RDeFi出現，DeFi之夏或將卷土重來？_DEFI

原文作者：DariusMoukhtarzade，數字資產銀行Sygnum分析師

原文來源：TheBlock

原文編譯：南風，Unitimes

毫無疑問，NFT在2021年在加密領域受到了最多的關注。

雖然一些市場觀察家不久前就預見到它的受歡迎程度和使用率會上升，但它在傳統和加密原生參與者中的迅速普及讓我們大多數人感到驚訝。

圍繞朋克、猿和搖滾的炒作甚至使蓬勃發展的DeFi行業黯然失色。

然而，我預計DeFi將在2022年再次成為人們關注的焦點，像2020年一樣經歷第二個「DeFi夏天」。

主要原因有兩個：

收益率機會可能會受到更多追捧，尤其是在橫盤整理或熊市中設想。

AlgoDAO宣布完成350萬美元種子輪融資，Algorand基金會和Borderless Capital等領投:3月8日消息，AlgoDAO宣布完成 350 萬美元種子輪融資，Algorand 基金會和 Borderless Capital 領投，其中 Borderless Capital 投資 100 萬美元。AlgoDAO 專為 Algorand 網絡構建，致力于于孵化、啟動、加速和投資基于 Algorand 的高質量項目。

此前報道，3月3日，Algorand 基金會宣布作為戰略投資者加入AlgoDAO種子輪融資。[2022/3/8 13:44:43]

以及建立一個規范版本的DeFi，我稱之為RDeFi。

有吸引力的收益機會

慢霧：Crosswise遭受攻擊因setTrustedForwarder函數未做權限限制:據慢霧區情報，2022年1月18日，bsc鏈上Crosswise項目遭受攻擊。慢霧安全團隊進行分析后表示，此次攻擊是由于setTrustedForwarder函數未做權限限制，且在獲取調用者地址的函數_msg.sender()中，寫了一個特殊的判斷，導致后續owner權限被轉移以及后續對池子的攻擊利用。[2022/1/19 8:57:48]

自2020年的「DeFi夏季」以來，涌現了許多新的和創新的項目，而老牌項目則進一步發展了他們的產品。

我們在2021年特別是在上半年已經看到的一個趨勢是不同類型的收益產生。

因為DeFi提供了非常有吸引力的收益機會，從3-5%的保守產品到更激進的穩定幣30-40%的收益機會，具體取決于投資者的風險偏好。

北歐銀行Nordea禁止員工交易數字貨幣遭工會質疑:丹麥金融聯合會主席肯特·彼得森譴責Nordea銀行禁止員工交易數字貨幣。“我們會認為這是對個人的法律攻擊。”Petersen對當地媒體說，他可能會在法庭上挑戰員工的權利。“畢竟，在丹麥，如果不是你所雇傭的公司的風險，那么你仍然有一定的投資自由度。”此前，北歐銀行Nordea宣布2月28日起禁止員工交易數字貨幣。[2018/1/25]

許多在最近的牛市中進入該領域的加密貨幣新加入者將開始探索DeFi。

對于某些人來說，這將是從比特幣到以太坊再到DeFi的「傳統」路徑。

對于其他人來說，它將是從NFT到以太坊，然后是DeFi。

無論是如何進入到DeFi，結果都是一樣的：DeFi的采用率增加，這可能導致DeFi2.0夏天到來。

以德（EtherDelta）官方發布公告：EtherDelta DNS服務器受到攻擊 請用戶不要使用:以德（EtherDelta）官方發布公告：親愛的用戶，由于 EtherDelta DNS服務器受到黑客攻擊，我們目前正在調查這一事件，請各位用戶不要使用目前的網站，給大家帶來的不便敬請諒解。

以德（EtherDelta）是基于以太坊智能合約的交易系統。因其分布式，去中心化，和加密簽名交易的特性，不需登錄，全球任何角落都能可以使用。對于此次以德受到惡意攻擊事件，鏈行CEO表示，“去中心化平臺=安全本來就是理解誤區。安全性不是靠籠統的一句去中心化來保障的，更多的犧牲了流動性和功能性，也沒有換來安全性，還浪費了大量的資金。”[2017/12/21]

規避高昂的gas費用

盡管ETH2.0升級計劃在今年上半年進行，但我相信以太坊在一年中的大部分時間里仍然會處理非常高的網絡費用。

這不會阻止DeFi的采用，但會促使投資者使用更多的第2層擴展解決方案。

例如Arbitrum、Polygon或Optimism，以及其他智能合約平臺，例如Polkadot、Solana、Avalanche或Terra。

我對Polkadot的DeFi平臺Acala感到非常興奮，該平臺最近成為首批在Polkadot上獲得平行鏈插槽的項目之一。

此外，由于網絡費用較低而從以太坊獲得大量NFT份額的Solana將會很有趣。

其高TPS和可擴展性允許使用以太坊無法實現的DeFi應用程序。

「RDeFi」的出現

相信在2022年我們會看到RDeFi的出現。

對某些人來說，這聽起來可能有點矛盾，但我認為這是DeFi的下一個演變。

我預計，除了我們都知道和喜愛的DeFi之外，還會出現一個平行的DeFi領域，有一個符合傳統金融監管要求的受監管包裝。

這種RDeFi只能通過與傳統投資工具使用的相同的「KYC」流程訪問，并且必須滿足相同的反洗錢標準。

我們已經看到了2021年RDeFi項目的早期例子，借貸協議Aave和Compound都分別提供其平臺的合規版本AaveArc和CompoundTreasury。

這種趨勢可能會持續下去，我預計其他類型的DeFi項目，例如DEX，也將提供該平臺的受監管版本，明年看到UniswapPro版本我不會感到驚訝。

我還希望看到更多從一開始就符合監管要求的項目，例如今年早些時候獲得德國監管機構BaFin的監管批準并作為第一個受監管的DEX運營的SwarmMarkets。

此外，我預計Coinbase或Kraken等大型交易所將通過受監管的網關為其投資者提供對DeFi應用程序的訪問權限。

由于使用中心化交易所避免了自托管和私鑰管理的負擔，它們可以提供DeFi平臺，而無需下載網絡錢包或直接與dApp交互。

此類產品將為該領域帶來進一步的采用和流動性。

雖然一些加密專家會爭辯說，具有KYC要求的DeFi應用程序違背了去中心化金融的精神，我更喜歡將DeFi定義為一種所有者-經營者的經濟模式，而不是由營利性實體提供的服務。

獲得服務的條件不會改變經濟模式。RDefi提供的產品為這些平臺開發了一個新的客戶基礎，受監管的金融機構將無法與這些平臺進行交互。

此外，監管可以增加客戶保護并讓平臺承擔責任，這也可能是那些不受監管服務限制的人的首選。

我相信這種發展將有助于該領域的成熟。RDeFi將在進一步增加DeFi平臺的流動性方面發揮關鍵作用，實際上它是受監管機構進入該領域的唯一途徑。

寫在最后

雖然我預計NFT將繼續吸引人們的興趣，特別是考慮到NFT與元宇宙和基于區塊鏈的游戲的聯系，但我相信DeFi領域也將重新獲得一些關注。DeFi在過去一年已經成熟，雖然DeFi仍然是一個非常創新的領域，但該領域在過去一年中在不斷成熟。高收益機會將繼續吸引投資者，同時RDeFi將把DeFi帶到另一個水平，增加采用和流動性。

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