Web2資金進入Web3，都在用哪些產品和工具？_WEB

加密資產經過長時間的發展和考驗，已經在全球金融領域中擁有了屬于自己的位置。根據Coinmarketcap數據顯示，截至目前，加密市場的總市值已經達到2萬億美元，整個生態的發展也越加完善。如今，隨著資產價格和項目估值的不斷上漲，尋求進入加密市場的傳統資金也在逐漸增加。

Web2資金進入Web3是為長期持續的趨勢。首先，Web3領域的創新性和開放性為傳統機構提供了新的業務增長空間和差異化標的；其次，傳統機構的加持也讓Web3市場天花板不斷抬升，并給予資源和背書。

但畢竟，加密交易與傳統金融在底層邏輯、操作環境等方面存在諸多差異，傳統機構一旦缺乏安全操作意識或完善的風控流程，就容易導致其加密資產暴露于風險之下。這就需要諸多產品和工具充當橋梁，讓資金和業務以安全和受監管的方式運行，以降低機構的風險和進入門檻。

Odaily星球日報將在本文中列舉部分“Web2資金進入Web3”的經典場景，并逐一展開介紹這些場景背后的服務商是如何運作的。

一、擴容、數據分析等技術服務

Liquid?Network

成立時間：

2018年9月

使用場景與解決方案：

Liquid是一條基于Elements?開源協議的比特幣側鏈，它支持發行側鏈原生資產。該網絡上的資產享有相同的區塊時間，及關于資產類型和交易金額的保密性。Liquid的本地資產與比特幣雙向掛鉤，其創新始終專注于比特幣。

此外，作為側鏈的?Liquid?具有很強的網絡增強功能，可以憑借更快的傳輸速度和更低的費用來打破交易者的使用瓶頸。這種優勢也吸引了全球更多金融基礎設施轉移到Liquid上，同時鞏固了比特幣作為通縮的價值儲存的地位。

目前，Liquid在蓬勃發展的證券型代幣市場中被大量采用。

采用情況：

有?63?家機構已集成?Liquid，其中包括大型交易平臺、基礎設施、錢包服務商、游戲公司和數字證券平臺等。值得注意的是，薩爾瓦多也宣布在LiquidNetwork上發行10億美元的代幣化債券。

香港立法會議員邱達根：一旦有大型Web3相關企業進駐香港便可能引起群聚效應:金色財經報道，香港立法會議員邱達根在《香港文匯報》發表文章《促進 Web3健康發展助港融入創科大潮》，文章指出，香港絕對有潛力發展成為全球Web3樞紐，在“一國兩制”下，香港享有高度自治，其法律及司法體系質素為國際社會認可。香港作為具競爭力的國際金融中心，令香港成為發展Web3業務的理想地點。其次，華人是當今這股科技潮流的生力軍，在底層技術開發方面尤其出色，他們雖然散落在世界各地，不過一旦有大型Web3相關企業進駐香港，便可能引起群聚效應。最后，不少Web3業者憧憬更多貼合虛擬資產及代幣化的政策將會出臺，鼓勵他們投入金融創新，推出Web3相關產品測試市場反應，又或透過沙盒形式獲取不同應用場景的實際經驗。[2023/9/8 13:26:13]

目前，Liquid?上的?BTC?數量創下歷史新高，達到3523?枚。

路線圖：

Taproot已經在Liquid?上生效，這為比特幣生態系統帶來了新技術、新功能和新用例。

Liquid?還將進行兩項重大改革：BOLT12，一種新的Lightning規范，提供隱私及更多功能；動態聯邦部署，它使LiquidFederation能夠添加新功能，以實現更大的彈性和去中心化。

ChainAlysis?

成立時間：

2014年10月

使用場景與解決方案：

ChainAlysis?是區塊鏈數據分析平臺。旗下有ChainalysisReactor、ChainalysisKYT、ChainalysisKryptos三款核心產品，并推出了ChainalysisData。涵蓋追蹤鏈上資金流動、加密貨幣交易監測、行業分析以及定制個性化區塊鏈數據需求領域，其目標客戶不僅囊括了政府、商業機構，還包括廣大普通用戶。

此外，ChainAlysis也常用于打擊加密貨幣犯罪，例如Mt.Gox被盜事件，ChainAlysis追蹤到部分被黑客盜竊的比特幣，并由此成為了美國政府官方授權的協助機構。

眾安在線：ZA Bank已為香港Web3企業提供基本商業銀行服務:金色財經報道，眾安在線今日發布2023年中期業績報告，旗下位于中國香港的虛擬銀行ZA Bank今年上半年凈收入達1.52億港元，同比增長13.0%，截至6月末，ZA Bank實現存款余額107.12億港元，貸款總額約49.16億港元。目前ZA Bank已經為Web3企業提供基本商業銀行服務，同時為HashKey Exchange等本地持牌虛擬資產交易所擔任結算銀行，提供便捷的法幣提存服務。除此之外，ZA Bank還計劃適時推出美股交易服務，以進一步滿足用戶多元的投資理財需要。（澎湃新聞）[2023/8/29 13:02:24]

采用情況：

已為?60?多個國家/地區的政府機構、交易所、金融機構以及保險和網絡安全公司提供數據、軟件、服務和研究，并提供所有加密貨幣資產的交易監控，每月監控到的交易價值超過4000億美元。

路線圖：

ChainAlysis正在為來自受制裁地區的鏈上數據提供兩種新的工具。一個是預計于下個月推出的API，用戶使用該API將收到一個API密鑰，通過該密鑰他們可以檢查感興趣的地址是否在制裁名單上。第二個工具是現在已經上線的鏈上預言機。用戶可以從另一個智能合約調用Chainalysis預言機，以檢查地址是否在制裁名單上。Chainalysis預言機部署在大多數EVM鏈上，例如Ethereum、Avalanche、BSC、Polygon、Optimism、Arbitrum、Celo。

二、托管、資管等金融服務

Coinbase?Custody

成立時間：

2018年

使用場景與解決方案：

CoinbaseCustody是一個獨立的、受NYDFS監管的實體，提供安全、機構級的托管解決方案。

它設計了一個專有的密鑰生成協議，來為Custody錢包生成冷存儲地址，讓資產的存儲與使用分開，幫助客戶安全、高效地利用這些加密資產。這套冷存儲解決方案在工作中尚未發生過任何事故。

香港立法會發布《選定地方Web3.0技術的發展》資料摘要:金色財經報道，據中國香港立法會官方網站顯示，香港立法會秘書處資料研究組發布《選定地方Web3.0技術的發展》資料摘要。據悉，該資料摘要是應吳杰莊議員的要求，香港立法會秘書處資料研究組就已開發Web3.0技術/應用的先行地方進行研究，探討它們為此所采取的策略，其中集中探討日本、新加坡、南韓和阿聯酋的經驗，因為該等地區在發展Web3.0技術方面積極，現已占據全球或地區創新樞紐之列。香港立法會秘書處資料研究組表示，《選定地方Web3.0技術的發展》資料摘要探討Web3.0的主要特點、基礎技術以及應用，并且將概述Web3.0在香港的近期發展。[2023/6/20 21:49:23]

采用情況：

目前?CoinbaseCustody?支持超?200?種代幣。代幣類型涵蓋?Web3各細分領域，如?DEX、去中心化借貸、穩定幣等。

與此同時，CoinbaseCustody?服務的?B端客戶超過?90?家，拖管了超過20億美元的加密資產。像?FTX、GrayscaleInvestments、PolychainCapital、a16z?等頂級機構都是?CoinbaseCustody?的客戶。

路線圖：

目前CoinbaseCustody為?Maker和?Algorand?Governance提供治理活動的相關服務，例如，持幣者對協議提案進行投票，在未來還將支持更多網絡上的產品。

Qredo

成立時間：

2018?年

使用場景與解決方案：

Qredo?是?Web3基礎設施項目，主要為機構提供完整的加密資產交易解決方案。Qredo?使用多方計算（MPC)技術，消除了與中心化托管解決方案和傳統私鑰管理相關的供應商風險和單點故障，使機構能夠以一種類似傳統銀行賬戶的形式持有資產，既可以對加密資產設置訪問權限以及控制資金，同時無需暴露私鑰。

Web3房產科技初創公司MyTower完成400萬美元融資:金色財經報道，Web3房產科技初創公司MyTower宣布完成400萬美元融資，The New Elad Residence和JTLV Capital領投，Orca Security 聯合創始人 Matan Ben Gur、Anax Ventures、Lamed Holdings、Built-up Ventures 和 SELA Construction & Investments參投。MyTower公司CEO兼聯合創始人Pini Shemesh表示，該公司將積極參與未來社區的建設和連接，支持使用數字貨幣和 Web3 等創新技術為智能社區提供服務。（calcalistech）[2022/12/19 21:54:38]

此外，Qredo?還可以靈活地控制組織的治理和合規性，幫助客戶遵守旅行規則，并快速適應新的監管要求。

與目前市場上鏈上的多重簽名方案相比，Qredo具有靈活的治理能力、無限可擴展性、零手續費、多資產支持等優勢。

采用情況：

除了服務于機構用戶，Qredo還向Web3普通用戶提供機構級的加密服務。Qredo資產管理規模已接近80億美元，擁有約5萬個錢包和超過1.1萬名每月活躍用戶。

路線圖：

2020年6月，Qredo推出共識驅動的多方運算網絡v1.0測試網；當年9月，推出支持?BTC?和即時轉賬的主網v1.0，而后支持?ETH?以及BTC到ETH的原子交換；2021年5月，Qredo網絡旗艦錢包上線；10月，Qredo與MetaMaskInstitutional集成，之后成為少數被選中在薩爾瓦多推出下一代比特幣和區塊鏈相關應用程序的技術合作伙伴之一；11?月，Qredo網絡支持了更多的ERC-20代幣。

關于未來規劃，Qredo將于近期推出Qredo錢包v2版本，支持更多的Layer1?公鏈；計劃在今年實現與基于EVM的鏈完全兼容；此外，Qredo錢包將支持WalletConnect，使更多用戶通過Qredo?進入?Web3。

印度財政部長：敦促銀行使用Web3技術來檢測欺詐并生成預警信號:金色財經報道，印度財政部長Nirmala Sitharaman在孟買舉行的印度銀行協會第 75 屆年度大會上銀行使用 Web3 和 AI 等技術來檢測欺詐并生成預警信號。Nirmala Sitharaman還要求銀行制定未來25年的計劃，采用數字化和現代技術，到2047年使印度成為發達國家，她表示：“你需要制定戰略來滿足印度青年在未來 25 年的愿望，銀行要有創新的投資組合，以便對年輕人有吸引力，并讓他們能夠接觸到。”（menafn）[2022/9/18 7:04:09]

BitGo?Custody

成立時間：

2018年

使用場景與解決方案：

BitGoCustody為持有數字資產的用戶提供高級別的安全性和合規性的托管服務。它通過合格且有保險的冷錢包保管客戶的數字資產。冷存儲將資產保存在隔離賬戶中，并受到BitGo?和同業評審的多重簽名保護。客戶每季度都會收到賬戶報表和風險評估。BitGoTrust也將定期接受管理機構的審計，并滿足資本化、反洗錢程序、保密性、審計、報告和存儲方面的嚴格標準。

采用情況：

目前?BitGoCustody?已為50多個國家的頂級加密服務提供商和機構客戶提供服務，并托管了約640億美元的資產，同時支持?400?余種代幣的托管。

路線圖：

BitGo?目前推出旅行規則通用解決方案技術，旨在遵守旅行規則，保護客戶的安全和隱私。接下來將進一步增加新成員，以便TRUST可以為整個加密行業提供全面的合規性。

AmberGroup?

成立時間：

2017年

使用場景與解決方案：

AmberGroup?主要為傳統機構、高凈值個人、家族基金等進行加密資產配置以及提供相關加密服務；?得到了?Paradigm、Dragonfly、Pantera、Polychain、Sequoia和TigerGlobal等在內的知名投資者的支持。

2020?年，AmberGroup?與數字資產金融服務公司?BitGo?合作，利用?BitGoTrust?的合格托管商身份為其機構投資者和交易員提供更為安全的服務。

采用情況：

AmberGroup累計服務全球200多家機構以及高凈值客戶，累計交易額突破2200億美元，月均交易量達到10億美元，資產規模約1.5億美元。

路線圖：

AmberGroup?于上個月宣布完成?2億美元?B輪融資，淡馬錫領投，紅杉中國、PanteraCapital、TigerGlobal等知名機構參投。此外，AmberGroup?還計劃擴大WhaleFin在全球發達和發展中市場的全球足跡，并推進OpenVerse的運營。

三、稅務、KYC等合規服務

TaxBit

成立時間：

2018年

使用場景與解決方案：

TaxBit?是加密稅務和會計軟件公司，負責管理企業、消費者和政府的數字資產稅收和會計，為他們提供代幣化經濟的稅務和會計解決方案。

具體來說，對于企業，TaxBit?會提供端到端的稅務信息報告以及?TIN、W9和?IRS?審計跟蹤管理和跨平臺的成本分攤。對于政府，TaxBit?會提供詳細的數據分析和稅收計算并覆蓋全數字資產生態系統。對于個人，TaxBit?提供全年投資組合管理、稅收和損失優化等服務。

采用情況：

TaxBit?服務于行業領先的交易所、協議和TradFi，以及零售消費者，通過API和CSV上傳支持500多種加密貨幣來源；已獲得超5萬名納稅人的支持，客戶滿意度評分為?97.3%。

路線圖：

去年8月，TaxBit?完成了?1.3?億美元?B?輪融資，這筆資金將用來吸引知名投資者加入董事會，并進一步擴大業務。TaxBit目前主要面向美國客戶。據悉，TaxBit?將很快向英國擴張，緊隨其后的是加拿大和歐洲。

Blockpass

成立時間：

2018年

使用場景與解決方案：

Blockpass?是一個鏈上?KYC?解決方案，可以在不收集用戶數據的情況下對用戶進行鏈上驗證。

通過?Blockpass，用戶可以創建、存儲和管理數據安全的數字身份，該身份可用于整個服務生態系統、代幣購買和受監管行業的訪問。對于企業和商家而言，Blockpass?是一款綜合的KYC和AMLSaaS，無需集成，無需設置成本，就可以在幾分鐘內設置服務、免費測試服務并開始驗證和注冊用戶。

采用情況：

目前，Blockpass擁有超過500,000個經過驗證的用戶身份配置文件，超過3000家服務利用這一機會通過可重復使用的數字身份配置文件訪問用戶。與之合作有?AnimocaBrands、Chainlink、Polygon?等?27?家?Web2和Web3?機構。

路線圖：

Blockpass將在Cronos區塊鏈上構建一個“識別?NFT”系統，同時在Cronos上上線?PASS，為Cronos生態系統帶來對合規交易的支持。?

四、NFT、DeFi等Web3原生服務

MoonPay

成立時間：

2019年

使用場景與解決方案：

MoonPay?提供一套產品，幫助用戶買賣比特幣和以太坊等加密貨幣。該平臺支持所有主要支付方式，如借記卡和信用卡、銀行轉賬、ApplePay、GooglePay?和?SamsungPay。MoonPay?支持的平臺包括Bitcoin.com、Abra、ZenGo、Spot和TrustWallet等。除了加密貨幣轉換，MoonPay還瞄準了NFT市場，支持?OpenSea，為用戶提供更簡單、快速、安全的買賣?NFT?的方式。

采用情況：

它已經處理了超過20億美元的交易，同時還在160個國家達成?250多項合作，接觸了700萬客戶，并支持80資產。

路線圖：

MoonPay將進一步關注圍繞NFT的新興運動，研究簡化NFT市場結賬流程的方法，并已經開始與OpenSea、幣安和?DapperLabs?等合作伙伴進行測試。

Centrifuge?

成立時間：

2017年

使用場景與解決方案：

Centrifuge?致力于將發票、房地產和版稅等真實資產橋接到?DeFi，為企業提供便捷、費用低廉的融資渠道，減少金融中介阻礙；同時為投資者提供優質投資品類，獲得穩定的收益。Centrifuge的主要產品是?Tinlake——基于CentrifugeChain構建的去中心化借貸協議，充當現實世界資產池的開放市場，通過簡化融資流程降低成本，提高實體資產的流動性以及投資的透明度。?

操作流程舉例：資產發起人將資產打包上傳，生成一個具有法律效應的NFT；抵押?NFT，通過模型估算價格，生成計息ERC20代幣；投資者以DAI購買這些計息?ERC20代幣；發起人獲得融資，到期后贖回，投資人獲得收益。

采用情況：

當前Tinlake上的TVL達到了8000萬?DAI，共有12個不同的資產池，累計為超過70家企業/資產發起人創建了池子進行抵押貸款。

路線圖：

Centrifuge?已與?AAVE?合作推出?RWA?鏈上真實世界資產市場，與此同時?Centrifuge?正在參與第2批?Polkadot?平行鏈拍賣，并準備將RWA?帶進波卡生態，以發展?PolkadotDeFi。

五、總結

2021年全年，加密貨幣總市值從?7600億美元增加到?2.3?萬億美元；與?2021?年相比，加密支付的總量也增加了100%。這些數據讓傳統機構將目光聚集在加密資產領域。

根據?Blockdata?的一份報告中顯示，2021?年風險投資基金向?Web3?公司投資了約213.7?億美元，為?2020?年的?7?倍多。除了風投外，資產管理金額排名前?100?的銀行中也有?55?家投資了區塊鏈公司，前100家上市公司中有36家投資了101家區塊鏈公司，覆蓋29個子行業和83個用例。

圖片來自Blockdata

隨著來自Web2?的巨額資金涌入?Web3，我們也看到了越來越多的機構正在尋求以合規、受監管的方式投資和參與加密市場。

此時，面向機構的加密工具、產品、服務可以幫助客戶將加密服務簡化為易于理解的金融產品，以此來縮短他們采用?Web3?服務的路徑，同時擴大加密市場的發展空間。

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