Amber Group: 關于加密企業擁抱合規性的思考

Fenbushi Capital有幸和資管平臺Amber Group 合規部門的 Benjamin 和 Karen 針對于加密領域合規性這個話題展開了交談。以下是訪談內容的整理。

1. 合規似乎是加密行業的一把雙刃劍。從一方面來看，合規性將擴大加密行業的目標群體。從另一方面來看，它可能對行業有所限制，因為加密行業被認為是無需許可、自由出入的。你如何看待這種悖論？

Benjamin: 對于某些公司而言，合規確實是雙刃劍。而對于我們這樣規模的公司，我們將合規視為競爭優勢。未來，合規是行業的必經之路，我們已經獲得了各種牌照，有些牌照也在申請過程中。我們在AML（反洗錢）方面有出色的能力和充足的經驗。我們是一家合規公司，我們也相信合規公司具有更強的生存能力和生命周期。

2. 鑒于 DeFi 公司的前提是去中心化和無需，您如何看待 DeFi 公司的合規性？?

Benjamin:?比特幣誕生在一個公共、無許可的區塊鏈上；這一點不會改變。改變的是，如果它涉及法定貨幣，它可能會受到監管；因為法定貨幣受制于數百年來一直存在的金融監管中。就 Defi 而言，如果它不觸及法幣，那么它可能不受監管；然而，某些時候加密貨幣必須與法定貨幣聯系起來，這時候情況可能不同。隨著Travel Rule的實施，所有服務提供商可能必須驗證區塊鏈交易。對于DeFi，如果圍繞DID（去中心化身份）構建的基礎設施到位，監管則可能會實施。我們將繼續關注Defi合規性的進展。這就是我們認為這個行業最終會受到監管的原因。從根本上講，公共區塊鏈仍然是無需許可的。然而，一旦你在鏈上構建用例，并且觸及法定貨幣時，那么可能會迎來監管。

數據：疑似Amber Group的地址在22小時前從幣安提出50萬枚ARB:6月20日消息，據Spot On Chain監測，Amber Group相關的0x011d開頭地址在22個小時前從幣安提出50萬枚ARB，約合50.4萬美元。Amber現在在錢包0x1ee中持有1080萬枚ARB（1090萬美元）。

Offchain Labs已從幣安和FalconX積累了459萬枚ARB（約合454萬美元） ，他們的最后一次ARB資金流入是在2天前從幣安收到了116萬枚ARB。[2023/6/20 21:49:24]

監管發揮作用的另一種方式是，如果你發行通證（token），這可能會涉及證券法。世界各地的證券法相對一致；如果是證券，那么發行商必須注冊并披露。這是一個世紀之久的規則。因此，證券法適用于通證發行（證券性質的通證）；有些通證顯然不是證券，例如比特幣和以太坊。它們可能作為商品而非證券受到監管。我認為整個加密世界可能都會傾向于這種監管環境。

3.之前提到發行通證時涉及到對通證的定義。那么，當針通證定義為商品/證券時，它們的監管有什么不同？哪種監管更加嚴厲些？

數據：Amber向幣安發送699萬枚GRT，近十日共轉入8783萬枚GRT:2月6日消息，Praxis Research發推稱，鏈上數據顯示，Amber向幣安發送了699萬枚GRT（93.4萬美元），轉賬路徑為：The Graph: Multisig→0xc10a→Amber→0x0ca2→0x5b99→幣安。經統計，Amber在2023年1月8日至2月6日期間向幣安轉移了8783萬枚GRT（約合1162萬美元）。[2023/2/6 11:50:37]

Benjamin:?談論到商品性，你可以聯想到石油或黃金。比特幣更像是數字黃金，因此它更多作為商品存在。世界各地對證券的定義各不相同，但一個共同的參考標準是單個實體是否控制了它的大部分；如果是，它就是證券。法律對商品/證券的評測是它是否足夠去中心化。通俗地說，如果一個實體控制了大部分通證，那么它很可能是一種證券。例如，幾年前以太坊發行時某個實體控制了它的大部分，當時它就是一種證券。而以太坊發展至今越來越去中心化，那么它更像是一種商品。

針對于證券的監管更為嚴格。從某種意義上說，當你發行證券時，你必須注冊和披露。披露義務相當繁瑣，而且因國家而異。相比之下，商品交易本身的監管較少。但是，如果你交易的是石油期貨等商品衍生品，那么你將受到衍生品監管的約束。例如，CFTC 監管美國的商品衍生品，而 SEC 則監管證券。

Web3游戲公司Ambrus Studio獲得數百萬美元融資，估值高達6500萬美元:7月29日，據官方消息，Web3游戲初創公司Ambrus Studio宣布，其代幣融資已達數百萬美元，估值高達6500萬美元。這些資金將用于促進產品開發。此輪融資由Spartan Group、M13領投，CVP NLH、6th Man Ventures、Axia8、Krypital、Red Building Capital、Cobo、Bas1s Ventures等參投。另外，娛樂圈具影響力的明星Paris Hilton 參投，期望與Ambrus Studio共創可持續性的游戲生態。

據悉，Ambrus Studio由前拳頭游戲Riot Games亞太區 CEO-Johnson Yeh于2021年12月創立 ，旨在創建一個Free-to-play及強電競屬性的游戲及可持續的元宇宙生態系統。首款游戲《E4C:Final Salvation》希望打造成Web3游戲領域第一個融合電競元素的MOBA手游。[2022/7/29 2:45:10]

讓我們談談亞洲國家。對于商品本身，它們有時根本不受監管。但此類商品衍生品，如果它們符合某種衍生品的條件，發行商需要作監管報告以及履行其他監管義務。

潮流品牌AMBUSH推出元宇宙空間AMBUSH SILVER FCTRY:3 月 16 日，日系時尚潮流品牌 AMBUSH 宣布與數字創意機構 Active Theory 合作推出元宇宙空間AMBUSH SILVER FCTRY，用戶可在該空間內瀏覽品牌發展檔案或欣賞時尚走秀等。該空間內還設有一個可以購買實體和數字商品的展覽空間，AMBUSH 將在該空間內為用戶限量提供 99 件GLOW IN THE DARK (GITD) NFT 藏品。[2022/3/16 13:59:38]

(左邊是CFTC，右邊是SEC。）

4. 考慮到監管環境下用戶一般需要做KYC，那么這適用于Defi或者DAO嗎？

Karen:?對于鏈上 KYC/AML，Amber目前使用一些技術解決方案，如用Chain Analysis 和 Fireblocks 來跟蹤和阻止可疑交易。與此同時，我們正在這些領域發展和培育我們的內部實力。我們相信越來越多的基礎設施的完善（例如 DID 的使用），可以解決合規/KYC 問題。一旦基礎設施建成并使用，我們可以看到更多的智能合約用于金融應用場景。

聲音 | Cambridge Associates：機構應考慮投資加密貨幣:Weiss Ratings剛剛發推文稱，根據養老金和捐贈基金顧問Cambridge Associates的說法，機構投資者應該考慮投資加密貨幣。雖然冒險，但是從長線投資角度來看是明智的，一些加密貨幣在幾年內的交易價格將是目前的好幾倍。[2019/2/19]

5. 合規性對NFT和Gamefi有什么影響嗎？

Karen:?我認為 NFT 行業非常有趣。一些監管機構表示 NFT 是投機性的，然而他們表示不會進行監管。仔細想想，NFT 并不是唯一的投機事物。監管機構可以選擇不監管某些新興事物而任有它們發展。他們能做的只是確保投資者或散戶了解這些事物的投機性質。項目方可以發布免責聲明或者市場指南，以確保投資者認識到風險并做好準備。這似乎是項目方處理它的唯一方式。

在游戲領域，至少我沒有直接看到直接影響游戲的法規。他們能做的就是說，如果你有某些在游戲中使用的通證。他們將識別這些通證：這些代幣是支付通證、實用通證還是證券通證？如果這些通證以證券的形式存在，有關部門可能會嘗試對其進行監管。

6.Amber Group是怎么應對合規的？你們有什么經驗可以分享下？

Karen:?首先，Amber 非常重視合規性，從上到下的基調都是如此。其次，所招募的員工會搭建相關的框架。所有員工都具備相關的專業知識，其中許多人擁有在受監管機構就職的經驗，并幫助 Amber Group創建合適的企業文化。另一個我們斥巨資的關鍵領域是我們的合規系統和流程。我們使用一流的供應商系統來滿足風控管理要求。除了風控外，我們還使用成熟的供應商進行媒體篩選、交易監控和其他類型的監控；所有這些都只是我們合規設計的一部分。

另外，我們還有一套核心政策，為公司的合規和行為文化奠定了堅實的基礎。除此之外，我們還制定了行為準則，以確保所有員工了解公司的價值觀和目標。這套政策用以指導和規范員工如何在市場中采取行動，同時避免任何類型的利益沖突。我們還制定了公關媒體的溝通標準和其他營銷行為指南。這些是我們一直致力于并繼續改進的事情——并非每家公司都可能有類似的理念。

7. 初創企業在處理合規的時候需要注意什么？有什么建議給到他們嗎？

Karen:?公司的合規性需求很大程度上取決于公司本身。當初創企業起步，你可能需要非常簡單的合規性設置。如果一家初創公司的客戶較為集中，并且你的業務模式很簡單，那么您的合規計劃和流程可能會更簡單。隨著公司往更復雜的方面發展，你還應該提升合規性和反洗錢框架，以應對此類活動風險的增加。

合規是必要的，因為您在開展某些類型的金融業務時必須遵守一些規則。遵循這些規則必然會讓你接觸到你想要吸引的合適的客戶、投資者和股東。隨著公司的發展，你將建立并強化合規/反洗錢制度。即使對 Amber Group 而言，從成立到現在，合規和風險管理系統也已經發展并變得更加復雜和細化。

8. 能列出一些加密行業在合規性進展的里程碑事件嗎？未來加密貨幣在合規性方面還存在哪些突破點？

Karen:?對我來說，最具有里程碑意義的事情是某些國家接受比特幣作為法定貨幣。繼薩爾瓦多之后，中非共和國也接受比特幣作為法定貨幣。世界各地的監管機構也在向其中一些參與者發放牌照。在中國香港，OSL是全球首家獲香港證監會發牌的數字資產交易平臺。同時，Hashkey也獲得了加密虛擬資產交易平臺的牌照。在新加坡，自去年以來，第一批加密牌照由 MAS （新加坡金融管理局）頒發。中東在加密監管方面也有很多動作，他們已向許多參與者頒發了臨時許可證。這些大大小小的事件都是加密世界的里程碑。

Amber Group 迄今已獲得 12 個監管牌照，其中包括香港牌照、加拿大金融交易和報告分析中心 (FINTRAC) 、美國財政部金融犯罪執法網絡 (FINCEN)、澳大利亞交易報告和分析中心 (AUSTRAC)、英國金融行為監管局 (FCA) 和日本金融廳 (JFSA)的注冊證。Amber Group還是瑞士金融服務標準協會 (VQF) 的成員。這反映了公司在努力繼續建立對數字資產的信任和信心，對合規性、安全性的重視也保持了對投資者的持久承諾。

顯然，世界各國已經開始出現某些比特幣期貨、比特幣 ETF 或基金。我想，所有這些都是里程碑，表明主流人群對加密貨幣的采用率有所提高。此外，我認為Visa 正在接受或與商家合作以接受加密支付，例如 Gucci 和蘭博基尼等奢侈品。這一舉措最終將推廣到更多商品——使用加密貨幣為商品付款是一個重要的里程碑，因為它實際上影響了人們的日常生活。

9. 可以對今天的談話作個總結嗎？總得來說，怎么看待加密企業擁抱合規性？

Karen:?實際上，監管機構正試圖在促進創新發展與確保金融穩定之間保持平衡。作為生態系統中負責任的參與者，我認為合規將使整個行業蓬勃發展并廣為接受，而不是被視為“野蠻生長”的行業。因此創業者需不懼合規、在（創新和穩定）之間獲取平衡。每次我們與對數字資產感興趣的人交談時，他們通常有兩個主要關注點：第一，你是否合規？第二個是關于信息安全的。我認為在這方面，Amber 已經在優先解決數字資產的合規性和信息安全性這兩個問題

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