升級后的Yearn V3還能再次領跑機槍池領域嗎？_CRV

撰文：Footprint分析師Simon

加密貨幣世界中幣價能與BTC比肩的并不多見，在今年5月YFI的價格甚至一度超過了BTC，歷史峰值達82,071美元。盡管一個月后YFI沒能繼續保持如此強勁趨勢，能取得如此佳績也值得贏得矚目。YFI是由機槍池平臺YearnFinance發行的token，由于Yearn創新的模式和YFI僅36,666枚發行量使得其價格截止到12月16日仍有24,526美元。

投資策略的YieldAggregator，俗稱“機槍池”。并能幫助用戶解決頻繁操作gas費過高的問題，通過與Curve、MakerDAO、Compound、Convex等頭部DeFi平臺合作，用最小的風險追求更高的回報。

目前Yearn以55億美元的TVL位居機槍池類平臺第二名，僅次于后來者Convex。繼年初更新V2版本后，在9月中旬Yearn又上線了V3。這次主要對前端的用戶體驗、部署多鏈等進行更新，目前Yearn在Fantom鏈上也有部署。

數據：倫敦升級后以太坊網絡每小時消耗39.5萬美元的 ETH:8月6日消息，倫敦硬分叉于本周四上線，迎來了調整gas費用的EIP-1559升級。該調整的一部分引入了一種機制，該機制會消耗部分收取的基本費用。根據通緝數據顯示，自大約14小時前升級上線以來燃燒的ETH總量約為3,395ETH。Etherchain報告的平均燃燒率為每分鐘2.36ETH。這相當于每分鐘6,596美元，或以當前價格計算，每小時大約395000美元的ETH在隱喻中升值。

Ultrasound.money數器報告稱，以目前ETH價格約為2,800美元計算，總共銷毀了3,390ETH，價值高達950萬美元。NFT市場OpenSea是最熱門的ETH燃燒器，自升級啟動以來銷毀了374個ETH，或略高于100萬美元。排在第二位的是Uniswap的第2版，它已經燒掉了263個ETH，即740,000美元。（cointelegraph）[2021/8/6 1:38:25]

Vaults：多策略資產管理

Ethermine礦池宣布將在倫敦升級后變更支付政策，100%而不是80%的MEV獎勵將轉發給礦工:官方消息，Ethermine礦池宣布，在區塊高度12,965,000進行倫敦升級后，將變更支付政策：100%而不是80%的MEV獎勵將轉發給礦工；現在也可以通過IP驗證啟動手動支付和更改閾值；最低支付門檻將降至0.01 ETH且無每月自動支付；礦工為所有以太坊主網支付交易支付的支付交易費，礦工可以設置他們愿意支付的最高gas價格。[2021/7/19 1:02:57]

用戶可以通過簡單的把資產存入到Vaults中讓Yearn通過最多達20種策略幫用戶管理資產。Yearn池子策略中涉及到的項目不完全統計包括了：MakerDAO、Banancer、Aave、Synthetix、LeagueDao、VesperFinance、Curve、ConvexFinance等。

聲音 | StarkWare：伊斯坦布爾升級后以太坊可擴展性提升2000倍:據The Block消息，零知識證明技術開發公司StarkWare表示，由于最近伊斯坦布爾升級，以太坊將釋放巨大的擴展潛力，其可擴展性將提升2000倍。[2020/1/7]

其中可能涉及到的策略如通過把用戶的資產抵押換取其他資產后再進行提供流動性，從而獲得交易手續費，或通過挖取其他token獎勵。Yearn通過轉移資產、復投和重新分配使收益能夠最大化，最后會將獲得的收益賣出再換回用戶存入的資產返回給用戶。

Yearn通過策略集合用戶的資產幫助用戶節約頻繁操作產生的gas費，同時也會收取20%的績效費和2%管理費。在前端顯示的APY為已經考慮了復利及費用后的凈APY，需要注意這里的APY是根據歷史情況估算的數據而非固定的。

動態 | 以太坊繆爾冰川升級后，出塊量接近歷史最高水平:據Coin Metrics數據，隨著繆爾冰川的成功部署，以太坊出塊時間減少了約25%，與此同時，以太坊的出塊量也大幅增長，并且接近歷史最高水平。12月31日開采的區塊數量為4,987。隨著1月2日繆爾冰川的成功部署，這一數字猛增，1月2日開采的區塊數量為5,676。1月6日開采了6,586個區塊。（AMBcrypto）[2020/1/7]

收取的績效費有50%將支付給編寫該策略的策略師。為了鼓勵合作伙伴增加集成yVaults的協議，Yearn將在扣除給策略師及約35%的管理費用后的剩余收益，與合作方根據貢獻TVL的等級按比例分享，從而形成正向的激勵。

目前V3版本支持68種資產，主要分為3大類：

穩定幣：5個，USDT、USDC、TUSD、LUSD、DAI。

動態 | ETH升級后挖礦難度驟降 平均出塊時間已降至13.6秒:據監測，以太坊在升級移除了難度炸彈后，挖礦難度出現大幅下降。當前難度為1.915P，為2018年1月以來的新低。難度降低后，出塊速度明顯增加，已經由升級前的20秒左右降至13.6秒。按當前數據統計，ETH日產量約為1.27萬個，已經恢復到2月13日的水平。[2019/3/4]

非穩定幣資產：11個，如YFI、WBTC、UNI、SUSHI、COMP、AAVE等。

CurveLPToken：52個，stETH、MIM、FRAX、alUSD、3Crv等。

其中超過1億美元以上的池子有5個，分別為CurvestETH、ETH、DAI、CurveIronBank、USDC。

如果用戶錢包中沒有想要存入池子的token，可以將錢包里的ETH、WETH、DAI、USDT、USDC、WBTC通過Zapper快速轉換成相應的資產存入，在提現時也可以直接轉換回以上5種資產到錢包中。

來源：Yearn

由于Curve通過鎖定CRV可以提升特定池子的最高達2.5倍的獎勵倍數，Yearn為了提升它對應的CurveLPToken池子的收益也需要獲取大量CRV。因此開設了yeCRV收取用戶手中的CRV存入backscratcher中，用戶鎖定CRV后將獲得yveCRV的憑證。注意這里存入使用的為“Lock”表示了一旦將CRV存入轉為yveCRV后將不能再轉換回CRV。

與用戶直接在Curve質押CRV一樣，同樣可以獲得協議所有交易費用的50%，獲得的收益被將收集起來用于購買3CRV后再分配給持有者。不過用戶會在yveCRV中將獲得更多的收益，因為Yearn會將所有vaults獲得的CRV獎勵的10%都儲蓄在backscratcher中，一來可以收集更多CRV繼續提升Yearn所有Curvevaults的獎勵倍數，二來對于yveCRV持有者將分享來自整個協議獲得的CRV獎勵。

除此之外，相比直接在Curve質押獲得veCRV而言，yveCRV會更具有流動性，因為它可以在Sushiswap上自行兌換。

在yvBOOST池子中用戶還可以存入yveCRV獲得yvBOOST幫助用戶進行復利，由此轉換成的yvBOOST是可以再轉換回yveCRV的。獲得yvBOOST后可以通過存入pSLPyvBOOST-ETH池子中在SushiSwap獲得SUSHI的獎勵，把這個SLP存入PickleFinance中獲得PICKLE獎勵。

CreamFinance合作推出的借款協議，協議之間的借貸通過白名單機制在授信后可以做到零抵押，作為用戶來說與屬知的Compound類似為超額抵押借款。

IronBank支持跨資產存入和借出，同時還可以利用AlphaHomora的杠桿挖礦在SushiSwap流動性池中進行加杠桿的操作挖取SUSHI、CRV和ALPHA。

目前Yearn上已有32個池子，其中上億的池子有USDC、DAI、ETH。借出APY和借入APY最高的為CRV、SBX和EURS，但池子的流動性都較低。

在IronBank借款的抵押系數根據不同資產也有所不同，越高的抵押系數能借出的資金越多。穩定幣多為90%，其余非穩定資產在50%到85%之間波動。存入同樣也會收取10%到20%的存款系數。

Cover在保險領域達成合作。對于再次更新到V3版本的Yearn來說，未來不會僅僅是領跑機槍池領域這么簡單。

以上內容僅為個人觀點，僅供參考、交流，不構成投資建議。如存在明顯的理解或數據錯誤，歡迎反饋。

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