stake）共識機制 ，通過側鏈進行智能合約的擴展。首發支持 Ethereum 、TRON 、BNB Chain公鏈跨鏈，未來將逐步支持更多公鏈。[2022/6/16 4:32:15]

其它項目方也可以賄賂VELO的質押者給自己的代幣投票，增加流動性和收益率。當前，Velodrome中USDC/sUSD的APR為10.58%。

Canto

Canto是一個基于CosmosSDK打造的Layer1DeFi公鏈，其生態中融入了DeFi的三大核心組件：DEX、借貸市場和原生穩定幣。可以說，Canto在計劃推出時就已受到廣泛關注。8月20日，Canto通過治理投票開啟了流動性挖礦。

用戶可以將支持的代幣跨鏈到Canto原生區塊鏈，再轉移到CantoEVM鏈。目前，Canto官網顯示借貸中USDC的存款APR為8.52%，USDT的存款APR為18.41%。

ConvexCurve

Curve可提供低滑點的穩定幣兌換服務，也具備最好的穩定幣流動性，Convex可利用自己質押的CRV幫助Curve的流動性提供者獲得更高倍數的收益，兩者的結合提供了大量穩定幣挖礦的機會，大量的資金支持也意味著這兩個項目的安全性較高。

如MIM3Crv池，MIM是Abracadabra.money中通過超額抵押生成的穩定幣，3Crv是將USDT/DAI/USDC存入Curve3pool后得到的LP代幣。用戶可以直接在CurveMIM3Crv池中用MIM、USDT、USDC、DAI中的一種或多種代幣提供流動性，然后將LP代幣質押到Convex中即可開始挖礦。收入主要為CRV代幣，然后是CVX和交易的手續費分成，目前APR為8%，Convex上該流動性池的資金約為1.7億美元。

若擔心MIM出現風險，用戶也可以自行在Abracadabra.money中抵押資產，借出MIM，在CurveMIM3Crv池中提供流動性時僅選擇MIM，這一過程等于做空了部分MIM。

同理，Convex中還有一些新的穩定幣池，如DOLA3Crv，APR10.12%，流動性約為1億美元；ApeUSDFRAXBP，APR14.13%，流動性730萬美元。相對而言，流動性越小的，風險可能也越大。

歐元穩定幣類

歐元穩定幣在區塊鏈上并不如美元穩定幣一樣受歡迎，鏈上的收益率也略高于美元穩定幣，以吸引足夠多的流動性。越來越多的機構意識到了這部分市場的重要性，Circle也在6月30日推出了自己的歐元穩定幣。這部分穩定幣的流動性和挖礦還是要借助Curve和Convex。

如EUROC3Crv交易對，在Convex中顯示的收益率為9.2%，流動性為250萬美元。EUROC即為Circle推出的歐元穩定幣，用戶可以在CurveEUROC3Crv池中用EURCO、USDT、USDC、DAI中的一種或多種代幣提供流動性，然后將LP代幣質押到Convex中即可開始挖礦。

同理，Convex中歐元穩定幣類還包括ibEURsEUR的APR為11.07%，ibEURagEUR的APR為13.02%。

風險提醒：加密市場的整體風險高于傳統金融市場，而近期安全事故頻發，切勿將資金全部放在一個地方，投資之前也請先了解具體的風險點，Doyourownresearch。PANews將對該系列進行持續更新。

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