AAX學院丨什么是DeFi 2.0？有什么特別之處？_DEFI

DeFi在過去兩年左右的時間才剛開始崛起，它距離普及化還處于非常早期的階段。然而，我們已經看到“DeFi2.0”一詞出現。你可能會認為這個術語指的是用戶體驗方面的演變或系統的進步，類似于Web1、2和3術語。然而，DeFi2.0代表是關于一種非常不同的創新類型：流動性。

在DeFi1.0中產生流動性

新的DeFi項目和發行自己的原生代幣的區塊鏈協議需要創造流動性，以擴大市場興趣和籌集資金。最常見的策略是使用流動性作為早期參與者的獎勵計劃。這個想法是通過使用者為交易對中的每個代幣提供一個偶數金額。之后，他們可以用流動性提供者代幣入股，以獲得高額的年化收益率，以原生的新發行的代幣支付。

AAX關于警惕不法分子冒充、濫用官方人員名義詐騙的風險提示:據AAX官網公告稱，近期市場上出現某些與AAX無關或未經AAX授權的第三方試圖通過電子郵件，微信和電報等形式假冒AAX客戶服務，并在線傳播冒充AAX的虛假關聯試圖進行詐騙活動。此類行為給AAX的用戶以及品牌聲譽造成了不同程度的影響。因此，AAX平臺真誠地提醒廣大用戶在與任何第三方打交道時保持謹慎，并在與聲稱來自AAX的任何人進行互動時請保持警覺。公告詳情請見閱讀原文。[2020/10/27]

由于年利率產生的獎勵會使用新鑄造的代幣，流動性增加了代幣的供應。正如基本的經濟學概念，增加代幣供應往往會降低代幣的交易價格。此外，年利率通常開始時，是天文數位般的高，但隨著越來越多的流動性提供者加入池中，年利率會迅速下降。

AAX平臺幣AAB搶購活動第六輪11分鐘售罄:據AAX官方消息，9月30日20:00 AAX平臺幣AAB搶購活動第六輪11分鐘搶購完畢。AAB第六輪搶購活動共計有1808名用戶成功預約，搶購活動限額500人參與，每人限量1000枚AAB，其中一半用戶即250人將獲得免單，免單中簽用戶將在搶購開始后24小時內公布。10月14日將進行第七輪AAB搶購活動。更多信息，請查看AAX官方消息。[2020/9/30]

因此，流動性對用戶來說往往只有暫時的吸引力。根據nansen.ai對流行的收益率抵押合約中的用戶忠誠度的調查，只有25%的使用者在同一合約上停留超過30天。而一旦你考慮到新鑄造的代幣往往很快就會被賣掉，因為用戶盡力避免無常的損失。由于鎖定在礦池里的資產貶值或機會成本降低而導致金錢損失，因此短暫投入然后離場是合理的。一些協議設置了投資期來鎖定流動性，但這只是推遲了同樣的問題。

AAX交易所與Itez達成合作，提供一鍵買幣服務:據官方消息，加密貨幣交易平臺AAX已與Itez達成合作，為用戶提供更加便捷的法幣購買加密貨幣服務。用戶在AAX平臺通過使用Itez購買比特幣，無需通過KYC，只需提供電子郵件地址，即可購買最高價值300美元的加密貨幣。用戶可以使用歐元、俄羅斯盧布、土耳其里拉以及其他貨幣進行支付，支持借記卡和信用卡服務(VISA/MasterCard)。

據了解，除OTC交易外，AAX同時接入了豐富的第三方支付網關網絡，提供更加便捷的“一鍵買幣”服務。[2020/9/23]

這將轉化為一個在長期內不太持續的系統。因此，流動性是DeFi2.0旨在解決的關鍵問題之一。

聲音 | AAX CEO：在加密貨幣領域未來能夠看到一些融合與創新:金色財經訊，倫敦時間11月27日晚，中國時間28日凌晨，倫敦證券交易所舉辦的官方發布會上，AAX CEO Thor Chan表示，在加密貨幣領域未來能夠看到一些融合與創新，并且能夠看到加密市場增長的潛在增長空間。目前AAX已在馬耳他金融服務管理局(MFSA)注冊，并且正尋求在全球更多司法管轄區注冊。AAX的機構客戶分為幾大類：首先是一些被稱為加密專家的相對早期的入場者，他們有著占主導地位的加密貨幣投資組合，同時可能在傳統金融市場也非常有經驗；另外一些他們機構專注于傳統金融市場，他們或正處在建立加密貨幣交易平臺的階段，或已有加密貨幣交易平臺。AAX將在后續透露更多信息。[2019/11/28]

DeFi2.0提出一個全新的流動系統

已經有一些新的DeFi項目開發了解決流動性問題的方法，例如流動性即服務模式，或將流動性資產貢獻與波動性代幣分開，以消除無常的損失。讓我們看看這些DeFi2.0項目中的其中幾個較有潛力的項目，以了解新的流動性模式如何運作。

OlympusDAO

OlympusDao是一個演算法貨幣協議，旨在成為一個穩定的加密原生貨幣。雖然它聽起來像另一個演算法穩定幣，但該項目生態系統的運作更像一個銀行，因為它使用DAI穩定幣等儲備資產來管理其價格。

OlympusDao的目標是實現價格穩定，同時保持市場驅動的浮動價格。OHM與USDC等穩定幣的最大區別是，OHM有支持，但不與某一價格掛鉤。這種機制與FEI類似，但關鍵的區別是FEI與美元保持1：1的掛鉤，而OlympusDao允許其代幣浮動。

使用者可以用OHM做抵押從而減少流通供應，同時用新獲得的流動資產來鑄造相應的新OHM代幣，并獎勵參與抵押的用戶。代幣經濟學的設計是為了鼓勵用戶繼續抵押，繼續提供流動性，而不是出售代幣。

Tokemak(TOKE)

Tokemak提供了一個單邊抵押的解決方案，接受ETH和USDC的抵押。然后，該協議將這些資產部署在投票池中，其中TOKE與TOKE持有人選擇的其他波動性代幣配對。這些應該是通過分配協議賺取的費用和根據代幣排放的剩余收益，來抵消流動性提供者的任何無常損失的影響。

如果費用不能彌補無常損失，就會鑄造新的TOKE代幣，將責任放在TOKEDAO社區。DeFi項目上線后，可以通過啟動TOKE池并向池子提供初始流動性，為其新發行的原生代幣產生流動性。

OndoFinance

這個項目正在使用另一種模式來抵消無常的損失，激勵流動性提供者采取長期投資。OndoFinance讓使用者在下行保護和增強收益之間進行選擇，將資金池和LP資產拆分為多個投資類別。一個獲得固定收益的主要資產和一個具有可變但更高年利率的波動性資產，兩者都有預設的復利。流動資產的收益率被優先考慮，無常損失被否定，而所有剩余的收益率都歸于波動資產的貢獻者。

DeFi2.0還有什么特別之處？

現在說DeFi2.0的發展會帶來什么影響，還為時過早。雖然流動性是一個需要改善的主要問題，但它肯定不是唯一的方面。由于DeFi生態系統的互操作性，我們已經有了令人難以置信的復雜解決方案和產品，通過自動復合、獎勵代幣回收、甚至復雜的跨鏈收益優化等機制建立在其他協議之上。這些復雜的解決方案被用來產生最大的收益率。

由于DeFi的模組化設計，新協議中的功能的改進并不一定意味著現有協議失去市場份額。如果有的話，DeFi2.0只會吸引更多的總價值鎖定跨越DeFi。

DeFi的熱潮幾年前就開始了，但它所引發的熱浪還沒有結束。

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