CoinLoan降低提現額 又一批CeFi進入暴雷倒計時_LOAN

進入7月，加密資產市場發生的風險傳染仍未結束。

7月4日，加密資產借貸平臺CoinLoan宣布，將用戶每日提款限額從50萬美元降低至5000美元，該平臺將原因歸咎于同類競品平臺的流動性問題引發恐慌、導致用戶從CoinLoan提款激增。

CoinLoan是限制用戶提現額，而同一天，加密資產借貸和交易平臺Vauld則停止了客戶的所有提款、交易和存款，原因同樣是近期的客戶擠兌問題。

更早前的7月1日，加密資產貸款和交易平臺Voyager Digital暫停了用戶提款，該公司上個月因加密對沖基金三箭資本拖欠的6.65億美元貸款而陷入流動性危機。

自5月Terra暴雷以來，加密借貸平臺Celsius停提、加密對沖基金三箭資本遭遇巨額清算等一系列事件在6月產生連鎖反應，多家涉及借貸業務的中心化大型加密資產公司接連陷入流動性危機。如今，暫停提款、限制提款的平臺名單還在增加，又一批CeFi進入暴雷倒計時。

Crypto?com CEO指責Coinmarketcap“任意降低”交易所排名:金色財經報道，根據他在 12 月 25 日發布的一條推文，Crypto?com首席執行官 Kris Marszalek 對 coinmarketcap的交易量排名有疑問。 Marszalek 在他的推文中聲稱，流行的加密貨幣聚合網站“任意降低”了交易所的排名。在我對他們措辭不當的推文做出回應一周后，他們任意將我們的交易所排名降至第 14 位，(news.bitcoin）[2021/12/27 8:05:49]

三家平臺陷入「兌付難」

僅7月4日一天，就有兩家加密資產借貸平臺先后出現了兌付困難。

先是Vauld，這家總部位于新加坡的平臺暫停了用戶的提款、交易和存款。

「2022 年 6 月，加密貨幣市場的下跌是由 Terraform Lab 的 UST 穩定幣崩盤、Celsius 暫停提款以及三箭資本拖欠貸款引發的。」 Vauld 的CEO Darshan Bathija在公司的官方博客中稱，由于市場條件，主要業務合作伙伴的財務困難不可避免地影響到了該公司，當前的市場環境導致平臺客戶提款金額超過1.977 億美元。

老虎環球基金持有價值6.7億美元的Coinbase股票:美國知名投資公司老虎環球基金（TigerGlobalManagement,LLC）最新季報顯示，截止6月30日，公司共持有262.5萬股CoinbaseGlobalIncA類股票，價值逾6.7億美元。

此前消息，2018年10月Coinbase完成E輪融資，融資額3億美元，老虎環球基金領投，Y Combinator Continuity、威靈頓管理公司 Wellington Management、Andreessen Horowitz、Polychain等參投。[2021/8/17 22:19:46]

6月 16 日，Vauld曾在聲明中否認了與資不抵債的Celsius和破產三箭資本有任何風險敞口，當時，該公司表示會繼續「照常運作」。半個多月后，它對客戶的承諾被打破。

FTX或將推出Robinhood和Coinbase相關合約:12月15日消息，繼Airbnb市場之后，FTX可能會推出更多與尚未首次公開發行(IPO)的公司有關的合約。FTX表示，如果能找到合理結構，它可以推出與Robinhood和Coinbase相關的合約。[2020/12/16 15:20:24]

Vauld暫停提款的這一天，總部位于愛沙尼亞的加密資產借貸平臺CoinLoan則將用戶的提現額降低了100倍——從過去日提現額的50萬美元降低至5000美元。

對于平臺用戶來說，限額提款或許比暫停提款好一些，但熟悉的話術又出現了。

CoinLoan宣稱，它「CoinLoan 可能是唯一一家不受 stETH、Luna/UST、三箭資本和 DeFi 協議問題爭議的影響的公司」，并聲稱「當前的流動性水平可以滿足我們用戶的需求」。

立陶宛數字貨幣LBCoin將于下周開始預售:立陶宛即將在歐元區發行首個由央行生產的數字貨幣LBCoin，基于區塊鏈技術的2.4萬枚數字貨幣將于下周開始預售。每個代幣都附有1918年簽署立陶宛獨立宣言的20人之一的肖像，這些數字貨幣將以99歐元的價格出售，六枚打包出售。立陶宛央行副行長Marius Jurgilas表示，LBCoin與所謂的中央銀行數字貨幣（CBDC）非常相似，使立陶宛處于法定數字貨幣發展的前沿。（路透社）[2020/7/2]

CoinLoan將降低提現額的原因歸咎至經營加密借貸業務的競爭對手，「其他幾個參與者（BlockFi、Celsius、Voyager 等）的問題引起的動蕩正在影響整個行業，導致用戶從CoinLoan提取資產激增」，當前的降額做法「只是預防措施」，目的是「平衡資金流動并防止與流動性相關的中斷」。

Coindesk：共識大會拉升BTC :昨天晚間10點30分，BTC開始反彈，15分鐘暴漲近400美元。分析認為，此番BTC反彈是受一年一度的“比特幣共識會議”影響。根據Coindesk統計，每一次共識大會之后，幣價均有不同程度的上漲：2015年會議期間，BTC增長23%，會議后兩個月內漲幅121%；2016年會議期間，BTC漲幅10%，會議結束后兩個月內漲幅78%；2017年會議期間，BTC漲幅69%，會議結束后兩個月內漲幅138%。據悉，“比特幣共識會議”已經舉辦了3屆，Ripple、Wechain、微軟和IBM等多家公司均參與此次會議，V神與OMG拒絕加入會議。[2018/5/15]

CoinLoan沒有公布其資產的流動性現狀，因此，這樣的說辭能否經受住考驗還無法確定。一些加密圈的KOL建議CoinLoan平臺的用戶在限額提款的情況下不要心存僥幸，采取「能提盡提」的方式撤出該平臺。

更早于Vauld和CoinLoan陷入困境的是加密資產貸款方和交易平臺Voyager Digital。該公司上個月就因三箭資本拖欠的6.65億美元而面臨流動性危機。7月1日，Voyager Digital終究還是宣布了暫停用戶交易、存款和取款。

Vauld 已聘請財務和法律顧問幫助其解決困難，包括最能保護其利益相關者的重組方案。CoinLoan沒有為恢復正常的提現額給出時間表，僅稱「一旦市場情況允許」將取消限額。Voyager Digital正在與各方討論額外的流動性和公司戰略，并計劃通過英屬維爾京群島法院下令的清算程序從三箭資本帶來的危機中尋找補救措施。

多平臺曾在暫停提現前融資

加密資產市場已經形成了一個共識——市值400億美元的Terra暴雷是本輪熊市最大的「黑天鵝」事件。

它像一個導火索，一即燃燒接連引爆，風險從借貸平臺Celsius暫停提款、資金鏈斷裂后不斷蔓延，對沖基金三箭資本在多個市場的連環清算、資不抵債又加劇了傳導性，截至目前，包括CoinFLEX、Babel Finance、BlockFi、Hashed在內的多家主要加密貨幣貸方和對沖基金都面臨著嚴重的流動性和償付問題。

出事前，這些CeFi 機構各個都堪稱資產巨鯨，并大獲資本青睞。

Vauld在2022 年 5 月宣稱擁有超過 100?萬客戶，管理著超過 10?億美元的資產。2021 年 7 月，它在由 Peter Thiel 的風險投資公司牽頭的 A 輪融資中籌集了 2500?萬美元，其他知名投資基金也參與其中，包括 Pantera Capital、Coinbase Ventures 和 CMT Digital。

Celsius去年管理的資產達到了 200?億美元，該公司去年在一輪融資中籌集了 7.5 億美元，并表示擁有超過 170?萬客戶。

三箭資本也曾被視作加密世界上最成功的對沖基金之一，在 2012 年推出后，它一度發展為一家價值數十億美元的公司。

危機到來時，人們才發現這些機構在業務上彼此關聯，一個雷引爆，個個都會發出巨響。陷入困境的CeFi平臺們開始自救，包括尋求融資、彌補資金缺口，但在市場風險面前似乎于事無補，破產、出售成為它們不得不面臨的歸宿。

6月17日，總部位于香港的加密資產借貸公司Babel Finance因流動性壓力暫停用戶提款。在該公司暫停提款的一個月前，它在一輪融資中籌集了 8000?萬美元，使其估值達到 20?億美元。它當時報告了 500?名客戶和 30?億美元的未償還貸款余額。

Voyager Digital一直試圖在流動性危機中保持償付能力，6 月 22 日，該公司從交易所 FTX 創始人Sam Bankman-Fried 創建的做市商機構Alameda Research那獲得了價值超過 5 億美元的現金和加密資產貸款，以彌補三箭資本的欠款漏洞。但從停提舉動看，它的流動性危機似乎沒能通過融資得到緩解。

7月1日，加密資產貸方公司BlockFi宣布將被FTX.US以2.4億美元的價格收購，并從該交易所獲得4億美元的滾動信貸額度。該公司是清算三箭資本的幾家貸方之一，因這個對沖基金的暴雷而損失了8000萬美元。

陷入危機的機構自救還在繼續，隨著比特幣再度跌破2萬美元，加密熊市正在走向深水區，由Terra崩盤引發的風險傳染性在7月仍未被阻斷，卷入其中的CeFi平臺或許還沒有全部浮出水面。

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